【正文】 1日；C、2007年1月1日《中華人民共和國(guó)反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式（B）毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。4金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并附相關(guān)附件。4金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）。E、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定應(yīng)核查的外匯現(xiàn)金交易有（）。3金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；B、未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的； D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的； F、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易或者可疑交易的。三、多項(xiàng)選擇題：（每題3分，共30分；每題選擇全對(duì)才能得分。3中國(guó)人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》，對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）。金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）A、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；B、《境外外匯賬戶管理規(guī)定》；C、《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》；D、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》。2聯(lián)合國(guó)制定了哪兩個(gè)有關(guān)反洗錢的規(guī)定，世界各國(guó)應(yīng)據(jù)此將洗錢行為規(guī)定為刑事犯罪？（）A、四十條建議；B、1988年聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約；C、2000年聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約；D、反恐融資八條特別建議。2在下列與反洗錢有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的金融法規(guī)與規(guī)章中，屬于國(guó)務(wù)院頒布的行政法規(guī)有（）。A、美國(guó)；B、英國(guó)；C、日本；D、俄羅斯。A、上海經(jīng)合組織；B、歐亞反洗錢與反恐融資小組；C、亞太反洗錢小組；D、金融行動(dòng)特別工作組。1專業(yè)反洗錢國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱是________。1我國(guó)具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是________。1下列屬于可疑支付交易的是________。1一般存款賬戶不得辦理________。1郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入________管理。公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的________。金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照________的有關(guān)規(guī)定處罰。金融機(jī)構(gòu)反洗錢“一規(guī)定兩辦法”在________正式實(shí)施。我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有________種。）我國(guó)銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是________。（）調(diào)查反洗錢可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不限制人數(shù)，但要出示合法證件?？蛻粢髮⒄{(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。（）任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。B、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)。下面屬于反洗錢上游犯罪的是：（）A、毒品犯罪B、社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪活動(dòng) C、恐怖活動(dòng)犯罪 D、走私犯罪E、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪各級(jí)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)認(rèn)真遵守有關(guān)反洗錢法律、法規(guī)和規(guī)章，建立和完善客戶身份的審查登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理開戶、存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶提交的身份證件、資料的真實(shí)性、完整性、合法性，并按照規(guī)定進(jìn)行登記，不得為客戶開立（）或（），不得為（）提供開戶、存款、結(jié)算等服務(wù)。A、2006年3月22日，李梅在某分行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從其人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶中取現(xiàn)萬元。（）A、企業(yè)頻繁使用20萬元以下人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯的 B、企業(yè)頻繁使用10萬元以上人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯的 C、企業(yè)頻繁使用20萬元以上人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯的 D、企業(yè)頻繁使用10萬元以下人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯的《中華人民共和國(guó)反洗錢法》決定自（）起施行。A、24小時(shí) B、48小時(shí) C、36小時(shí) D、72小時(shí)根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等法律規(guī)定，中國(guó)人民銀行制定了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，自()起施行。情節(jié)嚴(yán)重的，取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。A、10000元 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上1金融機(jī)構(gòu)違反《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可對(duì)其采取的措施有 A、停止核準(zhǔn)其開立基本存款賬戶 B、暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉恐Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù)C、取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格 D、撤銷該金融機(jī)構(gòu)1下列屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)有 A、研究和制定金融機(jī)構(gòu)的反洗錢戰(zhàn)略、規(guī)劃和政策，制定反 洗錢工作制度，制定大額和可疑人民幣資金交易報(bào)告制度 B、建立支付交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)支付交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)C、研究金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重大疑難問題，提出解決方案 與對(duì)策 D、參與反洗錢國(guó)際合作，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的對(duì)外合 作交流1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存客戶的賬戶資料和交易記錄，賬戶資料，自銷戶之日起至少 年。