【正文】 實(shí)的，可以采取以下方式：電話詢問(wèn)、書(shū)面詢問(wèn)、走訪金融機(jī)構(gòu)、約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話。金融應(yīng)自送達(dá)之日起 個(gè)工作日內(nèi)，書(shū)面回復(fù)被詢問(wèn)的問(wèn)題。4反洗錢(qián)國(guó)際組織的英文縮寫(xiě)“FATF”是指金融行動(dòng)特別小組4《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中規(guī)定的“短期”是指小于等于10個(gè)工 作日、長(zhǎng)期是指1年以上 50、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“大量”是指交易金額接近大額或者 累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。（√）法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單比或者單日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃款，應(yīng)作為大額交易報(bào)告。（√）交易一方為自然人、單筆或者單日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易，應(yīng)作為大額交易報(bào)告。（），應(yīng)該視是否達(dá)到大額交易的規(guī)定而決定是否報(bào)告。（）符合大額交易的規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換，應(yīng)作為大額交易上報(bào)。（），應(yīng)作為大額交易上報(bào)。（）1對(duì)符合大額交易的規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部交易，應(yīng)作為大額交易上報(bào)。（）1對(duì)符合大額交易的規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的商業(yè)銀行、城市信用社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)帳沖正、利息支付，應(yīng)作為大額交易上報(bào)。（√）1居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開(kāi)具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開(kāi)具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購(gòu)、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票，應(yīng)作為可疑交易報(bào)告上報(bào)。（）1因企業(yè)倒閉而銷(xiāo)戶，銷(xiāo)戶時(shí)因清算資金而造成資金大量收付，屬于可疑交易。（）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆解外匯資金，屬于可疑交易。（√）2短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，屬于可疑交易。（√）2客戶的證券賬戶長(zhǎng)期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金支付，屬于可疑交易。（√）2保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保，屬于可疑交易。（√）2證券客戶開(kāi)戶后短期內(nèi)大量買(mǎi)賣(mài)證券，然后迅速銷(xiāo)戶，應(yīng)作為大額交易進(jìn)行報(bào)告。（）交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并為一份大額交易報(bào)告進(jìn)行報(bào)送。（√）3客戶要求基金份額非交易過(guò)戶且無(wú)合理理由，屬于可疑交易。（√）3猶豫期退保時(shí)稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的，屬于可疑交易。（√）3金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)，只有資金足夠大時(shí)才提交涉嫌恐怖融資的可疑報(bào)告。（）3財(cái)險(xiǎn)和壽險(xiǎn)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中均具有洗錢(qián)的風(fēng)險(xiǎn)，但財(cái)險(xiǎn)的洗錢(qián)成本較壽險(xiǎn)來(lái)說(shuō)更高一些。（√）偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已臨時(shí)凍結(jié)的資金，有權(quán)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。（√）4大額交易和可疑交易報(bào)告制度是反洗錢(qián)的核心內(nèi)容。（√）4海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金等超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)通報(bào)。（√）4在《反洗錢(qián)法》中，“反洗錢(qián)行政主管部門(mén)”不僅指中國(guó)人民銀行總行，還包括其分支機(jī)構(gòu)。（√）4與洗錢(qián)活動(dòng)有關(guān)的身份資料和交易信息其隱私權(quán)不受法律保護(hù)。（√）50、關(guān)于洗錢(qián)犯罪，我國(guó)最早是1990年12月《關(guān)于禁毒的決定》中做出的相關(guān)規(guī)定。（）5全球第一個(gè)反洗錢(qián)公約是《關(guān)于反洗錢(qián)問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》。（√）5國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)和機(jī)構(gòu)獲取與判斷可疑交易有關(guān)的信息，這種信息的流向是單向的、無(wú)條件的。（）5處于洗錢(qián)預(yù)防措施的三項(xiàng)制度的基礎(chǔ)地位的是“客戶身份識(shí)別制度”。（）5所有與可疑交易活動(dòng)有關(guān)的資料均可以被調(diào)查人員查閱和復(fù)制。（√）60、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑報(bào)告管理辦法》中“頻繁”僅指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上。（√）62．日前，我國(guó)反洗錢(qián)已正式實(shí)現(xiàn)本外幣交易信息合并監(jiān)測(cè)。發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)并報(bào)送外匯局分支局。（）65．金融機(jī)構(gòu)違反外匯反洗錢(qián)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重造成重大損失的，外匯局可以暫?；蛲Ｖ共糠只蛉拷Y(jié)售匯業(yè)務(wù)。（√）68．我省有商業(yè)銀行應(yīng)向人行報(bào)告人民幣大額和可疑支付交易信息。（√）70．