【正文】 ，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供（√）1金融機構(gòu)應對下發(fā)分支機構(gòu)執(zhí)行反洗針規(guī)定和反洗錢內(nèi)控制度的情況進行監(jiān)督、檢查（√）1跨境匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機構(gòu)提供交易流水號或匯款憑證號（√）1委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構(gòu)應當承擔履行客戶身份識別義務的責任（√）1客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機構(gòu)應中止為客戶輸業(yè)務（）1對于代理他人建立業(yè)務關(guān)系以及單筆1萬元人民幣、1000美元以上的交易，金融機構(gòu)才需采取合理方式確認代理人關(guān)系的存在（）1《反洗錢法》所稱的“反洗錢”，僅限于對洗錢活動的預防（）報告大額交易時，如需對交易金額進行累計計算的，累計交易金額應以單一客戶為單位（√）2反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況、反洗錢信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，要求金融機構(gòu)于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行（√）2反洗錢調(diào)查制度否定了對金融機構(gòu)客戶個人隱私和商業(yè)秘密的保護（）2根據(jù)我國現(xiàn)行《行政復議法》、《行政訴訟法》和《國家賠償法》及相關(guān)司法解釋的規(guī)定，人民銀行在反洗錢調(diào)查過程中出現(xiàn)行政違法行為，分割公民、法人或者其他組織的合法權(quán)益的，應承擔相應的行政法律責任（√）22004年11月，我國公民進出境每人每次攜帶的人民幣限額由原來的6000元提高到20000元，超過規(guī)定限額的，按照規(guī)定向海關(guān)申報后，可以予以放行（）2客戶要求身份證件時，金融機構(gòu)應當重新識別客戶（√）2《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告團管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是從構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起計算（）2金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務時應當經(jīng)董事會或者其他高級管理層批準（√）2金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向檢查院、稅務部門核實客戶的有關(guān)身份信息（）2金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度雖然是金融機構(gòu)制定的，但具有強制性（）為加強反洗錢資金監(jiān)測，金融機構(gòu)必須核實每個客戶的資金來源，資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)工[中狀況等信息（）3按照現(xiàn)行法律制度，金融機構(gòu)報告大額和可疑交易面臨著違反保密義務的風險（）3客戶要求從賬戶取現(xiàn)且金額達到5萬元時，金融機構(gòu)應核對其有效身份證件或者身份證明文件，由于存現(xiàn)是將錢存入銀行，資金并沒有脫離金融監(jiān)管體系，即使達到5萬元，也不必強制性要求金融機構(gòu)核對其有效身份證件或者證明文件（）3客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應終止與客戶的關(guān)系（）3對于金融機構(gòu)，履行大額和可疑交易報告的義務與履行向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索的義務可以相互替代（）3中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易或者可疑交易報告有要素不全或存在錯誤，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應在接到補正通知的10個工作日內(nèi)補正（）簡答洗錢行為和洗錢罪有哪些區(qū)別？構(gòu)成洗錢罪一定有洗錢行為洗錢行為不一定構(gòu)成洗錢罪 答：范圍不同。洗錢罪追究刑事責任，洗錢行為則不一定，有的可能只追究行政或民事責任。（4）金融機構(gòu)應當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。、離析和歸并三個階段。，應當依法采取預防監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可以交易報告制度，履行反洗錢義務。，負責大額交易和可疑報告交易的接受和分析，并按照規(guī)定向國務院主管行政部門報告分析結(jié)果，履行國務院主管行政部門的其他職責。金融應自送達之日起5個工作日內(nèi)，書面回復被詢問的問題。，詢問應當制作詢問筆錄，詢問筆錄最后應當有調(diào)查人員和被詢問人員。，金融機構(gòu)應當分別提交可疑交易報告《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程并向中國人民銀行報備 ，致使洗錢后果發(fā)生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責人的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。29.《中華人民共和國反洗錢發(fā)》所稱的金融機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲蓄匯機構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務的其他機構(gòu)。答案：身份不明的 匿名或者假名________________的發(fā)布實施，奠定了我國反洗錢工作中客戶身份識別制度的實施基礎(chǔ)。答案：身份證件號碼不存在、身份證件號碼存在但與姓名不匹配、反饋照片不相符我國負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告的機構(gòu)是__________________。答：行內(nèi)黑名單制度。答：單位負責人、授權(quán)經(jīng)辦人及被代理人1金融機構(gòu)應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“_____________ ”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關(guān)系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解_____________。答案：151在辦理代理西聯(lián)匯款等國際匯款業(yè)務時，應通過____對客戶身份證件的有效性進行識別，確保匯款交易的真實性。、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會金融機構(gòu)反洗錢工作的三項基本制度是（ABC）A、客戶身份識別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報告制度D、保密制度《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列行為：（ABCD）A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)。