【正文】 （√）1客戶交易記錄包括賬戶持有人自賬戶開立之日起于保護期限內的全部收付記錄，含交易時間、資金的來源和去向、提取資金的方式等。（）14辦理個人匯款業(yè)務，網(wǎng)點應要求客戶出示其本人有效身份證件，并核對登記。代理人在營業(yè)機構開立個人存款賬戶的，應當要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名、號碼及住址。（√）1《個人存款賬戶實名制規(guī)定》自2000年4月1日起施行。（）金融機構未按規(guī)定審查開戶資料為個人開立銀行結算賬戶的，由中國人民銀行給予警告，并處以5000元以上10000元以下的罰款，情節(jié)嚴重的，取消其直接負責的高級管理人員的任職資格。（√）《辦法》的保密原則是指金融機構對反洗錢的工作信息保守秘密，與有關法律、行政法規(guī)規(guī)定的金融機構保護客戶隱私權有一定的區(qū)別。（√）《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》有關可疑交易的規(guī)定中，定義“短期”的期限是5個營業(yè)日以內。（√）根據(jù)中國人民銀行《關于大額現(xiàn)金支付管理的通知》（銀發(fā)[1997]339號）的規(guī)定，個人儲戶一次性從個人賬戶提取現(xiàn)金20萬元以上的，儲蓄機構柜臺人員應要求取款人提供有效身份證件并經儲蓄機構負責人審核后支付。二、判斷題（，共40分，對的打√，錯的打╳）反洗錢“一個規(guī)定”和“兩個辦法”于2003年3月1日開始實施。A、1萬 B、5萬 C、10萬 D、20萬1金融機構在反洗錢工作中的工作職責是：（ABCD）A、履行大額和可疑交易報告制度，注意記錄客戶信息、核查交易記錄 B、對報送的反洗錢信息進行識別、記錄和報送；C、做好本業(yè)務領域的反洗錢查詢與反饋工作，協(xié)助調查相關反洗錢情況，遇重大案情，及時報告司法機關、人民銀行和總行；D、做好與營業(yè)機構反洗錢有關的其他工作。金融機構反洗錢工作的三項原則是（ABD）A、合法性原則 B、保密原則 C、保存客戶資料原則 D、與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作原則金融機構反洗錢的四項主要制度是：（ABCD）A、“了解客戶”制度 B、大額交易報告制度 C、可疑交易報告制度 D、保存記錄制度金融機構未按規(guī)定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結算賬戶，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。根據(jù)《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，下列哪些外匯交易屬于可疑外匯資金交易？（ABCD）A、居發(fā)個人在境內將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡，在境外進行大量資金劃轉或撮現(xiàn)金的；B、企業(yè)外江賬戶沒有提取大量外幣現(xiàn)金，卻有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金的； C、居民個人外匯賬戶頻繁收到境內非同名賬戶劃轉款項的； D、企業(yè)通過其外匯賬戶頻繁大量發(fā)生以票匯方式結算的出口收匯的； E、境內企業(yè)以境外法人或自然人名義開立離岸賬戶。根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣可疑支付交易？（ABCD EF）A、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出； B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經營規(guī)模明顯不符； C、相同收付款人之間短期內頻繁發(fā)生資金收付； D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經營特點明顯不符； E、資金收付流向與企業(yè)經營范圍明顯不符；F、個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現(xiàn)金收付。abcd A調高客戶洗錢和恐怖融資風險等級 B以客戶為單位限制賬戶功能 C調低交易限額 D提高客戶交易保證金第五篇：反洗錢知識測試題(含答案)反洗錢知識測試題（考試時間： 分鐘）單位： 姓名： 得分：一、選擇題（每題5分，共60分，每題至少有一個正確答案，多選、錯選、不選均不得分）人民銀行頒布的反洗錢“一個規(guī)定”和“兩個辦法”是指：（ACD）A、《金融機構反洗錢規(guī)定》 B、《人民幣銀行結算帳戶管理辦法》C、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》 D、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》中國人民銀行《金融機構反洗錢規(guī)定》將洗錢規(guī)定為：將（ABCD）或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。d A 客戶身份信息 資金信息 B 客戶所處行業(yè)信息 職業(yè)信息 C 客戶所處地域信息 財務信息 D 客戶身份信息 交易信息1金融機構制定本機構的交易監(jiān)測標準包括（）。b A 3 3 B 5 5 C 3 5 D 10 151金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的，可給予（）處分。abc A毒品犯罪B黑社會性質的組織犯罪 C恐怖活動犯罪 Ｄ 經營過程中逃稅金融機構不得為客戶開立（）賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務。()d A 6B 10 C 3Ｄ5金融機構泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的，依法給予（）處分a A行政處分B 紀律處分C責令改正D 罰款金融機構應當將可疑交易報告制度向（）或（）報備。高風險客戶重新審核期限為（）個月，中風險客戶重新審核期限為（）年，低風險客戶重新審核期限為（）年。1．公司直接定級為中風險等級的情形有哪些情形（）abd A盜碼交易 B對敲交易C合規(guī)持倉 D身份證件有效期逾期三個月各分支機構或相關業(yè)務部門的反洗錢合規(guī)員于收到可疑交易數(shù)據(jù)或發(fā)現(xiàn)可疑交易線索的（）個工作日內通過反洗錢系統(tǒng)將經分支機構負責人審核的分析結果提交至公司總部反洗錢情報專員。