【正文】 在金融機(jī)構(gòu)變更賬戶時(shí)提供的信息D被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷賬戶時(shí)提供的信息。B中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D人民銀行地、市級(jí)分支機(jī)構(gòu)客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易由（C）B客戶通過(guò)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告C開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告D人民銀行向上級(jí)行報(bào)告金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應(yīng)當(dāng)(D)A及時(shí)以書(shū)面形式向上級(jí)主管部門報(bào)告B及時(shí)采取措施扣押犯罪嫌疑人C及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)告D及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。A《中華人民共和國(guó)刑法》 B《中華人民共和國(guó)反洗錢法》C《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 D《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》《中華人民共和國(guó)反洗錢法》(A)會(huì)議上通過(guò)的。A 1B 2C 3D 41，應(yīng)在(B)個(gè)工作日內(nèi)辦理撒銷手續(xù)。A反洗錢行政主管部們B財(cái)政部C審計(jì)署D商務(wù)部1洗錢的離析階段又叫(B).A放置階段B培植階段C歸并階段D融合階段1“洗錢罪”最早在我國(guó)法律規(guī)定上出現(xiàn)是(A)年，A1997B 1998C 1989D 1990 15.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢調(diào)查的對(duì)象是什么? CA限于金融機(jī)構(gòu)和開(kāi)戶企業(yè)B限于涉嫌洗錢犯罪的企業(yè)和個(gè)人C僅限于合融機(jī)構(gòu)D金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人 三.、判斷題〔共10題每題l分)定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶必須作為可疑交易報(bào)告。（）目前，中國(guó)人民銀行與美國(guó)、日本簽署了反洗錢交流合作《諒解備忘錄》。對(duì)反洗錢行政主管部門調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，如實(shí)提供相關(guān)的文件和資料，不得弄應(yīng)作假；三不得拒絕和阻礙義務(wù)。金融機(jī)構(gòu)為什么要保存帳戶資料和交易記錄？一是可以作為金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別和交易報(bào)告義務(wù)的記錄和證明；二是可以為掌握客戶真實(shí)身份、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)；三是為違法犯罪活動(dòng)的調(diào)查、偵查、起訴，審判提供必要證據(jù)。信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司以及國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金觸業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。特定非金融機(jī)構(gòu)的范圖由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部們另行制定。對(duì)違反《反洗錢法》第三十二條規(guī)定但沒(méi)有致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何處罰？ 答：，處20萬(wàn)元以上}0萬(wàn)元以下罰教，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的策事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下的罰款。這些制度已經(jīng)成為金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)的基本制度，反洗錢法只是從反洗錢的角度將這些制度法律化，系統(tǒng)規(guī)定了這三項(xiàng)制度的內(nèi)容。其一，金融機(jī)構(gòu)健全內(nèi)控制度，可以有效地防御操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力；其二，國(guó)家建立完備的反洗錢法律體系，會(huì)在國(guó)際金融領(lǐng)域樹(shù)立我國(guó)良好的國(guó)際形象，為國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)提供良好的國(guó)際環(huán)境；第二，國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)健全反洗錢制度，規(guī)范反洗錢操作可以促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)。論述反洗錢檢查與反洗錢調(diào)查有什么區(qū)別？答：（1）客體不同。反洗錢行政主管部門在對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)洗錢檢查時(shí)，檢查的應(yīng)該是商業(yè)銀行屐行反洗錢義務(wù)的情況；而進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)，調(diào)查的應(yīng)該是商業(yè)銀行的客戶的可疑交易活動(dòng)；(2)對(duì)象不同。而反洗錢檢查的目的是通討檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)認(rèn)及其他單位和個(gè)人履行反洗錢義務(wù)的情況，對(duì)違反反行錢規(guī)定的行為進(jìn)行懲戒和教育，從而促進(jìn)反洗錢規(guī)定的落實(shí)；(4)結(jié)果不同。反洗錢檢查的結(jié)果也有種：其一，通過(guò)檢查，認(rèn)定被檢查機(jī)構(gòu)符合反洗規(guī)定的要求，必要時(shí)予以表彰；其二，認(rèn)定被檢查機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的要求，從而依法進(jìn)行教育或處罰。（d） ().（a） ()（c）、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額 ，并且能夠合理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的。（d） 6.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存()年。（a） （）。（b） ，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（）的原則。（d） “黑錢”來(lái)源的是（）。（a） ，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。（d） （）（a）；非依法律規(guī)定不得向任何單位和個(gè)人提供 ，（）（a） ，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書(shū)。