【正文】 掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外(B)(C)時(shí)，履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(A)、調(diào)查和保密制度21.(C)年，金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作(D)(FATF)是在哪一年(A)，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂(C)，并由高級管理層批準(zhǔn)《四是項(xiàng)建議》是在(B)由全會通過。29.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時(shí)間為(A)30.(D)年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項(xiàng)建議評估方法》，首次提出對一國反洗錢狀況進(jìn)行評估時(shí)，要求有效性與合規(guī)性并重。，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級不少于(C)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括(B)、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在(D)方面的反洗錢職責(zé)(B)37.(A)是第一部關(guān)于反恐怖融資的國際公約，這三項(xiàng)措施不包括以下哪一項(xiàng)(C)39.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于(A)年發(fā)布(B)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度(D)，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識別系統(tǒng)，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級不變，基本遵循了(A)的發(fā)展脈絡(luò)——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素。(D)(B)年(B)48.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由(A)發(fā)布(D)、分析與報(bào)告(A)是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行“____了解你的客戶__”原則，不得為客戶開立_匿名____賬戶或______假名_____賬戶。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按銀行____會計(jì)檔案____管理的規(guī)定保管支付交易記錄。二、單項(xiàng)選擇題我國最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。B、修訂后的新刑法。D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定。(B)A、3種。C、7種。我們通常說的反洗錢“一個(gè)規(guī)定兩個(gè)辦法”中的“規(guī)定”是指。B、《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》。D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。(A)A、2016年3月1日。C、20xx年2月1日。金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競爭，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照的有關(guān)規(guī)定處罰。B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》。D、《金融違法行為處罰辦法》。(A)A、1000元以上5000元以下。C、30000元。是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告。D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。(B)A、現(xiàn)金繳存。C、資金收入轉(zhuǎn)賬。在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票。(B)A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)。C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。我國具有FIU(金融情報(bào)中心)職能的機(jī)構(gòu)是。B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司。D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、艾格蒙特集團(tuán)。C、沃爾夫斯堡集團(tuán)。1金融機(jī)構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告(A)A、當(dāng)?shù)毓膊块T。C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。1《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》自(C)開始實(shí)行A、1980年12月18日。C、1996年4月1日。1填制外匯反洗錢報(bào)表時(shí)，下列日期格式正確的是(B)A、20xx/3/21。C、06/01/20xx。1按照2016年修訂的《刑法》，情節(jié)特別嚴(yán)重的洗錢罪適用(C)刑期?A、3年以上5年。C、5年以上10年以下。1以下不屬于金融行動特別小組正式成員國的是(D)A、美國。C、香港。1總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)立辦公室，掛靠在(D)部。B、公司業(yè)務(wù)。D、會計(jì)結(jié)算。B、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于10000美元。D、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。B、外匯管理局。D、中國外匯交易中心。A、30%以上3倍以下。C、50%以上3倍以下。三、多項(xiàng)選擇題金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：(ABE)A、合法審慎原則。C、封閉管理原則。E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。(BCDE)A、臨時(shí)身份證。C、機(jī)動車駕駛證。E、法定身份證件的復(fù)印件。逾期不改正的，可處以罰款?(ABCDE)A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的。C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記的。E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的。A、開戶。C、轉(zhuǎn)賬。E、歸并。A、了解客戶義務(wù)。C、可疑交易報(bào)告義務(wù)。E、保存記錄義務(wù)。B、居民李四當(dāng)日在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊。D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取。金融機(jī)構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并附相關(guān)附件。B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬元。D、美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬美元。金融機(jī)構(gòu)反洗錢“保存記錄”原則是指(BC)A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年。C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年。存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。B、基本存款賬戶。D、臨時(shí)存款賬戶。B、代理人。D、監(jiān)護(hù)人。(√)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)都必須按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》開展本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。(X)銀行工作人員可以憑直覺判斷可疑資金交易(X)任何單位和個(gè)人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動(√)我國境內(nèi)禁止外幣現(xiàn)鈔流動，但可以以外幣進(jìn)行記價(jià)結(jié)算(X)境內(nèi)機(jī)構(gòu)的經(jīng)常項(xiàng)目收入，可以選擇入賬、取現(xiàn)或結(jié)匯(X)經(jīng)營B股業(yè)務(wù)的證券機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業(yè)務(wù)范疇，不應(yīng)納入可疑外匯非現(xiàn)金交易。(X)第三篇：反洗錢試題（FATF）在通過對政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)方面進(jìn)行有效性評估時(shí)，包括以下哪些具體內(nèi)容（選AB，），并在適當(dāng)情況下采取國內(nèi)協(xié)調(diào)措施打擊洗錢、恐怖融資和擴(kuò)散融資、金融情報(bào)和證據(jù)，推動打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動 、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報(bào)可疑交易報(bào)告、恐怖組織和恐怖主義資助人募集、轉(zhuǎn)移和使用資金，并防止非營利機(jī)構(gòu)被利用第四篇：反洗錢試題蕭縣聯(lián)社反洗錢測試試題一、填空題金融機(jī)構(gòu)在辦理大額現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)填制 大額現(xiàn)金支付交易審批表 和 大額現(xiàn)金支付交易匯總登記表。在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的 大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告 有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的 5 個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確 __專人__ 負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶_開立賬戶_或者_(dá)假名賬戶_。1金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)行洗錢活動的，應(yīng)當(dāng)給予_紀(jì)律處分_的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究_刑事責(zé)任_。1_金融機(jī)構(gòu)_作為資金活動的載體，客觀上容易成為洗錢活動的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發(fā)領(lǐng)域，是反洗錢工作的主戰(zhàn)場。1金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重點(diǎn)在于不斷完善和嚴(yán)格執(zhí)行法律規(guī)章制度，堵塞可能被洗錢等犯罪活動利用的漏洞，及時(shí)報(bào)告疑交易信息_，配合司法機(jī)關(guān)打擊洗錢等犯罪。保密_ 的 _可_；構(gòu)成犯罪1國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示____中國人民銀行執(zhí)政法_____和____發(fā)洗錢調(diào)查通知書______，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。A 3年 B 5年 C 10年 D 15年我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（C）。A 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B 所有商業(yè)銀行 C 中國銀行業(yè)協(xié)會D 中國反洗錢監(jiān)測分析中心中國反洗錢監(jiān)測分析中心由(C)設(shè)立。(C)。A 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé) B 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識別制度 C 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，并于金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)銷毀全部資料和記錄。A 2 B 5 C 10 D 15金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（D）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。A 按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果 B 制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章C 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告D 要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告下列關(guān)于大額交易標(biāo)準(zhǔn)確定的說法正確的是（C）。，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。B 小王5月10日通過三張中國銀行的卡分別取款5萬、3萬和1萬 C 小王5月10日通過工商銀行的賬戶取款19萬，5月11日通過建設(shè)銀行的賬戶取款11萬D 中石油公司財(cái)務(wù)人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為8萬元1下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是（A）A 交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。C 客戶身份資料在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5