【正文】 件資料予以封存D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)2根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶的（ABC）。（BD）A、兩人的代理協(xié)議B、代理人的身份證件C、被代理人的委托書D、被代理人的身份證件2根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份（ABCD）。（A）、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下、5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下2有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的是（D）。設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。積極開展宣傳和培訓(xùn)工作。（二）請(qǐng)分別簡(jiǎn)述反洗錢系統(tǒng)中關(guān)鍵字段與非關(guān)鍵字段的補(bǔ)正流程？答：關(guān)鍵字段的補(bǔ)正流程：（1）由各省、市分行、縣支行相關(guān)業(yè)務(wù)部門（本外幣儲(chǔ)蓄、國(guó)際匯兌）負(fù)責(zé)下載關(guān)鍵字段補(bǔ)正報(bào)表（2）聯(lián)系客戶，由儲(chǔ)蓄前臺(tái)人員在相應(yīng)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)更改客戶的身份證件號(hào)碼和國(guó)籍等關(guān)鍵字段信息。（三）什么是洗錢和反洗錢？答：洗錢實(shí)質(zhì)是將特定犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益以各種手段掩飾、隱瞞資金的來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。（四）根據(jù)反洗錢相關(guān)制度規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)代理人的身份識(shí)別是如何規(guī)定的？答：當(dāng)自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時(shí)，我行應(yīng)按照以下要求開展客戶身份識(shí)別工作：當(dāng)單筆存（或?。┛畹慕痤~達(dá)到或超過(guò)人民幣5萬(wàn)元或者外幣等值1萬(wàn)美元時(shí)，應(yīng)同時(shí)核對(duì)存款人（或取款人）和戶主的有效身份證件或者身份證明文件，并登記存款人（或取款人）的姓名、聯(lián)系方式以及身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼。第二篇：反洗錢考試試題A中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行馬鞍山市分行反洗錢測(cè)試試卷（A卷）考試時(shí)間：90分鐘總分：100分部門、支行： 姓名： 得分：一、判斷題（每題1分，共10分），應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。（），金融機(jī)構(gòu)不得為其開立個(gè)人存款賬戶。（）5.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”系指10個(gè)工作日以內(nèi)，不包含10個(gè)工作日。（）。（），安排布置反洗錢工作，并形成書面材料報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。（）二、填空題（每空1分，共15分），應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全、制度，履行反洗錢義務(wù)。、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。，檢查開立的銀行結(jié)算賬戶的合規(guī)性，核實(shí)開戶資料的真實(shí)性；對(duì)不符合本辦法規(guī)定開立的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)予以撤銷?！斗聪村X法》有關(guān)規(guī)定的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰。、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)。，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的。三、單選題（，共30分）1.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》于（）正式施行。A、12 B、24 C、48 D、72 ，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A、某日李某存入某銀行現(xiàn)金10萬(wàn)元人民幣B、金山公司從其銀行賬戶向大海公司銀行賬戶的一筆100萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C、某日張三從其個(gè)人賬戶向李四所在企業(yè)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)80萬(wàn)元人民幣 D、某日王五向美國(guó)一家公司匯入5000美元的交易款，客戶本人辦理單筆交易金額人民幣（）元（含）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)核對(duì)客戶的有效實(shí)名證件，并留存其有效實(shí)名證件的復(fù)印件或者影印件。（）A、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易 B、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易 D、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易 ，首先應(yīng)進(jìn)行（）A、客戶身份識(shí)別 B、大額和可疑交易報(bào)告 C、可疑交易的分析 D、與司法機(jī)關(guān)全面合作，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣()元以上或者外幣等值()美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份。A、調(diào)查人員 B、在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員 C、調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員D、在場(chǎng)金融機(jī)構(gòu)工作人員和金融機(jī)構(gòu) （）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。A、2 B、5 C、10 D、15 13.（）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。，有權(quán)向（）或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。A、開戶銀行 B、反洗錢行政主管部門； C、工商行政管理等部門 D、銀行業(yè)協(xié)會(huì)，受理客戶開戶的支行應(yīng)按照客戶類別和風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果登記《個(gè)人客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類清單》、《單位客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類清單》，于每個(gè)季度后（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)市分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。A、收單行 B、業(yè)務(wù)辦理行 C、發(fā)卡行 D、銀聯(lián)公司、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄等行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。A、3 B、5 C、7 D、10 20.