合規(guī)風險排查-預覽頁
【正文】 爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風險衍生出來的銀行合規(guī)文化是對銀行如何規(guī)避此類風險的管理方式的一種界定。合規(guī)是一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的好習慣，它既不是呆板的印刷物，也不是宣傳品，而是需要我們銘記于心并身先力行的一種精神和信念。銀行本身所具有的特征決定了要想平穩(wěn)地開展各項業(yè)務，實現(xiàn)既定的發(fā)展目標，必須有一套完整，有效、合理的內(nèi)部控制體系?！碑斨贫群鸵?guī)范充斥在我們工作每一個角落時，當每個員工都把規(guī)范和制度牢牢的執(zhí)行下去時，這個集體，會是一支戰(zhàn)無不勝、攻無不取、牢不可破的有制軍隊。謝謝大家！第三篇：風險合規(guī)打造文化巨輪 揚起合規(guī)風帆尊敬的各位領導、各位同事：大家好！孟子曾說過：“不以規(guī)矩，不能成方圓”。對于“合規(guī)”的定義，我相信每一位郵儲人都十分清楚。遵守規(guī)章制度，工作恪盡職守是每位郵儲銀行員工應盡的義務，數(shù)起前車之鑒警示我們，工作能力再強，不懂合規(guī)的重要性，不僅使自身的專業(yè)素養(yǎng)大打折扣，而且會給個人的品行操守拖后腿。每辦理一筆業(yè)務，一定要嚴格遵照業(yè)務流程，檢查好每一個數(shù)字，每一枚章印，每一項要素，做到上崗一分鐘，合規(guī)六十秒。第二，合規(guī)是郵儲銀行健康發(fā)展的定心丸。一是建立健全合規(guī)制度。嚴格對違規(guī)行為責任進行認定與追究，并采取有效的糾正措施?？梢哉f，合規(guī)管理完全可以超越“成本中心”，成為價值源泉。郵儲銀行目前雖然算不上一個偉大的企業(yè)，但它有著一顆偉大的心，塑造獨特的郵儲文化之魂是每一名郵儲人畢生的信念和夢想。企業(yè)自身的激勵約束機制，監(jiān)管機構(gòu)的執(zhí)法等，都能通過獎勵合規(guī)經(jīng)營，嚴懲違規(guī)行為的條件反射作用，進一步加強塑造行為模式，在自覺合規(guī)的基礎上鞏固合規(guī)文化的建設。要想感動他人，先要感動自己。不得通過批單、特別約定等方式對經(jīng)保監(jiān)會批準的商業(yè)車險條款和費率作出實質(zhì)性變更。承諾不在客戶不知情或沒有交納保費的情況下，以客戶名義簽訂任何險種期限的保單。如有違反，愿意每單處違約金2000元。（2）退保批改，缺少保單正本及前期的相關批單又無投保人出具情況說明的，愿意每單處違約金5000元；（3）偽造投保人申請或虛假手續(xù)，愿意每單處違約金10000元。違反規(guī)定的，愿意每單處違約金5000元。在保險業(yè)務活動中不給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益。不簽發(fā)“鴛鴦保險單”，不開具“鴛鴦保險費發(fā)票”。二、切實提高理賠服務水平保險車輛出險后，承諾由我公司查勘定損人員或者我公司委托的保險中介機構(gòu)、其他同業(yè)公司查勘人員進行現(xiàn)場查勘、定損工作，并出具查勘報告及定損單。1保險車輛出險理賠時，嚴格按照保險條款中賠償處理相關規(guī)定執(zhí)行。如有違反，愿意每案處違約金2000元。如有違反，每案處違約金2000元。如有違反，每次處違約金2000元。如有違反，愿意按照《河南保險業(yè)查勘理賠定損人員管理自律公約》接受處理。2手續(xù)費支付嚴格執(zhí)行代理業(yè)務“跟卡、跟帳”相關規(guī)定。開展保險代理業(yè)務的機構(gòu)，應當事先經(jīng)煙臺保監(jiān)分局批準取得《保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證》，并向工商行政管理部門辦理營業(yè)執(zhí)照的變更手續(xù)。任何單位和個人不得偽造、變造、出租、轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)讓保險許可證。保險兼業(yè)代理機構(gòu)應與保險公司及時結(jié)算保費和交接有關單證，不得擠占挪用保費。代理手續(xù)費必須通過保險公司轉(zhuǎn)賬方式（銀行匯款、網(wǎng)銀付款、銀行轉(zhuǎn)賬支票付款等）支付至保險兼業(yè)代理機構(gòu)名稱一致、專用于收取手續(xù)費的銀行賬戶。三、處罰辦法1車行類保險兼業(yè)代理機構(gòu)有下列情形之一的，煙臺保監(jiān)分局不予延續(xù)許可證有效期：（1）許可證有效期屆滿，沒有申請延續(xù)；（2）不再符合申報保險兼業(yè)代理資格條件；（3）內(nèi)部管理混亂，未能按照規(guī)定管理兼業(yè)代理業(yè)務；（4）存在嚴重損害消費者利益、擾亂保險市場秩序等重大違法違規(guī)行為；（5）連續(xù)6個月未開展保險代理業(yè)務。1保險兼業(yè)代理機構(gòu)未取得許可證，非法從事保險代理業(yè)務活動的，由煙臺保監(jiān)分局予以取締；沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上三十萬元以下的罰款。煙臺保監(jiān)分局聯(lián)系部門：監(jiān)管科聯(lián)系電話：05356868355 傳真電話：05356866777 請將下面的黑體字抄寫在空白橫線處 本機構(gòu)已對上述《保險兼業(yè)代理監(jiān)管政策承諾書》詳盡閱知并承諾遵守。四、不準向任何客戶、政府部門人員、供應商、合作方等報銷應由個人支付的各種費用，同時也不準在任何客戶、政府部門、供應商、合作方等部門兼職。不貪 污、侵占公司財產(chǎn)，不以任何形式搞虛假報銷，不從事其他兼職工作，不損害公司利益。按照規(guī)定管理好本單位的各種物資，不擅自處理廢舊物資。（答案：聯(lián)系客戶、開發(fā)客戶、營銷產(chǎn)品）單選題以下哪項不是大堂經(jīng)理崗位的主要風險點（）（答案：B）A、客戶疏導不及時 B、未及時進行身份核查 C、服務糾紛處理不恰當 D、廉政風險現(xiàn)金管理不規(guī)范不包括以下哪一項？（）（答案：A）A、非管庫人員進入現(xiàn)金區(qū) B、空存空取C、現(xiàn)金收款先記賬后清點 D、現(xiàn)金付款先付款后記賬多選題大堂經(jīng)理的崗位職責有（）（答案：ABCD）A、分流、引導客戶 B、識別優(yōu)質(zhì)客戶、推介潛在優(yōu)質(zhì)客戶C、為客戶提供簡單業(yè)務咨詢，宣傳我行各類產(chǎn)品，了解客戶需求 D、指導客戶使用自助機具和網(wǎng)上銀行等，培養(yǎng)客戶使用自助渠道的習慣客戶經(jīng)理崗位的主要風險包括（）（答案：ABD）A、操作風險 B、道德風險 C、市場風險 D、聲譽風險在賬戶管理方面，銀行人員應該對存款人開戶資料的（）進行審查。（√）
教學教案相關推薦
鄂ICP備17016276號-1