【正文】 、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。未經(jīng)投保人、被保險人和受益人同意，保險公司不得泄露其（）和（）。《太平人壽保險有限公司案件責(zé)任追究管理辦法》，問責(zé)事項追究方式包括（）（a, b, c） （）、不得接受被保險人或受益人委托（）。在銷售過程中不得將保險產(chǎn)品與（）等混淆。、全面、準(zhǔn)確地向客戶披露有關(guān)保險產(chǎn)品與服務(wù)的信息，應(yīng)當(dāng)向客戶明確說明保險合同中（）等重要信息。（a, b, c, d） ，規(guī)定了各公司經(jīng)營管理中涉及的性質(zhì)惡劣、對公司經(jīng)營管理有重大影響的違法違規(guī)行為，包括（）等。（a, b, c） （）（a, b, c, d） （）次及以上的營銷員、銀保專管員或代理杌構(gòu),保險公司應(yīng)對其銷售的保單客戶資料進(jìn)行核查,必要時進(jìn)行客戶再次（）,防止客戶資料不實(shí)及銷售誤導(dǎo)問題（a, c） ,引導(dǎo)客戶主動提供個人資料,建立國定電話 移動電話和電子郵箱等多種聯(lián)系方式。（a, b, c, d） 、工商行政管理部門核實(shí)（）情況時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（c, d） 《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范我省人身保險市場行為的通知》，將2011年全省開展人身保險市場整治工作分為（）四個部分。（b） ，產(chǎn)生下列哪一后果？（b） 二、多項選擇題（共25題，每題分2分，總50分）1.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、（）等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。但是，自合同效力中止之日起滿二年雙方未達(dá)成協(xié)議的，保險人有權(quán)（）。（c） ，投保人支付首期保險費(fèi)后，除合同另有約定外，投保人自保險人催告之日起超過（）未支付當(dāng)期保險費(fèi)，或者超過約定的期限六十日未支付當(dāng)期保險費(fèi)的，合同效力（），或者由保險人按照合同約定的條件減少保險金額。（d） ，被保險人或者受益人謊稱發(fā)生了保險事故，向保險人提出賠償或者給付保險金請求的，保險人有權(quán)（）（a），并不退還保險費(fèi)。（a）、排除、加重 、免除、加重、免除、排除 、排除、免除，認(rèn)為有關(guān)的證明和資料不完整的，應(yīng)當(dāng)（）通知投保人、被保險人或者受益人補(bǔ)充提供。（b） .（）是指人身保險合同中由被保險人或者投保人指定的享有保險金請求權(quán)的人。（d） （）與保險人約定保險權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。系統(tǒng)可以自動生成可疑交易清單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）后上報。（d） 《關(guān)于規(guī)范人身保險業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，在猶豫期內(nèi)，投保人可以無條件解除保險合同，保險公司除扣除不超過10元的成本費(fèi)以外，應(yīng)退還全部保費(fèi)，并（）收取其他任何費(fèi)用。（d） 29.（）保險營銷員個人及其聘用人員隨機(jī)撥打電話約訪陌生客戶，或者假借公司電話營銷中心名義電話約訪客戶。（a） （）的商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)開展代理保險業(yè)務(wù)。（b） （）機(jī)構(gòu)統(tǒng)一印制。（d） （）成。（b）21.《廣東人身保險客戶信息資料真實(shí)性管理辦法》規(guī)定，營銷員、銀保專管員以及代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)客戶如實(shí)完整地填寫聯(lián)系地址 電話等信息。（a） ，保險人在訂立合同時應(yīng)當(dāng)在投保單、保險單或者其他保險憑證上作出足以引起投保人注意的提示，并對該條款的內(nèi)容以書面或者口頭形式向投保人作出明確說明；未作提示或者明確說明的，該條款（）。（c） ，應(yīng)在（）中明確雙方在識別客戶身份方面的職責(zé)，確保第三方能夠按照我司要求履行客戶身份識別義務(wù)。（d） 13.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起，至少保存（）年。（d） （）活動可能存在洗錢行為。（b），都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的（）或者其他身份證明文件。（a） （）。經(jīng)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員解釋后，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是()（c） ，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由()承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。.第三篇：合規(guī)反洗錢試題及答案合規(guī)反洗錢題目（僅供參考）一、單項選擇題（共45題，每題分1分，總45分）()提交大額交易和可疑交易報告。反洗錢調(diào)查的結(jié)果有二：其一，通過調(diào)查，排除洗錢嫌疑；其二，不能排除洗錢嫌疑的，立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報案。反洗錢調(diào)查的對象僅限于金融機(jī)構(gòu)；反洗錢檢查的對象除了金融機(jī)夠外，還應(yīng)包括其他單位和個人；{3)目的不同，反洗錢調(diào)查的目的是通過收集資料主、核實(shí)信息，來確定可疑交易活動是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢犯罪。反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動；而在反洗錢檢查過程中，反洗錢行政主管部門檢查的客體是金融機(jī)構(gòu)認(rèn)及其他單位和個人執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為。這些措施，都有利于提高我國金融機(jī)構(gòu)的國際競爭力。同時，金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格屐行反洗錢義務(wù)，還有利于增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)自身的抗風(fēng)險能力，促進(jìn)其良性發(fā)展。五、論述題(共2題每題15分)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)是否會影響其正常經(jīng)營?