商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引考題(參考版)
2024-09-11 13:05本頁(yè)面
【正文】 答：錯(cuò)。 答：錯(cuò)。 答：錯(cuò)。 答：對(duì)。 答：對(duì)。 答：對(duì)。 答：對(duì)。 答：對(duì)。 答：對(duì)。 答：對(duì)。 答：對(duì)。 答：錯(cuò)。 答：對(duì)。 答：對(duì)。 答：對(duì)。 答：對(duì)。 答：錯(cuò)。 A．成本可算 B．風(fēng)險(xiǎn)可控 C．信息充分披露 D．風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) 11．商業(yè)銀行應(yīng)制定完善的（ A、 B、 D），確保各類金融創(chuàng)新活動(dòng)能與本行的管理能力和專業(yè)水平相適應(yīng)。 A．銀監(jiān)會(huì) B．商業(yè)銀行 C．銀行業(yè)協(xié)會(huì) D．工商稅務(wù)部門 9．商業(yè)銀行應(yīng)確保具有開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)所必需的（ A、B、 C、 D、 E）等各種資源。 A．認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù) B．認(rèn)識(shí)你的員工 C．認(rèn)識(shí)你的風(fēng)險(xiǎn) D．認(rèn)識(shí)你的客戶 E．認(rèn)識(shí)你的交易對(duì)手 6．商業(yè)銀行應(yīng)結(jié)合政策調(diào)整和市場(chǎng)環(huán)境變化，針對(duì)金融創(chuàng)新活動(dòng)的特點(diǎn)，定期對(duì)（ A、 B、 C）進(jìn)行驗(yàn)證和修正，制定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。 A．收益 B．權(quán)利 C．義務(wù) D．風(fēng)險(xiǎn) 4．商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)為客戶提供（ A、 B、C）的意見(jiàn)，要按相應(yīng)法律要求，特別重視并忠實(shí)履行對(duì)客戶的義務(wù)和責(zé)任。 A．市場(chǎng)需求分析 B．目標(biāo)客戶分析 C．風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)分析 D．成本收益分析 2．商業(yè)銀行應(yīng)加大對(duì)金融創(chuàng)新的信息科學(xué)技術(shù)投入，建立有效的創(chuàng)新業(yè)務(wù)技術(shù)支持系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)，保證數(shù)據(jù)信息的（ A、 B），以及經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和業(yè)務(wù)流程的持續(xù)開(kāi)展，提 升金融創(chuàng)新的技術(shù)含量。 A．信用風(fēng)險(xiǎn) B．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C．操作風(fēng)險(xiǎn) D．法律風(fēng)險(xiǎn) 二、多項(xiàng)選擇題 1．商業(yè)銀行進(jìn)行金融創(chuàng)新，應(yīng)該進(jìn)行詳細(xì)的分析，在此基礎(chǔ)上進(jìn)行科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)，準(zhǔn)確計(jì)量經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益。應(yīng)明確目標(biāo)客戶群，充分了解客戶的（ A、 B、 C），根據(jù)業(yè)務(wù)需要進(jìn)行客戶評(píng)估，針對(duì)不同目標(biāo)客戶群，提供不同的金融產(chǎn)品和服務(wù)。 A．操作規(guī)程 B．審批權(quán)限 C．風(fēng)險(xiǎn)限額 D．審批流程 6．金融創(chuàng)新是商業(yè)銀行以（ A）為中心，以市場(chǎng)為導(dǎo)向，不斷提高自主創(chuàng)新能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力， 有效提升核心競(jìng)爭(zhēng)力，更好地滿足金融消費(fèi)者和投資者日益增長(zhǎng)的需求，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略的重要組成部分。 A．滿意度評(píng)估 B．適合度評(píng)估 C．收益性評(píng)估 D．安全性評(píng)估 4．商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)遵守職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和專業(yè)操守，完整履行盡職義務(wù)，充分維護(hù)金融消費(fèi)者和（ D）利益。 A．董事會(huì) B．監(jiān)事會(huì) C．高級(jí)管理層 D．風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) 2．銀監(jiān) 會(huì)鼓勵(lì)符合條件的商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新，其中條件之一為該行近（ C）年來(lái)沒(méi)有發(fā)生重大違法違規(guī)行為。 答：對(duì)。 答：對(duì)。 答：對(duì)。 答：對(duì)。 答：錯(cuò)。 答：對(duì)。 答：錯(cuò)。 答：錯(cuò)。 答：錯(cuò)。 答：錯(cuò)。 答：錯(cuò)。 答：錯(cuò)。 答：對(duì)。 答：錯(cuò)。 答：錯(cuò)。 答：對(duì)。 答：
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