【正文】 的（反洗錢(qián)崗位），明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。”1《反洗錢(qián)法》中“國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)”特指：(中國(guó)人民銀行總行)。1典型的洗錢(qián)活動(dòng)通常有(處置階段)、（離析階段)、(融合階段)三個(gè)階段。1（中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu))對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在大額交易發(fā)生(5)個(gè)工作日內(nèi)向反洗錢(qián)中心報(bào)送大額交易報(bào)告。1客戶通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易由(收單行)報(bào)告。1客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易（由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu))報(bào)告。1《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》從(2007)年(3月1日)。1《金融機(jī)構(gòu)大鐵交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》指出：“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)（大額交易和可疑交易報(bào)告制度）的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理?！?反洗錢(qián)調(diào)查的客體是（可疑交易活動(dòng)).?！吨袊?guó)人民銀行法》規(guī)定，反洗錢(qián)檢查的對(duì)象除了金融機(jī)構(gòu)外，還包括（其他單位和個(gè)人)。二、單項(xiàng)選擇題(共15題，每1分)1,反洗錢(qián)義務(wù)的主體既包括在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金雕機(jī)構(gòu)，也包括按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的（B).A政府B 特定非金融機(jī)構(gòu) C企業(yè)D 個(gè)人具有反洗錢(qián)功能的綜合性國(guó)際組織有（A)A聯(lián)合國(guó)禁毒署B(yǎng) 金融行動(dòng)特別工作組 C亞太反洗錢(qián)小組D 埃格蒙特集團(tuán)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》于(C)通過(guò)。A 2006年10月17日B 2006年10月30日 C 2006年10月31日D 2007年1月1日賬戶信息是指（D)。A被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)注銷(xiāo)默戶時(shí)提供的信息。B被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶時(shí)提供的信息。C被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)變更賬戶時(shí)提供的信息D被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷(xiāo)賬戶時(shí)提供的信息。（B)負(fù)責(zé)接收人民幣。B中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D人民銀行地、市級(jí)分支機(jī)構(gòu)客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易由（C）B客戶通過(guò)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告C開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告D人民銀行向上級(jí)行報(bào)告金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應(yīng)當(dāng)(D)A及時(shí)以書(shū)面形式向上級(jí)主管部門(mén)報(bào)告B及時(shí)采取措施扣押犯罪嫌疑人C及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心報(bào)告D及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。我國(guó)打擊洗錢(qián)犯罪的法律是(A)。A《中華人民共和國(guó)刑法》 B《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》C《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 D《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》(A)會(huì)議上通過(guò)的。A 2006年10月31日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)的 B 2006年10月31日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十五次會(huì)議通過(guò)的 C 2007年1月1日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)的 D 2007年1月1日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十五次會(huì)議通過(guò)的 l0、存款人在異地從事臨時(shí)活動(dòng)的，可在臨時(shí)活動(dòng)地開(kāi)立(A)個(gè)臨時(shí)存款賬戶。A 1B 2C 3D 41應(yīng)在(B)個(gè)工作日內(nèi)辦理撒銷(xiāo)手續(xù)。A 1B 2C 3D 41海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜替的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)應(yīng)當(dāng)通報(bào)金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向(A)通報(bào)。A反洗錢(qián)行政主管部們B財(cái)政部C審計(jì)署D商務(wù)部1洗錢(qián)的離析階段又叫(B).A放置階段B培植階段C歸并階段D融合階段1“洗錢(qián)罪”最早在我國(guó)法律規(guī)定上出現(xiàn)是(A)年，A1997B 1998C 1989D 1990 15.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，反洗錢(qián)調(diào)查的對(duì)象是什么? CA限于金融機(jī)構(gòu)和開(kāi)戶企業(yè)B限于涉嫌洗錢(qián)犯罪的企業(yè)和個(gè)人C僅限于合融機(jī)構(gòu)D金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人 三.、判斷題〔共10題每題l分)定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶必須作為可疑交易報(bào)告。()短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)，可作為可疑交易報(bào)告.(√)在反洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中臨時(shí)凍結(jié)時(shí)間不得超過(guò)月8小時(shí)(√)國(guó)際金觸組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易不能作為可疑交易報(bào)告.(√)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)對(duì)當(dāng)前獲得客戶身份資料的真實(shí)性有疑問(wèn)的應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份.（√）反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告要素不全或存在錯(cuò)誤，應(yīng)向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金觸機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的10個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正（.）反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)是指金融機(jī)構(gòu)為履行法律規(guī)定的反洗錢(qián)義務(wù)專(zhuān)門(mén)設(shè)立的、專(zhuān)職負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的獨(dú)立機(jī)構(gòu).(√)自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換不應(yīng)作為可疑交易報(bào)告?(√)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)代表中國(guó)政府與其他國(guó)政府及反洗錢(qián)國(guó)際組織開(kāi)展的專(zhuān)門(mén)針對(duì)反洗錢(qián)的合作。