【正文】 C)A、負(fù)責(zé)人。C、一般存款賬戶。(BD)A、儲(chǔ)蓄存款賬戶。D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。B、保存賬戶資料，自銷(xiāo)戶之日起至少5年。E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元。C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元。(AB)A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬(wàn)美元。E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元。下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些?(BDE)A、居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬(wàn)美元。D、制定反洗錢(qián)內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)。B、大額交易報(bào)告義務(wù)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)包括(ABCDE)。D、離析。B、放置。典型洗錢(qián)交易過(guò)程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指(BDE)。D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。B、未按規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的。金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。D、介紹信。B、學(xué)生證。不能作為實(shí)名證件使用的有。D、公開(kāi)、公平、公正原則。B、保密原則。D、50%以上5倍以下。B、30%以上5倍以下。境內(nèi)機(jī)構(gòu)或個(gè)人非法逃匯的，處(B)罰款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。C、國(guó)務(wù)院。1(A)根據(jù)貨幣政策的要求和外匯市場(chǎng)的變化，依法對(duì)外匯市場(chǎng)進(jìn)行調(diào)控A、中國(guó)人民銀行。C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上、不少于10000美元。1居民個(gè)人銀行卡頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(D)A、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。C、前臺(tái)業(yè)務(wù)。A、計(jì)劃財(cái)務(wù)。D、中國(guó)。B、英國(guó)。D、10年以上15年以下。B、5年以下。D、03/28/20xx。B、20xx/01/05。D、1996年1月29日。B、1990年12月18日。D、上級(jí)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)。B、當(dāng)?shù)赝鈪R管理局。D、金融行動(dòng)特別工作組。B、金融情報(bào)中心。反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽試卷含答案反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽試卷含答案1專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱(chēng)是____D____。C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司。(D)A、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局。D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)。劃線支票。D、資金付出轉(zhuǎn)賬。B、現(xiàn)金支取。一般存款賬戶不得辦理。C、可疑交易的分析。(A)A、了解你的客戶。D、1000元以下。B、5000元以上10000元以下。金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開(kāi)立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處的罰款。C、《商業(yè)銀行法》。(D)A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》。D、20xx年4月1日。B、2016年7月1日。金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)“一規(guī)定兩辦法”在正式實(shí)施。C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》。(D)A、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》。D、8種。B、4種。我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢(qián)罪的上游犯罪有種。C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法。(B)A、修訂后的新憲法。企業(yè)、個(gè)人當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)___1萬(wàn)_______美元以上、個(gè)人單日單筆或累計(jì)等值______10萬(wàn)______美元以上、企業(yè)當(dāng)日或累計(jì)等值___50萬(wàn)美元以上的所有非現(xiàn)金外匯交易屬于大額外匯資金交易。個(gè)人結(jié)算賬戶10個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)累計(jì)____100萬(wàn)_____元以上的現(xiàn)金收付交易屬于可疑交易。一、填空題：我國(guó)銀行業(yè)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是_____中國(guó)人民銀行__。(A)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)(A)批準(zhǔn)可以采取。31.(C)年，聯(lián)合國(guó)安理會(huì)通過(guò)1617號(hào)決議，敦促各成員國(guó)全面執(zhí)行“反洗錢(qián)與反恐怖融資建議”。、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)過(guò)程看不應(yīng)該包含(B)(B)年，(B)對(duì)受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。9.《反洗錢(qián)法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的(C)給予紀(jì)律處分、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員(B)。(A)《反洗錢(qián)法》規(guī)定的洗錢(qián)上游犯罪包括(C)大類(lèi)。(D)3.(C)年，金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢(qián)及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢(qián)工作。(錯(cuò))62.《反洗錢(qián)法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及其相關(guān)犯罪。(對(duì))。(對(duì))、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類(lèi)，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。(對(duì))。(對(duì))，客戶提供的身份證明文件必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā)，具有法律效力。(錯(cuò))、無(wú)記名有價(jià)證劵超過(guò)規(guī)定金融的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通報(bào)。(對(duì))“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。(錯(cuò))、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(錯(cuò))。(錯(cuò))，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢(qián)措施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢(qián)的上游犯罪。(對(duì))《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。(錯(cuò))、離析、融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序。(對(duì))，承擔(dān)全國(guó)反洗錢(qián)工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢(qián)和恐怖活動(dòng)的監(jiān)測(cè)。(對(duì))，反洗錢(qián)牽頭部門(mén)應(yīng)具有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢(qián)組織管理職能。(錯(cuò))，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)展此項(xiàng)工作。(對(duì))，洗錢(qián)犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。(對(duì))，應(yīng)采取對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理。(錯(cuò)))，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。(對(duì))，單位不可以構(gòu)成洗錢(qián)犯罪主體。