【正文】 洗錢法》規(guī)定調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)應(yīng)出示“合法證件”?！督鹑跈C(jī)構(gòu)反洗 錢規(guī)定》將其具體為“執(zhí)法證”，在實(shí)踐中，即為中國人民銀行執(zhí)法證（√）恐怖活動(dòng)和毒品犯罪等牟利性犯罪活動(dòng)不一樣，通常具有非經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，恐怖分子的恐怖融資只是達(dá)到上述目標(biāo)的一個(gè)手段（√）1客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶識(shí)別工作情況的各種和資料（√）1《反洗錢法》中沒有明確規(guī)定封存期限，但在實(shí)踐中最多不能超過6個(gè)月（）1對(duì)依法改造反洗錢職責(zé)或者義務(wù)猁的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供（√）1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)下發(fā)分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗針規(guī)定和反洗錢內(nèi)控制度的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查（√）1跨境匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號(hào)的，可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供交易流水號(hào)或匯款憑證號(hào)（√）1委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任（√）1客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶輸業(yè)務(wù)（）1對(duì)于代理他人建立業(yè)務(wù)關(guān)系以及單筆1萬元人民幣、1000美元以上的交易，金融機(jī)構(gòu)才需采取合理方式確認(rèn)代理人關(guān)系的存在（）1《反洗錢法》所稱的“反洗錢”，僅限于對(duì)洗錢活動(dòng)的預(yù)防（）報(bào)告大額交易時(shí)，如需對(duì)交易金額進(jìn)行累計(jì)計(jì)算的，累計(jì)交易金額應(yīng)以單一客戶為單位（√）2反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況、反洗錢信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，要求金融機(jī)構(gòu)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行（√）2反洗錢調(diào)查制度否定了對(duì)金融機(jī)構(gòu)客戶個(gè)人隱私和商業(yè)秘密的保護(hù)（）2根據(jù)我國現(xiàn)行《行政復(fù)議法》、《行政訴訟法》和《國家賠償法》及相關(guān)司法解釋的規(guī)定，人民銀行在反洗錢調(diào)查過程中出現(xiàn)行政違法行為，分割公民、法人或者其他組織的合法權(quán)益的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的行政法律責(zé)任（√）22004年11月，我國公民進(jìn)出境每人每次攜帶的人民幣限額由原來的6000元提高到20000元，超過規(guī)定限額的，按照規(guī)定向海關(guān)申報(bào)后，可以予以放行（）2客戶要求身份證件時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶（√）2《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告團(tuán)管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算（）2金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層批準(zhǔn)（√）2金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向檢查院、稅務(wù)部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息（）2金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度雖然是金融機(jī)構(gòu)制定的，但具有強(qiáng)制性（）為加強(qiáng)反洗錢資金監(jiān)測，金融機(jī)構(gòu)必須核實(shí)每個(gè)客戶的資金來源，資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)工[中狀況等信息（）3按照現(xiàn)行法律制度，金融機(jī)構(gòu)報(bào)告大額和可疑交易面臨著違反保密義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)（）3客戶要求從賬戶取現(xiàn)且金額達(dá)到5萬元時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)核對(duì)其有效身份證件或者身份證明文件，由于存現(xiàn)是將錢存入銀行，資金并沒有脫離金融監(jiān)管體系，即使達(dá)到5萬元，也不必強(qiáng)制性要求金融機(jī)構(gòu)核對(duì)其有效身份證件或者證明文件（）3客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)終止與客戶的關(guān)系（）3對(duì)于金融機(jī)構(gòu)，履行大額和可疑交易報(bào)告的義務(wù)與履行向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)可以相互替代（）3中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易或者可疑交易報(bào)告有要素不全或存在錯(cuò)誤，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的10個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正（）簡答洗錢行為和洗錢罪有哪些區(qū)別？構(gòu)成洗錢罪一定有洗錢行為洗錢行為不一定構(gòu)成洗錢罪 答：范圍不同。只要當(dāng)事人從事犯罪收益或非法所得的清洗，都構(gòu)成洗錢行為。但洗錢罪的界定為明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及收益，仍然對(duì)其進(jìn)行清洗構(gòu)成洗錢罪。構(gòu)成洗錢罪一定有洗錢行為，洗錢行為不一定構(gòu)成洗錢罪承擔(dān)法律責(zé)任不同。洗錢罪追究刑事責(zé)任，洗錢行為則不一定，有的可能只追究行政或民事責(zé)任。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作人員有哪些主要職責(zé)？（1）做好客戶身份識(shí)別、客戶身份資料以及交易記錄保存等工作；（2）負(fù)責(zé)職責(zé)范圍內(nèi)的反洗錢報(bào)告工作；（3）對(duì)于日常業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)的重大可疑交易情況，及時(shí)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及上級(jí)反洗錢合規(guī)管理部門或合規(guī)崗位報(bào)告；(4)配合監(jiān)管部門、機(jī)構(gòu)和上級(jí)機(jī)構(gòu)的反洗錢檢查或?qū)徲?jì)工作，并如實(shí)提供資料；(5)組織開展本級(jí)機(jī)構(gòu)的反洗錢宣傳培訓(xùn)工作；(6)對(duì)因履行反洗錢報(bào)告和協(xié)查義務(wù)而獲取的客戶資料及交易信息嚴(yán)格保密；(7)其他反洗錢職責(zé)按照國家法律的規(guī)定和中國人民銀行的要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極履行哪些反洗錢義務(wù)？(1)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。(2)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度。(3)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。（4）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。（5）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。第二篇：反洗錢考試1.