反洗錢監(jiān)管知識培訓(xùn)講義-全文預(yù)覽
【正文】 易情況揭示金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作存在的系統(tǒng)性缺陷，通過發(fā)現(xiàn)明顯、重大與典型的可疑交易說明被檢查機(jī)構(gòu)潛在的嚴(yán)重風(fēng)險隱患與后果。 ? 全國共發(fā)現(xiàn)有 539家保險公司未按規(guī)定開展客戶身份識別工作，占被查機(jī)構(gòu)總數(shù)的 %。 ? 未報告可疑交易： 投保人朱某某，女， 18歲，職業(yè)為一般內(nèi)勤，該客戶于 2020年 10月 10日購買兩份保險，被保險人均為其本人，投保日均為 2020年 10月 10日，保險期間均為 2020年 10月 11日至2060年 10月 11日，保單生效日均為 2020年 10月 11日，付款方式均為躉交，兩份保險累計保費為 180萬元，該筆交易屬于投保人以躉交的方式購買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的情形，違反了 《 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法 》 第十三條的規(guī)定。 24 具體違規(guī)案例或情形 ? 證券業(yè) 未按規(guī)定對可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行人工識別： 某公司可疑交易報告數(shù)據(jù)主要通過內(nèi)控平臺系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)提取，對于系統(tǒng)篩選出的符合“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”特征的交易數(shù)據(jù)，該公司營業(yè)網(wǎng)點工作人員確認(rèn)該交易符合系統(tǒng)預(yù)設(shè)閥值后就直接向合規(guī)法務(wù)部上報，未有證據(jù)顯示營業(yè)網(wǎng)點工作人員參照“原因不明地突然啟用”報告標(biāo)準(zhǔn)對相關(guān)交易進(jìn)行了人工分析及剔除。提高報告質(zhì)量 22 存在問題 ? 漏報 ? 超過規(guī)定時限報告 ? 存在錯誤的大額和可疑交易報告 ? 其他未按規(guī)定報告的大額和可疑交易報告 ? 特別關(guān)注： 交易報告的準(zhǔn)確性和有效性 23 報告程序 中國反洗錢監(jiān)測分析中心二級分支機(jī)構(gòu)一級分支機(jī)構(gòu)二級分支機(jī)構(gòu) 二級分支機(jī)構(gòu)一級分支機(jī)構(gòu)二級分支機(jī)構(gòu)一級分支機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)總部報告（ 10個工作日） 上報 上報 上報 上報 24 具體違規(guī)案例或情形 ? 銀行業(yè) ? 未報告可疑交易： 2020年 5月 15日、 16日，某銀行收到同一離岸賬戶匯入款 10筆，合計金額 56萬美元。 21 報告要求 ? 對既符合大額交易又符合可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告。 ?確保監(jiān)測分析工作可追溯，工作記錄至少保存 5年 大額和可疑交易報告之特別關(guān)注 ? 21 報告要求 ? 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)法規(guī)制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國人民銀行報備。 違反保密義務(wù)按 《 反洗錢法 》 32條處罰。 ?金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易、配合人民銀行調(diào)查可疑交易活動等反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。 1— 2 法規(guī)及政策之特別關(guān)注 ? 《 中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知 》 （銀發(fā) 『 2020』 391號 ) ?金融機(jī)構(gòu)要在高管中明確專人負(fù)責(zé)反
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1