反洗錢培訓(xùn)總結(jié)-全文預(yù)覽
【正文】 施和辦法尚未健全?！ ?二)銀行從業(yè)人員對反洗錢認(rèn)識不夠，缺乏專業(yè)人才 反洗錢工作對于商業(yè)銀行來說是一項(xiàng)新的職能,由于各種條件限制,當(dāng)前商業(yè)銀行反洗錢專門人才十分缺乏,反洗錢崗位人員大都是兼職人員,反洗錢的知識及業(yè)務(wù)技能欠缺,缺乏實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)不能對可疑支付交易數(shù)據(jù)進(jìn)行精確分析、準(zhǔn)確判斷。二是政府相關(guān)部門因?yàn)橐Y心切,對加強(qiáng)大額資金的流入管理不理解,不積極配合。(不能僅通過身份證明文件了解)魯處舉個例子稱，江浙兩省很多私企為了避嫌，請其他人作法定代表人，但實(shí)際控制人不是法定代表人。理財(cái)產(chǎn)品與定期存款、活期存款好像在我的視野里，對客戶身份識別的方式是一樣的，究竟它怎么會淪為天然的洗錢工具，沒有搞清楚，還要補(bǔ)補(bǔ)課。但教授的一個講法，似有點(diǎn)問題，就是刑法191條洗錢罪的定義。我雖然不太懂法，但是知道現(xiàn)在盜竊500元以下的犯罪，不進(jìn)行刑事處罰，法理之間是相通的，反洗錢調(diào)查是否可借鑒? 渣打銀行確實(shí)是一家全球性的銀行，反洗錢工作條理清晰、架構(gòu)完整，只是昨天時間較少，沒有講得很清楚。就是做了核實(shí)工作，怎么能證明客戶提交的理由一定正確?我的觀點(diǎn)是，商業(yè)銀行與客戶是平等的，商業(yè)銀行不是監(jiān)管單位，沒有能力和手段監(jiān)控客戶交易，懷疑是要有根據(jù)的。二家優(yōu)秀的外資銀行(三井、三菱)差不多每年都是優(yōu)秀，使我自嘆弗如。反洗錢培訓(xùn)總結(jié) 本文為您提供反洗錢培訓(xùn)總結(jié)范文，希望可以幫到大家!【反洗錢培訓(xùn)總結(jié)一】 昨天，又參加了央行組織的反洗錢工作培訓(xùn)，一天的培訓(xùn)時間實(shí)在太短了，由于時間有限，很多報告人都沒有將問題講到位，聽后感到意猶未盡?！ ∽蛱焐衔?，先由周科長首先發(fā)言，對上海市反洗錢自評估工作進(jìn)行了點(diǎn)評，聽完后感到自己的工作和其他銀行比，差距還是很大的，特別是自評估指標(biāo)選擇和實(shí)際評估方面，還是較為粗放。印象比較深的是招商銀行，他們要求每筆客戶交易均需請客戶提交說明，感到實(shí)際工作中較難做到，如果客戶僅于交易憑證籠統(tǒng)的注明“貨
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