【正文】 那幾類？7類，共73種罪名。臨時身份證 B:學生證 C:機動車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復印件1下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（）A:居民張三當日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元B:居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內(nèi)4次存入英鎊 C:居民王五當日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資1金融機構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應(yīng)當遵守什么規(guī)定？（）反洗錢知識競賽A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》C:《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》 D:《個人存款賬戶實名制規(guī)定》1開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標準，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度？（）A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證1金融行動特別工作組的工作目標是（）A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項建議 C:在全球推動反洗錢專門立法D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。我國反洗錢工作有哪些重要意義（）A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。A:檢查準備 B:檢查實施 C:檢查報告 D:檢查處理我國政府已簽署并批準了下列哪些國際公約（）A:《聯(lián)合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》C:《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯(lián)合國反腐敗公約》根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)活著制定專業(yè)機構(gòu)負責反洗錢工作的。A、大額存取現(xiàn)金B(yǎng)、用真實姓名開立銀行賬戶 C、身份證不要輕易借給他人D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報 ，或者按照()原則，開展反洗錢國際合作。A、國務(wù)院金融辦公室B、中國人民銀行 C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D、公安部()。A、2萬元 B、1萬元 C、3萬元 D、5萬元，有權(quán)向反洗錢()舉報。A、2007年1月1日 B、2007年3月1日C、2007年5月1日 D、2006年10月31日，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。人民法院簽發(fā)的（）A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》 C:《協(xié)助查詢存款通知書》 D:《查詢令》 6．中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（）A:公安部 B:國務(wù)院 C:中國人民銀行 D:財政部7．，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。同時報關(guān)外匯局當?shù)胤志帧５谝黄悍聪村X知識競賽02反洗錢知識競賽反洗錢知識競賽02一、填空（30題，每題2分，共計60分）1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。A:3 B:5 C:10 D15 4．我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。涉及反恐融資，給金融機構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務(wù)禁止，情報收集和報告等義務(wù)。A、3 B、5 C、7 D、10 ，都應(yīng)當提供真實有效的（）或者其他身份證明文件。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A、24小時 B、48小時 C、64小時 D、7日 ()的簡稱。A、互惠互利 B、國際公約C、公平公正 D、平等互惠二、多選題《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、()等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易 記錄的。B:是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需要C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要D:是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要 （）基本功能A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報交流人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（）反洗錢知識競賽A:反洗錢立法 B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D:負責反洗錢的資金監(jiān)控存款人開立什么賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后有開戶行核發(fā)開戶許可證（）A:儲蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶C:一般存款賬戶 D:臨時存款賬戶按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。1下列哪些情況，存款人可以申請開立臨時存款賬戶（）A:經(jīng)營臨時業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時機構(gòu) C:異地臨時經(jīng)營活動 D：注冊驗資1下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（）A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會 D:金融行動特別工作組 在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（）A:開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金B(yǎng): 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化C:開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D:開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票2《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（）A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份B:確立受益權(quán)人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)C:獲得有關(guān)該項業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息D:對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個過程中進行的交易進行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進行符合該金融機構(gòu)對客戶及其風險狀況的認識2《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的各國反洗錢的基本義務(wù)是（）反洗錢知識競賽A:簽署反洗錢國際公約，通過國內(nèi)立法，以保證國際間反洗錢領(lǐng)域各個層次的合作有效開展B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律三、簡答題按照國家法律的規(guī)定和中國人民銀行的要求，金融機構(gòu)應(yīng)積極履行哪些反洗錢義務(wù)？什么是洗錢和反洗錢？第二篇：反洗錢知識競賽題庫吉林省金融系統(tǒng)慶?！吨腥A人民共和國反洗錢法》頒布實施五周年知識競賽題庫什么是“洗錢”？洗錢，通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。7類犯罪是指毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序 犯罪、金融詐騙犯罪。洗錢行為則沒有上游犯罪限制。洗錢行為不一定要追究刑事責任，有的可能要追究行政責任或民事責任。洗錢活動與恐怖活動相結(jié)合，還會對社會穩(wěn)定、國家安全和人民的生命和財產(chǎn)的安全造成巨大損失。（3）洗錢助長和滋生腐敗，敗壞社會風氣，腐蝕國家肌體，導致社會不公平，敗壞國家聲譽。（6）洗錢活動破壞金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機構(gòu)的法律和運營風險。處臵階段是洗錢過程的起始環(huán)節(jié)，離析階段是洗錢過程的核心環(huán)節(jié)，歸并階段是洗錢過程的最后環(huán)節(jié)。1《反洗錢法》頒布后，我國又頒布了哪些反洗錢規(guī)章？何時以何種方式頒布？生效日期如何規(guī)定？（1）2006年11月14日，中國人民銀行以中國人民銀行令（[2006]第1號）的形式頒布了《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。