反洗錢監(jiān)管知識(shí)培訓(xùn)講義(存儲(chǔ)版)
【正文】 管理辦法 》 第十三條的規(guī)定。 現(xiàn)場(chǎng)檢查之特別關(guān)注 ? 現(xiàn)場(chǎng)檢查十二字方針 “重風(fēng)險(xiǎn)、重管理、重質(zhì)量、重效果” ? 4— 1現(xiàn)場(chǎng)檢查的基本原則（如何確定現(xiàn)場(chǎng)檢查對(duì)象、模式和手段） ? 以日常工作為基礎(chǔ)，發(fā)現(xiàn)反洗錢工作薄弱的機(jī)構(gòu)，確定現(xiàn)場(chǎng)檢查的重點(diǎn)對(duì)象 ? 點(diǎn)面結(jié)合，全面檢查和評(píng)價(jià)被檢查機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，評(píng)估預(yù)防和監(jiān)控洗錢風(fēng)險(xiǎn)的能力 ? 系統(tǒng)檢查和重點(diǎn)檢查相配合，促進(jìn)地方金融機(jī)構(gòu)全面重視和推動(dòng)反洗錢工作 4— 2 現(xiàn)場(chǎng)檢查執(zhí)法程序變化 ? 《 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法（試行） 》 銀發(fā) [2020]175號(hào) 2020年 6月 4日發(fā)布 ? 《 中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定 》 中國(guó)人民銀行令 [2020]第 1號(hào) 2020年 4月 14日發(fā)布 檢查報(bào)告和檢查意見(jiàn)書(shū)兩項(xiàng)程序預(yù)留時(shí)間緊張 執(zhí)法檢查程序簡(jiǎn)單、事實(shí)認(rèn)定程序?qū)Ψ聪村X而言可操作性待商榷 ? 《 中國(guó)人民銀行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序指引 》 （暫定名）制定過(guò)程中 《 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查手冊(cè) 》 的編寫(xiě) 4— 3現(xiàn)場(chǎng)檢查的行業(yè)檢查重點(diǎn) ? 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)： 重點(diǎn)檢查與信貸業(yè)務(wù)、現(xiàn)金業(yè)務(wù)、私人銀行業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)相關(guān)的反洗錢工作情況； ? 證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)： 重點(diǎn)檢查與客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)、期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)的反洗錢工作情況； ? 保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu) : 重點(diǎn)檢查與保全業(yè)務(wù)、團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的反洗錢工作情況 4— 4 現(xiàn)場(chǎng)檢查的工作 思路（如何確定檢查的重點(diǎn)） ? 結(jié)合當(dāng)?shù)亟鹑跇I(yè)發(fā)展的特點(diǎn) ? 結(jié)合被檢查的金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn) ? 結(jié)合當(dāng)?shù)胤缸镖厔?shì)的特點(diǎn) ? 結(jié)合國(guó)家關(guān)注的熱點(diǎn) ? 結(jié)合人民銀行確定的行業(yè)檢查重點(diǎn) 現(xiàn)場(chǎng)檢查重點(diǎn)關(guān)注 對(duì)金融機(jī)構(gòu)的檢查以發(fā)現(xiàn)“系統(tǒng)性缺陷和全面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”為基礎(chǔ)，以發(fā)現(xiàn)“重大與典型的可疑交易和違法犯罪線索”為重點(diǎn)，通過(guò)發(fā)現(xiàn)被檢查機(jī)構(gòu)大量的未按照有關(guān)規(guī)定報(bào)告的可疑交易情況揭示金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作存在的系統(tǒng)性缺陷，通過(guò)發(fā)現(xiàn)明顯、重大與典型的可疑交易說(shuō)明被檢查機(jī)構(gòu)潛在的嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)隱患與后果。 謝 謝 。 3— 2 存在問(wèn)題 ? 銀行業(yè) ? 未按規(guī)定確定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)； ? 以開(kāi)立賬戶等形式建立業(yè)務(wù)關(guān)系及提供一次性金融服務(wù)時(shí)，未按規(guī)定開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作； ? 未按規(guī)定開(kāi)展重新識(shí)別客戶的工作； ? 未按規(guī)定定期審核客戶基本信息。 24 具體違規(guī)案例或情形 ? 保險(xiǎn)業(yè) ? 未報(bào)告可疑交易： 客戶劉某某，于 2020年 12月 2日簽署授權(quán)委托書(shū)，委托陳某某代其領(lǐng)取保險(xiǎn)金， 2020年 1月 8日某保險(xiǎn)公司將 20萬(wàn)元理賠款打入陳某某個(gè)人銀行賬戶。
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