商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引考題-免費閱讀
【正文】 16．根據(jù)買者自負(fù)原則，商業(yè)銀行可以向客戶提供與其真實需要和風(fēng)險承受能力不相符合的產(chǎn)品和服務(wù)。 12．商業(yè)銀行進(jìn)行金融創(chuàng)新時，銀監(jiān)會鼓勵商業(yè)銀行與銀監(jiān)會進(jìn)行事前的專業(yè)溝通，就關(guān)注的風(fēng)險點和風(fēng)險控制措施交流意見，提高審批效率。 8．商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格界定和區(qū)分銀行資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，進(jìn)行有效的風(fēng)險隔離管理，對客戶的資產(chǎn)進(jìn)行充分保護(hù)。 4．商業(yè)銀行在進(jìn)行金融創(chuàng)新活動時，不得向客戶提供與其真實需要和風(fēng)險承受能力不相符合的產(chǎn)品和服務(wù)。 A．人 員 B．資金 C．信息技術(shù) D．內(nèi)部控制 E．風(fēng)險管理 10．商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應(yīng)堅持（ A、 B、 C）的原則。分析的具體內(nèi)容包括：（ A、 B、 D）。 A．一年 B．二年 C．三年 D．四年 3．商業(yè)銀行應(yīng)建立適合創(chuàng)新服務(wù)需要的客戶資料檔案，做好客戶對于創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)的（ B），引導(dǎo)客戶理性投資與消費。 17．商業(yè)銀行在合 規(guī)負(fù)責(zé)人離任后應(yīng)向銀監(jiān)會報告離任原因等有關(guān)情況。 13．商業(yè)銀行合規(guī)管理職能不應(yīng)與內(nèi)部審計職能分離。 9．商業(yè)銀行的合規(guī)政策至少應(yīng)包括內(nèi)部審計部門的功能和職責(zé)。 5．高級管理層應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。 A．中資商業(yè)銀行 B．外資獨資銀行 C．中外合資銀行 D．外國銀行分行 E．城市信用合作社 三、判斷題 1．《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，不包括自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則。 A．法律 B．行政法規(guī) C．經(jīng)營規(guī)則 D．部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件 E．自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則 4．下列說法中不正確的是 :（ A、 B）。 A．董事會 B．監(jiān)事會 C．高級管理層 D．合規(guī)部門 4．下列合規(guī)管理職責(zé)由董事會負(fù)責(zé)的是 :（ A）。 A．審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施 B．制定書面的合規(guī)政策 C．貫徹執(zhí)行合規(guī)政策 D．明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu) 5．下列說法中不正確的是：（ C）。 A．監(jiān)事會負(fù)責(zé)每年向董事會提交合規(guī)風(fēng)險管理報告 B．董事會負(fù)責(zé)任命合規(guī)負(fù)責(zé)人 C．董事 會負(fù)責(zé)審議商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施 D．高級管理層負(fù)責(zé)識別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險 5．下列對合規(guī)負(fù)責(zé)人管理職責(zé)描述正確的是 : （ A、 B、C、 D）。 答：錯。 答：錯。 答：錯。 答：錯。 答：對。 A．滿意度評估 B．適合度評估 C．收益性評估 D．安全性評估 4．商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應(yīng)遵守職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和專業(yè)操守，完整履行盡職義務(wù)，充分維護(hù)金融消費者和（ D）利益。 A．市場需求分析 B．目標(biāo)客戶分析 C．風(fēng)險承擔(dān)分析 D．成本收益分析 2．商業(yè)銀行應(yīng)加大對金融創(chuàng)新的信息科學(xué)技術(shù)投入，建立有效的創(chuàng)新業(yè)務(wù)技術(shù)支持系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)，保證數(shù)據(jù)信息的（ A、 B），以及經(jīng)營計劃和業(yè)務(wù)流程的持續(xù)開展，提
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