【正文】 關(guān)反洗錢工作職責，積極協(xié)助配合合規(guī)經(jīng)理工作，但不用指定專人負責處理反洗錢事務（F）5．營業(yè)部應當按照公司檔案管理的要求妥善管理反洗錢培訓、宣傳檔案，保存期限不得少于3年。；、禁運的國家和地區(qū)，或支持恐怖活動的國家和地區(qū)； ；、客戶資料的一致性明顯存在問題的；？（ABD）； ；； 。 ，同時還需向人行當?shù)胤种C構(gòu)報告：（BCD）、新增洗錢犯罪嫌疑人的名單； 、崗位人員的名單及變更； ；，被反洗錢行政主管部門、公安機關(guān)或者司法機關(guān)調(diào)查或處罰的；“中洗錢風險等級”？(ABD)。（ABCE） 8．洗錢和恐怖融資的各種風險因素包括但不限于以下幾種。2．根據(jù)營業(yè)部《反洗錢和反恐融資工作管理辦法》，哪些是理財部應履行的職責？（AC）。A.(1)(2)(3)(6)B.(1)(3)(5)(7) D.(1)(2)(5)(7)？（C），關(guān)注客戶日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料；； ；，落實中高洗錢風險等級客戶重新審核計劃；“中洗錢風險等級”？（C）、禁運的國家和地區(qū)，或支持恐怖活動的國家和地區(qū)；，尤其是跨境性質(zhì)的；、聯(lián)系電話等信息，或代理人信息相同的； 、反恐怖融資監(jiān)控的名單；？（A）； ； ；；二、多項選擇題1．根據(jù)營業(yè)部《反洗錢和反恐融資工作管理辦法》，營業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導小組應履行 以下哪些職責？（ABCD），組織管理營業(yè)部反洗錢工作，同時根據(jù)公司反洗錢工作規(guī)劃和政策，研究制定營業(yè)部反洗錢工作實施計劃和具體措施。,5。．如果營業(yè)部向中國人民銀行報送的反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況在內(nèi)發(fā)生變化的，營業(yè)部應當在變化后的多少個工作日內(nèi)報告？（B） 8．營業(yè)部應在客戶先前提交的有效身份證件或者身份證明文件到期之日的（）前通知客戶在相關(guān)證件到期之日起（）內(nèi)攜帶更新的有效身份證明文件，親臨營業(yè)部辦理身份證件或者身份證明文件更新手續(xù)，對未在規(guī)定期限內(nèi)更新且沒有提出合理 理由的客戶進行相關(guān)限制。對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預約的標準為（）A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的ffice ffice“ /21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn) 金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（）A:重大疾病的醫(yī)療費 B:臨時差旅費借支款 C:代發(fā)工資 D:小額個人勞務報酬22．金融機構(gòu)反洗錢工作中的義務包括（）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構(gòu)，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵C:向有關(guān)部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索D:保密和宣傳培訓業(yè)務23．不得作為實名證件使用的有（）A。人民法院簽發(fā)的（）A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》 C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》15．中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（）A:公安部 B:國務院 C:中國人民銀行 D:財政部16．，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（）A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。A:工商銀行 B:農(nóng)業(yè)銀行 C:中國銀行 D:建設(shè)銀行9．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)活著制定專業(yè)機構(gòu)負責反洗錢工作的。5．反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。BA: 三年 B:5年 C:10年 D:15年2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（）A:英國 B:法國 C:澳大利亞 D。美國3．我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（）。A:檢查準備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理6．金融機構(gòu)個分支機構(gòu)應于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構(gòu)。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易 記錄的。B:是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需要 C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要D:是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要 11．金融情報中心具備（）基本功能A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報交流12．我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。涉及反恐融資，給金融機構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務禁止，情報收集和報告等義務。臨時身份證 B:學生證 C:機動車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復印件24．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（）A:居民張三當日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元B:居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內(nèi)4次存入英鎊C:居民王五當日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資25．金融機構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應及時以紙質(zhì)文件上報并付相關(guān)附件（）A:甲企業(yè)外匯賬戶ffice:smarttags” /10月20日存入11萬美元，B:張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬美元C:李四當日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元D:美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元 E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元26．郵政儲蓄機構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務開立的賬戶納入（）管理A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個人銀行結(jié)算賬戶27．一般存款賬戶不得辦理（）A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取 C:資金收入轉(zhuǎn)賬 D:資金付出轉(zhuǎn)賬28．金融機構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規(guī)定？