【正文】 理公司；D、信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司3金融機構應當按照中國人民銀行的規(guī)定，報送下列資料（ABD）。A、職工工資、津貼；個人勞務報酬；B、根據(jù)國家規(guī)定頒發(fā)給個人的科學技術、文化藝術、體育等各種獎金；C、購買大型機器設備所支付的費用；D、出差人員必須隨身攜帶的差旅費3下列存款人，可以申請開立基本存款賬戶的是（AC）。A、違反規(guī)定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的；B 泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的；C、違反規(guī)定對有關機構和人員實施行政處罰的；D、其他不依法履行職責的行為3金融機構有下列（ABCD）行為的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。A、客戶身份識別制度 ；B 客戶身份資料和交易記錄保存制度；C、大額交易報告制度；D、可疑交易報告制度2金融機構建立下列（AB）制度由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關金融監(jiān)督管理機構制定。A現(xiàn)金；B有價證券；C、不動產(chǎn)；D、寶石及藝術品等貴重資產(chǎn)2《反洗錢法》所稱金融機構包括（AB）。A、臨時身份證；B、學生證；C、機動車駕駛證；D、介紹信2下列屬于國務院頒布的與反洗錢業(yè)務有關的行政法規(guī)有（AB）。A、開戶；B、放置；C、離析；D、歸并2銀行結算賬戶按存款人分為（AB）。A、客戶盡職調查制度；B、大額交易報告制度；C、可疑交易報告制度二、多項選擇題：（全部選對才能得分，每題2分，共40分）2金融機構辦理存款業(yè)務時，應審查客戶身份，不得為客戶開立（BD）賬戶。A、2007年1月1日；B、2007年3月1日；C、2007年6月1日1《現(xiàn)金管理暫行條例》確定的結算起點為（A）元。A、3年；B、5年；C、10年 12006年11月14日，中國人民銀行以中國人民銀行令（[2006]第2號）的形式分別頒布了《金融機構反洗錢規(guī)定》和《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》。A、中國人民銀行及其分支機構；B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心；C、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會及其分支機構1客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（B）年。A、一般存款賬戶；B、專用存款賬戶；C、基本存款賬戶；D、臨時存款賬戶1（B）在任何情況下都不可以提取現(xiàn)金。A、金融行動特別工作組； B、金融情報中心；C、艾格蒙特集團1銀行業(yè)金融機構履行客戶身份識別義務時，按照法律、行政法規(guī)或者部門規(guī)章的規(guī)定需核對相關自然人的居民身份證的，應通過中國人民銀行建立的（B）進行核查。A、5； B、10； C、15我國的金融情報機構是（B）。A、12 ；B、24；C、48公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執(zhí)行公務證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的（C）。A、3種；B、4種；C、7種客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經(jīng)國務院 反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結措施。A、司法機關；B、銀監(jiān)會；C、偵查機關凡在規(guī)定金額以上的交易，不論是否可疑，都應當向反洗錢主管機關報告的制度,是指（B）。A、中國人民銀行；B、公安部；C、銀監(jiān)會十屆全國人大常委會二十四次會議2006年10月31日表決通過的《反洗錢法》將于（A）起實施。本次“金融機構反洗錢宣傳周”活動取得了實效并獲得了圓滿成功。三是通過對各類客戶在我行開立帳戶的審查，做到大額和可疑資金的及時報告，掌握一切可疑資金識別和分析的材料，將所學理論充分運用于工作實踐中。我行于9月份在我行會議室專門舉辦全行員工反洗錢學習會，使全行員工充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮金融機構“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。一是加強學習，提高對反洗錢工作的認識。期間，共發(fā)放反洗錢宣傳手冊500余冊、懸掛橫幅2條、張貼標語5處，受教育群眾達500余人次。其次，充分利用展臺發(fā)放宣傳資料，標注反洗錢的標語、橫幅，展臺上擺放著一摞摞反洗錢的宣傳資料，向群眾講解宣傳，并且現(xiàn)場準備了反洗錢案例簡要說明，讓前來觀看的人們有更深的理解，提高了人民群眾的反洗錢意識。宣傳過程中，我們熱情為過往人群介紹反洗錢新規(guī)定、新特征、新形勢，積極探索開展反洗錢宣傳工作的新思路、新辦法，對人民群眾耐心講解，突出體現(xiàn)了為人民群眾服務的意識，采取多種行之有效的方法，有效提高了反洗錢宣傳效率，取得了明顯成效。當客戶要求變更姓名、身份證件或身份證明文件種類、身份證件號碼等信息時，金融機構應當重新識別客戶，客戶應向金融機構出示相關資料信息。金融業(yè)是反洗錢工作的前沿陣地，可以盡早識別和發(fā)現(xiàn)犯罪資金，通過追蹤犯罪資金的流動，預防和打擊犯罪活動。2006年，某銀行在監(jiān)測網(wǎng)上銀行交易時發(fā)現(xiàn)，每天有若干個人賬戶在同一時點向某些新開賬戶劃轉資金，金額1000～2000元，這些賬戶收到資金后迅速集中轉出，隨后再沒有新的交易發(fā)生，明顯存在異常情形。洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等