《反洗錢法》中所稱的金融機(jī)構(gòu)不包括（）A、商業(yè)銀行 B、典當(dāng)行 C、證券公司 D、信用合作社四、多選題（每題2分，共30分）（）行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的資金收付 B、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作D、提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符3.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（）。A、學(xué)生證 B、臨時(shí)身份證 C、駕駛證 D、護(hù)照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括。（）A、未對(duì)商戶法定代表人身份信息聯(lián)網(wǎng)核查 B、商戶名稱與證件名稱不一致 C、未查詢法定代表人征信信息 D、調(diào)查表中客戶資料調(diào)查內(nèi)容不完整，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的（）和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所等信息。（）A、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證 B、情節(jié)嚴(yán)重，移送司法機(jī)關(guān)C、取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作D、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分()和預(yù)算單位開立()實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶登記證。（）A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件 B、回訪客戶 C、實(shí)地查訪 D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí) 《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)()或者其他身份證明文件進(jìn)行登記。（）A、賬戶開立未留存身份證復(fù)印件B、賬戶開立未對(duì)客戶身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查 C、賬戶開立未對(duì)二代身份支行進(jìn)行雙面復(fù)印 D、開立賬戶的身份證件已過(guò)有效期15.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列行為（）A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn) D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)五、簡(jiǎn)答題（，共15分）1.《反洗錢法》中對(duì)反洗錢是如何定義的？？第三篇：反洗錢考試試題單選題（C）A 公安機(jī)關(guān)B 稅務(wù)機(jī)關(guān)C 人民銀行D 工商部門，情節(jié)嚴(yán)重的，處（A）A 20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款 B 15萬(wàn)元以上40萬(wàn)元以下罰款 C 10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款 D 5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰款，客戶身份識(shí)別的標(biāo)準(zhǔn)為：（B）A 新契約投保，單個(gè)投保人繳費(fèi)現(xiàn)金1萬(wàn)以上，轉(zhuǎn)賬10萬(wàn)以上。C 退保保費(fèi)或現(xiàn)金價(jià)值2萬(wàn)元以上的。，至少保存（D）B 15年C10年D 5年 ，說(shuō)法正確的是（B），應(yīng)有證據(jù)支持，并且證據(jù)真實(shí)、充分、必要。，只要符合可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，可以不需要證據(jù)支持。多選題，進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)需要留存的證件包括：（ABC）。：（ABD）、電話發(fā)生變更的 、恐怖融資嫌疑的 、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。、人民銀行公布的反洗錢犯罪人員。判斷題: ,包括領(lǐng)導(dǎo)層面、管理層面、業(yè)務(wù)層面.(Y)第四篇：反洗錢 考試試題2006年2月，在銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶名稱為農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來(lái)自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計(jì)資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計(jì)1000萬(wàn)元，支取現(xiàn)金50筆，合計(jì)950萬(wàn)元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。請(qǐng)問(wèn)該公司的交易符合以下哪些可疑點(diǎn)？正確答案:、分散支取，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符；，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為。代理機(jī)構(gòu)為取得客戶資源未對(duì)該超市進(jìn)行身份識(shí)別，未留存客戶身份信息資料。2008年1月25日，保險(xiǎn)公司將304萬(wàn)元退保資轉(zhuǎn)至該超市公司開立在銀行的內(nèi)部賬戶。請(qǐng)針對(duì)上述業(yè)務(wù)回答下面問(wèn)題。（二）超市的行為符合“保險(xiǎn)合同生效后短期內(nèi)退保，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶”條款，應(yīng)引起保險(xiǎn)公司的重視，作為可疑交易進(jìn)行人工分析上報(bào)，并留存記錄，同時(shí)調(diào)整該客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。FD公司是M國(guó)某公司在中國(guó)J省N市設(shè)立的外商投資企業(yè)，注冊(cè)資金300萬(wàn)美元，經(jīng)營(yíng)范圍為竹制品生產(chǎn)。2005年6月19日，F(xiàn)D公司將300萬(wàn)美元現(xiàn)鈔存入其外匯結(jié)算賬戶。FD公司的交易行為符合以下哪種可疑交易特征？正確答案:外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符。一直以來(lái)，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元。本案例中的情況符合哪些可疑情形？正確答案:長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。2004年8月9日和8月25日，C1公司繼續(xù)支付裝飾維修款給C2公司，金額分別為500萬(wàn)元和1000萬(wàn)元人民幣。請(qǐng)針對(duì)上述業(yè)務(wù)回答下面問(wèn)題。（二）金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)根據(jù)法定的有效證件進(jìn)行身份識(shí)別，在實(shí)際工作中，如果發(fā)現(xiàn)客戶的交易資金量與符合其身份的業(yè)務(wù)范圍不符，金融機(jī)構(gòu)工作人員有義務(wù)密切關(guān)注相關(guān)交易情況并追蹤下一步資金流向，對(duì)客戶進(jìn)行重新識(shí)別，人工分析可疑交易。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。交易規(guī)律是，每天從同一個(gè)貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬(wàn)元，賬戶的余額通常很小。在79筆提現(xiàn)交易中，金額為199800元的交易多達(dá)59筆。商行經(jīng)營(yíng)范圍為零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊(cè)資本為10萬(wàn)元，平時(shí)該商行賬戶資金收支總額約在200萬(wàn)