【正文】 （B）毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。答案一、單項(xiàng)選擇題：CBBDAADACB1D1B1B1B1C1C1D1C1DB2C2D。4金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并附相關(guān)附件。4根據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確？（）A、外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件；B、臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件；C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件；D、國(guó)家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件； E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件。4金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）。4典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指（）。E、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定應(yīng)核查的外匯現(xiàn)金交易有（）。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付； B、金額10萬元以上的單筆現(xiàn)金收付； C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間及個(gè)人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額10萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。3金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；B、未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的； D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的； F、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易或者可疑交易的。3不能作為實(shí)名證件使用的有________。三、多項(xiàng)選擇題：（每題3分，共30分；每題選擇全對(duì)才能得分。3我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為企事業(yè)單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外？（）A、重大疾病的醫(yī)藥費(fèi)；B、臨時(shí)差旅費(fèi)借支款；C、代發(fā)工資；D、小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬。3中國(guó)人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》，對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）。3下列外匯交易屬于大額外匯資金交易的有（）。金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）A、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；B、《境外外匯賬戶管理規(guī)定》；C、《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》；D、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》。A、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金；C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；D、情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額100%的罰金。2聯(lián)合國(guó)制定了哪兩個(gè)有關(guān)反洗錢的規(guī)定，世界各國(guó)應(yīng)據(jù)此將洗錢行為規(guī)定為刑事犯罪？（）A、四十條建議；B、1988年聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約；C、2000年聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約；D、反恐融資八條特別建議。2存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。2在下列與反洗錢有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的金融法規(guī)與規(guī)章中，屬于國(guó)務(wù)院頒布的行政法規(guī)有（）。）2金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（）A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。A、美國(guó)；B、英國(guó)；C、日本；D、俄羅斯。A、里昂銀行；B、巴林銀行；C、瑞士聯(lián)合銀行；D、日本大和銀行。A、上海經(jīng)合組織；B、歐亞反洗錢與反恐融資小組；C、亞太反洗錢小組；D、金融行動(dòng)特別工作組。2004年10月6日，一個(gè)區(qū)域性的專業(yè)反洗錢國(guó)際組織________在俄羅斯首都莫斯科正式成立，中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)李若谷代表中國(guó)政府在成立宣言上簽字。1專業(yè)反洗錢國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱是________。1，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的________，涉及金融反恐，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別、業(yè)務(wù)禁止、情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。1我國(guó)具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是________。1中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)的牽頭組織者是________。1下列屬于可疑支付交易的是________。1在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票________。1一般存款賬戶不得辦理________。1居民個(gè)人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個(gè)人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護(hù)照、有效簽證等材料簽發(fā)________。1郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入________管理。對(duì)于個(gè)人及來華人員超過等值________以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的________。________是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照________的有關(guān)規(guī)定處罰。金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處________的罰款。金融機(jī)構(gòu)反洗錢“一規(guī)定兩辦法”在________正式實(shí)施。我們通常說的反洗錢“一規(guī)定兩辦法”中的“規(guī)定”是指________。我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有________種。我國(guó)________最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。）我國(guó)銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是________。（）《中華人民共和國(guó)反洗錢法》于第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十三次會(huì)議通過。（）調(diào)查反洗錢可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不限制人數(shù)，但要出示合法證件。（）中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督?？蛻粢髮⒄{(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。（）客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。（）任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。D、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。B、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)。A、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆50萬元B、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆100萬元C、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆200萬元D、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆500萬元反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：()A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的；B、泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的；C、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的；D、其他不依法履行職責(zé)的行為。下面屬于反洗錢上游犯罪的是：（）A、毒品犯罪B、社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪活動(dòng) C、恐怖活動(dòng)犯罪 D、走私犯罪E、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪各級(jí)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)認(rèn)真遵守有關(guān)反洗錢法律、法規(guī)和規(guī)章，建立和完善客戶身份的審查登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理開戶、存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶提交的身份證件、資料的真實(shí)性、完整性、合法性，并按照規(guī)定進(jìn)行登記，不得為客戶開立（）或（），不得為（）提供開戶、存款、結(jié)算等服務(wù)。C、2006年3月31日，孫明在某分行向其人民幣個(gè)人銀2006年4月4日，取款89萬。A、2006年3月22日，李梅在某分行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從其人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶中取現(xiàn)萬元。 二、多選題“洗錢”，是指將（）或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。（）A、企業(yè)頻繁使用20萬元以下人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯的 B、企業(yè)頻繁使用10萬元以上人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯的 C、企業(yè)頻繁使用20萬元以上人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯的 D、企業(yè)頻繁使用10萬元以下人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯的《中華人民共和國(guó)反洗錢法》決定自（）起施行。A、中國(guó)人民銀行 B、公安部 C、安全部 D、國(guó)務(wù)院下列人民幣支付交易屬于可疑支付交易的是（）A、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆50萬元B、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆100萬元C、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆60萬元D、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆80萬元。A、24小時(shí) B、48小時(shí) C、36小時(shí) D、72小時(shí)根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等法律規(guī)定，中國(guó)人民銀行制定了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，自()起施行。A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月10日 D、2006年10月30日（）負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作。情節(jié)嚴(yán)重的，取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。A、4 B、5 C、6 D、10 未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，情節(jié)嚴(yán)重的，可以A、取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格 B、可以處以3萬元以下罰款 C、責(zé)令限期改正，給予警告 D、撤銷該金融機(jī)構(gòu)2金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，有下列何種行為的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可以處以3萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的B、未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的 C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的2金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，損害反洗錢義務(wù)的履行的