金融行動(dòng)特別工作組的四十項(xiàng)建議和九項(xiàng)特別建議已被國(guó)際貨幣基金組織和世界銀行認(rèn)可，作為打擊洗錢(qián)和恐怖籌資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)。（）72．中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)，其他單位和個(gè)人履行反洗錢(qián)規(guī)定的行為可依法行使檢查權(quán)（）。（√）74．在金融機(jī)構(gòu)工作人員履行了金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控規(guī)定的情況下，仍然發(fā)生了洗錢(qián)犯罪行為，有關(guān)工作人員一般要承擔(dān)法律責(zé)任。（√）76．我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢(qián)犯罪的上游犯罪有4種。（）《九條特別建議》是針對(duì)制止恐怖分子籌資而單獨(dú)制定的特別建議。（）80．國(guó)際上第一個(gè)打擊洗錢(qián)犯罪的國(guó)際公約是《禁毒公約》。（）82．金融機(jī)構(gòu)為了反洗錢(qián)可以不遵守為客戶信息保密義務(wù)。（√）8并不是中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)都有對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)行政調(diào)查權(quán)，但其所有分支機(jī)構(gòu)都有反洗錢(qián)監(jiān)督、檢查權(quán)。（）8查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)的資料時(shí)，須經(jīng)中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A:3年B:5年C:10年D::15年2．世界上最早對(duì)洗錢(qián)進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（D）A:英國(guó)B:法國(guó)C:澳大利亞D。A:20萬(wàn)B:50萬(wàn)C:100萬(wàn)D:500萬(wàn)4．洗錢(qián)的過(guò)程具有以下哪些特征（ABCD）A:洗錢(qián)者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源。5．反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志?。A:工商銀行B:農(nóng)業(yè)銀行C:中國(guó)銀行D:建設(shè)銀行9．根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）A:未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門(mén)機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的。C:違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。10．我國(guó)反洗錢(qián)工作有哪些重要意義（ABCD）A:是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。A:修訂后的新憲法。人民法院簽發(fā)的（C）A:《介紹信》B:《辦案協(xié)查函》C:《協(xié)助查詢存款通知書(shū)》D:《查詢令》15．中國(guó)反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（C）A:公安部B:國(guó)務(wù)院C:中國(guó)人民銀行D:財(cái)政部16．，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（D）。A:《美國(guó)銀行保密法》B:《美國(guó)洗錢(qián)管制法》C:《反恐宣言》D:《愛(ài)國(guó)者法案》17．人民銀行在反洗錢(qián)工作中的職責(zé)包括（BCD）A:反洗錢(qián)立法B:制定金融業(yè)反洗錢(qián)規(guī)則的職能C:對(duì)金融業(yè)反洗錢(qián)的行政管理職能D:負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)控18．按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。A:1萬(wàn)元人民幣 B:1萬(wàn)美元C:3萬(wàn)元人民幣D:3萬(wàn)美元 23．金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（ABD）A:向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢(qián)信息B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議》 C:在全球推動(dòng)反洗錢(qián)專門(mén)立法D:關(guān)注和檢討洗錢(qián)和反洗錢(qián)措施的發(fā)展趨勢(shì)。A、反洗錢(qián)局B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組D、金融行動(dòng)特別工作組、我國(guó)《刑法》 1997 年的修訂中，以專門(mén)條款規(guī)定了（C）罪A、金融詐騙B、商業(yè)賄賂C、洗錢(qián)32002年5月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，我國(guó)建立了反洗錢(qián)聯(lián)席會(huì)議制度，確定（B）為牽頭單位。A、金融詐騙B、恐怖主義犯罪C、商業(yè)賄賂D、破壞金融穩(wěn)定3為了保證個(gè)人存款賬戶的（B），保護(hù)存款人的合法權(quán)益，２０００年３月２０日中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第２８５號(hào)發(fā)布《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，并從當(dāng)年４月１日起實(shí)施。A、《人民幣報(bào)告辦法》B、《反洗錢(qián)法》C、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》D、《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》32003 年 1 月 3 日，中國(guó)人民銀行 2003 年第 2 號(hào)行長(zhǎng)令發(fā)布了《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》，自（）起實(shí)施。A、１B、2C、３D、4 3《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定大額現(xiàn)金收付，由金融機(jī)構(gòu)于業(yè)務(wù)發(fā)生日起的第（C）個(gè)工作日?qǐng)?bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种?，并由其轉(zhuǎn)報(bào)中國(guó)人民銀行總行A、１B、2C、３D、３4 3《外匯報(bào)告辦法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將所有大額和可疑外匯資金交易記錄，自交易日起至少保存（B）年。