（3）2007年6月11日，中國人民銀行以中國人民銀行令（[2007]第1號）的形式頒布了《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》。1概括《反洗錢法》的基本框架？共7章，37條。1《反洗錢法》中所稱金融機構(gòu)，具體包括哪些機構(gòu)？ 包括政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、信托 投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。（2）證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司。從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)也適用。多部門配合是指國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)在各自的職責范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責。（2）中國人民銀行著眼于我國金融業(yè)反洗錢工作的實際需要，制定了一系列的反洗錢規(guī)章制度，以金融業(yè)為起點推動我國反洗錢工作。具體包括中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會；（2）執(zhí)法機構(gòu)。（2）對監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出內(nèi)控制度的要求。2中國反洗錢監(jiān)測分析中心的主要職責是什么？（1）接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；（2）建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息；（3）按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果；（4）要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；（5）經(jīng)中國人民銀行批準，與境外有關(guān)機構(gòu)交換信息、資料；（6）中國人民銀行規(guī)定的其他職責。2金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)有哪些？根據(jù)《反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢主要義務(wù)包括：（1）建立反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作；（2）建立客戶身份識別制度；（3）建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；（4）執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度；（5）開展反洗錢培訓和宣傳；（6）遵守反洗錢保密規(guī)定；（7）配合行政機關(guān)開展反洗錢行政調(diào)查；（8）報案和舉報；（9）凍結(jié)賬戶；（10）按照規(guī)定報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢有關(guān)的內(nèi)容。金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。反洗錢調(diào)查人員詢問被調(diào)查機構(gòu)的工作人員時，應(yīng)當制作詢問筆錄。金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當立即解除凍結(jié)。2反洗錢預防措施的核心內(nèi)容是什么？大額交易和可疑交易報告制度對于反洗錢具有重要的作用，是反洗錢工作的核心內(nèi)容。32004年我國與哪些國家創(chuàng)建了一個地區(qū)性的反洗錢合作組織？其名稱是什么？2004年，我國與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同作為創(chuàng)始成員國成立了歐亞反洗錢與反恐融資工作組（EAG）。3FATF《關(guān)于反洗錢工作的四十項建議》和反恐融資的特別建議已被哪兩大國際組織認可，作為打擊洗錢和恐怖融資的國際標準？國際貨幣基金組織和世界銀行。金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當依法協(xié)助、配合。金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)并不是新創(chuàng)設(shè)的，有關(guān)客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的部分內(nèi)容早就分別在《證券法》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《貸款通則》以及會計制度和其他業(yè)務(wù)管理規(guī)定中有所體現(xiàn)。這些措施，都有利于提高我國金融機構(gòu)的國際競爭力。4中國人民銀行及其分支機構(gòu)監(jiān)督檢查的主要內(nèi)容是什么？（1）金融機構(gòu)依法采取反洗錢預防、監(jiān)控措施的情況；（2）金融機構(gòu)建立和落實反洗錢內(nèi)部控制制度情況；（3）建立健全和有效實施客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度的情況；（4）金融機構(gòu)履行其他反洗錢義務(wù)的情況?，F(xiàn)場檢查是指中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)反洗錢監(jiān)管工作的需要，到被檢查金融機構(gòu)實地檢查金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律制度的情況。4金融機構(gòu)應(yīng)按向中國人民銀行報送中哪些反洗錢信息？（1）反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況；（2）反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況；（3）反洗錢宣傳和培訓情況；（4）反洗錢內(nèi)部審計情況；（5）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。4下列信息中國人民銀行及其分支機構(gòu)是否可以要求金融機構(gòu)報送？報送的時間如何規(guī)定?（1）報告可疑交易情況；（2）配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢行政調(diào)查情況；（3）執(zhí)行中國人民銀行臨時凍結(jié)措施情況；（4）向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報告涉嫌犯罪情況。4中國人民銀行對非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行書面質(zhì)詢的，金融機構(gòu)應(yīng)如何處理？（1）審核《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書》。報告單位應(yīng)在收到質(zhì)詢書5工作日內(nèi)以書面形式回復中國人民銀行。走訪時，中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢工作人員不得少于2人，并出示執(zhí)法證。金融機構(gòu)陳述的事實、理由及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)當予以采納。5什么是反洗錢行政調(diào)查？反洗錢行政調(diào)查是指中國人民銀行及其分支機構(gòu)在履行反洗錢 行政職責過程中，為實現(xiàn)特定的行政目的，而實施的收集資料、核實信息的行為。5中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查時，金融機構(gòu)的配合義務(wù)是什么？金融機構(gòu)應(yīng)當予以配合，如實提供有關(guān)文件和材料，不得拒絕或者阻礙。一種是書面調(diào)查；一種是現(xiàn)場調(diào)查。（2）如實填寫被調(diào)查事項的相關(guān)內(nèi)容，如實提供相關(guān)文件和資料，并對所提供文件和資料的真實性和完整性承擔法律責任。（3）其他與被調(diào)查對象和交易活動有關(guān)的紙質(zhì)、電子或音像等形式的資料。（3）經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者經(jīng)其授權(quán)的派出機構(gòu)負責人批準。6臨時凍結(jié)時間最長不能超過多長時間？金融機構(gòu)接到中國人 民銀行對客戶資金采取臨時凍結(jié)通知，應(yīng)當如何處理？臨時凍結(jié)不得超過48小時。6什么是金融機構(gòu)內(nèi)部控制制度？內(nèi)部控制一般指金融機構(gòu)為實現(xiàn)經(jīng)營和管理目標，有效規(guī)避和控制經(jīng)營風險，通過制定和實施一系列的制度、程序和方法，對市場風險、法律風險、操作風險等風險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督的動態(tài)過程和機制。（4）金融機構(gòu)應(yīng)當建立反洗錢內(nèi)部控制制度是國際組織和各國（地區(qū)）立法普遍要求采取的反洗錢措施。7誰對金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責？金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的負責人應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。高級管理層應(yīng)負責督促建立授權(quán)和責任明確、報告關(guān)系清晰的反洗錢領(lǐng)導小組（或反洗錢工作委員會），并通過有效渠道及時了解領(lǐng)導小組履行職責的情況。高級管理層應(yīng)當關(guān)注本單位內(nèi)控文化建設(shè)，應(yīng)加強對員工依法合規(guī)經(jīng)營和加