【正文】 14．商業(yè)銀行不得向客戶提供與其真實(shí)需要和風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的產(chǎn)品和服務(wù)。 6．商業(yè)銀行應(yīng)結(jié)合本行實(shí)際，建立和完善以產(chǎn)品為中心的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，有效整合客戶信息，通過(guò)數(shù)據(jù)分析與挖掘，為客戶提供更多創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，不斷提升客戶服務(wù)水平，提高客戶滿意度。 A．專業(yè) B． 客觀 C．公平 D．獨(dú)特 5．商業(yè)銀行開(kāi)展創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)該做到幾個(gè)“認(rèn)識(shí)”是：（ A、 C、 D、 E）。 19．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受的聲譽(yù)損失。 11．監(jiān)事會(huì)應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè) 銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理。 3．商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng) 風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。 A．董事會(huì) B．行長(zhǎng) C．監(jiān)事會(huì) D．合規(guī)負(fù)責(zé)人 8．應(yīng)對(duì)合規(guī)管理部門工作的外包所遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)的是 :（ B）。 A．合規(guī)負(fù)責(zé)人 B．董事會(huì)和高級(jí)管理層 C．監(jiān)事會(huì) D．合規(guī)管理部門 9．下列哪項(xiàng)管理行為不符合《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的是 :（ B）。 答：對(duì)。 答：錯(cuò)。 答：對(duì)。 A．認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù) B．認(rèn)識(shí)你的員工 C．認(rèn)識(shí)你的風(fēng)險(xiǎn) D．認(rèn)識(shí)你的客戶 E．認(rèn)識(shí)你的交易對(duì)手 6．商業(yè)銀行應(yīng)結(jié)合政策調(diào)整和市場(chǎng)環(huán)境變化，針對(duì)金融創(chuàng)新活動(dòng)的特點(diǎn)，定期對(duì)（ A、 B、 C）進(jìn)行驗(yàn)證和修正，制定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。 答：錯(cuò)。 答：對(duì)。 答：對(duì)。 答：對(duì)。 A．收益 B．權(quán)利 C．義務(wù) D．風(fēng)險(xiǎn) 4．商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)為客戶提供（ A、 B、C）的意見(jiàn)，要按相應(yīng)法律要求，特別重視并忠實(shí)履行對(duì)客戶的義務(wù)和責(zé)任。 答：對(duì)。 答：錯(cuò)。 答：對(duì)。 A． 5 B． 10 C． 15 D． 30 7．應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理的是：（ D）。 A．由合規(guī)部門負(fù)責(zé)人全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理 B．由合規(guī)部門負(fù)責(zé)人分管高風(fēng)險(xiǎn)的信貸業(yè)務(wù) C．由合規(guī)部門負(fù)責(zé)人監(jiān)督合規(guī)管理部 門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé) D．由合規(guī)部門負(fù)責(zé)人定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告 二、多項(xiàng)選擇題 1．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下哪些基本要素？（ A、B、 C、 D、 E） A．合規(guī)政策 B．合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源 C．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 D．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程 E．合規(guī)培訓(xùn)與教育制度 2．商業(yè)銀行的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，至少應(yīng)包括 :（ A、B、 C、 D、 E）。 4．合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任。 12．合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。 第三十節(jié) 商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引 一、單項(xiàng)選擇題 1．商業(yè)銀行