【正文】 民銀行及其分支機(jī)構(gòu)。2哪個(gè)部門負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告？答：中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。2客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易由誰報(bào)告？答：由收單行報(bào)告。2客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易由誰報(bào)告？答：由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。2定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶是否作為可疑交易報(bào)告？答：不是。2活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款是否作為可疑交易報(bào)告？答：不是。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款是否作為可疑交易報(bào)告？答：不是。3金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易是否作為可疑交易報(bào)告？答：不是。3金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易是否作為可疑交易報(bào)告？答：不是。3金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金是否作為可疑交易報(bào)告？答：不是。3《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》從何時(shí)施行？答：自2007年3月1日起施行。3金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應(yīng)如何處理？答：應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。3什么情況下，存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶？答：⑴設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)；⑵異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；⑶注冊(cè)驗(yàn)資。3什么情況下，可以申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶？答：⑴使用支票、信用卡等信用支付工具的；⑵辦理匯兌、定期借記、定期貸記、借記卡等結(jié)算業(yè)務(wù)的。3哪些情況下存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)？答：⑴被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的；⑵注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的；⑶因遷址需要變更開戶銀行的；⑷其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的。3在反洗錢調(diào)查過程中臨時(shí)凍結(jié)時(shí)間不得超過多長(zhǎng)時(shí)間？答：48小時(shí)?！镀睋?jù)管理實(shí)施辦法》中規(guī)定向銀行申請(qǐng)辦理匯票承兌的商業(yè)匯票的出票人，必須具備哪些條件？答：（1）在承兌銀行開立存款賬戶；（2）資信狀況良好，并具有支付匯票金額的可靠資金來源。4《反洗錢現(xiàn)場(chǎng)管理辦法》規(guī)定反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查包括？答：反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查包括現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備、現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施和現(xiàn)場(chǎng)檢查處理等。4反洗錢調(diào)查的客體是什么？答：反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)。4《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢調(diào)查的對(duì)象是什么？答：《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢調(diào)查的對(duì)象僅限于金融機(jī)構(gòu)。4《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，反洗錢檢查的對(duì)象是什么？答：《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，反洗錢檢查的對(duì)象除了金融機(jī)構(gòu)外，還包括其他單位和個(gè)人。4我國(guó)的反洗錢工作機(jī)制的模式是什么？答：確立一個(gè)部門為行政主管部門，全面負(fù)責(zé)國(guó)家的反洗錢行政事務(wù)。其他部門、機(jī)構(gòu)在職責(zé)范圍內(nèi)分工負(fù)責(zé)、協(xié)調(diào)配合。4客戶交易記錄包括哪些內(nèi)容？答：交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。4《反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)作為反洗錢義務(wù)主體，主要的義務(wù)有幾項(xiàng)？答：建立反洗錢內(nèi)部控制制度；建立客戶身份識(shí)別制度；建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度；開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳義務(wù)；反洗錢工作保密義務(wù)及向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的義務(wù)等。4當(dāng)前我國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的目標(biāo)和任務(wù)是什么？答：⑴充分利用高科技手段，保證情報(bào)信息的及時(shí)、準(zhǔn)確和完整，提高信息處理自動(dòng)化水平；⑵加強(qiáng)與國(guó)內(nèi)相關(guān)部門的信息交流與合作；⑶加強(qiáng)與各國(guó)金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的技術(shù)合作與情報(bào)交流。4簡(jiǎn)述金融詐騙罪種類。答：（1）集資詐騙罪；（2）貸款詐騙罪；（3）票據(jù)詐騙罪；（4）金融憑證詐騙罪；（5）信用證詐騙罪；（6）信用卡詐騙罪；（7）有價(jià)證券詐騙罪；（8）保險(xiǎn)詐騙罪。50、我國(guó)哪部法律是制裁和打擊洗錢犯罪的？答：《中華人民共和國(guó)刑法》。第三篇：反洗錢知識(shí)測(cè)試反洗錢測(cè)試一、判斷正誤（每題2分），銀行應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。、掛失、銷戶時(shí)，證券公司應(yīng)留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。，銀行必須核對(duì)中石油辦理業(yè)務(wù)人員的有效身份證件或者其他身份證明文件。，對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，必須留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。錯(cuò)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人與受益人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。，證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件。9.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況表》中反映上報(bào)單位制定的規(guī)章制度是否需要注明。10.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算的。，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。，金融機(jī)構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件或影印件。、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。，當(dāng)小張存入8千美元時(shí)，銀行必須核對(duì)其有效身份證件或者其他身份證明文件。二、單選（每題3分）1.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。2.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計(jì)表》應(yīng)填報(bào)的內(nèi)容是（）Ａ、填報(bào)單位上級(jí)機(jī)構(gòu)或自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件； Ｂ、本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況；Ｃ、單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對(duì)外的宣傳活動(dòng)；Ｄ、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門開展的反洗錢審計(jì)活動(dòng)。3.《金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（）種涉及客戶識(shí)別過程中的可疑交易報(bào)告類型。4.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計(jì)情況統(tǒng)計(jì)表》應(yīng)填報(bào)的內(nèi)容是（）Ａ、填報(bào)單位上級(jí)機(jī)構(gòu)或自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件；Ｂ、單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況；Ｃ、單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對(duì)外的宣傳活動(dòng)；Ｄ、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門開展的反洗錢審計(jì)活動(dòng)。5.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計(jì)表》應(yīng)填報(bào)的內(nèi)容是（）Ａ、填報(bào)單位上級(jí)機(jī)構(gòu)或自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件；Ｂ、本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況；Ｃ、單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對(duì)外的宣傳活動(dòng)；Ｄ、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門開展的反洗錢審計(jì)活動(dòng)。？（）A.《反洗錢法》； B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》；C.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》；D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。：（），核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件；，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件；，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件； ，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等。，金融機(jī)構(gòu)在向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)向（）報(bào)告A．中國(guó)人民當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)；B．當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)；C．當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)；D．當(dāng)?shù)胤ㄔ骸?.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。，5萬，20萬10.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。三、多選（每題2分）（）；；；。：（）、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支； 、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；； 、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)； 、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易。：（），對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以十萬元至二十萬元罰款； ，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以二十萬元至五十萬元罰款； ，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處二十萬元至二百萬元罰款；，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處五十萬元至五百萬元罰款。，金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)是（）Ａ．指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作；；Ｃ．如實(shí)反映反洗錢工作情況；D．主動(dòng)配合公安機(jī)關(guān)調(diào)研可疑交易線索。，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）；；；；。，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）；；；；。、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的反洗錢行政罰款措施包括：()、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處以一萬元至五萬元罰款； 、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處以一萬元至三萬元罰款； ，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元至五十萬元罰款； ，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處三萬元至三十萬元罰款。（），應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少5年；，應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少3年；，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年；，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。（）A．反洗錢宣傳培訓(xùn)的對(duì)象； B．宣傳培訓(xùn)的組織 ；C．宣傳培訓(xùn)的頻度； D．宣傳培訓(xùn)內(nèi)容； E．反洗錢技能考核。，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：（）、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的；； 、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的