【正文】 下幾種。：(ABCD)、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的；、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的；、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的；、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。 ，同時還需向人行當?shù)胤种C構(gòu)報告：（BCD）、新增洗錢犯罪嫌疑人的名單； 、崗位人員的名單及變更； ；，被反洗錢行政主管部門、公安機關(guān)或者司法機關(guān)調(diào)查或處罰的；“中洗錢風險等級”？(ABD)?！敖氲燃墶?ABC)。；、禁運的國家和地區(qū)，或支持恐怖活動的國家和地區(qū)； ；、客戶資料的一致性明顯存在問題的；？（ABD）； ；； 。，金融機構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD），未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)活著制定專業(yè)機構(gòu)負責反洗錢工作的。（F）2．營業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組是營業(yè)部反洗錢工作的最高決策機構(gòu)。（T）4．合規(guī)經(jīng)理為營業(yè)部反洗錢工作的專職負責人，營業(yè)部各部門應(yīng)當在各自業(yè)務(wù)條線及職責范圍內(nèi)履行有關(guān)反洗錢工作職責，積極協(xié)助配合合規(guī)經(jīng)理工作，但不用指定專人負責處理反洗錢事務(wù)（F）5．營業(yè)部應(yīng)當按照公司檔案管理的要求妥善管理反洗錢培訓(xùn)、宣傳檔案，保存期限不得少于3年。當?shù)乇O(jiān)管部門有更高培訓(xùn)頻率要求的，遵守其規(guī)定。（T）8．營業(yè)部在大額交易和可疑交易報告工作中應(yīng)遵循“避免漏報，減少錯報，杜絕防衛(wèi)性報告”的原則。（T），不得為身份不明確的客戶提供開戶和交易等服務(wù)。（F）、中洗錢風險情況的客戶，洗錢風險等級為“低洗錢風險等級”。新員工和反洗錢崗位新調(diào)整人員必須要接受上崗前反洗錢知識和技能培訓(xùn)。（T），被詢問人員應(yīng)如實回答調(diào)查組提出的任何問題。（T），并在自查結(jié)束后2個工作日內(nèi)向所屬地區(qū)合規(guī)專員上報自查報告。（F）、客戶盡職調(diào)查和重新審核的過程中，如果通過身份信息確認和采取相應(yīng)調(diào)查措施后，仍無法成功完成識別或者懷疑會發(fā)生非法活動時，應(yīng)當拒絕為客戶開戶或者停止交易。(對)2.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當確認其與被保險人之間的關(guān)系。(錯)。(錯)，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。(對)，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。(錯)、有效的內(nèi)控控制制度能夠為金融機構(gòu)提供絕對的保障。(對)、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。(對)，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。(錯)，可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風險相對較小。(錯)，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告可疑行為。(錯)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當提供。(錯)，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。(錯)，客戶每一次交易時金融機構(gòu)都要對客戶的身份進行重新識別。(錯)，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。(對)，與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責。、核對、留存三個環(huán)節(jié)。(對)。(錯)，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。(對)。(錯)。(對)，間隔一般不超過三年。(對)。(錯)、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人時，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶。(錯)、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。(錯)。(錯)，與高管的管理風格、企業(yè)文化、風險意識等因素無關(guān)。(錯)。(錯)。(對)，只能做到“合理”保障。另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。(錯)，對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。(對)、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當相互配合。(錯)，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。(錯)二、單選題，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風險等級最高的客戶或賬戶，至少每(B)進行一次審核。，如金額(A)以上，保險公司應(yīng)當核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)該(C)(B)年。、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風險程度，有效控制洗錢風險，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外(B)(C)時，履行客戶身份識別義務(wù)時不適用《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(A)、調(diào)查和保密制度21.(C)年，金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作(D)(FATF)是在哪一年(A)，應(yīng)與受托機構(gòu)簽訂(C)，并由高級管理層批準《四是項建議》是在(B)由全會通過。29.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為(A)30.(D)年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項建議評估方法》，首次提出對一國反洗錢狀況進行評估時，要求有效性與合規(guī)性并重。，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級，金融機構(gòu)應(yīng)明確客戶風險等級不少于(C)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括(B)、業(yè)務(wù)范圍和風險特點相適應(yīng)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在(D)方面的反洗錢職責(B)37.(A)是第一部關(guān)于反恐怖融資的國際公約，這三項措施不包括以下哪一項(C)39.