（）A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》C:《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》 D:《個人存款賬戶實名制規(guī)定》29．開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標準，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度？（）A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證30．對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。（B），半年 ，兩個月 ，三個月 ，兩個月9．下列哪個主體應當對營業(yè)部的反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責？（B） ，營業(yè)部還可以采取哪些識別或者重新識別措施？（D）（1）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件；（2）回訪客戶；（3）實地采訪。,10？（A）； ； ；。；審議通過營業(yè)部反洗錢工作實施細則、操作手冊等規(guī)范性文件。，落實中高洗錢風險等級客戶重新審核計劃。（ABCDE） ，應當向公司本部、中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行分支機構(gòu)報告以下可疑行為：（ABCDE）； ； ，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的；，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的；。，未在合理期限內(nèi)進行更新，且沒有提出合理理由的；、職業(yè)等身份特征明顯不符，存在疑點的； 、證券登記結(jié)算機構(gòu)等發(fā)函要求調(diào)查的； 、聯(lián)系電話等信息，或代理人信息相同的。（BCDE） （ABCD）；；、復制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；。三、判斷題1．營業(yè)部反錢工作領(lǐng)導小組組長是營業(yè)部反洗錢工作的第一責任人，主持工作領(lǐng)導小組的工作，必要時組長可以委托他人代行職權(quán)。（F）6．營業(yè)部反洗錢培訓應至少每年自行組織一次。（T）、中洗錢風險等級客戶，營業(yè)部應了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。（F），應于每年1月10日前及7月10日前對客戶相關(guān)信息進行重新審核；對于中洗錢風險等級客戶，應于每年1月10日前對客戶相關(guān)信息進行重新審核；（T）、營銷人員、理財服務人員、新員工。（F）《臨時凍結(jié)通知書》后，應按通知要求，臨時凍結(jié)客戶的所有相關(guān)業(yè)務，臨時凍結(jié)期限為自接到通知之時起48小時。（T）第三篇：反洗錢試題一、判斷題《四十項建議》所指的特定非金融機構(gòu)包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專業(yè)人士和會計師，以及信托和公司服務提供者。(對)，如政策性農(nóng)業(yè)保險、機動車交通事故責任強制保險等，這些產(chǎn)品具有財政補貼和強制性特點，平均保費金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風險極低，但仍應開展洗錢風險評估和客戶風險等級劃分工作。(對)、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關(guān)報告。(錯)。相反，不可任意追加保費和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風險相對較大。(對)，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。(錯)。(對)，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。(對)，應采取對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理。(錯)，金融機構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。(對)，承擔全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的監(jiān)測。(對)《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。(錯)。(對)“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。(對)，客戶提供的身份證明文件必須為合法機關(guān)頒發(fā)，具有法律效力。(對)、風險等級分類標準、對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風險。(錯)62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。(A)《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括(C)大類。、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動態(tài)過程看不應該包含(B)(B)年，(B)對受托機構(gòu)進行的洗錢風險管理工作承擔最終法律責任。(A)《反洗錢法》的規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)(A)批準可以采取。個人結(jié)算賬戶10個營業(yè)日內(nèi)累計____100萬_____元以上的現(xiàn)金收付交易屬于可疑交易。(B)A、修訂后的新憲法。我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有種。D、8種。C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》。B、2016年7月1日。(D)A、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。金融機構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構(gòu)警告，可以處的罰款。D、1000元以下。C、可疑交易的分析。B、現(xiàn)金支取。劃線支票。D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。C、中國人民銀行支付結(jié)算司。B、金融情報中心。B、當?shù)赝鈪R管理局。B、1990年12月18日。B、20xx/01/05。B、5年以下。B、英國。A、計劃財務。1居民個人銀行卡頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(D)A、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。1(A)根據(jù)貨幣政策的要求和外匯市場的變化，依法對外匯市場進行調(diào)控A、中國人民銀行。境內(nèi)機構(gòu)或個人非法逃匯的，處(B)罰款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。D、50%以上5倍以下。D、公開、公平、公正原則。B、學生證。金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。B、放置。金融機構(gòu)應履行的反洗錢義務包括(ABCDE)。D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機構(gòu)義務。C、居民王五當日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元。(AB)A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元。E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元。D、保存交易