商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引考題-免費(fèi)閱讀
【正文】 16．根據(jù)買(mǎi)者自負(fù)原則，商業(yè)銀行可以向客戶(hù)提供與其真實(shí)需要和風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的產(chǎn)品和服務(wù)。 12．商業(yè)銀行進(jìn)行金融創(chuàng)新時(shí)，銀監(jiān)會(huì)鼓勵(lì)商業(yè)銀行與銀監(jiān)會(huì)進(jìn)行事前的專(zhuān)業(yè)溝通，就關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制措施交流意見(jiàn)，提高審批效率。 8．商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格界定和區(qū)分銀行資產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)，進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離管理，對(duì)客戶(hù)的資產(chǎn)進(jìn)行充分保護(hù)。 4．商業(yè)銀行在進(jìn)行金融創(chuàng)新活動(dòng)時(shí)，不得向客戶(hù)提供與其真實(shí)需要和風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的產(chǎn)品和服務(wù)。 A．人 員 B．資金 C．信息技術(shù) D．內(nèi)部控制 E．風(fēng)險(xiǎn)管理 10．商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)堅(jiān)持（ A、 B、 C）的原則。分析的具體內(nèi)容包括：（ A、 B、 D）。 A．一年 B．二年 C．三年 D．四年 3．商業(yè)銀行應(yīng)建立適合創(chuàng)新服務(wù)需要的客戶(hù)資料檔案，做好客戶(hù)對(duì)于創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)的（ B），引導(dǎo)客戶(hù)理性投資與消費(fèi)。 17．商業(yè)銀行在合 規(guī)負(fù)責(zé)人離任后應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告離任原因等有關(guān)情況。 13．商業(yè)銀行合規(guī)管理職能不應(yīng)與內(nèi)部審計(jì)職能分離。 9．商業(yè)銀行的合規(guī)政策至少應(yīng)包括內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的功能和職責(zé)。 5．高級(jí)管理層應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。 A．中資商業(yè)銀行 B．外資獨(dú)資銀行 C．中外合資銀行 D．外國(guó)銀行分行 E．城市信用合作社 三、判斷題 1．《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱(chēng)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，不包括自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則。 A．法律 B．行政法規(guī) C．經(jīng)營(yíng)規(guī)則 D．部門(mén)規(guī)章及其他規(guī)范性文件 E．自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則 4．下列說(shuō)法中不正確的是 :（ A、 B）。 A．董事會(huì) B．監(jiān)事會(huì) C．高級(jí)管理層 D．合規(guī)部門(mén) 4．下列合規(guī)管理職責(zé)由董事會(huì)負(fù)責(zé)的是 :（ A）。 A．審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施 B．制定書(shū)面的合規(guī)政策 C．貫徹執(zhí)行合規(guī)政策 D．明確合規(guī)管理部門(mén)及其組織結(jié)構(gòu) 5．下列說(shuō)法中不正確的是：（ C）。 A．監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)每年向董事會(huì)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告 B．董事會(huì)負(fù)責(zé)任命合規(guī)負(fù)責(zé)人 C．董事 會(huì)負(fù)責(zé)審議商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施 D．高級(jí)管理層負(fù)責(zé)識(shí)別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 5．下列對(duì)合規(guī)負(fù)責(zé)人管理職責(zé)描述正確的是 : （ A、 B、C、 D）。 答：錯(cuò)。 答：錯(cuò)。 答：錯(cuò)。 答：錯(cuò)。 答：對(duì)。 A．滿(mǎn)意度評(píng)估 B．適合度評(píng)估 C．收益性評(píng)估 D．安全性評(píng)估 4．商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)遵守職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和專(zhuān)業(yè)操守，完整履行盡職義務(wù)，充分維護(hù)金融消費(fèi)者和（ D）利益。 A．市場(chǎng)需求分析 B．目標(biāo)客戶(hù)分析 C．風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)分析 D．成本收益分析 2．商業(yè)銀行應(yīng)加大對(duì)金融創(chuàng)新的信息科學(xué)技術(shù)投入，建立有效的創(chuàng)新業(yè)務(wù)技術(shù)支持系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)，保證數(shù)據(jù)信息的（ A、 B），以及經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和業(yè)務(wù)流程的持續(xù)開(kāi)展，提
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