【正文】 B、儲(chǔ)蓄賬戶；C、單位銀行結(jié)算賬戶；D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。A、《介紹信》；B、《辦案協(xié)查函》；C、《協(xié)助查詢存款通知書》； D、《查詢令》。A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》；B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；C、《商業(yè)銀行法》；D、《金融違法行為處罰辦法》。A、2003年3月1日；B、2003年7月1日；C、2004年2月1日；D、2004年4月1日。（B）A、3種；B、4種；C、7種；D、8種。A、商業(yè)銀行總行；B、公安部；C、中國人民銀行；D、銀監(jiān)會(huì)。（）與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。（）洗錢，是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪活動(dòng)、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付。A、匿名賬戶 B、假名賬戶C、身份不明確的客戶 D、持有身份證的客戶洗錢的方式有（）A、現(xiàn)金走私 B、匿名存款C、利用“地下錢莊”轉(zhuǎn)移犯罪收入 D、通過民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪收入下列人民幣支付交易屬于可疑支付交易的是（）。B、2006年3月28日，張明在某分行從其人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶中取款6萬，2006年4月5日支取現(xiàn)金237萬元。A、2007年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月1日 D、2007年1月1日人民幣可疑交易記錄保存期限為（）A、自交易記賬之日起至少10年 B、自交易記賬之日起至少5年 C、自交易記賬之日起10年 D、自交易記賬之日起5年（）應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助司法機(jī)關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門查詢、凍結(jié)客戶存款。A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2007年1月1日 D、2007年11月1日金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是（）。A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上 C、50000元以上 D、50000元以下三、問答題（10分）《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的大額支付交易、可疑支付交易分別有哪些情形反洗錢知識有獎(jiǎng)競答題一、單選題()第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)通過了《中華人民共和國反洗錢法》。A、4 B、5 C、6 D、101交易記錄，自交易記賬之日起應(yīng)保存至少 年。逾期不改正的，可以處以 元罰款。A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B、金融機(jī)構(gòu) C、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、所在地公安機(jī)關(guān)1金融機(jī)構(gòu)辦理大額轉(zhuǎn)賬支付，由各金融機(jī)構(gòu)于交易發(fā)生日起的第 個(gè)工作日報(bào)告中國人民銀行總行。2金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立 制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。1對明知或應(yīng)知的可疑支付交易不報(bào)告的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。1未按規(guī)定對開戶資料進(jìn)行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。1大額現(xiàn)金收付由金融機(jī)構(gòu)通過 報(bào)告。金融機(jī)構(gòu)在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)其客戶有可疑支付交易的，應(yīng)記錄、分析該可疑支付交易，填制 后進(jìn)行報(bào)告?？梢芍Ц督灰?，是指交易的 有異常情形的人民幣支付交易。是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)。中國人民銀行設(shè)立 負(fù)責(zé)統(tǒng)一監(jiān)管、協(xié)調(diào)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作。中國人民銀行建立，對支付交易進(jìn)行監(jiān)測。金融機(jī)構(gòu)對可疑支付交易需要進(jìn)一步核查的，應(yīng)及時(shí)向報(bào)告。1城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用合作社及其聯(lián)合社、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行營業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的，應(yīng)填制 并報(bào)送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤中?、營業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。逾期不改正的，可以處以 萬元以下罰款。逾期不改正的，可以處以 萬元以下罰款。2金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)要求其出示，進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。A、1 B、2 C、3 D、41大額現(xiàn)金收付，由金融機(jī)構(gòu)于業(yè)務(wù)發(fā)生日起的第 個(gè)工作日報(bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种?，并由其轉(zhuǎn)報(bào)中國人民銀行總行。A、10000 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上1未按規(guī)定保存客戶交易記錄的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。A、4 B、5 C、6 D、10 未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，情節(jié)嚴(yán)重的，可以A、取消其直接負(fù)責(zé)的高級管理人員的任職資格 B、可以處以3萬元以下罰款 C、責(zé)令限期改正，給予警告 D、撤銷該金融機(jī)構(gòu)2金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，有下列何種行為的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可以處以3萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以取消其直接負(fù)責(zé)的高級管理人員的任職資格A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的B、未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的 C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記的D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的2金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競爭，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照 的有關(guān)規(guī)定處罰，對該金融機(jī)構(gòu)直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負(fù)責(zé)的高級管理人員的任職資格。A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月10日 D、2006年10月30日（）負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。A、中國人民銀行 B、公安部 C、安全部 D、國務(wù)院下列人民幣支付交易屬于可疑支付交易的是（）A、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆50萬元B、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆100萬元C、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆60萬元D、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆80萬元。 二、多選題“洗錢”，是指將（）或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。C、2006年3月31日，孫明在某分行向其人民幣個(gè)人銀2006年4月4日，取款89萬。A、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆50萬元B、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆100萬元C、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆200萬元D、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆500萬元反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：()A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的；B、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的；C、違反規(guī)定對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的；D、其他不依法履行職責(zé)的行為。D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。（）客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。（）中國人民銀行有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督。（）《中華人民共和國反洗錢法》于第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十三次會(huì)議通過。我國________最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。我們通常說的反洗錢“一規(guī)定兩辦法”中的“規(guī)定”是指________。金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處________的罰款。________是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。對于個(gè)人及來華人員超過等值________以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。1居民個(gè)人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個(gè)人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護(hù)照、有效簽證等材料簽發(fā)________。1在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票________。1中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)的牽頭組織者是________。1，美國為加強(qiáng)對恐怖主義的打擊，頒布了著名的________，涉及金融反恐，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識別、業(yè)務(wù)禁止、情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。2004年10月6日，一個(gè)區(qū)域性的專業(yè)反洗錢國際組織________在俄羅斯首都莫斯科正式成立，中國人民銀行副行長李若谷代表中國政府在成立宣言上簽字。A、里昂銀行；B、巴林銀行；C、瑞士聯(lián)合銀行；D、日本大和銀行。）2金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（）A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。2存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。A、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金；C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；D、情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額100%的罰金。3下列外匯交易屬于大額外匯資金交易的有（）。3我國嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為企事業(yè)單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外？（）A、重大疾病的醫(yī)藥費(fèi)；B、臨時(shí)差旅費(fèi)借支款；C、代發(fā)工資；D、小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬。3不能作為實(shí)名證件使用的有________。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付； B、金額10萬元以上的單筆現(xiàn)金收付； C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間及個(gè)人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額10萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。4典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指（）。4根據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確？（）A、外國公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件；B、臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件；C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件；D、國家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件； E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件。答案一、單項(xiàng)選擇題：