答：金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)不會影響其正常經(jīng)營，而是有利于增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的抗風(fēng)險能力，有關(guān)客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的部分內(nèi)容早就分別在證券法、《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《貸款邏則》以及會計制度和其他業(yè)務(wù)管理規(guī)定中有所體現(xiàn)。如何從狹義上理解反洗錢調(diào)查？（1）反洗錢調(diào)查的主體是中國人民銀行或者其省一級派出機(jī)構(gòu)；（2）客體是可疑交易活動；（3）調(diào)查對象(或稱為被調(diào)查機(jī)構(gòu))限定為金融機(jī)構(gòu)；（4）調(diào)查的目的是為了收集資料，查證客戶的可疑交易活動是否屬實(shí)，是否涉嫌洗錢犯罪。二是按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)。哪些機(jī)構(gòu)應(yīng)該履行反洗錢義務(wù)？答：該法規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體包括兩類：一是在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)。即不得以明示(拒絕)或默示(阻礙)的方式不履行配合調(diào)女的義務(wù)。()四、筒答題(共5題每題5分)? 答：一配合調(diào)查義務(wù)，即在反洗錢行政主管部門調(diào)查過程中，在范圍內(nèi)提供必要的人員、技術(shù)和設(shè)備支持；按要求向調(diào)查人員說明情況，協(xié)助查閱、復(fù)制，封存有關(guān)文件、資料；二如實(shí)提供信息義務(wù)。()短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)，可作為可疑交易報告.(√)在反洗錢調(diào)查過程中臨時凍結(jié)時間不得超過月8小時(√)國際金觸組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易不能作為可疑交易報告.(√)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)對當(dāng)前獲得客戶身份資料的真實(shí)性有疑問的應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份.（√）反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報告要素不全或存在錯誤，應(yīng)向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金觸機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的10個工作日內(nèi)補(bǔ)正（.）反洗錢專門機(jī)構(gòu)是指金融機(jī)構(gòu)為履行法律規(guī)定的反洗錢義務(wù)專門設(shè)立的、專職負(fù)責(zé)反洗錢工作的獨(dú)立機(jī)構(gòu).(√)自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換不應(yīng)作為可疑交易報告?(√)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會代表中國政府與其他國政府及反洗錢國際組織開展的專門針對反洗錢的合作。A 1B 2C 3D 41海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜替的現(xiàn)金、無記名有價證券超過應(yīng)當(dāng)通報金額的，應(yīng)當(dāng)及時向(A)通報。A 2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議通過的 B 2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十五次會議通過的 C 2007年1月1日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議通過的 D 2007年1月1日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十五次會議通過的 l0、存款人在異地從事臨時活動的，可在臨時活動地開立(A)個臨時存款賬戶。我國打擊洗錢犯罪的法律是(A)。（B)負(fù)責(zé)接收人民幣。B被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)開立賬戶時提供的信息。A 2006年10月17日B 2006年10月30日 C 2006年10月31日D 2007年1月1日賬戶信息是指（D)?！吨袊嗣胥y行法》規(guī)定，反洗錢檢查的對象除了金融機(jī)構(gòu)外，還包括（其他單位和個人)。1《金融機(jī)構(gòu)大鐵交易和可疑交易報告管理辦法》指出：“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對下屬分支機(jī)構(gòu)（大額交易和可疑交易報告制度）的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理。1客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易（由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu))報告。1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在大額交易發(fā)生(5)個工作日內(nèi)向反洗錢中心報送大額交易報告。1典型的洗錢活動通常有(處置階段)、（離析階段)、(融合階段)三個階段?！督鹑跈C(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》指出：“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的（反洗錢崗位），明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。）程序。解除臨時凍結(jié)有自動解除和（通知解除）兩種方式。反洗錢工作機(jī)制，也稱（反洗錢行政管理體），是指一國確保防范和控制洗錢法律制度得以貫徹落實(shí)的組織安排的模式選擇。洗錢預(yù)防措施的三項基本制度是：客戶身份識別制度、報告大額交易和可疑交易制度和〔 客戶身份資料和交易記錄保存制度〕。A、銀行類金融機(jī)構(gòu)B、信用合作社C、郵政儲匯機(jī)構(gòu)D、非銀行類金融機(jī)構(gòu)和外資金融機(jī)構(gòu)三、簡答題：簡述被監(jiān)管主體的主要反洗錢義務(wù)？答：建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度；客戶身份識別義務(wù)；大額和可疑交易報告義務(wù)；客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)；保密義務(wù)；向公安機(jī)關(guān)報告涉嫌犯罪線索的義務(wù)；與執(zhí)法部門