【正文】 違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。（B、C、D）等制度是金融機(jī)構(gòu)反洗錢核心制度，起著反洗錢“第一道防線”的重要作用。A、反洗錢內(nèi)部控制制度； B、客戶身份識別制度；C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；D、大額交易和可疑交易報告制度。按《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第2號)的規(guī)定，短期內(nèi)資金（BC)、與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符，屬于可疑支付交易。A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出； C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。根據(jù)有關(guān)文件規(guī)定，對存款人的銀行結(jié)算賬戶有查詢、凍結(jié)及扣劃權(quán)限的執(zhí)法機(jī)關(guān)包括（ABE）：A、人民法院； B、稅務(wù)機(jī)關(guān)；C、人民檢察院；D、公安機(jī)關(guān)；E、海關(guān)。對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動的監(jiān)測分析。（ABCD）A、資金來源B、資金用途C、經(jīng)濟(jì)狀況D、經(jīng)營狀況三、簡答題（每題10分，共50分）什么是洗錢？答：洗錢通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告哪些大額交易？ 答：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：（1）單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。（2）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。（3）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。（4）交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易。如何判定可疑交易？答：可疑交易的判定往往不能簡單地從交易性質(zhì)、金額、流向和頻率等交易記錄中直接得出，而需要金融機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份以及職業(yè)或經(jīng)營背景、履約能力、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等有關(guān)情況，人工綜合分析交易性質(zhì)、流向頻率和金額等交易記錄，做出交易是否確實(shí)可疑的合理判斷。我國哪部法律是制裁和打擊洗錢犯罪的? 答：《中華人民共和國刑法》。在反洗錢調(diào)查過程中臨時凍結(jié)時間不得超過多長時間？ 答：48小時。第三篇：反洗錢知識測試題參考答案反洗錢宣傳培訓(xùn)月反洗錢知識測試題參考答案單位姓名得分一、單項(xiàng)選擇題：（每題2分，共30分）1．我國反洗錢依據(jù)的法律規(guī)定是：（）A．《反洗錢法》B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》C．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易資料記錄保存管理辦法》D．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》2．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是：（）A．人民銀行B．證監(jiān)會C．保監(jiān)會D．銀監(jiān)會 ，金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。 《反洗錢法》是什么時候開始頒布實(shí)施的？（）反洗錢宣傳培訓(xùn)月A．2007年1月1日B．2007年3月1日C．2006年10月31日D．2008年2月1日6.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處（）罰款，并以直接負(fù)責(zé)的高管人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款。（）、1萬元以上5萬元以下、1萬元以上5萬元以下、1萬元以上5萬元以下、5萬元以上50萬元以下：（）A．中國人民銀行B．中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)C．中國銀監(jiān)會D．中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心（）。A、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員 B、只能是金融機(jī)構(gòu)C、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) 反洗錢宣傳培訓(xùn)月D、可以是任何單位和個人（）A．毒品犯罪B．恐怖犯罪C．貪污犯罪D．金融詐騙犯罪，若第三方未采取合法要求的客戶身份識別，承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任？（）A．客戶本人B．人民銀行C．該金融機(jī)構(gòu)D．第三方機(jī)構(gòu)11.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告，情節(jié)嚴(yán)重的，對該金融機(jī)構(gòu)處（）罰款。A．20萬元以上50萬元以下B．50萬元以上100萬元以下C．50萬元以上500萬元以下D． 50萬元以上800萬元以下1下列說法不正確的一項(xiàng)是（），只能用于反洗錢行政調(diào)查，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任 反洗錢宣傳培訓(xùn)月，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施13.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處（）罰款。A．10萬元以上50萬元以下B．20萬元以上50萬元以下C．10萬元以上20萬元以下D．20萬元以上30萬元以下，各國紛紛建立了專門負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測機(jī)構(gòu)是（）。，最高可遭到（）萬元的罰款。A．200B．800C． 500D．1000二、多項(xiàng)選擇題：（全部選對才能得分，每題2分，共20分）反洗錢宣傳培訓(xùn)月16.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（）A．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上 B．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上C．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上，且持續(xù)3天以上 （）A．身份證B．學(xué)生證C．護(hù)照D．駕駛證 18.