銀行合規(guī)與風(fēng)險管理報告-在線瀏覽
2025-02-17 19:19本頁面
【正文】 義重大。特別是針對案件多發(fā)領(lǐng)域、風(fēng)險隱患環(huán)節(jié)制定切實可行的規(guī)章制度，明晰責(zé)任分工 ，以制度約束行為，推進(jìn)流程銀行建設(shè)。 （三）風(fēng)險排查及合規(guī)檢查開展情況 。 對 排查中發(fā)現(xiàn)的問題 或隱患 ，本行 要求相關(guān)責(zé)任單位、責(zé)任人，限期整改到位，并對責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰 和通報批評。 （四） 《商業(yè)銀行資本管理辦法》的貫徹落實情況。 本行 派專人分別參加銀監(jiān)局、省聯(lián)社關(guān)于新資本管理辦法實施的培訓(xùn)，并上報了 本行 的資本管理規(guī)劃。 ⅩⅩ年， 本行 組建行，為滿足資產(chǎn)的進(jìn)一步擴(kuò)張對資本的要求，本行 實行了增資擴(kuò)股億元，并通過努力經(jīng)營 ，凈利潤達(dá)萬元，增加了一級資本；同時 本行 還通過逐步調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，特別是貸款結(jié)構(gòu)和同業(yè)債權(quán)的結(jié)構(gòu)，來進(jìn)一步減少信用加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)。為了使 本行 員工均能了解新資本管理辦法， 本行 除派專人參加上級部門的培訓(xùn)外，還借助合規(guī)測試系統(tǒng)平臺，對員工進(jìn)行了測試 。 本行 合規(guī)與風(fēng)險管理部能夠按照制度的要求，認(rèn)真履行合同 、制度的審查職責(zé)，依法做好 合規(guī)審查工作，預(yù)防和減少可能產(chǎn)生的 糾紛。 ⅩⅩ 年， 本行 共 審查制度及操作流程共份，合同共份。 為進(jìn)一步督促員工的合規(guī)操作，增強(qiáng)員工合規(guī)意識， 本 4 行 制定了 《關(guān)于印發(fā) 銀行員工違規(guī)行為管理系統(tǒng)運行辦法（試行） 的通知》 、《關(guān)于印發(fā) 員工違規(guī)積分管理辦法（試行） 的通知》和 《關(guān)于印發(fā) 員工違規(guī)行為處罰辦法（試行） 的 通知》文， 對員工違規(guī)積分的管理、違規(guī)系統(tǒng)的運用、 各類違規(guī)問題的處罰標(biāo)準(zhǔn)和違規(guī)積分 均做了明確要求 ，要求全行組織學(xué)習(xí)，并要求各部門在檢查中，包括事后監(jiān)督 等 的日常監(jiān)督 中 ，發(fā)現(xiàn)員工的違規(guī)問題，一律按 規(guī)定 給予處罰并 錄入違規(guī)系統(tǒng)。 （七）信用風(fēng)險的主要管控措施。 為確保信用風(fēng)險得到有效控制，保持信貸資產(chǎn)良好質(zhì)量， 本行 采取的主要舉措有： 加強(qiáng)對表內(nèi)逾期 90 天以上貸款余 額監(jiān)測及目標(biāo)管理，及時化解新增不良貸款。 本行 于 ⅩⅩ 年 7月起再次開展了存量貸款全面摸底核查清理，由總行統(tǒng)一 組織領(lǐng)導(dǎo)，制定方案，徹底摸清“家底”，同時外核工作中的不良貸款清收。加大對新增不良貸款責(zé)任人認(rèn)定及清收力度，重點是對大額新增不良貸款清收，通過依法起訴等方式處置抵質(zhì)押物，加強(qiáng)對抵質(zhì)押大額不良貸款清收力度。總行 ⅩⅩ 年效益工資考核指標(biāo)中，專門設(shè)置對沉淀已久的不良貸款獎勵 政策 ， 做到 “誰清收，誰獎勵”；同時還設(shè)置表外不良貸款收回獎勵辦法，根據(jù)收回表外不良貸款本息按比例獎勵清 收人。 加強(qiáng)對貸款分類準(zhǔn)確性現(xiàn)場檢查，扎實開展隱性不良貸款處置工作，真實反映不良貸款風(fēng)險。 （八） 案件風(fēng)險 的主要管控措施。年初董事長與各支行行長、部門經(jīng)理簽訂《銀行案件風(fēng)險防控責(zé)任書》，各支行行長、部門經(jīng)理與每位員工簽訂《銀行案件風(fēng)險防控責(zé)任狀》，實行層層負(fù)責(zé)制，使得案件防控工作深入到基層，落實到每 一個人。 本行 按照“內(nèi)控優(yōu)先，制度先行”原則，并結(jié)合流程銀行建設(shè)，
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