【正文】 點關(guān)注哪些方面（ABC）A、大額現(xiàn)金開戶B、異常開戶C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背 景、收入情況是否相符D、一般存款賬戶3營業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形（ABC）A、無法判斷身份證件真實性 B、聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片 有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)賬戶一項或多項核對不一致C、能確切判斷客戶出示的居民身份證為 虛假證件D、客戶提供了真實、有效的身份證件3開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員（ABCD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、客戶經(jīng)理 C、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 D、國際結(jié)算業(yè)務(wù)人員3開立人民幣個人儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別主體有哪些人員（ABCD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、客戶經(jīng)理 C、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶（ACD）A、外匯結(jié)算賬戶 B、經(jīng)常項目賬戶 C、資本項目賬戶 D、外匯儲蓄賬戶4開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別對象有哪些（BD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、擬開立賬戶的自然人 C、客戶經(jīng)理 D、代理人4開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點（ABCD）A、要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系 統(tǒng)進(jìn)行核對并登記其身份基本信息B、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的 存在C、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D、登記代理人的姓名或者名 稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼4銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應(yīng)注意審核哪些要素（ABCD）A、外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立” B、境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C、境內(nèi)個人對外捐贈和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)D、境外個人 購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則4銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應(yīng)重新識別客戶身份（BC）A、簡潔性 B、真實性 C、完整性 D、必要性4《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在 與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)客戶身份識別措施。（A）A、對 B、錯4下列哪種情況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶（ABD）A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶 D、客戶代理人沒有授權(quán)4金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)客戶身份識別措施應(yīng)關(guān)注那些情況（ABCD）A、客戶經(jīng)日常經(jīng)營活動B、客戶辦理結(jié)算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷 戶情況4客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理 由的，金融機(jī)構(gòu)不可以終止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（B）A、對 B、錯4單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否 匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關(guān)注點。（A）A、對 B、錯50、銀行在辦理委托收款時應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)特點等身份與所收款 項的來源相符。（A）A、對 B、錯5對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作主體包括銀行網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人、其他 相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。（B）A、對 B、錯5大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金客戶的身份。（A）A、對 B、錯5匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。銀行應(yīng)登記哪些信息（ABC）A、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬號、住所C、收款人的姓名、住所D、還款 銀行的地址5銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪些信息 中任何一項信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充（B）A、匯款人工作單位 B、匯款人住所 C、匯款行地址 D、匯款人身份證明文件5銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī) 構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)（ABD）A、客戶身份識別 B、客戶身份資料 C、可疑交易報告 D、交易記錄保存5銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入 FATF 的國家（地區(qū)），或雖未加入但 承諾嚴(yán)格執(zhí)行 FATF 有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國家（地區(qū)），則銀行（A）A、可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代性信息B、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)再次補(bǔ)充5查驗個人客戶的身份證身份真實，可通過哪些途徑進(jìn)行核查（ABC）A、互聯(lián)網(wǎng) B、銀行“黑名單”系統(tǒng) C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng) D、公證機(jī)關(guān)5對個人客戶異常情況進(jìn)行身份識別時，可采取哪些措施？（ABCD）A、實地回訪 B、要求客戶補(bǔ)充身份資料 C、回訪客戶 D、向公安機(jī)關(guān)核查5在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進(jìn)一步識別 客戶身份？（BCD）A、身份證 B、完稅證明 C、單位出具的收入證明 D、駕駛證60、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計總值 2000 美元以上的匯入款，應(yīng)審查 哪個表單（D）A、《外匯申報單》B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C、《外匯業(yè)務(wù)審批表》D、《涉外收 入申報單》6銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？（AB）A、收款人的姓名、賬號、住所B、匯款人的姓名、住所C、匯款銀行的名稱和地址D、匯款人職業(yè)、工作單位6對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值 1 萬美元以上，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局 簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（B）A、《外匯業(yè)務(wù)審批表》B、《提取外匯現(xiàn)鈔備案表》C、《外匯申報單》D、《涉外收入申 報單（對私）》6貸后定期識別可通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年 檢記錄等措施進(jìn)行。（A）A、對 B、錯6有針對性地開始貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實交易目的和性質(zhì)。（A）A、對 B、錯6貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶利用融資資金從事高風(fēng)險業(yè)務(wù)而 給銀行業(yè)務(wù)帶來風(fēng)險； 但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進(jìn)行關(guān)注，不必填報可以交易報告。（B）A、對 B、錯6人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢 查等。（A）A、對 B、錯6與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式 進(jìn)行審核。（B）A、對 B、錯6發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況。