【正文】 CBBDAADACB1D1B1B1B1C1C1D1C1DB2C2D。A、采取預(yù)防、監(jiān)控； B、加強(qiáng)管理，完善內(nèi)控制度； C、明確分工，責(zé)任到人對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（B）。A、可以； B、原則上可以； C、不得任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性（A）時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶(hù)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)立的賬戶(hù)納入（D）管理。金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作中的義務(wù)包括（ABCD）A:建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B:客戶(hù)身份登記和審查客戶(hù)身份，保存客戶(hù)資料和交易激勵(lì)C:向有關(guān)部門(mén)進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線(xiàn)索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)洗錢(qián)的過(guò)程具有以下哪些特征（ABCD）A:洗錢(qián)者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源。C:違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄漏給客戶(hù)和其他工作人員的。按《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2006〕第2號(hào))的規(guī)定，短期內(nèi)資金（BC)、與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符，屬于可疑支付交易。（ABCD）A、資金來(lái)源B、資金用途C、經(jīng)濟(jì)狀況D、經(jīng)營(yíng)狀況三、簡(jiǎn)答題（每題10分，共50分）什么是洗錢(qián)？答：洗錢(qián)通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。（4）交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易。第三篇：反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試題參考答案反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)月反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試題參考答案單位姓名得分一、單項(xiàng)選擇題：（每題2分，共30分）1．我國(guó)反洗錢(qián)依據(jù)的法律規(guī)定是：（）A．《反洗錢(qián)法》B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C．《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易資料記錄保存管理辦法》D．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》2．金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是：（）A．人民銀行B．證監(jiān)會(huì)C．保監(jiān)會(huì)D．銀監(jiān)會(huì) ，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。A．20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下B．50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下C．50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下D． 50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下1下列說(shuō)法不正確的一項(xiàng)是（），只能用于反洗錢(qián)行政調(diào)查，因第三方未采取符合《反洗錢(qián)法》要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任 反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)月，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書(shū)，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施13.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款。對(duì)于反洗錢(qián)當(dāng)局來(lái)說(shuō)，在放置階段堵住黑錢(qián)流入金融系統(tǒng)的入口是反洗錢(qián)的第一步，也是最關(guān)鍵的一步。 安全、準(zhǔn)確、完整、保密原則，妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄。（√），屬于可疑交易。（√），或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的，屬于可疑交易。監(jiān)測(cè)及調(diào)查發(fā)生在完成業(yè)務(wù)之后，不會(huì)額外增加客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間。又如，在發(fā)生保險(xiǎn)賠償或領(lǐng)取保險(xiǎn)金時(shí)，如果1萬(wàn)元人民幣或外幣等值1000美元時(shí)，客戶(hù)應(yīng)出示被保險(xiǎn)人或受益人的有效身份證件或其他身份證明文件，告知被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，填寫(xiě)被保險(xiǎn)人和受益人的基本身份信息。一、判斷題（每題4分，總分40分）。（）252。（）（）（）（）252。高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)重新審核期限為（）個(gè)月，中風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)重新審核期限為（）年，低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)重新審核期限為（）年。abc A毒品犯罪B黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪 C恐怖活動(dòng)犯罪 Ｄ 經(jīng)營(yíng)過(guò)程中逃稅金融機(jī)構(gòu)不得為客戶(hù)開(kāi)立（）賬戶(hù)，不得為身份不明確的客戶(hù)提供存款、結(jié)算等服務(wù)。d A 客戶(hù)身份信息 資金信息 B 客戶(hù)所處行業(yè)信息 職業(yè)信息 C 客戶(hù)所處地域信息 財(cái)務(wù)信息 D 客戶(hù)身份信息 交易信息1金融機(jī)構(gòu)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)包括（）。根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣可疑支付交易？（ABCD EF）A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出； B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符； C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付； D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符； E、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符；F、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付。金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的三項(xiàng)原則是（ABD）A、合法性原則 B、保密原則 C、保存客戶(hù)資料原則 D、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的四項(xiàng)主要制度是：（ABCD）A、“了解客戶(hù)”制度 B、大額交易報(bào)告制度 C、可疑交易報(bào)告制度 D、保存記錄制度金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定對(duì)開(kāi)戶(hù)資料進(jìn)行審查，致使單位開(kāi)立虛假銀行結(jié)算賬戶(hù)，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。二、判斷題（，共40分，對(duì)的打√，錯(cuò)的打╳）反洗錢(qián)“一個(gè)規(guī)定”和“兩個(gè)辦法”于2003年3月1日開(kāi)始實(shí)施。（√）《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》有關(guān)可疑交易的規(guī)定中，定義“短期”的期限是5個(gè)營(yíng)業(yè)日以?xún)?nèi)。（）金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料為個(gè)人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)的，由中國(guó)人民銀行給予警告，并處以5000元以上10000元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。