《中華人民共和國反洗錢法》于2006年10月1日在第十屆全國人民代表大會(huì)第二十四次會(huì)議通過，與2007年1月1日正式實(shí)施。、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)洗錢活動(dòng)依法采取相關(guān)措施的行為。、離析和歸并三個(gè)階段。對(duì)反洗錢當(dāng)局來說，在放置階段堵住黑錢流入金融系統(tǒng)的入口是反洗錢的第一步，也是最關(guān)鍵的一步。、保密原則與司法機(jī)關(guān)行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。，中國人民銀行或者省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可以交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。，中國主管反洗錢的行政部門是中國人民銀行，負(fù)責(zé)反洗錢的組織協(xié)調(diào)工作。機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得客戶的身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。，負(fù)責(zé)大額交易和可疑報(bào)告交易的接受和分析，并按照規(guī)定向國務(wù)院主管行政部門報(bào)告分析結(jié)果，履行國務(wù)院主管行政部門的其他職責(zé)。，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進(jìn)一步確認(rèn)和核實(shí)的，可以采取一次方式：電話詢問、書面詢問、走訪金融機(jī)構(gòu)、約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話。 書面詢問金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問的金融機(jī)構(gòu)。金融應(yīng)自送達(dá)之日起5個(gè)工作日內(nèi)，書面回復(fù)被詢問的問題。，認(rèn)為必要時(shí)可以向公安、工商行政管理等部門核對(duì)客戶的有關(guān)身份信息。，客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年 ，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢信息中心報(bào)告。，調(diào)查人員不得少于2人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政部門或者省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。，詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄，詢問筆錄最后應(yīng)當(dāng)有調(diào)查人員和被詢問人員。，客戶要求將調(diào)查的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施 。，國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)派出機(jī)構(gòu)，責(zé)令整改；情節(jié)嚴(yán)重的，最高可以處50萬元的罰款。，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢結(jié)果發(fā)生的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其處以20萬元以上50萬元以下的處罰。，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交可疑交易報(bào)告《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程并向中國人民銀行報(bào)備 ，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)人的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。26.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。27.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。28金融機(jī)構(gòu)不認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，致使洗錢結(jié)果發(fā)生的，處以50萬元以上500萬元以下罰款；并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事，高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員處以5萬至50萬元罰款。29.《中華人民共和國反洗錢發(fā)》所稱的金融機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲(chǔ)蓄匯機(jī)構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。第三篇：反洗錢考試試題反洗錢知識(shí)考試題庫一、填空題客戶身份識(shí)別禁止性規(guī)定指的是金融機(jī)構(gòu)不得為_________客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立__________賬戶。答案：身份不明的 匿名或者假名________________的發(fā)布實(shí)施，奠定了我國反洗錢工作中客戶身份識(shí)別制度的實(shí)施基礎(chǔ)。答案：《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得___________，且須出示___________和____________，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。答案：少于二人中國人民銀行執(zhí)法證反洗錢調(diào)查通知書商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆____萬元以上或者外幣等值_______萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。答案：1網(wǎng)點(diǎn)柜員在辦理須核對(duì)客戶有效證件業(yè)務(wù)時(shí)，當(dāng)聯(lián)網(wǎng)核查客戶的居民身份證時(shí)結(jié)果為以下_____________、___________或___________情形時(shí)，應(yīng)要求客戶出具戶口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車駕駛證等其他有效證件，進(jìn)一步佐證，確屬真實(shí)證件的，再繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。答案：身份證件號(hào)碼不存在、身份證件號(hào)碼存在但與姓名不匹配、反饋照片不相符我國負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告的機(jī)構(gòu)是__________________。答：中國反洗錢監(jiān)測分析中心。居民身份證識(shí)別可采用__________________和__________________兩種識(shí)別方法答：視讀、機(jī)讀我行反洗錢系統(tǒng)于__________年________月開始使用，該系統(tǒng)是客戶管理系統(tǒng)的子系統(tǒng)，立足于對(duì)客戶信息和交易信息的分析，實(shí)現(xiàn)__________________、__________________、__________________中大額交易、可疑交易數(shù)據(jù)分析和向人民銀行報(bào)送的功能。答：2007年11月、本外幣個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶、結(jié)算賬戶、國際匯兌業(yè)務(wù)我行反洗錢系統(tǒng)設(shè)置了__________________，以便于我行基層工作人員逐級(jí)報(bào)告在營業(yè)柜臺(tái)以及后臺(tái)監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的可疑交易。答：行內(nèi)黑名單制度。行內(nèi)黑名單由各級(jí)反洗錢系統(tǒng)中_____________進(jìn)行維護(hù)，由_____________進(jìn)行審批。答案：部門管理員、各級(jí)對(duì)應(yīng)部門主管1根據(jù)人民銀行報(bào)送大額和可疑交易數(shù)據(jù)的要求，總行將是否需要客戶配合完成補(bǔ)正的標(biāo)準(zhǔn)，將補(bǔ)正數(shù)據(jù)分成_____________和____