【正文】 易管理辦法》1金融機構(gòu)負責反洗錢工作的應當是（B）。D 金融機構(gòu)應當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度金融機構(gòu)應當將可疑交易在可疑交易發(fā)生后的（C）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B 財政部 C 中國人民銀行 D 國家外匯管理局《反洗錢法》自（）起施行。二、單選題按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。1_了解客戶_是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎。金融機構(gòu)應當按照 安全、準確_、完整_、原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。金融機構(gòu)應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循 “了解你的客戶” 的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解 實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。金融機構(gòu)對風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年 進行一次審核。(X)金融機構(gòu)反洗錢工作機構(gòu)應當獨立、單設，不得由其內(nèi)設機構(gòu)擔任。C、被代理人。C、一般存款賬戶。D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元。(AB)A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元。C、居民王五當日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元。D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設立組織機構(gòu)義務。金融機構(gòu)應履行的反洗錢義務包括(ABCDE)。B、放置。D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。B、學生證。D、公開、公平、公正原則。D、50%以上5倍以下。境內(nèi)機構(gòu)或個人非法逃匯的，處(B)罰款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。1(A)根據(jù)貨幣政策的要求和外匯市場的變化，依法對外匯市場進行調(diào)控A、中國人民銀行。1居民個人銀行卡頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(D)A、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。A、計劃財務。B、英國。B、5年以下。B、20xx/01/05。B、1990年12月18日。B、當?shù)赝鈪R管理局。B、金融情報中心。C、中國人民銀行支付結(jié)算司。D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。劃線支票。B、現(xiàn)金支取。C、可疑交易的分析。D、1000元以下。金融機構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構(gòu)警告，可以處的罰款。(D)A、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。B、2016年7月1日。C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》。D、8種。我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有種。(B)A、修訂后的新憲法。個人結(jié)算賬戶10個營業(yè)日內(nèi)累計____100萬_____元以上的現(xiàn)金收付交易屬于可疑交易。(A)《反洗錢法》的規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)(A)批準可以采取。、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動態(tài)過程看不應該包含(B)(B)年，(B)對受托機構(gòu)進行的洗錢風險管理工作承擔最終法律責任。(A)《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括(C)大類。(錯)62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪。(對)、風險等級分類標準、對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風險。(對)，客戶提供的身份證明文件必須為合法機關頒發(fā)，具有法律效力。(對)“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。(錯)。(對)《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。(對)，承擔全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的監(jiān)測。(錯)，金融機構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。(對)，應采取對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理。(對)，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。(錯)。(對)，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。相反，不可任意追加保費和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風險相對較大。(錯)。(對)、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。(對)，如政策性農(nóng)業(yè)保險、機動車交通事故責任強制保險等，這些產(chǎn)品具有財政補貼和強制性特點，平均保費金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風險極低，但仍應開展洗錢風險評估和客戶風險等級劃分工作。（）四、問答題（每題20分，共40分）1.《反洗錢法》所稱金融機構(gòu)指的是什么？？第二篇：反洗錢試題一、判斷題《四十項建議》所指的特定非金融機構(gòu)包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專業(yè)人士和會計師，以及信托和公司服務提供者。()，金融機構(gòu)只有配合調(diào)查的義務，沒有拒絕調(diào)查的權利。()8.《反洗錢法》中規(guī)定的反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)針對特定的可疑交易活動，依法向有關的金融機構(gòu)進行核實和查證的行政行為。()，客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存五年。，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶 登記證，銀行營業(yè)網(wǎng)點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責，開戶銀行應通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，要求客戶補充完整。A．檢查準備B．檢查實施C．檢查報告D．檢查處理《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權的有（）A．中國人民銀行總行B．中國人民銀行省一級分支機構(gòu) C．中國人民銀行地市中心支行 D．中國人民銀行縣（市）支行?（ABCDE）A．《反洗錢法》和《中國人民銀行法》B．《行政復議法》、《行政訴訟法》、《國家賠償法》及相關司法解釋C．《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（2006）和《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（2006）D．《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2007）E．《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則（試行）》（銀發(fā)［2007］158號文發(fā)布）《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則（試行）》的規(guī)定，實施現(xiàn)場調(diào)查時的進場要求包括：（ABCDE）A．調(diào)查組到場人員不得少于2人 B．出示中國人民銀行執(zhí)法證 C．出示反洗錢調(diào)查通知書D．調(diào)查組組長應當向金融機構(gòu)說明調(diào)查目的和內(nèi)容 E．調(diào)查組組長應當向金融機構(gòu)說明調(diào)查要求等情況：（ABDE）A．反洗錢法 B．金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 C．刑法D．金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 E．金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法 (ABCD)。A．五年 B．八年 C．十年 D．十五年 7.（）是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎工作。第一篇：反洗錢試題1反洗錢考試題（總分100分，時間：120分鐘）姓名：部門：得分：一、單選題（每題1分，共15分），反洗錢工作人員應出示（）否則，金融機構(gòu)有權拒絕A．行員證 B．執(zhí)法證 Ｃ．檢查證 Ｄ．身份證 （） 3.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務的機構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護。A．2006年1月1日B．2006年10月31日 C．2007年1月1日D．2007年10月31日、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存（）年。，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支付和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金本票解付。A．轉(zhuǎn)移 B．隱藏 C．篡改 D．毀損（）的檔案整理階段。、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符，銷戶前客戶身份識別要點有(ABCD)。()，應當將客戶身份資料和客戶交易信息一起銷毀。()，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣100萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。()11.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是從構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起計算的。（），不得由其內(nèi)設機構(gòu)擔任。(錯)。(對)，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。(對)、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。(錯)，可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風險相對較小。(錯)，可以從國務院有關部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構(gòu)應當提供。(錯)，客戶每一次交易時金融機構(gòu)都要對客戶的身份進行重新識別。(對)，與國務院有關部門、機構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責。(對)。(對)。(對)，間隔一般不超過三年。(錯)、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人時，金融機構(gòu)應當重新識別客戶。(錯)。(錯)。(對)，只能做到“合理”保障。(錯)，對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。(錯)，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔未履行客戶身份識別義務的責任。，如金額(A)以上，保險公司應當核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風險程度，有效控制洗錢風險，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外(B)(C)時，履行客戶身份識別義務時不適用《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(A)、調(diào)查和保密制度21.(C)年，金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作(D)(FATF)是在哪一年(A)，應與受托機構(gòu)簽訂(C)，并由高級管理層批準《四是項建議》是在(B)由全會通過。，并考慮