【正文】 請說出選項中的情況符合哪些可疑情形？（A、短期內(nèi)相同收款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準，B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款，C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付，D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金。交易規(guī)律是，每天從同一個貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。）ABCD不對，選BD錯，有人建議選ABC 控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？（A、員工的專業(yè)能力，B、員工的職業(yè)操守，C、員工的誠信程度，D、領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認識和態(tài)度，E、領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)控制度采取的措施。）ACD 客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面？（A、姓名或者名稱，B、身份證件或者身份證明文件種類，C、身份證件號碼，D、注冊資本，E、法定代表人。）ABCD 客戶洗錢風險分類管理的必要性包括哪些方面？（A、客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法，B、客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求，C、客戶洗錢風險分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果，D、客戶洗錢風險分類是額外要求。）ABCD 客戶身份識別的基本原則有哪些方面？（A、真實性，B、有效性，C、完整性，D、持續(xù)性）ABCD 客戶身份識別，也稱（）（A、客戶識別，B、反洗錢調(diào)查，C、客戶風險管理，D、了解你的客戶，E、客戶盡職調(diào)查。C、若該賬戶為一直關(guān)注的賬戶，則銀行營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責，D、涉及可疑交易的，是否已上報。）AB 可疑交易報告的內(nèi)容包括（）（A、可疑交易主體的身份信息，B、可疑交易的明細信息，C、可疑交易特征描述，D、以上均不正確。）ABCDE 開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應(yīng)注意以下哪些方面？（A、留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，B、了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人，C、通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行基本信息登記，D、登記的信息與實際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)。）ABCD 開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營部門負責人，D、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員。）ABCD 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)重點關(guān)注哪些方面？（A、大額現(xiàn)金開戶，B、異常開戶，C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符，D、一般存款賬戶。）BD 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)該重點關(guān)注哪些方面？（A、大額現(xiàn)金開戶，B、異常開戶，C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符，D、一般存款賬戶。）ABCD 開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些？（A、經(jīng)營部門負責人，擬開立賬戶的對公客戶，C、法定代表人，D、開戶經(jīng)辦人。）ABCD 開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別對象有哪些？（A、擬開立賬戶的對公客戶，B、法定代表人，C、開戶經(jīng)辦人，D、經(jīng)營部門負責人。）ABCD 境內(nèi)機構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件？（A、登錄外匯賬戶信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況，B、工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，C、組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證，D、國家授權(quán)機關(guān)批準成立的有效批件。）ABCD 金融機構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當?shù)怯洠ǎˋ、匯款人身份證件或者身分證明文件種類、號碼，B、匯款人的姓名或者名稱，C、匯款人的賬號，D、匯款人的住所，E、匯款人的國籍。）ABC 金融機構(gòu)應(yīng)按匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當?shù)胤种袌蟾嬉韵履男┓聪村X信息？（A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)，B、反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況，C、反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況，D、反洗錢內(nèi)部審計情況。）ABCD 金融機構(gòu)需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些？（A、協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況，B、向 13 公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況，C、報告可疑交易的情況，D、配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況。）ABCD 金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容包括（A、在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料，B、配合開展反洗錢調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的，C、配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單，D，被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料。）ABC 金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查是具有哪些權(quán)利？（A、拒絕調(diào)查的權(quán)利，B、核對、補充和更正詢問筆錄的權(quán)利，C、清點及封存清單的權(quán)利，D、逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利。）全選不對。）ABCD 金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的是（A、保證金融機構(gòu)各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識，B、讓公眾了解反洗錢知識，C、保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求，D、掌握反洗錢工作必備技能。）ABCD 金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進行報告？（A、與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單，B、司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單，C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單，D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。）ABCD 金融機構(gòu)對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報告？（）（A、提前償還貸款，與客戶財務(wù)狀況明顯不符，B、客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑，C、客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符，D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。）BD 金融機構(gòu)對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報告（）（A、3個工作日內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份明顯不符，B、5個工作日內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符，C、10個工作日內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準，D、10個工作日內(nèi)相同收款人之間頻繁發(fā)生資金收付。）ABC 加強反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？（A、外部監(jiān)管的要求，B、金融機構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需求，C、保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)，D、金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件）ABCD 建立反洗錢內(nèi)部控制機制的基本原則有哪些？