（a） 《太平人壽保險(xiǎn)有限公司案件責(zé)任追究管理辦法（試行）》規(guī)定，問(wèn)責(zé)對(duì)象發(fā)生相關(guān)問(wèn)責(zé)事項(xiàng)，造成的損失不易量化，但社會(huì)影響特別惡劣，或造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的重大違法違規(guī)行為，給予該問(wèn)責(zé)事項(xiàng)的直接責(zé)任人（）處分。嚴(yán)禁以本人、本機(jī)構(gòu)(或機(jī)構(gòu)員工)、親屬等的地址和電話替代客戶個(gè)人資料,或通過(guò)其他方式提供客戶不實(shí)資料,嚴(yán)禁（）行為（c），（）采用高、中、低三檔演示新型產(chǎn)品未來(lái)的利益給付。（d） ，產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)應(yīng)經(jīng)保險(xiǎn)公司（）機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。（a） （）其他領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)，未經(jīng)簽發(fā)時(shí)，任何人不得擅自印發(fā)公文。（c） 《太平人壽保險(xiǎn)有限公司案件責(zé)任追究管理辦法》，問(wèn)責(zé)事項(xiàng)相關(guān)責(zé)任人已經(jīng)離開(kāi)公司的，仍應(yīng)追究其相關(guān)責(zé)任，并將處理決定通知其（）；對(duì)不能通知的，公司將處理決定予以公告。（a） （）。（b） 《太平人壽保險(xiǎn)有限公司廣東分公司可疑交易管理辦法》，公司已建立可疑交易報(bào)告系統(tǒng)，同時(shí)將不斷完善可疑交易的抽取條件。（b） 《廣東分公司可疑交易管理辦法（2011 版）》，分公司（）負(fù)責(zé)審核系統(tǒng)上報(bào)的可疑交易并報(bào)送總公司。（a） （）時(shí)，對(duì)被保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)利益。（c） ：（一）（）保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)或者（）投保人、被保險(xiǎn)人責(zé)任的；（二）（）投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人依法享有的權(quán)利的。（b） ，在與被保險(xiǎn)人或者受益人達(dá)成賠償或者給付保險(xiǎn)金的協(xié)議后（）內(nèi)，履行賠償或者給付保險(xiǎn)金義務(wù)。，拒賠 （）投保以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的人身保險(xiǎn)，保險(xiǎn)人也不得承保。（a） 中止 中止 終止 終止，經(jīng)保險(xiǎn)人與投保人協(xié)商并達(dá)成協(xié)議，在投保人補(bǔ)交保險(xiǎn)費(fèi)后，合同效力恢復(fù)。（b） ，且不能確定死亡先后順序的，推定（）死亡在先。（a, b, c, d），發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向（）和（）報(bào)告。（a, b, c, d） ，還可采?。ǎ┑却胧┳R(shí)別客戶身份。（a, b, c, d） ：（）保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)或者（）投保人、被保險(xiǎn)人責(zé)任的；（）投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人依法享有的權(quán)利的。充分利用（）以及舉辦客戶關(guān)懷活動(dòng)等方式,核對(duì)客戶關(guān)鍵信息資料,并提醒客戶及時(shí)辦理信息變更。（a, b, c, d）、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)造假 ，歸檔資料包括（）（a, b, c, d） 、講解資料 ，監(jiān)管部門可責(zé)令改造成嚴(yán)重后果，違反監(jiān)管法規(guī)的，由監(jiān)管部門依法給予行政處罰：（a, b, c）； 、敷衍、拖延信訪事項(xiàng)辦理,弄虛作假或者未在規(guī)定期限內(nèi)辦結(jié)信訪事項(xiàng)并報(bào)保險(xiǎn)監(jiān)管部門的；,作風(fēng)粗暴,激化矛盾并造成嚴(yán)重后果的； 。（a, b, c, d） 。（a, b） 《太平人壽保險(xiǎn)有限公司違規(guī)問(wèn)責(zé)暫行辦法》規(guī)定，責(zé)任人有下列行為之一的，應(yīng)加重責(zé)任追究：（a, b, c, d）、銷毀、藏匿證據(jù)的； 、證人、辦案人打擊報(bào)復(fù)的；； ，發(fā)現(xiàn)有多項(xiàng)違規(guī)行為的。（a, c, d） 《人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人（）和（）的制度。（a, b） .《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列行為：（）（a, b, c, d）、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡義務(wù)主有（）。（a, c） 《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)依法在（）、（）、（）或者（）等環(huán)節(jié)對(duì)規(guī)定金額以上的業(yè)務(wù)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。（a, c） 《關(guān)于規(guī)范人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)問(wèn)題的通知》，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)高度重視投保人、被保險(xiǎn)人的信息保護(hù)，建立客戶信息管理和保密制度，制定泄露客戶信息的處罰措施，不得（）、（）或（）個(gè)人信息資料。（no）對(duì) 錯(cuò)（no）對(duì) 錯(cuò)，自保險(xiǎn)人知道有解除事由之日起，超過(guò)三十日不行使而消滅。（yes）對(duì) 錯(cuò)《保險(xiǎn)法》相關(guān)條文，保險(xiǎn)人收到被保險(xiǎn)人或者受益人的賠償或者給付保險(xiǎn)金的請(qǐng)求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)作出核定；情形復(fù)雜的，應(yīng)當(dāng)在六十日內(nèi)作出核定（no）對(duì) 錯(cuò)第四篇：保險(xiǎn)業(yè)反洗錢試題(一卷)答案保險(xiǎn)業(yè)反洗錢試題（一卷）答案一、填空題(每空l(shuí)分，共計(jì)20分)2007年1月1日放置（或處置）、離析（或培植）和歸并（或整合、融合）反洗錢專門機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告 10每半年5年20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下；1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下協(xié)助；合法化書(shū)面詢問(wèn)、走訪金融機(jī)構(gòu)1金融機(jī)構(gòu)1了解你的客戶1及時(shí)更新二、判斷對(duì)錯(cuò)(每題2分，共計(jì)20分)ⅹ√ⅹ√√ⅹ√ⅹⅹⅹ三、單選題（每題2分，共計(jì)20分）DDCABCDADC 與反洗錢有關(guān)的內(nèi)容。(對(duì))2.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償時(shí)，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險(xiǎn)