【正文】 開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處________的罰款。________是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。對于個人及來華人員超過等值________以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。1居民個人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護(hù)照、有效簽證等材料簽發(fā)________。1在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票________。1中國反洗錢工作部際聯(lián)席會的牽頭組織者是________。1，美國為加強(qiáng)對恐怖主義的打擊，頒布了著名的________，涉及金融反恐，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識別、業(yè)務(wù)禁止、情報收集和報告等義務(wù)。2004年10月6日，一個區(qū)域性的專業(yè)反洗錢國際組織________在俄羅斯首都莫斯科正式成立，中國人民銀行副行長李若谷代表中國政府在成立宣言上簽字。A、里昂銀行；B、巴林銀行；C、瑞士聯(lián)合銀行；D、日本大和銀行。）2金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（）A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。2存款人開立什么賬戶實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。A、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金；C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；D、情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額100%的罰金。3下列外匯交易屬于大額外匯資金交易的有（）。3我國嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為企事業(yè)單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外？（）A、重大疾病的醫(yī)藥費(fèi)；B、臨時差旅費(fèi)借支款；C、代發(fā)工資；D、小額個人勞務(wù)報酬。3不能作為實名證件使用的有________。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付； B、金額10萬元以上的單筆現(xiàn)金收付； C、個人銀行結(jié)算賬戶之間及個人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額10萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。4典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個階段通常指（）。4根據(jù)有關(guān)存款實名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確？（）A、外國公民可將護(hù)照作為實名證件；B、臨時身份證也是有效的實名證件；C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件；D、國家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實名證件； E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件。答案一、單項選擇題：CBBDAADACB1D1B1B1B1C1C1D1C1DB2C2D。識別標(biāo)準(zhǔn)：在被保險人或者受益人請求賠償或者給付保險金時，如金額在1萬元以上的識別措施：對達(dá)到識別標(biāo)準(zhǔn)的理賠業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)采取下列客戶身份識別措施：（1）核對被保險人或者受益人的有效身份證件；（2）確認(rèn)被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系（3）登記被保險人、受益人身份基本信息；（4）留存被保險人、受益人有效身份證件的復(fù)印件或者影印件。頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的。明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險費(fèi)并隨即要求返還超出部分。（3）通過第三方交易投保時，保費(fèi)由非投保人本人支付的；退保時，保費(fèi)退還至非原繳費(fèi)賬戶的；理賠時，保險金支付至非受益人本人賬戶的。目前公司采取“零現(xiàn)金”管理，不會產(chǎn)生大額交易。(二)保險公司需要履行哪些反洗錢義務(wù)? （保存期限至少5年） (三)如何開展客戶身份識別? 識別標(biāo)準(zhǔn)：單個被保險人保費(fèi)金額在20萬（現(xiàn)金2萬）以上的（被保險人為多個的，按照平均數(shù)計算，平均數(shù)達(dá)到該金額標(biāo)準(zhǔn)的，該單全部要進(jìn)行身份識別）識別措施：對達(dá)到識別標(biāo)準(zhǔn)的投保業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)采取下列客戶身份識別措施：（1）確認(rèn)投保人與被保險人的關(guān)系；（2）核對投保人和被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件；（3）登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息；（4）留存投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人有效身份證件的復(fù)印件或者影印件（身份證件要在有效期內(nèi)，二代身份證要留存正反面）。4金融機(jī)構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時以紙質(zhì)文件上報并附相關(guān)附件。4金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）。E、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定應(yīng)核查的外匯現(xiàn)金交易有（）。3金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；B、未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記的； D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的； F、未按照規(guī)定報告大額交易或者可疑交易的。三、多項選擇題：（每題3分，共30分；每題選擇全對才能得分。3中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》，對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）。金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）A、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；B、《境外外匯賬戶管理規(guī)定》；C、《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》；D、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》。2聯(lián)合國制定了哪兩個有關(guān)反洗錢的規(guī)定，世界各國應(yīng)據(jù)此將洗錢行為規(guī)定為刑事犯罪？（）A、四十條建議；B、1988年聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約；C、2000年聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約；D、反恐融資八條特別建議。2在下列與反洗錢有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的金融法規(guī)與規(guī)章中，屬于國務(wù)院頒布的行政法規(guī)有（）。A、美國；B、英國；C、日本；D、俄羅斯。A、上海經(jīng)合組織；B、歐亞反洗錢與反恐融資小組；C、亞太反洗錢小組；D、金融行動特別工作組。1專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是________。1我國具有FIU（金融情報中心）職能的機(jī)構(gòu)是________。1下列屬于可疑支付交易的是________。1一般存款賬戶不得辦理________。1郵政儲蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入________管理。公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的________。金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競爭，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照________的有關(guān)規(guī)定處罰。金融機(jī)構(gòu)反洗錢“一規(guī)定兩辦法”在________正式實施。我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有________種。）我國銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是________。（）調(diào)查反洗錢可疑交易活動時，調(diào)查人員不限制人數(shù)，但要出示合法證件?？蛻粢髮⒄{(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施。（）任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報。B、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測。下面屬于反洗錢上游犯罪的是：（）A、毒品犯罪B、社會性質(zhì)的組織犯罪活動 C、恐怖活動犯罪 D、走私犯罪E、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪各級機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)認(rèn)真遵守有關(guān)反洗錢法律、法規(guī)和規(guī)章，建立和完善客戶身份的審查登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理開戶、存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶提交的身份證件、資料的真實性、完整性、合法性，并按照規(guī)定進(jìn)行登記，不得為客戶開立（）或（），不得為（）提供開戶、存款、結(jié)算等服務(wù)。A、2006年3月22日，李梅在某分行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從其人民幣個人銀行結(jié)算賬戶中取現(xiàn)萬元。（）A、企業(yè)頻繁使用20萬元以下人民幣現(xiàn)鈔購匯的 B、企業(yè)頻繁使用10萬元以上人民幣現(xiàn)鈔購匯的 C、企業(yè)頻繁使用20萬元以上人民幣現(xiàn)鈔購匯的 D、企業(yè)頻繁使用10萬元以下人民幣現(xiàn)鈔購匯的《中華人民共和國反洗錢法》決定自（）起施行。A、24小時 B、48小時 C、36小時 D、72小時根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規(guī)定，中國人民銀行制定了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，自()起施行。情節(jié)嚴(yán)重的，取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員的任職資格。A、10000元 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上1金融機(jī)構(gòu)違反《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行可對其采取的措施有 A、停止核準(zhǔn)其開立基本存款賬戶 B、暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉恐Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù)C、取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員的任職資格 D、撤銷該金融機(jī)構(gòu)1下列屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)有 A、研究和制定金融機(jī)構(gòu)的反洗錢戰(zhàn)略、規(guī)劃和政策，制定反 洗錢工作制度，制定大額和可疑人民幣資金交易報告制度 B、建立支付交易監(jiān)測系統(tǒng)，對支付交易進(jìn)行監(jiān)測C、研究金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重大疑難問題，提出解決方案 與對策 D、參與反洗錢國際合作，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的對外合 作交流1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存客戶的賬戶資料和交易記錄，賬戶資料，自銷戶之日起至少 年。A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B、金融機(jī)構(gòu) C、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)1泄露可疑支付交易信息的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。A、票據(jù) B、銀行卡 C、匯兌 D、托收承付負(fù)責(zé)支付交易報告工作的監(jiān)督和管理的是 A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B、各金融機(jī)構(gòu)總行 C、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、各金融機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)下列支付交易屬于大額支付交易的是A、法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付C、個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)D、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中