（A、全面性原則，B、審慎性原則，C、有效性原則，D、相對獨立性原則）ABCD 12 金融機構(gòu)報送的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息按報送時期劃分為那幾類信息？（A、月度反洗錢信息，B、季度反洗錢信息，C、半反洗錢信息，D、反洗錢信息。）ABC 關(guān)于反洗錢調(diào)查中封存措施，以下說法錯誤的是（A、調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存，B、封存期間，金融機構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料，C、調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》，D、調(diào)查人員不能對封存文件、資料進行拍照或掃描。）ACD 個人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員，C、客戶經(jīng)理，D、經(jīng)營部門負責人。）ABCD 個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營部門負責人，D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員。）ABCD 反洗錢全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括（A、內(nèi)控體系建設(shè)情況，B、客戶身份識別工作情況，C、客戶身份資料和交易記錄保存情況，D、大額和可疑交易報告制度執(zhí)行情況，E、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計情況。）ABC 反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)？（A、檢查發(fā)現(xiàn)問題，B、通報問題，C、跟蹤整改，D、責任認定）ABCD 反洗錢培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容？（A、基礎(chǔ)知識，B、法律法規(guī)培訓(xùn)，C、業(yè)務(wù)操作，D、法律、財會等綜合性知識培訓(xùn)。C、確保金融機構(gòu)各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行。）ABCD 反洗錢內(nèi)部控制的目標是什么？（A、保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。）ABCD 反洗錢崗位人員包括（A、反洗錢工作負責人，B、反洗錢合規(guī)官，C、反洗錢合規(guī)專員，D、反洗錢情報專員。）ABCD 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)報表包括以下哪些報表？（）（A、金融機構(gòu)反洗錢機構(gòu)和崗位設(shè)立情況報表，B、金融機構(gòu)客戶身份識別情況（涉及可疑交易識別情況）報表，C、金融機構(gòu)反洗錢宣傳活動情況報表，D、金融機構(gòu)客戶身份識別情況（識別客戶）報表。）ABCD 反洗錢的主體可以分為（）（A、司法機關(guān)，B、行政機關(guān)，C、其他專職機構(gòu)，D、金融機構(gòu)，E、國際組織。）BCD 對于客戶洗錢風險分類標準的描述，正確的是哪些選項？（A、屬于銀行內(nèi)部保密信息，B、直接關(guān)系到客戶風險分類，C、需要對客戶嚴格保密，D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風險控制措施。）ABD 對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些？（A、原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立賬戶，B、銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)，C、經(jīng)進一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)，D、對于銀行老客戶，在被確認為禁止類客戶后，仍可在一段時間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)。）ABCD 對公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體有哪些人員？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員，C、客戶經(jīng)理，D、經(jīng)營部門負責人。）ABCD 對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別對象有哪些？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、銀行客戶經(jīng)理，C、客戶，D、代理人。D、對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補充完整，對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。C、一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。）ABCD 對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識別要點有哪些方面？（A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求其出具有關(guān)證明，造成損失的，由其自行承擔。如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。C、未獲工商行政管理部門核準登記注冊驗資戶。）ABCD 對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識別有哪些要點？（A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在 可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。）ABC 大額交易報告的內(nèi)容包括（）（A、交易主體及交易對手身份，B、涉及交易的賬戶信息，C、交易具體特征，如交易金額、時間、幣種、方向等，D、交易性質(zhì)。）CD 從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型？（A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為，B、有特定目的的融資行為，C、主體為他人或其他組織的融資行為，D、無特定目的的融資行為。）ABCD 從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、涉及現(xiàn)金交易的多人地址相同，B、交易人員所稱職業(yè)同交易量或交易類型不符，C、非盈利性組織或慈善組織所進行的金融交易活動沒有符合邏輯的經(jīng)濟目的，D、在客戶身份驗證或核實過程中發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明的矛盾。）ABC 從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象，B、通過同一家金融機構(gòu)多個營業(yè)網(wǎng)點存款，或由同時進入同一個營業(yè)網(wǎng)點的多人進行存款，C、現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報告標準，D、存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報告標準，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點？（答題時ACE 被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應(yīng)從以下哪些方面進行配合？（A、提供必要的工作條件，B、配合進行現(xiàn)場會談，C、及時、準確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)，D、做好檢查保密工作。）CD XX商行經(jīng)營范圍為：零售農(nóng)機配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時該商行賬戶資金收支總約在200萬元左右，但該商行在2006年5月1118日分別收到來自XX投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計850萬元；5月20日，該商行將550萬元轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20平方米，工商注冊為有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。（A、公安機關(guān)，B、工商管理部門，C、保險經(jīng)紀公司，D、代理行。（A、各省金融辦，B、海關(guān)，C、公安機關(guān)，D、中國人民銀行。1為境外對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)采取以下身份識別措施（ABCD）。 1金融機構(gòu)的可疑交易分析意見應(yīng)關(guān)注并清晰描述哪些內(nèi)容。ABCD 錯反洗錢內(nèi)部審計包括（ABCD）環(huán)節(jié) 1反洗錢內(nèi)部控制制度包括哪些內(nèi)容（ABCD）、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告制度、評估和內(nèi)部審計制度 Q1009 1992 包過安心省心1從賬戶開立和資金交易情況看，以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能性較大？（）ABCD 錯，立即在同一網(wǎng)點ATM機具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn)，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入，并立即通過ATM取現(xiàn)，賬戶不留余額，控制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉(zhuǎn)賬，且金額相同，且該客戶登記職業(yè)為“學(xué)生”1為對私客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括(ABCD)。在同時向下列哪些部門和