(錯(cuò))，也可以將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估納入整體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理框架。(錯(cuò))。(對(duì))。(對(duì))，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。(對(duì))，與中國(guó)人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的存在差異。相反，不可任意追加保費(fèi)和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。(錯(cuò))“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。(錯(cuò))。(錯(cuò))、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。(對(duì))、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告。(對(duì))、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢(qián)義務(wù)。(對(duì))，如政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車(chē)交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)等，這些產(chǎn)品具有財(cái)政補(bǔ)貼和強(qiáng)制性特點(diǎn)，平均保費(fèi)金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)極低，但仍應(yīng)開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。(錯(cuò))、評(píng)價(jià)部門(mén)應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門(mén)。（T）第三篇：反洗錢(qián)試題一、判斷題《四十項(xiàng)建議》所指的特定非金融機(jī)構(gòu)包括賭場(chǎng)、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨(dú)立法律專(zhuān)業(yè)人士和會(huì)計(jì)師，以及信托和公司服務(wù)提供者。（T），全面負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)信息的報(bào)告工作。（F）《臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》后，應(yīng)按通知要求，臨時(shí)凍結(jié)客戶的所有相關(guān)業(yè)務(wù)，臨時(shí)凍結(jié)期限為自接到通知之時(shí)起48小時(shí)。（F），非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。（F），應(yīng)于每年1月10日前及7月10日前對(duì)客戶相關(guān)信息進(jìn)行重新審核；對(duì)于中洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，應(yīng)于每年1月10日前對(duì)客戶相關(guān)信息進(jìn)行重新審核；（T）、營(yíng)銷(xiāo)人員、理財(cái)服務(wù)人員、新員工。（T）“禁入等級(jí)”標(biāo)識(shí)的客戶辦理業(yè)務(wù)，但不需要提交可疑交易報(bào)告。（T）、中洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，營(yíng)業(yè)部應(yīng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。（T）7．建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度有利于營(yíng)業(yè)部提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，加強(qiáng)自我約束和風(fēng)險(xiǎn)管理，不會(huì)影響到正常業(yè)務(wù)活動(dòng)。（F）6．營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)至少每年自行組織一次。（T）3．營(yíng)業(yè)部各部門(mén)應(yīng)當(dāng)在各自業(yè)務(wù)條線及職責(zé)范圍內(nèi)履行有關(guān)反洗錢(qián)工作職責(zé)，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)處理反洗錢(qián)事務(wù)，并向合規(guī)經(jīng)理報(bào)備人員名單及變更情況。三、判斷題1．營(yíng)業(yè)部反錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)是營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作的第一責(zé)任人，主持工作領(lǐng)導(dǎo)小組的工作，必要時(shí)組長(zhǎng)可以委托他人代行職權(quán)。，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。（BCDE） （ABCD）；；、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷(xiāo)毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；。、恐怖分子、通緝罪犯名單及其他禁止性名單的；、恐怖組織或恐怖分子名單的； 、恐怖融資等犯罪行為被國(guó)家有關(guān)部門(mén)要求協(xié)助調(diào)查的；；“高洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)”(ABCD)。，未在合理期限內(nèi)進(jìn)行更新，且沒(méi)有提出合理理由的；、職業(yè)等身份特征明顯不符，存在疑點(diǎn)的； 、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等發(fā)函要求調(diào)查的； 、聯(lián)系電話等信息，或代理人信息相同的。？（ABCD）、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人； ； ；、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的；《證券期貨業(yè)反洗錢(qián)工作實(shí)施辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程等系列內(nèi)控制度須向（AD）報(bào)備。（ABCDE） ，應(yīng)當(dāng)向公司本部、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為：（ABCDE）； ； ，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的；，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的；。3．營(yíng)業(yè)部交易部在日常反洗錢(qián)工作中應(yīng)履行以下哪些職責(zé)？（ABCD） 4．我國(guó)反洗錢(qián)法規(guī)體系中“一法四規(guī)”的“四規(guī)”是指哪些？（ABCD）A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》5．營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)按向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送以下哪些反洗錢(qián)信息？（ACD） 6．以下哪些是中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查可以采取的措施？（ABC） 、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)的文件資料 7．營(yíng)業(yè)部應(yīng)采取主觀判斷與客觀標(biāo)準(zhǔn)相結(jié)合的方式，關(guān)注客戶洗錢(qián)和恐怖融資的各種風(fēng)險(xiǎn)因素，劃分客戶的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，在賬戶管理系統(tǒng)中標(biāo)識(shí)以下哪幾種“禁入”、“高”、“中”或“低”洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。，落實(shí)中高洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶重新審核計(jì)劃。；審議通過(guò)營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作實(shí)施細(xì)則、操作手冊(cè)等規(guī)范性文件。（1）不該說(shuō)的秘密不說(shuō)；（2）不該看的秘密不看；（3）不該帶的秘密不帶；（4）不在非保密場(chǎng)所談?wù)搰?guó)家或公司秘密；（5）不使用涉密計(jì)算機(jī)上公眾網(wǎng)；（6）不私自保存、復(fù)制和銷(xiāo)毀秘密載體；（7）不私自接受媒體采訪。,10？（A）； ； ；。A.(1)(2)(3)(6) C.(1)(2)(5)(7)D.(1)(3)(5)(7)，應(yīng)該登記哪個(gè)？（B） ？（B） ()個(gè)工作日內(nèi)向地區(qū)合規(guī)專(zhuān)員，()個(gè)工作日內(nèi)向人行廈門(mén)中心支行、廈門(mén)證監(jiān)局報(bào)告反洗錢(qián)報(bào)告及報(bào)表：（A）,5 ,10。（B），半年 ，兩個(gè)月 ，三個(gè)月 ，兩個(gè)月9．下列哪個(gè)主體應(yīng)當(dāng)對(duì)營(yíng)業(yè)部的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)？（B） ，營(yíng)業(yè)部還可以采取哪些識(shí)別或者重新識(shí)別措施？（D）（1）要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件；（2）回訪客戶；（3）實(shí)地采訪。32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢(qián)法律（）A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》C:《1988年金融交易報(bào)告法》