商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引考題-全文預覽
【正文】 認識你的業(yè)務 B．認識你的員工 C．認識你的風險 D．認識你的客戶 E．認識你的交易對手 6．商業(yè)銀行應結合政策調整和市場環(huán)境變化，針對金融創(chuàng)新活動的特點，定期對（ A、 B、 C）進行驗證和修正，制定風險預警和風險處置預案。 A．市場需求分析 B．目標客戶分析 C．風險承擔分析 D．成本收益分析 2．商業(yè)銀行應加大對金融創(chuàng)新的信息科學技術投入，建立有效的創(chuàng)新業(yè)務技術支持系統和管理信息系統，保證數據信息的（ A、 B），以及經營計劃和業(yè)務流程的持續(xù)開展，提 升金融創(chuàng)新的技術含量。應明確目標客戶群，充分了解客戶的（ A、 B、 C），根據業(yè)務需要進行客戶評估，針對不同目標客戶群，提供不同的金融產品和服務。 A．滿意度評估 B．適合度評估 C．收益性評估 D．安全性評估 4．商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應遵守職業(yè)道德標準和專業(yè)操守，完整履行盡職義務，充分維護金融消費者和（ D）利益。 答：對。 答：對。 答：錯。 答：錯。 答：錯。 答：錯。 答：對。 答：錯。 答：對。 答：錯。 A．商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系的適當性和有效性 B．商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風險管理中的作用 C．商業(yè)銀行績效考核制度、問責制度和誠信舉報制度的適當性和有效性 D．商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當性和有效性 9．應對合規(guī)管理 部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準則負責的是：（ B、 C）。 A．監(jiān)事會負責每年向董事會提交合規(guī)風險管理報告 B．董事會負責任命合規(guī)負責人 C．董事 會負責審議商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施 D．高級管理層負責識別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風險 5．下列對合規(guī)負責人管理職責描述正確的是 : （ A、 B、C、 D）。 A．合規(guī)負責人 B．董事會和高級管理層 C．監(jiān)事會 D．合規(guī)管理部門 9．下列哪項管理行為不符合《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的是 :（ B）。 A．審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施 B．制定書面的合規(guī)政策 C．貫徹執(zhí)行合規(guī)政策 D．明確合規(guī)管理部門及其組織結構 5．下列說法中不正確的是：（ C）。 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引 一、單項選擇題 1．參照《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》執(zhí)行的銀行業(yè)金融機構是：（ D）。 A．董事會 B．監(jiān)事會 C．高級管理層 D．合規(guī)部門 4．下列合規(guī)管理職責由董事會負責的是 :（ A）。 A．董事會 B．行長 C．監(jiān)事會 D．合規(guī)負責人 8．應對合規(guī)管理部門工作的外包所遵循法律、規(guī)則和準則負責的是 :（ B）。 A．法律 B．行政法規(guī) C．經營規(guī)則 D．部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件 E．自律性組織的行業(yè)準則 4．下列說法中不正確的是 :（ A、 B）。 A．報告期合規(guī)風險狀況的變化情況 B．已識別的違規(guī)事件 C
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