【正文】 (7) D.(1)(2)(5)(7)？（C），關(guān)注客戶日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料；； ；，落實中高洗錢風(fēng)險等級客戶重新審核計劃；“中洗錢風(fēng)險等級”？（C）、禁運的國家和地區(qū)，或支持恐怖活動的國家和地區(qū)；，尤其是跨境性質(zhì)的；、聯(lián)系電話等信息，或代理人信息相同的； 、反恐怖融資監(jiān)控的名單；？（A）； ； ；；二、多項選擇題1．根據(jù)營業(yè)部《反洗錢和反恐融資工作管理辦法》，營業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)履行 以下哪些職責(zé)？（ABCD），組織管理營業(yè)部反洗錢工作，同時根據(jù)公司反洗錢工作規(guī)劃和政策，研究制定營業(yè)部反洗錢工作實施計劃和具體措施。；審議通過營業(yè)部反洗錢工作實施細(xì)則、操作手冊等規(guī)范性文件。、法規(guī)及公司相關(guān)制度的變更和營業(yè)部實際情況，調(diào)整各成員部門反洗錢職責(zé)分工。2．根據(jù)營業(yè)部《反洗錢和反恐融資工作管理辦法》，哪些是理財部應(yīng)履行的職責(zé)？（AC）。，落實中高洗錢風(fēng)險等級客戶重新審核計劃。3．營業(yè)部交易部在日常反洗錢工作中應(yīng)履行以下哪些職責(zé)？（ABCD） 4．我國反洗錢法規(guī)體系中“一法四規(guī)”的“四規(guī)”是指哪些？（ABCD）A.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》B.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》C.《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》D.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》5．營業(yè)部應(yīng)當(dāng)按向中國人民銀行分支機構(gòu)報送以下哪些反洗錢信息？（ACD） 6．以下哪些是中國人民銀行及其分支機構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查可以采取的措施？（ABC） 、復(fù)制金融機構(gòu)的文件資料 7．營業(yè)部應(yīng)采取主觀判斷與客觀標(biāo)準(zhǔn)相結(jié)合的方式，關(guān)注客戶洗錢和恐怖融資的各種風(fēng)險因素，劃分客戶的洗錢風(fēng)險等級，在賬戶管理系統(tǒng)中標(biāo)識以下哪幾種“禁入”、“高”、“中”或“低”洗錢風(fēng)險等級。（ABCE） 8．洗錢和恐怖融資的各種風(fēng)險因素包括但不限于以下幾種。（ABCDE） ，應(yīng)當(dāng)向公司本部、中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行分支機構(gòu)報告以下可疑行為：（ABCDE）； ； ，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的；，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的；。：(ABCD)、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的；、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的；、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的；、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。？（ABCD）、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人； ； ；、有效性、完整性存在疑點的；《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程等系列內(nèi)控制度須向（AD）報備。 ，同時還需向人行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告：（BCD）、新增洗錢犯罪嫌疑人的名單； 、崗位人員的名單及變更； ；，被反洗錢行政主管部門、公安機關(guān)或者司法機關(guān)調(diào)查或處罰的；“中洗錢風(fēng)險等級”？(ABD)。，未在合理期限內(nèi)進(jìn)行更新，且沒有提出合理理由的；、職業(yè)等身份特征明顯不符，存在疑點的； 、證券登記結(jié)算機構(gòu)等發(fā)函要求調(diào)查的； 、聯(lián)系電話等信息，或代理人信息相同的?！敖氲燃墶?ABC)。、恐怖分子、通緝罪犯名單及其他禁止性名單的；、恐怖組織或恐怖分子名單的； 、恐怖融資等犯罪行為被國家有關(guān)部門要求協(xié)助調(diào)查的；；“高洗錢風(fēng)險等級”(ABCD)。；、禁運的國家和地區(qū)，或支持恐怖活動的國家和地區(qū)； ；、客戶資料的一致性明顯存在問題的；？（ABD）； ；； 。（BCDE） （ABCD）；；、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；。，金融機構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD），未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)活著制定專業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。，進(jìn)行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。三、判斷題1．營業(yè)部反錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長是營業(yè)部反洗錢工作的第一責(zé)任人，主持工作領(lǐng)導(dǎo)小組的工作，必要時組長可以委托他人代行職權(quán)。（F）2．營業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組是營業(yè)部反洗錢工作的最高決策機構(gòu)。（T）3．營業(yè)部各部門應(yīng)當(dāng)在各自業(yè)務(wù)條線及職責(zé)范圍內(nèi)履行有關(guān)反洗錢工作職責(zé)，指定專人負(fù)責(zé)處理反洗錢事務(wù)，并向合規(guī)經(jīng)理報備人員名單及變更情況。（T）4．合規(guī)經(jīng)理為營業(yè)部反洗錢工作的專職負(fù)責(zé)人，營業(yè)部各部門應(yīng)當(dāng)在各自業(yè)務(wù)條線及職責(zé)范圍內(nèi)履行有關(guān)反洗錢工作職責(zé)，積極協(xié)助配合合規(guī)經(jīng)理工作，但不用指定專人負(fù)責(zé)處理反洗錢事務(wù)（F）5．營業(yè)部應(yīng)當(dāng)按照公司檔案管理的要求妥善管理反洗錢培訓(xùn)、宣傳檔案，保存期限不得少于3年。（F）6．營業(yè)部反洗錢培訓(xùn)應(yīng)至少每年自行組織一次。當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門有更高培訓(xùn)頻率要求的，遵守其規(guī)定。（T）7．建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度有利于營業(yè)部提高風(fēng)險意識，加強自我約束和風(fēng)險管理，不會影響到正常業(yè)務(wù)活動。（T）8．營業(yè)部在大額交易和可疑交易報告工作中應(yīng)遵循“避免漏報，減少錯報，杜絕防衛(wèi)性報告”的原則。（T）、中洗錢風(fēng)險等級客戶，營業(yè)部應(yīng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。（T），不得為身份不明確的客戶提供開戶和交易等服務(wù)。（T）“禁入等級”標(biāo)識的客戶辦理業(yè)務(wù)，但不需要提交可疑交易報告。（F）、中洗錢風(fēng)險情況的客戶，洗錢風(fēng)險等級為“低洗錢風(fēng)險等級”。（F），應(yīng)于每年1月10日前及7月10日前對客戶相關(guān)信息進(jìn)行重新審核；對于中洗錢風(fēng)險等級客戶，應(yīng)于每年1月10日前對客戶相關(guān)信息進(jìn)行重新審核；（T）、營銷人員、理財服務(wù)人員、新員工。