（B）A、對 B、錯6外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點是真實貿(mào)易背景。（A）A、對 B、錯70、對外匯貸款的真實貿(mào)易背景審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況，生產(chǎn)、經(jīng)銷該 產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析。（A）A、對 B、錯三、大額和可疑交易識別根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（B）向反洗錢 監(jiān)測分析中心報送大額交易和可以交易報告A、金融機(jī)構(gòu)總部指定的一個機(jī)構(gòu)B、金融機(jī)構(gòu)總部或者有總部指定的一個機(jī)構(gòu)C、金 融機(jī)構(gòu)各省級分支機(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)的任一分支機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（B）可對該金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰?A、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級派出機(jī)構(gòu)B、只能由國務(wù)院反 洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)C、只能由國務(wù)院反洗錢行政 主管部門或者其授權(quán)的縣一級以上派出機(jī)構(gòu)D、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門派出機(jī)構(gòu)對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提交哪一個報告（C）A、大額交易報告 B、可疑交易報告 C、大額交易、可疑交易報告 D、綜合報告金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，只是洗錢后果發(fā)生的，國務(wù) 院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員處（B）罰款?A、一萬元以上五萬元以下B、五萬元以上五十萬元以下C、二十萬元以上五十萬元以下D、五十萬元以上五百萬元以下金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（C）報備A、公安部 B、中國銀行也監(jiān)督管理委員會 C、中國人民銀行 D、國務(wù)院《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日 累計總值（C）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、1000 B、5000 C、10000 D、20000《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（）元以上或者外幣交易等值（C）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)借付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、5 萬，5000B、10 萬，1 萬C、20 萬，1 萬D、50 萬，5 萬《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計達(dá)到規(guī)定 金額的，應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。其中，累計交易金額以單一客戶 為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算，對其正確的理解是（D）A、應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計計算B、應(yīng)將某一客戶在不同金融機(jī)構(gòu)的不同營業(yè)網(wǎng)點 開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算C、應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的同一營業(yè)網(wǎng)點開 立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算 D、應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營業(yè)網(wǎng)點開立 的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶賬戶 之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（D）以上或者外幣等值（）A、20 萬 2 萬B、50 萬 5 萬C、100 萬 10 萬D、200 萬 20 萬客戶通過境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（D）報告。A、收單行 B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) C、付款行 D、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或發(fā)卡行1《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第八條規(guī)定了（B）種涉嫌恐怖融資的可 疑交易報告類型。A、3B、7C、8D、131金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別（C）交易。A、大額交易 B、現(xiàn)金交易 C、可疑交易 D、轉(zhuǎn)賬交易1《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的 10 個工作日” 是（D）A、構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算B、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算C、金融機(jī)構(gòu)的總部或指定金融機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計算D、構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算1《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（A）A、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生 3 次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù) 3 天以上B、交易行為 營業(yè)日每天發(fā)生 5 次以上C、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù) 5 天以上D、交易行為 營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù) 7 天以上1《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng) 村信用合作社、郵政儲蓄機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（C）類交易或者行為，作 為可疑交易進(jìn)行報告。A、13B、17C、18D、201某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)象，A 客戶與 2007 年 6 月 1 日以本人名義和代理其他 10 位個人 共開立了 11 戶個人銀行結(jié)算賬戶，6 月 5 日，A 客戶在其本人賬戶存入 50 萬元，并分別向 其他 10 個賬戶各存入現(xiàn)金 35 萬元，合計存入 400 萬元現(xiàn)金。6 月 22 日，該客戶又將所有 其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中 400 萬元資金匯往異地他行的同名個人 銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問，該公司的交易符合以下哪些疑點(???)A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B、法 人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款。C、沒有正常 原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金 收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。1某面包店為個人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、 年 10 月該店在某股份制商業(yè)銀 行 A 支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每 天從同一個貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10 萬 元，賬戶的余額通常很小，經(jīng)統(tǒng)計，2007 年該賬戶共： 轉(zhuǎn)帳收入 101 筆，金額 元，提現(xiàn) 79 筆，金額 12848900 元，金額為 199800 元的交易多達(dá) 59 筆，轉(zhuǎn)賬付出 109 筆，金額 17692620 元，全年無 1 筆存入現(xiàn)金交易。請問，該公司的交易符合以下哪些疑點（AB）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款。C、沒有正常原 因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收 付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。1某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個賬 戶。請問，該公司的交易符合以下哪些疑點（BD）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款。C、頻繁支取大額 現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