（）252。（）252。（）（）252。（）（）252。（）()（）252。（）252。一、判斷題（每題4分，總分40分）。如金融機構 目前能聯(lián)網(wǎng)核查居民身份證信息。又如，在發(fā)生保險賠償或領取保險金時，如果1萬元人民幣或外幣等值1000美元時，客戶應出示被保險人或受益人的有效身份證件或其他身份證明文件，告知被保險人、受益人與投保人之間的關系，填寫被保險人和受益人的基本身份信息。？答：客戶在投保、退保、賠償或領取保險金時，如果超過一定數(shù)額，金融機構將對客戶進行身份識別。監(jiān)測及調查發(fā)生在完成業(yè)務之后，不會額外增加客戶辦理業(yè)務的時間。（√）、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關，只有資金足夠大時才提交涉嫌恐怖融資的可疑報告。（√），或者同一投保人短期內多次退保遺失發(fā)票總額達到大額的，屬于可疑交易。（），金融機構應當合并為一份大額交易報告進行報送。（√），屬于可疑交易。（），交易金額接近大額交易標準的，屬于可疑交易。 安全、準確、完整、保密原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。檢查情況、檢查評價、改進意見及措施。對于反洗錢當局來說，在放置階段堵住黑錢流入金融系統(tǒng)的入口是反洗錢的第一步，也是最關鍵的一步。，最高可遭到（）萬元的罰款。A．20萬元以上50萬元以下B．50萬元以上100萬元以下C．50萬元以上500萬元以下D． 50萬元以上800萬元以下1下列說法不正確的一項是（），只能用于反洗錢行政調查，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任 反洗錢宣傳培訓月，調查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調查通知書，否則，金融機構有權拒絕，經國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構負責人批準，可以采取臨時凍結措施13.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務且情節(jié)嚴重的，對金融機構處（）罰款。（）、1萬元以上5萬元以下、1萬元以上5萬元以下、1萬元以上5萬元以下、5萬元以上50萬元以下：（）A．中國人民銀行B．中國人民銀行分支機構C．中國銀監(jiān)會D．中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心（）。第三篇：反洗錢知識測試題參考答案反洗錢宣傳培訓月反洗錢知識測試題參考答案單位姓名得分一、單項選擇題：（每題2分，共30分）1．我國反洗錢依據(jù)的法律規(guī)定是：（）A．《反洗錢法》B.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》C．《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易資料記錄保存管理辦法》D．《金融機構反洗錢規(guī)定》2．金融機構反洗錢工作的監(jiān)督管理機關是：（）A．人民銀行B．證監(jiān)會C．保監(jiān)會D．銀監(jiān)會 ，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）（）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。我國哪部法律是制裁和打擊洗錢犯罪的? 答：《中華人民共和國刑法》。（4）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。（2）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。（ABCD）A、資金來源B、資金用途C、經濟狀況D、經營狀況三、簡答題（每題10分，共50分）什么是洗錢？答：洗錢通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質，使其在形式上合法化的行為。根據(jù)有關文件規(guī)定，對存款人的銀行結算賬戶有查詢、凍結及扣劃權限的執(zhí)法機關包括（ABE）：A、人民法院； B、稅務機關；C、人民檢察院；D、公安機關；E、海關。按《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第2號)的規(guī)定，短期內資金（BC)、與客戶身份、財務狀況、經營業(yè)務明顯不符，屬于可疑支付交易。（B、C、D）等制度是金融機構反洗錢核心制度，起著反洗錢“第一道防線”的重要作用。C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（ABCD）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內控制度，未按照規(guī)定設立專門機構活著制定專業(yè)機構負責反洗錢工作的。金融機構反洗錢工作中的義務包括（ABCD）A:建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵C:向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓業(yè)務洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCD）A:洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。A．商業(yè)銀行 B．證券公司 C．保險公司 D．會計事務所和律師事務所下列哪些職責是中國人民銀行依法履行的反洗錢監(jiān)督管理職責。銀行業(yè)金融機構為個人客戶辦理銀行卡業(yè)務開立的賬戶納入（D）管理。A: 3年B:5年C:10年D:15年（A）是金融機構反洗錢活動的基礎工作。A、可以； B、原則上可以； C、不得任何單位和個人在與金融機構建立業(yè)務關系或者要求金融機構為其提供一次性（A）時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。A、采取預防、監(jiān)控； B、加強管理，完善內控制度； C、明確分工，責任到人對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以（B）。A、2006年11月1日；B、2006年12月1日；C、2007年1月1日《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式