A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B、金融機(jī)構(gòu) C、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)1泄露可疑支付交易信息的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。A、票據(jù) B、銀行卡 C、匯兌 D、托收承付負(fù)責(zé)支付交易報(bào)告工作的監(jiān)督和管理的是 A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B、各金融機(jī)構(gòu)總行 C、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、各金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)下列支付交易屬于大額支付交易的是A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出下列支付交易屬于可疑支付交易的是 A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出 B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符 C、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符 D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符下列支付交易不屬于可疑支付交易的是 A、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符 B、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付C、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量 資金收付D、法人、其他組織和個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額 100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付應(yīng)記錄、分析并填制《可疑支付交易報(bào)告表》后進(jìn)行報(bào)告的情形是A、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款B、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符 C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付D、與販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來 活動(dòng)明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的可疑支付交易共有幾種A、3 B、4 C、15 D、16金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，下列屬于需保存的資料內(nèi)容的有 A、單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓 名及其有效身份證件的名稱和號(hào)碼B、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng) 范圍 C、主要資金往來對(duì)象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號(hào)碼、住所等信息中國(guó)人民銀行查詢可疑支付交易時(shí)，應(yīng)負(fù)責(zé)查明，及時(shí)回復(fù)，并記錄存檔的機(jī)構(gòu)是A、公安機(jī)關(guān) B、有關(guān)金融機(jī)構(gòu) C、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、司法局可疑支付交易由 進(jìn)行柜面審查，通過書面方式或其他方式報(bào)告。中國(guó)人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)工作人員向單位或個(gè)人泄露可疑支付交易信息，給予其。逾期不改正的，可以處以 萬元以下罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。1大額轉(zhuǎn)賬支付由金融機(jī)構(gòu)通過 報(bào)告。存款人申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的、。大額支付交易，是指 金額以上的人民幣支付交易。第一篇：反洗錢知識(shí)測(cè)試題反洗錢知識(shí)測(cè)試題一、填空題（每題2分）洗錢，是指?！度嗣駧糯箢~和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》，自 年 月 日起施行。金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立專門的反洗錢崗位，建立崗位責(zé)任制，明確專人負(fù)責(zé)對(duì) 和 進(jìn)行記錄、分析和報(bào)告。1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按 的規(guī)定保管支付交易記錄。1金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開戶資料為個(gè)人開立結(jié)算賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予警告，并處以 元以上 以下罰款。1未按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)不完整的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。1金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)行洗錢活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)給予 ；構(gòu)成犯罪的，移交 依法追究刑事責(zé)任。二、不定項(xiàng)選擇題（每題2分）《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》所稱人民幣支付交易，是指單位、個(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中通過 和委托收款、網(wǎng)上支付、現(xiàn)金等方式進(jìn)行的以人民幣計(jì)價(jià)的貨幣給付及其資金清算的交易。A、1 B、2 C、3 D、41金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)過分析人民幣支付交易，對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告，同時(shí)報(bào)告其上級(jí)單位。逾期不改正的，可以處以 元罰款。A、金融違法行為處罰辦法 B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C、人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法 D、中國(guó)人民銀行法2金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處 罰款。A、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門 B、公安局 C、國(guó)務(wù)院 D、商業(yè)銀行經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的賬戶，可以采取不超過（）小時(shí)的臨時(shí)凍結(jié)措施。企業(yè)各級(jí)機(jī)構(gòu)在辦理外匯資金交易業(yè)務(wù)中，對(duì)符合下列標(biāo)準(zhǔn)的可疑外匯現(xiàn)金交易，應(yīng)當(dāng)每月按照規(guī)定的報(bào)告內(nèi)容和程序報(bào)告。A、毒品犯罪B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪 C、恐怖活動(dòng)犯罪 D、走私犯罪E、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪下列人民幣支付交易屬于人民幣可疑支付交易（）。502006年3月31日，取現(xiàn)20萬元，2006年3月30日取現(xiàn)50萬元，行結(jié)算賬戶中存款90萬，2006年4月1日，取款1萬，D、2006年3月22日，常曉向其個(gè)人結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金420萬元。洗錢的過程有（）階段 A、歸并階段 B、放置階段 C、離析階段 D、報(bào)告