（）目前，中國(guó)人民銀行與美國(guó)、日本簽署了反洗錢(qián)交流合作《諒解備忘錄》。()四、筒答題(共5題每題5分)? 答：一配合調(diào)查義務(wù)，即在反洗錢(qián)行政主管部門(mén)調(diào)查過(guò)程中，在范圍內(nèi)提供必要的人員、技術(shù)和設(shè)備支持；按要求向調(diào)查人員說(shuō)明情況，協(xié)助查閱、復(fù)制，封存有關(guān)文件、資料；二如實(shí)提供信息義務(wù)。對(duì)反洗錢(qián)行政主管部門(mén)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，如實(shí)提供相關(guān)的文件和資料，不得弄應(yīng)作假；三不得拒絕和阻礙義務(wù)。即不得以明示(拒絕)或默示(阻礙)的方式不履行配合調(diào)女的義務(wù)。金融機(jī)構(gòu)為什么要保存帳戶資料和交易記錄？一是可以作為金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別和交易報(bào)告義務(wù)的記錄和證明；二是可以為掌握客戶真實(shí)身份、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)；三是為違法犯罪活動(dòng)的調(diào)查、偵查、起訴，審判提供必要證據(jù)。哪些機(jī)構(gòu)應(yīng)該履行反洗錢(qián)義務(wù)？答：該法規(guī)定的反洗錢(qián)義務(wù)主體包括兩類(lèi)：一是在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)。信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司以及國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)確定并公布的從事金觸業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。二是按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)。特定非金融機(jī)構(gòu)的范圖由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部們另行制定。如何從狹義上理解反洗錢(qián)調(diào)查？（1）反洗錢(qián)調(diào)查的主體是中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)；（2）客體是可疑交易活動(dòng)；（3）調(diào)查對(duì)象(或稱(chēng)為被調(diào)查機(jī)構(gòu))限定為金融機(jī)構(gòu)；（4）調(diào)查的目的是為了收集資料，查證客戶的可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)，是否涉嫌洗錢(qián)犯罪。對(duì)違反《反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定但沒(méi)有致使洗錢(qián)后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何處罰？ 答：，處20萬(wàn)元以上}0萬(wàn)元以下罰教，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的策事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下的罰款。五、論述題(共2題每題15分)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)是否會(huì)影響其正常經(jīng)營(yíng)?答：金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)不會(huì)影響其正常經(jīng)營(yíng)，而是有利于增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，有關(guān)客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的部分內(nèi)容早就分別在證券法、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《貸款邏則》以及會(huì)計(jì)制度和其他業(yè)務(wù)管理規(guī)定中有所體現(xiàn)。這些制度已經(jīng)成為金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)的基本制度，反洗錢(qián)法只是從反洗錢(qián)的角度將這些制度法律化，系統(tǒng)規(guī)定了這三項(xiàng)制度的內(nèi)容。同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格屐行反洗錢(qián)義務(wù)，還有利于增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)自身的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，促進(jìn)其良性發(fā)展。其一，金融機(jī)構(gòu)健全內(nèi)控制度，可以有效地防御操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力；其二，國(guó)家建立完備的反洗錢(qián)法律體系，會(huì)在國(guó)際金融領(lǐng)域樹(shù)立我國(guó)良好的國(guó)際形象，為國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)提供良好的國(guó)際環(huán)境；第二，國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)健全反洗錢(qián)制度，規(guī)范反洗錢(qián)操作可以促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)。這些措施，都有利于提高我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。論述反洗錢(qián)檢查與反洗錢(qián)調(diào)查有什么區(qū)別？答：（1）客體不同。反洗錢(qián)調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)；而在反洗錢(qián)檢查過(guò)程中，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)檢查的客體是金融機(jī)構(gòu)認(rèn)及其他單位和個(gè)人執(zhí)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為。反洗錢(qián)行政主管部門(mén)在對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)洗錢(qián)檢查時(shí)，檢查的應(yīng)該是商業(yè)銀行屐行反洗錢(qián)義務(wù)的情況；而進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，調(diào)查的應(yīng)該是商業(yè)銀行的客戶的可疑交易活動(dòng)；(2)對(duì)象不同。反洗錢(qián)調(diào)查的對(duì)象僅限于金融機(jī)構(gòu)；反洗錢(qián)檢查的對(duì)象除了金融機(jī)夠外，還應(yīng)包括其他單位和個(gè)人；{3)目的不同，反洗錢(qián)調(diào)查的目的是通過(guò)收集資料主、核實(shí)信息，來(lái)確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢(qián)犯罪。而反洗錢(qián)檢查的目的是通討檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)認(rèn)及其他單位和個(gè)人履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況，對(duì)違反反行錢(qián)規(guī)定的行為進(jìn)行懲戒和教育，從而促進(jìn)反洗錢(qián)規(guī)定的落實(shí)；(4)結(jié)果不同。反洗錢(qián)調(diào)查的結(jié)果有二：其一，通過(guò)調(diào)查，排除洗錢(qián)嫌疑；其二，不能排除洗錢(qián)嫌疑的，立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。反洗錢(qián)檢查的結(jié)果也有種：其一，通過(guò)檢查，認(rèn)定被檢查機(jī)構(gòu)符合反洗規(guī)定的要求，必要時(shí)予以表彰；其二，認(rèn)定被檢查機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定的要求，從而依法進(jìn)行教育或處罰。.第三篇：合規(guī)反洗錢(qián)試題及答案合規(guī)反洗錢(qián)題目（僅供參考）一、單項(xiàng)選擇題（共45題，每題分1分，總45分）()提交大額交易和可疑交易報(bào)告。（d） ().（a） ()（c）、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額 ，并且能夠合理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的。，經(jīng)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員解釋后，中國(guó)反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是()（c） ，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由()承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（d） 6.《金融機(jī)構(gòu)客