【正文】 動(dòng)、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。（）個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)１００萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付，是可疑資金。（）與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。（）一、單項(xiàng)選擇題：（每題2分，共44分。A、商業(yè)銀行總行；B、公安部；C、中國(guó)人民銀行；D、銀監(jiān)會(huì)。A、修訂后的新憲法；B、修訂后的新刑法；C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法； D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定。（B）A、3種；B、4種；C、7種；D、8種。A、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》；B、《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》；C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》； D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。A、2003年3月1日；B、2003年7月1日；C、2004年2月1日；D、2004年4月1日。A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下；C、30000元；D、1000元以下。A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》；B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；C、《商業(yè)銀行法》；D、《金融違法行為處罰辦法》。A、了解客戶；B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告；C、可疑交易的分析；D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。A、《介紹信》；B、《辦案協(xié)查函》；C、《協(xié)助查詢存款通知書》； D、《查詢令》。A、1萬(wàn)元人民幣；B、1萬(wàn)美元；C、3萬(wàn)元人民幣；D、3萬(wàn)美元。A、存款賬戶；B、儲(chǔ)蓄賬戶；C、單位銀行結(jié)算賬戶；D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。A、《通行證》；B、《攜帶外匯進(jìn)出境許可證》；C、《外匯交易許可證》；D、《信用證》。A、現(xiàn)金繳存；B、現(xiàn)金支?。籆、資金收入轉(zhuǎn)賬；D、資金付出轉(zhuǎn)賬。A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)；B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)；C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬；D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。A、單位之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；B、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付；C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付；D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、公安部；B、國(guó)務(wù)院；C、中國(guó)人民銀行；D、財(cái)政部。A、中國(guó)人民銀行反洗錢局；B、中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司；C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司； D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。A、《美國(guó)銀行保密法》；B、《美國(guó)洗錢管制法》；C、《愛(ài)國(guó)者法案》；D、《反恐宣言》。A、艾格蒙特集團(tuán)；B、金融情報(bào)中心；C、沃爾夫斯堡集團(tuán)；D、金融行動(dòng)特別工作組。中國(guó)與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同成為該組織的創(chuàng)始成員國(guó)。22004年5月10日，________因涉嫌介入與美國(guó)制裁國(guó)家的交易，被美聯(lián)儲(chǔ)處以1億美元的罰款，這暗含美國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調(diào)整，受到全球廣泛關(guān)注。22004年5月12日，________中央銀行以涉嫌洗錢為由，吊銷了促進(jìn)生意銀行的許可證，同時(shí)披露多家銀行有類似違規(guī)行為也會(huì)受到查處，一度引發(fā)其國(guó)民對(duì)銀行業(yè)的信任危機(jī)，全國(guó)出現(xiàn)兩個(gè)多月大規(guī)模的銀行流動(dòng)性危機(jī)。二、雙項(xiàng)選擇題：（每題2分，共26分，每題選擇全對(duì)才能得分。2金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開(kāi)立哪些賬戶？（）A、實(shí)名賬戶；B、匿名賬戶；C、真名賬戶；D、假名賬戶。A、《現(xiàn)金管理暫行條例》；B、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》；C、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》； D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。（）A、儲(chǔ)蓄存款賬戶；B、基本存款賬戶；C、一般存款賬戶；D、臨時(shí)存款賬戶。2犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是（）。2代理他人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰(shuí)的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼？（）A、負(fù)責(zé)人；B、代理人；C、被代理人；D、監(jiān)護(hù)人。3按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易？（）A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。A、當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上； B、當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值5千美元以上；C、外匯非現(xiàn)金資金收付交易：個(gè)人當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯10萬(wàn)美元以上，企業(yè)當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯50萬(wàn)美元以上；D、外匯非現(xiàn)金資金收付交易：個(gè)人當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯5萬(wàn)美元以上，企業(yè)當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯20萬(wàn)美元以上。A、個(gè)人提取3萬(wàn)元以上的；B、個(gè)人提取5萬(wàn)元以上的；C、單位提取20萬(wàn)元以上的；D、單位提取50萬(wàn)元以上的。3開(kāi)戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過(guò)大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)、注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度？