代理人在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)的，應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名、號(hào)碼及住址。（√）1客戶(hù)交易記錄包括賬戶(hù)持有人自賬戶(hù)開(kāi)立之日起于保護(hù)期限內(nèi)的全部收付記錄，含交易時(shí)間、資金的來(lái)源和去向、提取資金的方式等。（）14辦理個(gè)人匯款業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)要求客戶(hù)出示其本人有效身份證件，并核對(duì)登記。（√）1《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》自2000年4月1日起施行。（√）《辦法》的保密原則是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢(qián)的工作信息保守秘密，與有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)保護(hù)客戶(hù)隱私權(quán)有一定的區(qū)別。（√）根據(jù)中國(guó)人民銀行《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知》（銀發(fā)[1997]339號(hào)）的規(guī)定，個(gè)人儲(chǔ)戶(hù)一次性從個(gè)人賬戶(hù)提取現(xiàn)金20萬(wàn)元以上的，儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員應(yīng)要求取款人提供有效身份證件并經(jīng)儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核后支付。A、1萬(wàn) B、5萬(wàn) C、10萬(wàn) D、20萬(wàn)1金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中的工作職責(zé)是：（ABCD）A、履行大額和可疑交易報(bào)告制度，注意記錄客戶(hù)信息、核查交易記錄 B、對(duì)報(bào)送的反洗錢(qián)信息進(jìn)行識(shí)別、記錄和報(bào)送；C、做好本業(yè)務(wù)領(lǐng)域的反洗錢(qián)查詢(xún)與反饋工作，協(xié)助調(diào)查相關(guān)反洗錢(qián)情況，遇重大案情，及時(shí)報(bào)告司法機(jī)關(guān)、人民銀行和總行；D、做好與營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)有關(guān)的其他工作。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，下列哪些外匯交易屬于可疑外匯資金交易？（ABCD）A、居發(fā)個(gè)人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡，在境外進(jìn)行大量資金劃轉(zhuǎn)或撮現(xiàn)金的；B、企業(yè)外江賬戶(hù)沒(méi)有提取大量外幣現(xiàn)金，卻有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金的； C、居民個(gè)人外匯賬戶(hù)頻繁收到境內(nèi)非同名賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的； D、企業(yè)通過(guò)其外匯賬戶(hù)頻繁大量發(fā)生以票匯方式結(jié)算的出口收匯的； E、境內(nèi)企業(yè)以境外法人或自然人名義開(kāi)立離岸賬戶(hù)。abcd A調(diào)高客戶(hù)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B以客戶(hù)為單位限制賬戶(hù)功能 C調(diào)低交易限額 D提高客戶(hù)交易保證金第五篇：反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試題(含答案)反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試題（考試時(shí)間： 分鐘）單位： 姓名： 得分：一、選擇題（每題5分，共60分，每題至少有一個(gè)正確答案，多選、錯(cuò)選、不選均不得分）人民銀行頒布的反洗錢(qián)“一個(gè)規(guī)定”和“兩個(gè)辦法”是指：（ACD）A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》 B、《人民幣銀行結(jié)算帳戶(hù)管理辦法》C、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》 D、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》將洗錢(qián)規(guī)定為：將（ABCD）或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。b A 3 3 B 5 5 C 3 5 D 10 151金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的，可給予（）處分。()d A 6B 10 C 3Ｄ5金融機(jī)構(gòu)泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的，依法給予（）處分a A行政處分B 紀(jì)律處分C責(zé)令改正D 罰款金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)告制度向（）或（）報(bào)備。1．公司直接定級(jí)為中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的情形有哪些情形（）abd A盜碼交易 B對(duì)敲交易C合規(guī)持倉(cāng) D身份證件有效期逾期三個(gè)月各分支機(jī)構(gòu)或相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的反洗錢(qián)合規(guī)員于收到可疑交易數(shù)據(jù)或發(fā)現(xiàn)可疑交易線(xiàn)索的（）個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)反洗錢(qián)系統(tǒng)將經(jīng)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核的分析結(jié)果提交至公司總部反洗錢(qián)情報(bào)專(zhuān)員。（）252。（）252。（）252。()（）252。如金融機(jī)構(gòu) 目前能聯(lián)網(wǎng)核查居民身份證信息。？答：客戶(hù)在投保、退保、賠償或領(lǐng)取保險(xiǎn)金時(shí)，如果超過(guò)一定數(shù)額，金融機(jī)構(gòu)將對(duì)客戶(hù)進(jìn)行身份識(shí)別。（√）、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)，只有資金足夠大時(shí)才提交涉嫌恐怖融資的可疑報(bào)告。（），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并為一份大額交易報(bào)告進(jìn)行報(bào)送。（），交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，屬于可疑交易。檢查情況、檢查評(píng)價(jià)、改進(jìn)意見(jiàn)及措施。，最高可遭到（）萬(wàn)元的罰款。（）、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下、5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下：（）A．中國(guó)人民銀行B．中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)C．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D．中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心（）。我國(guó)哪部法律是制裁和打擊洗錢(qián)犯罪的? 答：《中華人民共和國(guó)刑法》。（2）法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。根據(jù)有關(guān)文件規(guī)定，對(duì)存款人的銀行結(jié)算賬戶(hù)有查詢(xún)、凍結(jié)及扣劃?rùn)?quán)限的執(zhí)法機(jī)關(guān)包括（ABE）：A、人民法院； B、稅務(wù)機(jī)關(guān)；C、人民檢察院；D、公安機(jī)關(guān)；E、海關(guān)。（B、C、D）等制度是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)核心制度，起著反洗錢(qián)“第一道防線(xiàn)”的重要作用。根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）A:未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)活著制定專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的。A．商業(yè)銀行 B．證券公司 C．保險(xiǎn)公司 D．會(huì)計(jì)事務(wù)所和律師事務(wù)所下列哪些職責(zé)是中國(guó)人民銀行依法履行的反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)。A: 3年B:5年C:10年D:15年（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A、2006年11月1日；B、2006年12月