【正文】 的（反洗錢崗位），明確專人負責(zé)大額交易和可疑交易報告工作?！?《反洗錢法》中“國務(wù)院反洗錢行政主管部門”特指：(中國人民銀行總行)。1典型的洗錢活動通常有(處置階段)、（離析階段)、(融合階段)三個階段。1（中國人民銀行及其分支機構(gòu))對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督、檢查。1金融機構(gòu)應(yīng)在大額交易發(fā)生(5)個工作日內(nèi)向反洗錢中心報送大額交易報告。1客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易由(收單行)報告。1客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易（由辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu))報告。1《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》從(2007)年(3月1日)。1《金融機構(gòu)大鐵交易和可疑交易報告管理辦法》指出：“金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對下屬分支機構(gòu)（大額交易和可疑交易報告制度）的執(zhí)行情況進行監(jiān)督管理。”1反洗錢調(diào)查的客體是（可疑交易活動).?！吨袊嗣胥y行法》規(guī)定，反洗錢檢查的對象除了金融機構(gòu)外，還包括（其他單位和個人)。二、單項選擇題(共15題，每1分)1,反洗錢義務(wù)的主體既包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金雕機構(gòu)，也包括按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的（B).A政府B 特定非金融機構(gòu) C企業(yè)D 個人具有反洗錢功能的綜合性國際組織有（A)A聯(lián)合國禁毒署B(yǎng) 金融行動特別工作組 C亞太反洗錢小組D 埃格蒙特集團《中華人民共和國反洗錢法》于(C)通過。A 2006年10月17日B 2006年10月30日 C 2006年10月31日D 2007年1月1日賬戶信息是指（D)。A被調(diào)查對象在金融機構(gòu)注銷默戶時提供的信息。B被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立賬戶時提供的信息。C被調(diào)查對象在金融機構(gòu)變更賬戶時提供的信息D被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息。（B)負責(zé)接收人民幣。B中國反洗錢監(jiān)測分析中心C中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D人民銀行地、市級分支機構(gòu)客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易由（C）B客戶通過金融機構(gòu)報告C開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行報告D人民銀行向上級行報告金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應(yīng)當(dāng)(D)A及時以書面形式向上級主管部門報告B及時采取措施扣押犯罪嫌疑人C及時以書面形式向中國反洗錢監(jiān)測中心報告D及時以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告。我國打擊洗錢犯罪的法律是(A)。A《中華人民共和國刑法》 B《中華人民共和國反洗錢法》C《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 D《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》《中華人民共和國反洗錢法》(A)會議上通過的。A 2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議通過的 B 2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十五次會議通過的 C 2007年1月1日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議通過的 D 2007年1月1日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十五次會議通過的 l0、存款人在異地從事臨時活動的，可在臨時活動地開立(A)個臨時存款賬戶。A 1B 2C 3D 41應(yīng)在(B)個工作日內(nèi)辦理撒銷手續(xù)。A 1B 2C 3D 41海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜替的現(xiàn)金、無記名有價證券超過應(yīng)當(dāng)通報金額的，應(yīng)當(dāng)及時向(A)通報。A反洗錢行政主管部們B財政部C審計署D商務(wù)部1洗錢的離析階段又叫(B).A放置階段B培植階段C歸并階段D融合階段1“洗錢罪”最早在我國法律規(guī)定上出現(xiàn)是(A)年，A1997B 1998C 1989D 1990 15.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢調(diào)查的對象是什么? CA限于金融機構(gòu)和開戶企業(yè)B限于涉嫌洗錢犯罪的企業(yè)和個人C僅限于合融機構(gòu)D金融機構(gòu)以及其他單位和個人 三.、判斷題〔共10題每題l分)定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶必須作為可疑交易報告。()短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)，可作為可疑交易報告.(√)在反洗錢調(diào)查過程中臨時凍結(jié)時間不得超過月8小時(√)國際金觸組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易不能作為可疑交易報告.(√)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)對當(dāng)前獲得客戶身份資料的真實性有疑問的應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份.（√）反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告要素不全或存在錯誤，應(yīng)向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金觸機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的10個工作日內(nèi)補正（.）反洗錢專門機構(gòu)是指金融機構(gòu)為履行法律規(guī)定的反洗錢義務(wù)專門設(shè)立的、專職負責(zé)反洗錢工作的獨立機構(gòu).(√)自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換不應(yīng)作為可疑交易報告?