【正文】 （）中明確雙方在識別客戶身份方面的職責(zé)，確保第三方能夠按照我司要求履行客戶身份識別義務(wù)。（d） （）活動可能存在洗錢行為。（a） （）。.第三篇：合規(guī)反洗錢試題及答案合規(guī)反洗錢題目（僅供參考）一、單項選擇題（共45題，每題分1分，總45分）()提交大額交易和可疑交易報告。反洗錢調(diào)查的對象僅限于金融機構(gòu)；反洗錢檢查的對象除了金融機夠外，還應(yīng)包括其他單位和個人；{3)目的不同，反洗錢調(diào)查的目的是通過收集資料主、核實信息，來確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪。這些措施，都有利于提高我國金融機構(gòu)的國際競爭力。五、論述題(共2題每題15分)金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)是否會影響其正常經(jīng)營?答：金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)不會影響其正常經(jīng)營，而是有利于增強金融機構(gòu)的抗風(fēng)險能力，有關(guān)客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的部分內(nèi)容早就分別在證券法、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《貸款邏則》以及會計制度和其他業(yè)務(wù)管理規(guī)定中有所體現(xiàn)。二是按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)。即不得以明示(拒絕)或默示(阻礙)的方式不履行配合調(diào)女的義務(wù)。()短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)，可作為可疑交易報告.(√)在反洗錢調(diào)查過程中臨時凍結(jié)時間不得超過月8小時(√)國際金觸組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易不能作為可疑交易報告.(√)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)對當(dāng)前獲得客戶身份資料的真實性有疑問的應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份.（√）反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告要素不全或存在錯誤，應(yīng)向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金觸機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的10個工作日內(nèi)補正（.）反洗錢專門機構(gòu)是指金融機構(gòu)為履行法律規(guī)定的反洗錢義務(wù)專門設(shè)立的、專職負責(zé)反洗錢工作的獨立機構(gòu).(√)自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換不應(yīng)作為可疑交易報告?(√)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會代表中國政府與其他國政府及反洗錢國際組織開展的專門針對反洗錢的合作。A 2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議通過的 B 2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十五次會議通過的 C 2007年1月1日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議通過的 D 2007年1月1日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十五次會議通過的 l0、存款人在異地從事臨時活動的，可在臨時活動地開立(A)個臨時存款賬戶。（B)負責(zé)接收人民幣。A 2006年10月17日B 2006年10月30日 C 2006年10月31日D 2007年1月1日賬戶信息是指（D)。1《金融機構(gòu)大鐵交易和可疑交易報告管理辦法》指出：“金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對下屬分支機構(gòu)（大額交易和可疑交易報告制度）的執(zhí)行情況進行監(jiān)督管理。1金融機構(gòu)應(yīng)在大額交易發(fā)生(5)個工作日內(nèi)向反洗錢中心報送大額交易報告?！督鹑跈C構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》指出：“金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的（反洗錢崗位），明確專人負責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。解除臨時凍結(jié)有自動解除和（通知解除）兩種方式。洗錢預(yù)防措施的三項基本制度是：客戶身份識別制度、報告大額交易和可疑交易制度和〔 客戶身份資料和交易記錄保存制度〕。A、轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移犯罪所得B、處置、轉(zhuǎn)移犯罪所得的所有權(quán)或者有關(guān)權(quán)利C、獲取、占有或者使用犯罪所得。A、司法機關(guān)B、海關(guān)C、稅務(wù)D、審計、下列外匯交易屬于大額外匯資金交易的是（AC）。、金融機構(gòu)反洗錢的義務(wù)（ABCD）。人民法院簽發(fā)的（C）A:《介紹信》B:《辦案協(xié)查函》C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》2002年5月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，我國建立了反洗錢聯(lián)席會議制度，確定（B）為牽頭單位。（）《九條特別建議》是針對制止恐怖分子籌資而單獨制定的特別建議。發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起3個工作日內(nèi)報當(dāng)?shù)毓膊块T并報送外匯局分支局。（）1全球第一個反洗錢公約是《關(guān)于反洗錢問題的四十項建議》。（√）無正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付，屬于可疑交易。（√）定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一的另一賬戶，應(yīng)該視是否達到大額交易的規(guī)定而定是否應(yīng)作為大額交易報告。1《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中規(guī)定的“短期”是指小于等于10個工作日、長期是指1年以上。