【正文】 關(guān)反洗錢工作職責(zé)，積極協(xié)助配合合規(guī)經(jīng)理工作，但不用指定專人負(fù)責(zé)處理反洗錢事務(wù)（F）5．營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)按照公司檔案管理的要求妥善管理反洗錢培訓(xùn)、宣傳檔案，保存期限不得少于3年。；、禁運(yùn)的國(guó)家和地區(qū)，或支持恐怖活動(dòng)的國(guó)家和地區(qū)； ；、客戶資料的一致性明顯存在問題的；？（ABD）； ；； 。 ，同時(shí)還需向人行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告：（BCD）、新增洗錢犯罪嫌疑人的名單； 、崗位人員的名單及變更； ；，被反洗錢行政主管部門、公安機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)調(diào)查或處罰的；“中洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)”？(ABD)。（ABCE） 8．洗錢和恐怖融資的各種風(fēng)險(xiǎn)因素包括但不限于以下幾種。2．根據(jù)營(yíng)業(yè)部《反洗錢和反恐融資工作管理辦法》，哪些是理財(cái)部應(yīng)履行的職責(zé)？（AC）。A.(1)(2)(3)(6)B.(1)(3)(5)(7) D.(1)(2)(5)(7)？（C），關(guān)注客戶日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料；； ；，落實(shí)中高洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶重新審核計(jì)劃；“中洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)”？（C）、禁運(yùn)的國(guó)家和地區(qū)，或支持恐怖活動(dòng)的國(guó)家和地區(qū)；，尤其是跨境性質(zhì)的；、聯(lián)系電話等信息，或代理人信息相同的； 、反恐怖融資監(jiān)控的名單；？（A）； ； ；；二、多項(xiàng)選擇題1．根據(jù)營(yíng)業(yè)部《反洗錢和反恐融資工作管理辦法》，營(yíng)業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)履行 以下哪些職責(zé)？（ABCD），組織管理營(yíng)業(yè)部反洗錢工作，同時(shí)根據(jù)公司反洗錢工作規(guī)劃和政策，研究制定營(yíng)業(yè)部反洗錢工作實(shí)施計(jì)劃和具體措施。,5。．如果營(yíng)業(yè)部向中國(guó)人民銀行報(bào)送的反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況在內(nèi)發(fā)生變化的，營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)在變化后的多少個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告？（B） 8．營(yíng)業(yè)部應(yīng)在客戶先前提交的有效身份證件或者身份證明文件到期之日的（）前通知客戶在相關(guān)證件到期之日起（）內(nèi)攜帶更新的有效身份證明文件，親臨營(yíng)業(yè)部辦理身份證件或者身份證明文件更新手續(xù)，對(duì)未在規(guī)定期限內(nèi)更新且沒有提出合理 理由的客戶進(jìn)行相關(guān)限制。對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）A:個(gè)人提取3萬元以上的 B: 個(gè)人提取5萬元以上的C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的ffice ffice“ /21．我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn) 金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（）A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi) B:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款 C:代發(fā)工資 D:小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬22．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì)C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)23．不得作為實(shí)名證件使用的有（）A。人民法院簽發(fā)的（）A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》 C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》15．中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（）A:公安部 B:國(guó)務(wù)院 C:中國(guó)人民銀行 D:財(cái)政部16．，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。10．我國(guó)反洗錢工作有哪些重要意義（）A:是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。A:工商銀行 B:農(nóng)業(yè)銀行 C:中國(guó)銀行 D:建設(shè)銀行9．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。5．反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。BA: 三年 B:5年 C:10年 D:15年2．世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（）A:英國(guó) B:法國(guó) C:澳大利亞 D。美國(guó)3．我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（）。A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實(shí)施 C:：檢查報(bào)告 D:檢查處理6．金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯資金交易情況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易 記錄的。B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要 C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要 11．金融情報(bào)中心具備（）基本功能A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報(bào)交流12．我國(guó)（）最先明確了洗錢屬于犯罪。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。臨時(shí)身份證 B:學(xué)生證 C:機(jī)動(dòng)車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復(fù)印件24．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（）A:居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元B:居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊C:居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資25．金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并付相關(guān)附件（）A:甲企業(yè)外匯賬戶ffice:smarttags” /10月20日存入11萬美元，B:張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬美元C:李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元D:美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬美元 E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元26．郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（）管理A:存款賬戶 B:儲(chǔ)蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶27．一般存款賬戶不得辦理（）A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取 C:資金收入轉(zhuǎn)賬 D:資金付出轉(zhuǎn)賬28．金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》C:《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》 D:《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》29．開戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度？（）A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證30．對(duì)于個(gè)人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。（B），半年 ，兩個(gè)月 ，三個(gè)月 ，兩個(gè)月9．下列哪個(gè)主體應(yīng)當(dāng)對(duì)營(yíng)業(yè)部的反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)？（B） ，營(yíng)業(yè)部還可以采取哪些識(shí)別或者重新識(shí)別措施？（D）（1）要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件；（2）回訪客戶；（3）實(shí)地采訪。,10？（A）； ； ；。；審議通過營(yíng)業(yè)部反洗錢工作實(shí)施細(xì)則、操作手冊(cè)等規(guī)范性文件。，落實(shí)中高洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶重新審核計(jì)劃。（ABCDE） ，應(yīng)當(dāng)向公司本部、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為：（ABCDE）； ； ，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的；，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的；。，未在合理期限內(nèi)進(jìn)行更新，且沒有提出合理理由的；、職業(yè)等身份特征明顯不符，存在疑點(diǎn)的； 、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等發(fā)函要求調(diào)查的； 、聯(lián)系電話等信息，或代理人信息相同的。（BCDE） （ABCD）；；、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；。三、判斷題1．營(yíng)業(yè)部反錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)是營(yíng)業(yè)部反洗錢工作的第一責(zé)任人，主持工作領(lǐng)導(dǎo)小組的工作，必要時(shí)組長(zhǎng)可以委托他人代行職權(quán)。（F）6．營(yíng)業(yè)部反洗錢培訓(xùn)應(yīng)至少每年自行組織一次。（T）、中洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，營(yíng)業(yè)部應(yīng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。（F），應(yīng)于每年1月10日前及7月10日前對(duì)客戶相關(guān)信息進(jìn)行重新審核；對(duì)于中洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，應(yīng)于每年1月10日前對(duì)客戶相關(guān)信息進(jìn)行重新審核；（T）、營(yíng)銷人員、理財(cái)服務(wù)人員、新員工。（F）《臨時(shí)凍結(jié)通知書》后，應(yīng)按通知要求，臨時(shí)凍結(jié)客戶的所有相關(guān)業(yè)務(wù)，臨時(shí)凍結(jié)期限為自接到通知之時(shí)起48小時(shí)。（T）第三篇：反洗錢試題一、判斷題《四十項(xiàng)建議》所指的特定非金融機(jī)構(gòu)包括賭場(chǎng)、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨(dú)立法律專業(yè)人士和會(huì)計(jì)師，以及信托和公司服務(wù)提供者。(對(duì))，如政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)等，這些產(chǎn)品具有財(cái)政補(bǔ)貼和強(qiáng)制性特點(diǎn)，平均保費(fèi)金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風(fēng)險(xiǎn)極低，但仍應(yīng)開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。(對(duì))、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告。(錯(cuò))。相反，不可任意追加保費(fèi)和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。(對(duì))，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。(錯(cuò))。(對(duì))，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。(對(duì))，應(yīng)采取對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理。(錯(cuò))，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作。(對(duì))，承擔(dān)全國(guó)反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動(dòng)的監(jiān)測(cè)。(對(duì))《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。(錯(cuò))。(對(duì))“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。(對(duì))，客戶提供的身份證明文件必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā)，具有法律效力。(對(duì))、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。(錯(cuò))62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。(A)《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括(C)大類。、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)過程看不應(yīng)該包含(B)(B)年，(B)對(duì)受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。(A)《反洗錢法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)(A)批準(zhǔn)可以采取。個(gè)人結(jié)算賬戶10個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)累計(jì)____100萬_____元以上的現(xiàn)金收付交易屬于可疑交易。(B)A、修訂后的新憲法。我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有種。D、8種。C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》。B、2016年7月1日。(D)A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處的罰款。D、1000元以下。C、可疑交易的分析。B、現(xiàn)金支取。劃線支票。D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司。B、金融情報(bào)中心。B、當(dāng)?shù)赝鈪R管理局。B、1990年12月18日。B、20xx/01/05。B、5年以下。B、英國(guó)。A、計(jì)劃財(cái)務(wù)。1居民個(gè)人銀行卡頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(D)A、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。1(A)根據(jù)貨幣政策的要求和外匯市場(chǎng)的變化，依法對(duì)外匯市場(chǎng)進(jìn)行調(diào)控A、中國(guó)人民銀行。境內(nèi)機(jī)構(gòu)或個(gè)人非法逃匯的，處(B)罰款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。D、50%以上5倍以下。D、公開、公平、公正原則。B、學(xué)生證。金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。B、放置。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括(ABCDE)。D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)。C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元。(AB)A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元。E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元。D、保存交易