以下屬于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》所規(guī)定的大額交易的是（ABCD）。1人民銀行進行反洗錢行政調(diào)查時，被調(diào)查的金融機構(gòu)應盡的義務主有（BCD）。C反洗錢報送數(shù)據(jù)匯總功能。、根據(jù)人民銀行有關(guān)開立個人銀行賬戶出具的有效證件規(guī)定，下列哪些表述正確？（AB）A、外國公民可將護照作為實名證件開立個人銀行賬戶；B、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件開立個人銀行賬戶；C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件開立個人銀行賬戶；D、在校學生的學生證可作實名證件開立個人銀行賬戶；中國人民銀行及其分支機構(gòu)在對金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管反洗信息有疑問或需進一步確認時，可采取方式有哪些？（ABCD）2洗錢對金融系統(tǒng)的危害：（ABCD）A、洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定，增加金融機構(gòu)的運營風險；B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動；C、洗錢活動破壞金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機構(gòu)的法律和運營風險；D、金融機構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴重損害金融機構(gòu)的聲譽，還會使金融機構(gòu)面臨法律風險和經(jīng)濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務機會的巨大風險2屬于金融監(jiān)管部門制定的反洗錢有關(guān)規(guī)章有（AB）。（BD）A、兩人的代理協(xié)議B、代理人的身份證件C、被代理人的委托書D、被代理人的身份證件2根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施，識別或者重新識別客戶身份（ABCD）。設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作。積極開展宣傳和培訓工作。（三）什么是洗錢和反洗錢？答：洗錢實質(zhì)是將特定犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。第四篇：反洗錢考試第四季度反洗錢知識測試姓名：部門/支行： 莊河支行得分：本試卷滿分100分。金融機構(gòu)應當在大額交易發(fā)生后的通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機構(gòu)有權(quán)。金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務關(guān)系應當經(jīng)的批準。1金融機構(gòu)在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣以上或者外幣以上的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應當按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。1金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆以上或者外幣以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。調(diào)查人員封存文件、資料，應當會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由和簽名或者蓋章，一份交金融機構(gòu)，一份附卷備查。金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，當所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值很小時，可以不提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，可以不進行身份識別。1金融機構(gòu)及其工作人員應當對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個人提供。被詢問人確認筆錄無誤后，應當簽名或者蓋章；調(diào)查人員也應當在筆錄上簽名。（C）客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的。（D）罰款500萬元以上。（х）既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告（√）金融機構(gòu)應當將大額交易和可疑交易報告制度向中國人民銀行或其總部所在地的中國人民銀行分支機構(gòu)進行報備（√）金融機構(gòu)應當設(shè)立兼職的反洗錢崗位，配備兼職人員負責大額交易和可疑交易報告工作。（對）1客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應中止為客戶辦理業(yè)務。（錯）1客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。A 20萬B 3萬C 5萬D 1萬客戶A于2017年投保，其中一份投保5萬元健康險，保費現(xiàn)金繳納；另一份投保50萬元理財險，保費轉(zhuǎn)賬繳納，以下正確的是（D）A 應當將5萬元的保單提取為大額交易 B應當將50萬元的保單提取為大額交易 C 可選擇其中一份保單提取為大額交易 D 應當同時提取為大額交易金融機構(gòu)應當在大額交易發(fā)生之日起（B）個工作日以電子方式提交大額交易報告。(B)A 未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B 未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作的 C 未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 D 未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的3金融機構(gòu)反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況發(fā)生變化時，應如何報告？(D)A 于結(jié)束后10個工作日報告B 及時將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu) C 于結(jié)束后5個工作日報告D 于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)3金融機構(gòu)應當設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。D 在與客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶身份識別措