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》所稱的“短期”是指（）A．10個工作日內(nèi)B．含10個工作日C．7個工作日D．3個工作日（）A.《反洗錢法》B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》C.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》反洗錢宣傳培訓(xùn)月D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》20.《反洗錢法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)包括（）A．建立客戶身份識別制度B．建立客戶身份資料和交易記錄保存制度 C．建立健全反洗錢內(nèi)控制度D． 執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度21.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（）A．未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的 B．未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的 C．違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D．未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的（）A．短期分散投保、集中退保B．頻繁投保、退保C． 猶豫期退保稱大額發(fā)票丟失D． 提前償還貸款與其財務(wù)狀況明顯不符（）反洗錢宣傳培訓(xùn)月A．回訪客戶B．實(shí)地查訪C．向公安部門核實(shí)D．向工商部門核實(shí)，需要留存并核對客戶身份信息（）A．申請解除合同退還的保費(fèi)在１萬元以上的B．申請解除合同退還的保險單現(xiàn)金價值在１萬元以上的 C．被保險人或受益人請求賠償金在１萬元以上的 D．受益人請求給付的保險金在５０００元以上的 （）A．投保人與被保險人B．投報人和法定繼承人以外的指定受益人 C．投保人和保費(fèi)繳納人D．其他三、填空題：（每空1分，共10分）、離析和歸并(或者融合)三個階段。對于反洗錢當(dāng)局來說，在放置階段堵住黑錢流入金融系統(tǒng)的入口是反洗錢的第一步，也是最關(guān)鍵的一步。 反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑報告交易的接收和、分析，并按照規(guī)定向國務(wù) 7 反洗錢宣傳培訓(xùn)月院主管行政部門報告分析結(jié)果，履行國務(wù)院反洗錢主管行政部門的其他職責(zé)。檢查情況、檢查評價、改進(jìn)意見及措施。“FATF”是指金融行動特別小組。 安全、準(zhǔn)確、完整、保密原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。四、判斷題：（正確的劃√，錯誤的劃，每題1分，共10分）。（），交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，屬于可疑交易。（√）、退保、變換險種或者保險金額屬可疑交易。（√），屬于可疑交易。（√），且遺失發(fā)票總額達(dá)到大額標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)作為大額交易進(jìn)行報告。（），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并為一份大額交易報告進(jìn)行報送。（）反洗錢宣傳培訓(xùn)月、退保、變更險種，屬于可疑交易。（√），或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的，屬于可疑交易。（√），但無法說明資金來源的，屬于可疑交易。（√）、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)，只有資金足夠大時才提交涉嫌恐怖融資的可疑報告。（）五、簡答題：（每題10分，共3分）？是否會因此延長客戶辦理業(yè)務(wù)的時間？答：主要采取客戶身份識別、盡職調(diào)查、大額和可疑交易報告、客戶身份資料及交易記錄保存等反洗錢措施，包括事前預(yù)防、事后監(jiān)測及調(diào)查等。監(jiān)測及調(diào)查發(fā)生在完成業(yè)務(wù)之后，不會額外增加客戶辦理業(yè)務(wù)的時間。目前的預(yù)防手段主要包括核對客戶身份證件及填寫有關(guān)客戶信息，與現(xiàn)行的金融業(yè)務(wù)要求也基本吻合。？答：客戶在投保、退保、賠償或領(lǐng)取保險金時，如果超過一定數(shù)額，金融機(jī)構(gòu)將對客戶進(jìn)行身份識別。例如，當(dāng)退還的保險 反洗錢宣傳培訓(xùn)月費(fèi)或保單現(xiàn)金價值超過1萬元人民幣或外幣等值1000美元時，退保申請人應(yīng)在出示保險合同或保險憑證原件的基礎(chǔ)上，出示退保申請人的有效身份證件或其他身份證明文件。又如，在發(fā)生保險賠償或領(lǐng)取保險金時，如果1萬元人民幣或外幣等值1000美元時，客戶應(yīng)出示被保險人或受益人的有效身份證件或其他身份證明文件，告知被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，填寫被保險人和受益人的基本身份信息。，還可采取哪些措施識別客戶身份？ 答：金融機(jī)構(gòu)還可采取要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件，回訪客戶，實(shí)地查訪或者向公安、工商行政管理部門核實(shí)等措施。如金融機(jī)構(gòu) 目前能聯(lián)網(wǎng)核查居民身份證信息。第四篇：2017年反洗錢知識測試題2017年反洗錢知識測試依據(jù)：法規(guī)：《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》等；公司制度：《反洗錢內(nèi)部控制制度》、《可疑交易報告管理辦法》。一、判斷題（每題4分，總分40分）。除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，公司可以采取要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件、回訪客戶、實(shí)地查訪等措施識別或者重新識別客戶身份。（）252。公司按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將可疑交易報告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存5年。（）252。發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，公司可以視情況決定是否采取凍結(jié)措施。()金融機(jī)構(gòu)可以不定期對交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評估，并根據(jù)評估結(jié)果完善交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。（）公司執(zhí)行洗錢風(fēng)險評估及客戶分類管理制度的基本原則有 風(fēng)險相當(dāng)原則、全面性原則、同一性原則、動態(tài)管理原則、保密原則。（）252。公司對低風(fēng)險等級客戶主要采取客戶回訪、反洗錢宣傳、