商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引考題-文庫(kù)吧在線文庫(kù)
【正文】 的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任 6．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受的風(fēng)險(xiǎn)，具體包括 :（ A、 B、 C、 D）。 2．商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的十個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告離任原因等有關(guān)情況。 6．為確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性，董事會(huì)負(fù)責(zé)任命合規(guī)負(fù)責(zé)人。 10．商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。 14．合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期的獨(dú)立評(píng)價(jià)。 18．商業(yè)銀行境外分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求。 A．社會(huì) B．公眾 C．股東 D．投資者 5．董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)準(zhǔn)確認(rèn)識(shí)金融創(chuàng)新活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，定期評(píng)估、審批金融創(chuàng)新活動(dòng)的政策和各類新產(chǎn)品的（ C），使金融創(chuàng)新活動(dòng)限制在可控的風(fēng)險(xiǎn)范圍之內(nèi)。 A．完整性 B．安全性 C．獨(dú)立性 D．透明性 3．商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)遵守行業(yè)行為準(zhǔn)則和銀行員工操守守則，向客戶準(zhǔn)確、公平、沒(méi)有誤導(dǎo)地進(jìn)行信息披露，充分揭示與創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的（ B、 C、 D）。 A．風(fēng)險(xiǎn)管理政策 B．風(fēng)險(xiǎn)管理程序 C．風(fēng)險(xiǎn)偏好 D．風(fēng)險(xiǎn)限額 三、判斷題 1．《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》只適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行。 5．商業(yè)銀行推出金融創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，應(yīng)做到制度先行，制定與每一類業(yè)務(wù)相適應(yīng)的操作規(guī)程、內(nèi)部管理制度和客戶風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容，條件成熟的應(yīng)制定產(chǎn)品手冊(cè) 。 9．董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)應(yīng)將金融創(chuàng)新活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)和其 他傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)一管理，制定恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理程序和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，清楚地界定各業(yè)務(wù)條線和相關(guān)部門(mén)的具體責(zé)任。 13．銀監(jiān)會(huì)鼓勵(lì) 商業(yè)銀行在金融創(chuàng)新活動(dòng)中，以更加開(kāi)放和合作的方式建立監(jiān)管和被監(jiān)管部門(mén)的關(guān)系，及時(shí)負(fù)責(zé)任地向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)事件或市場(chǎng)環(huán)境的重大變化。 17．商業(yè)銀行應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到金融 創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)管理密不可分，金融創(chuàng)新必然帶來(lái)新的風(fēng)險(xiǎn)，因此在金融創(chuàng)新中不必考慮風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。 15．商業(yè)銀行在開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)中，為促進(jìn)業(yè)務(wù)的順利開(kāi)展，在初期可以有保留地適度揭示與創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的權(quán)利、義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)。 11．商業(yè)銀行應(yīng)通過(guò)有效的管理信息系統(tǒng)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，充分識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各類金融創(chuàng)新活動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。 7．商業(yè)銀行應(yīng)逐步制定適應(yīng)金融創(chuàng)新活動(dòng)的薪酬制度、培訓(xùn)計(jì)劃和人力資源戰(zhàn)略，不斷吸引經(jīng)驗(yàn)豐富的專業(yè)人才，提高金融創(chuàng)新專業(yè)能力。 3．商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)堅(jiān)持公平競(jìng)爭(zhēng)原則，不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，進(jìn)行低價(jià)傾銷(xiāo)、惡性競(jìng)爭(zhēng)或其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。 A．關(guān)鍵模型 B．假設(shè)條件 C．模型參數(shù) D．風(fēng)險(xiǎn)限額 7．銀監(jiān)會(huì)鼓勵(lì)符合以下哪些條件的商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新？（ A、 B、 C、 D、 E） A．資本充足率達(dá)標(biāo) B．公司治理結(jié)構(gòu)良好 C．內(nèi)控制度嚴(yán)密 D．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)符合監(jiān)管部門(mén)的審慎要求 E．近三年來(lái)沒(méi)有發(fā)生重大違法違規(guī)行為 8．（ A、 B、 C）有義務(wù)共同加強(qiáng)對(duì)社會(huì)公眾金融知識(shí)的宣傳和教育，增進(jìn)公眾對(duì)金融創(chuàng)新的了解和對(duì)買(mǎi)者自負(fù)原則的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)公眾對(duì)現(xiàn)代金融知識(shí)的理解，不斷提高公
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