（）A、銀行本票；B、支票；C、銀行匯票；D、信用證。）3金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（）A、合法審慎原則；B、保密原則；C、封閉管理原則；D、公開(kāi)、公平、公正原則； E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。A、臨時(shí)身份證；B、學(xué)生證；C、機(jī)動(dòng)車駕駛證；D、介紹信；E、法定身份證件的復(fù)印件。3下列支付交易屬于大額支付交易的有（）。D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間及個(gè)人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、外匯賬戶的支出金額與當(dāng)日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合； B、外匯賬戶的現(xiàn)金存款總是只收入不支出；C、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲(chǔ)蓄賬戶，同一賬戶所有人同時(shí)收取相應(yīng)數(shù)額的人民幣或外匯；D、企業(yè)頻繁使用外匯現(xiàn)鈔兌換大量人民幣； E、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯。A、開(kāi)戶；B、放置；C、轉(zhuǎn)賬；D、離析；E、歸并。A、了解客戶義務(wù)； B、大額交易報(bào)告義務(wù)；C、可疑交易報(bào)告義務(wù)； D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)；E、保存記錄義務(wù)。4下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些？（）A、居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬(wàn)美元；B、居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊； C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元；D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提??； E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。（）A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬(wàn)美元，； B、張三將5筆共4萬(wàn)美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬(wàn)元；C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元；D、美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬(wàn)美元； E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元。二、雙項(xiàng)選擇題：2AC2BD2AB2BD2BC2AC2BCAD3BC3AC3BC3CD3AC三、多項(xiàng)選擇題：3ABE3BCDE3ABCDEF3ADEACE4BDE4ABCDE4ABE4BDE4ABE第二篇：反洗錢知識(shí)測(cè)試題及答案反洗錢知識(shí)測(cè)試題一、單項(xiàng)選擇題（每題2分共20分）《中華人民共和國(guó)反洗錢法》經(jīng)中華人民共和國(guó)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議于2006年10月31日通過(guò)，自（C）起施行。A、協(xié)同、掩護(hù)； B、掩飾、隱瞞； C、隱瞞、協(xié)助在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法（A）措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。A、公開(kāi)； B、保密； C、登記備案任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（B）或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。A、開(kāi)戶銀行； B、反洗錢行政主管部門； C、工商行政管理等部門金融機(jī)構(gòu)（C）為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易。A、金融服務(wù)； B、提取大額現(xiàn)金； C、結(jié)算服務(wù)按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。A、了解客戶； B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告；C、可疑交易的分析；D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。A:存款賬戶 B:儲(chǔ)蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶二、多項(xiàng)選擇(每題3分，共30分)以下屬于洗錢犯罪上游犯罪的有(ABCD)A．毒品犯罪 B．恐怖活動(dòng)犯罪 C．貪污賄賂犯罪D．金融誘騙犯罪《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列(ABC)機(jī)構(gòu)。(BC)A．接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易B．制定或者會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章；C．負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測(cè)；D．建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息。B:改變有關(guān)金錢的形式C:洗錢過(guò)程中盡量避免留下明顯的痕跡D:洗錢者能夠控制洗錢的全過(guò)程。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。A、反洗錢內(nèi)部控制制度； B、客戶身份識(shí)別制度；C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出； C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告哪些大額交易？ 答：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下列大額交易：（1）單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。（3）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。如何判定可疑交易？答：可疑交易的判定往往不能簡(jiǎn)單地從交易性質(zhì)、金額、流向和頻率等交易記錄中直接得出，而需要金融機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份以及職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、履約能力、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來(lái)源等有關(guān)情況，人工綜合分析交易性質(zhì)、流向頻率和金額等交易記錄，做出交易是否確實(shí)可疑的合理判斷。在反洗錢調(diào)查過(guò)程中臨時(shí)凍結(jié)時(shí)間不得超過(guò)多長(zhǎng)時(shí)間？ 答：48小時(shí)。 《反洗錢法》是什么時(shí)候開(kāi)始頒布實(shí)施的？（）反洗錢宣傳培訓(xùn)月A．2007年1月1日B．2007年3月1日C．2006年10月31日D．2008年2月1日6.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)