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于(A)年發(fā)布(B)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度(D)，金融機構(gòu)還應(yīng)當逐步建立重點關(guān)注可客戶名單庫和高風險客戶識別系統(tǒng)，盡量保持客戶的風險等級不變，基本遵循了(A)的發(fā)展脈絡(luò)——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風險要素。(D)(B)年(B)48.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由(A)發(fā)布(D)、分析與報告(A)是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。金融機構(gòu)應(yīng)履行“____了解你的客戶__”原則，不得為客戶開立_匿名____賬戶或______假名_____賬戶。金融機構(gòu)應(yīng)按銀行____會計檔案____管理的規(guī)定保管支付交易記錄。二、單項選擇題我國最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。B、修訂后的新刑法。D、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定。(B)A、3種。C、7種。我們通常說的反洗錢“一個規(guī)定兩個辦法”中的“規(guī)定”是指。B、《金融機構(gòu)管理規(guī)定》。D、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。(A)A、2016年3月1日。C、20xx年2月1日。金融機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當競爭，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照的有關(guān)規(guī)定處罰。B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》。D、《金融違法行為處罰辦法》。(A)A、1000元以上5000元以下。C、30000元。是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。B、大額現(xiàn)金交易報告。D、與司法機關(guān)全面合作。(B)A、現(xiàn)金繳存。C、資金收入轉(zhuǎn)賬。在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票。(B)A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)。C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。我國具有FIU(金融情報中心)職能的機構(gòu)是。B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司。D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、艾格蒙特集團。C、沃爾夫斯堡集團。1金融機構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時報告(A)A、當?shù)毓膊块T。C、當?shù)厝嗣胥y行。1《中華人民共和國外匯管理條例》自(C)開始實行A、1980年12月18日。C、1996年4月1日。1填制外匯反洗錢報表時，下列日期格式正確的是(B)A、20xx/3/21。C、06/01/20xx。1按照2016年修訂的《刑法》，情節(jié)特別嚴重的洗錢罪適用(C)刑期?A、3年以上5年。C、5年以上10年以下。1以下不屬于金融行動特別小組正式成員國的是(D)A、美國。C、香港。1總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)立辦公室，掛靠在(D)部。B、公司業(yè)務(wù)。D、會計結(jié)算。B、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于10000美元。D、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。B、外匯管理局。D、中國外匯交易中心。A、30%以上3倍以下。C、50%以上3倍以下。三、多項選擇題金融機構(gòu)反洗錢工作的原則包括：(ABE)A、合法審慎原則。C、封閉管理原則。E、與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則。(BCDE)A、臨時身份證。C、機動車駕駛證。E、法定身份證件的復(fù)印件。逾期不改正的，可處以罰款?(ABCDE)A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的。C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的。E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的。A、開戶。C、轉(zhuǎn)賬。E、歸并。A、了解客戶義務(wù)。C、可疑交易報告義務(wù)。E、保存記錄義務(wù)。B、居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內(nèi)4次存入英鎊。D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取。金融機構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時以紙質(zhì)文件上報并附相關(guān)附件。B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬元。D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元。金融機構(gòu)反洗錢“保存記錄”原則是指(BC)A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年。C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年。存款人開立什么賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。B、基本存款賬戶。D、臨時存款賬戶。B、代理人。D、監(jiān)護人。(√)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立財務(wù)公司、保險公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機構(gòu)都必須按照《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》開展本機構(gòu)的反洗錢工作。(X)銀行工作人員可以憑直覺判斷可疑資金交易(X)任何單位和個人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動(√)我國境內(nèi)禁止外幣現(xiàn)鈔流動，但可以以外幣進行記價結(jié)算(X)境內(nèi)機構(gòu)的經(jīng)常項目收入，可以選擇入賬、取現(xiàn)或結(jié)匯(X)經(jīng)營B股業(yè)務(wù)的證券機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業(yè)務(wù)范疇，不應(yīng)納入可疑外匯非現(xiàn)金交易。(X)第四篇：反洗錢試題（FATF）在通過對政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢和恐怖融資風險方面進行有效性評估時，包括以下哪些具體內(nèi)容（選AB，），并