新員工和反洗錢崗位新調(diào)整人員必須要接受上崗前反洗錢知識和技能培訓(xùn)。（F），非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。（T），被詢問人員應(yīng)如實回答調(diào)查組提出的任何問題。（F）《臨時凍結(jié)通知書》后，應(yīng)按通知要求，臨時凍結(jié)客戶的所有相關(guān)業(yè)務(wù)，臨時凍結(jié)期限為自接到通知之時起48小時。（T），并在自查結(jié)束后2個工作日內(nèi)向所屬地區(qū)合規(guī)專員上報自查報告。（T），全面負(fù)責(zé)營業(yè)部反洗錢信息的報告工作。（F）、客戶盡職調(diào)查和重新審核的過程中，如果通過身份信息確認(rèn)和采取相應(yīng)調(diào)查措施后，仍無法成功完成識別或者懷疑會發(fā)生非法活動時，應(yīng)當(dāng)拒絕為客戶開戶或者停止交易。（T）第三篇：反洗錢試題一、判斷題《四十項建議》所指的特定非金融機構(gòu)包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專業(yè)人士和會計師，以及信托和公司服務(wù)提供者。(對)2.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險人之間的關(guān)系。(錯)、評價部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。(錯)。(對)，如政策性農(nóng)業(yè)保險、機動車交通事故責(zé)任強制保險等，這些產(chǎn)品具有財政補貼和強制性特點，平均保費金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風(fēng)險極低，但仍應(yīng)開展洗錢風(fēng)險評估和客戶風(fēng)險等級劃分工作。(錯)，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程。(對)、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。(對)，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。(對)、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向檢察機關(guān)報告。(錯)、有效的內(nèi)控控制制度能夠為金融機構(gòu)提供絕對的保障。(錯)、有效性、完整性存在疑點時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。(對)、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(錯)。(對)，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟(jì)體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。(錯)“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。(錯)，可任意超額追加保費、資金可在風(fēng)險保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較小。相反，不可任意追加保費和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較大。(錯)，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告可疑行為。(對)，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的存在差異。(錯)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。(對)，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。(錯)，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。(對)。(錯)，客戶每一次交易時金融機構(gòu)都要對客戶的身份進(jìn)行重新識別。(錯)。(錯)，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。(錯)，也可以將洗錢風(fēng)險評估納入整體的風(fēng)險評估和風(fēng)險管理框架。(對)，與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。(對)，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。、核對、留存三個環(huán)節(jié)。(錯))，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。(對)。(對)，應(yīng)采取對客戶洗錢風(fēng)險分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理。(錯)，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。(對)，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。(對)。(錯)，金融機構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。(錯)。(對)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。(對)，間隔一般不超過三年。(對)，承擔(dān)全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動的監(jiān)測。(對)。(錯)、離析、融合三個階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個階段的遞進(jìn)順序。(錯)、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。(對)《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。(錯)、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。(錯)，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。(錯)。(錯)。(錯)，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險意識等因素?zé)o關(guān)。(錯)、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(錯)。(對)“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。(錯)。(錯)、無記名有價證劵超過規(guī)定金融的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報。(對)，只能做到“合理”保障。(對)，客戶提供的身份證明文件必須為合法機關(guān)頒發(fā)，具有法律效力。另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。(對)。(錯)，對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。(對)、風(fēng)險等級分類標(biāo)準(zhǔn)、對客戶按照高、中、低風(fēng)險等級進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風(fēng)險。(對)、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。(對)。(錯)，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。(錯)62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。(錯)二、單選題，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶，至少每(B)進(jìn)行一次審核。(D)3.(C)年，金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險為本的反洗錢及