A、12B、15C、20D、25 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心根據(jù)工作需要，在（D）市設(shè)立分中心，作為派出機(jī)構(gòu)開(kāi)展工作。A、10B、15C、20D、254我國(guó)的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)在（C）。4為及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)行為，各國(guó)紛紛建立了專門(mén)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)是（A）。A、現(xiàn)場(chǎng)檢查的主體必須合法B、適用的法律法規(guī)和規(guī)章要準(zhǔn)確C、程序必須合法D、形式要合法4金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)原則包括（ABC）。A、利用銀行貸款掩飾B、控制銀行和其他金融機(jī)構(gòu)C、投資建廠D、匿名存儲(chǔ)50、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的主要制度？（ABCD）A、了解客戶制度B、大額交易報(bào)告制度C、可疑交易報(bào)告制度D、保存記錄制度。A、制定反洗內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)B、大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)C、保存交易記錄義務(wù)D、接受檢察義務(wù)5《反洗錢(qián)規(guī)定》要求金融機(jī)構(gòu)在一定期限內(nèi)保存客戶的賬戶資料，賬戶資料主要包括：（ABC）。A、政策性銀行B、商業(yè)銀行 C、信用合作社D、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu) E、財(cái)務(wù)公司F、信托投資公司、金融租賃公司和外資金融機(jī)構(gòu)5金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定所稱的洗錢(qián)，是指將（ABCD）的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。（ABCD）在反洗錢(qián)工作中也承擔(dān)著重要的職責(zé)。A、司法機(jī)關(guān)B、海關(guān)C、稅務(wù)D、審計(jì)5經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，對(duì)（ABC）等異常情況不及時(shí)報(bào)告的，依照《金融違法行為處罰辦法》有關(guān)規(guī)定處罰。A、外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值１萬(wàn)美元以上B、外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值 5000 美元以上C、非現(xiàn)金資金收付交易個(gè)人單筆或累計(jì)等值外匯 10 萬(wàn)美元以上D、非現(xiàn)金資金收付交易企業(yè)單筆或累計(jì)等值外匯５ 0 萬(wàn)美元以上60、目前我國(guó)的反洗錢(qián)法律制度主要有（AC）?！督鹑跈C(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的（BCDE）的制度A、反洗錢(qián)的工作原則B了解客戶制度C大額現(xiàn)金交易報(bào)告制度D、可疑交易報(bào)告制度E、保存記錄制度6金融情報(bào)中心具備的基本功能是（ABCD）。A、瑞士B、巴拿馬C、巴哈馬D、美國(guó)6保密天堂的國(guó)家和地區(qū)一般具有以下特征（AB）。A、轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移犯罪所得B、處置、轉(zhuǎn)移犯罪所得的所有權(quán)或者有關(guān)權(quán)利C、獲取、占有或者使用犯罪所得。A、銀行類金融機(jī)構(gòu)B、信用合作社C、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)D、非銀行類金融機(jī)構(gòu)和外資金融機(jī)構(gòu)三、簡(jiǎn)答題：反洗錢(qián)定義？答：反洗錢(qián)是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。目前我國(guó)通過(guò)非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢(qián)的主要類型包括哪些？答：一是以服務(wù)行業(yè)掩護(hù)進(jìn)行洗錢(qián)。三是通過(guò)拍賣(mài)行進(jìn)行洗錢(qián)。在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)履行哪些反洗錢(qián)義務(wù)？答：在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢(qián)義務(wù)。金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)怎樣的法律責(zé)任？ 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)處對(duì)其處以伍拾萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下的罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元 以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》的，可以建議銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)采取哪些措施？（一）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；（二）取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作；（三）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。1《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》中對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度的具體要求是什么？ 答：①對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識(shí)別，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)及時(shí)予以更新；②按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人；③在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份；④保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識(shí)別，并可從境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。1簡(jiǎn)述《中華人民共和國(guó)刑法》（修正案六）規(guī)定的構(gòu)成洗錢(qián)罪必須符合的兩個(gè)要件？ 答：行為人在主觀上有犯罪故意，即明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益；行為人實(shí)施了洗錢(qián)行為。答：反洗錢(qián)