1客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由 開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行還是由辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)）報告。反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，是（填寫是還是不是）只能用于反洗錢行政調(diào)查。對于反洗錢當(dāng)局來說，在放置階段堵住黑錢流入金融系統(tǒng)的入口是反洗錢的第一步，也是最關(guān)鍵的一步。典型洗錢交易過程通常需要經(jīng)過放置、離析和歸并(或者融合)三個階段。根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，國務(wù)院主管反洗錢的行政部門是負責(zé)反洗錢的組織協(xié)調(diào)工作。1中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的5個工作日內(nèi)補正。1商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值 1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證明文件。（√）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單比或者單日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃款，應(yīng)作為大額交易報告。（√）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，屬于可疑交易。（）反洗錢義務(wù)主體僅指金融機構(gòu)。（√）1金融機構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進行審核，分析。（√）17．當(dāng)前，我國銀行只需對個人的結(jié)算賬戶履行反洗錢義務(wù)，而不必對個人儲蓄賬戶履行反洗錢義務(wù)。A:3年B:5年C:10年D::15年2．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。A、現(xiàn)場檢查的主體必須合法B、適用的法律法規(guī)和規(guī)章要準(zhǔn)確C、程序必須合法D、形式要合法、金融機構(gòu)反洗錢的主要制度？（ABCD）A、了解客戶制度B、大額交易報告制度C、可疑交易報告制度D、保存記錄制度。A、毒品犯罪B、黑社會性質(zhì)的組織犯罪C、走私犯罪D恐怖犯罪1洗錢活動的一般特征（ABCD）A、多樣化B、專業(yè)化C、復(fù)雜化D、技術(shù)化、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助（ABCD）等部門查詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款。A、嚴(yán)格的銀行保密法B、寬松的金融規(guī)則C、自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法D、快速的轉(zhuǎn)帳服務(wù)、《聯(lián)合國反腐敗公約》規(guī)定，下列哪些行為可以構(gòu)成洗錢犯罪（ABC）。第二篇：反洗錢試題及答案一、填空題(共20題，每題1分)，有(94)個國家和地區(qū)設(shè)立了金融情報機構(gòu)？，金融情報機構(gòu)的組織模式大致有調(diào)查模式、管理模式、(司法模式)和執(zhí)法模式四類。反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，應(yīng)經(jīng)過（報請批準(zhǔn)），書面通知，決定報案等程序?！斗促X法》從(2007)年(1)月(1)日起施行。1（中國人民銀行及其分支機構(gòu))對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督、檢查。1《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》從(2007)年(3月1日)。二、單項選擇題(共15題，每1分)1,反洗錢義務(wù)的主體既包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金雕機構(gòu)，也包括按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的（B).A政府B 特定非金融機構(gòu) C企業(yè)D 個人具有反洗錢功能的綜合性國際組織有（A)A聯(lián)合國禁毒署B(yǎng) 金融行動特別工作組 C亞太反洗錢小組D 埃格蒙特集團《中華人民共和國反洗錢法》于(C)通過。C被調(diào)查對象在金融機構(gòu)變更賬戶時提供的信息D被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息。A《中華人民共和國刑法》 B《中華人民共和國反洗錢法》C《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 D《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》《中華人民共和國反洗錢法》(A)會議上通過的。A反洗錢行政主管部們B財政部C審計署D商務(wù)部1洗錢的離析階段又叫(B).A放置階段B培植階段C歸并階段D融合階段1“洗錢罪”最早在我國法律規(guī)定上出現(xiàn)是(A)年，A1997B 1998C 1989D 1990 15.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢調(diào)查的對象是什么? CA限于金融機構(gòu)和開戶企業(yè)B限于涉嫌洗錢犯罪的企業(yè)和個人C僅限于合融機構(gòu)D金融機構(gòu)以及其他單位和個人 三.、判斷題〔共10題每題l分)定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶必須作為可疑交易報告。對反洗錢行政主管部門調(diào)查的可疑交易活動，如實提供相關(guān)的文件和資料，不得弄應(yīng)作假；三不得拒絕和阻礙義務(wù)。信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金觸業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。對違反《反洗錢法》第三十二條規(guī)定但沒有致使洗錢后果發(fā)生的金融機構(gòu)應(yīng)如何處罰？ 答：，處20萬元以上}0萬元以下罰教，并對直接負責(zé)的策事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬元以上5萬元以下的罰款。其一，金融機構(gòu)健全內(nèi)控制度，可以有效地防御操作風(fēng)險、道德風(fēng)險、法律風(fēng)險等各類風(fēng)險，提高風(fēng)險控制能力；其二，國家建立完備的反洗錢法律體系，會在國際金融領(lǐng)