(√)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會代表中國政府與其他國政府及反洗錢國際組織開展的專門針對反洗錢的合作。（）目前，中國人民銀行與美國、日本簽署了反洗錢交流合作《諒解備忘錄》。()四、筒答題(共5題每題5分)? 答：一配合調(diào)查義務(wù)，即在反洗錢行政主管部門調(diào)查過程中，在范圍內(nèi)提供必要的人員、技術(shù)和設(shè)備支持；按要求向調(diào)查人員說明情況，協(xié)助查閱、復(fù)制，封存有關(guān)文件、資料；二如實提供信息義務(wù)。對反洗錢行政主管部門調(diào)查的可疑交易活動，如實提供相關(guān)的文件和資料，不得弄應(yīng)作假；三不得拒絕和阻礙義務(wù)。即不得以明示(拒絕)或默示(阻礙)的方式不履行配合調(diào)女的義務(wù)。金融機構(gòu)為什么要保存帳戶資料和交易記錄？一是可以作為金融機構(gòu)履行客戶身份識別和交易報告義務(wù)的記錄和證明；二是可以為掌握客戶真實身份、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)；三是為違法犯罪活動的調(diào)查、偵查、起訴，審判提供必要證據(jù)。哪些機構(gòu)應(yīng)該履行反洗錢義務(wù)？答：該法規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體包括兩類：一是在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)，包括依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)。信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金觸業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。二是按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)。特定非金融機構(gòu)的范圖由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部們另行制定。如何從狹義上理解反洗錢調(diào)查？（1）反洗錢調(diào)查的主體是中國人民銀行或者其省一級派出機構(gòu)；（2）客體是可疑交易活動；（3）調(diào)查對象(或稱為被調(diào)查機構(gòu))限定為金融機構(gòu)；（4）調(diào)查的目的是為了收集資料，查證客戶的可疑交易活動是否屬實，是否涉嫌洗錢犯罪。對違反《反洗錢法》第三十二條規(guī)定但沒有致使洗錢后果發(fā)生的金融機構(gòu)應(yīng)如何處罰？ 答：，處20萬元以上}0萬元以下罰教，并對直接負責(zé)的策事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬元以上5萬元以下的罰款。五、論述題(共2題每題15分)金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)是否會影響其正常經(jīng)營?答：金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)不會影響其正常經(jīng)營，而是有利于增強金融機構(gòu)的抗風(fēng)險能力，有關(guān)客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的部分內(nèi)容早就分別在證券法、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《貸款邏則》以及會計制度和其他業(yè)務(wù)管理規(guī)定中有所體現(xiàn)。這些制度已經(jīng)成為金融機構(gòu)開展業(yè)務(wù)的基本制度，反洗錢法只是從反洗錢的角度將這些制度法律化，系統(tǒng)規(guī)定了這三項制度的內(nèi)容。同時，金融機構(gòu)嚴(yán)格屐行反洗錢義務(wù)，還有利于增強金融機構(gòu)自身的抗風(fēng)險能力，促進其良性發(fā)展。其一，金融機構(gòu)健全內(nèi)控制度，可以有效地防御操作風(fēng)險、道德風(fēng)險、法律風(fēng)險等各類風(fēng)險，提高風(fēng)險控制能力；其二，國家建立完備的反洗錢法律體系，會在國際金融領(lǐng)域樹立我國良好的國際形象，為國內(nèi)金融機構(gòu)提供良好的國際環(huán)境；第二，國內(nèi)金融機構(gòu)健全反洗錢制度，規(guī)范反洗錢操作可以促進金融機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營。這些措施，都有利于提高我國金融機構(gòu)的國際競爭力。論述反洗錢檢查與反洗錢調(diào)查有什么區(qū)別？答：（1）客體不同。反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動；而在反洗錢檢查過程中，反洗錢行政主管部門檢查的客體是金融機構(gòu)認(rèn)及其他單位和個人執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為。反洗錢行政主管部門在對商業(yè)銀行進洗錢檢查時，檢查的應(yīng)該是商業(yè)銀行屐行反洗錢義務(wù)的情況；而進行反洗錢調(diào)查時，調(diào)查的應(yīng)該是商業(yè)銀行的客戶的可疑交易活動；(2)對象不同。反洗錢調(diào)查的對象僅限于金融機構(gòu)；反洗錢檢查的對象除了金融機夠外，還應(yīng)包括其他單位和個人；{3)目的不同，反洗錢調(diào)查的目的是通過收集資料主、核實信息，來確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪。而反洗錢檢查的目的是通討檢查監(jiān)督金融機構(gòu)認(rèn)及其他單位和個人履行反洗錢義務(wù)的情況，對違反反行錢規(guī)定的行為進行懲戒和教育，從而促進反洗錢規(guī)定的落實；(4)結(jié)果不同。反洗錢調(diào)查的結(jié)果有二：其一，通過調(diào)查，排除洗錢嫌疑；其二，不能排除洗錢嫌疑的，立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案。反洗錢檢查的結(jié)果也有種：其一，通過檢查，認(rèn)定被檢查機構(gòu)符合反洗規(guī)定的要求，必要時予以表彰；其二，認(rèn)定被檢查機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的要求，從而依法進行教育或處罰。.第三篇：合規(guī)反洗錢試題及答案合規(guī)反洗錢題目（僅供參考）一、單項選擇題（共45題，每題分1分，總45分）()提交大額交易和可疑交易報告。（d） ().（a） ()（c）、退保、變換險種或者保險金額 ，并且能夠合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關(guān)系的。，經(jīng)金融機構(gòu)及其工作人員解釋后，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是()（c） ，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由()承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（d） 6.《金融機構(gòu)客