【正文】 5年20萬元以上50萬元以下；1萬元以上5萬元以下協(xié)助；合法化書面詢問、走訪金融機(jī)構(gòu)1金融機(jī)構(gòu)1了解你的客戶1及時(shí)更新二、判斷對錯(cuò)(每題2分，共計(jì)20分)ⅹ√ⅹ√√ⅹ√ⅹⅹⅹ三、單選題（每題2分，共計(jì)20分）DDCABCDADC 與反洗錢有關(guān)的內(nèi)容。四、不定項(xiàng)選擇（每題2分，共五、自由發(fā)揮，結(jié)合情況打分（認(rèn)20分）識(shí)到反洗錢的重要性并樹立正ABCD 確的反洗錢意識(shí)的可得7分，建ABCD 設(shè)性建議或積極的其他看法3ABD 分）ABCDCDABCDCACDABCDA五、簡答（一）答案：（1）大額交易標(biāo)準(zhǔn)：單筆或當(dāng)日累計(jì)交易現(xiàn)金20萬，單邊計(jì)算；（2）客戶身份識(shí)別何證件留存標(biāo)準(zhǔn)： A、新保：現(xiàn)金保費(fèi)2萬元人民幣、轉(zhuǎn)賬保費(fèi)20萬元； 保費(fèi)=期交次數(shù)*期交金額或者保費(fèi)=躉交保費(fèi) B、理賠、保全：交易金額1萬元（二）答案：建立反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作；建立客戶身份識(shí)別制度；建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；大額交易和可疑交易記錄保存、報(bào)告；開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳；遵守反洗錢保密規(guī)定；配合行政機(jī)關(guān)開展反洗錢行政調(diào)查；報(bào)案和舉報(bào)；凍結(jié)賬戶；（人行有要求48小時(shí)臨時(shí)凍結(jié)權(quán)限，超過后偵查機(jī)關(guān)下發(fā)繼續(xù)凍結(jié)通知書）按照規(guī)定報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料及稽核審計(jì)報(bào)告中第五篇：反洗錢試題一、判斷題《四十項(xiàng)建議》所指的特定非金融機(jī)構(gòu)包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨(dú)立法律專業(yè)人士和會(huì)計(jì)師，以及信托和公司服務(wù)提供者。(對)2.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請求保險(xiǎn)公司賠償時(shí)，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險(xiǎn)人之間的關(guān)系。(錯(cuò))、評價(jià)部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。(錯(cuò))。(對)，如政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)等，這些產(chǎn)品具有財(cái)政補(bǔ)貼和強(qiáng)制性特點(diǎn)，平均保費(fèi)金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風(fēng)險(xiǎn)極低，但仍應(yīng)開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估和客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作。(錯(cuò))，通過識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級，并針對不同風(fēng)險(xiǎn)等級制定和采取不同措施的過程。(對)、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。(對)，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。(對)、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告。(錯(cuò))、有效的內(nèi)控控制制度能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)提供絕對的保障。(錯(cuò))、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。(對)、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(錯(cuò))。(對)，而中國香港、中國澳門、中國臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。(錯(cuò))“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。(錯(cuò))，可任意超額追加保費(fèi)、資金可在風(fēng)險(xiǎn)保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對較小。相反，不可任意追加保費(fèi)和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對較大。(錯(cuò))，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告可疑行為。(對)，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的存在差異。(錯(cuò))，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。(對)，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。(錯(cuò))，金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。(對)。(錯(cuò))，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對客戶的身份進(jìn)行重新識(shí)別。(錯(cuò))。(錯(cuò))，洗錢行為的金額是決定其社會(huì)危害性大小的唯一因素。(錯(cuò))，也可以將洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估納入整體的風(fēng)險(xiǎn)評估和風(fēng)險(xiǎn)管理框架。(對)，與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。(對)，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。、核對、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。(錯(cuò)))，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。(對)。(對)，應(yīng)采取對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理。(錯(cuò))，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動(dòng)和恐怖融資活動(dòng)、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。(對)，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。(對)。(錯(cuò))，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作。(錯(cuò))。(對)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。(對)，間隔一般不超過三年。(對)，承擔(dān)全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動(dòng)的監(jiān)測。(對)。(錯(cuò))、離析、融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序。(錯(cuò))、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號(hào)碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。(對)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。(錯(cuò))、客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。(錯(cuò))，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。(錯(cuò))。(錯(cuò))。(錯(cuò))，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等因素?zé)o關(guān)。(錯(cuò))、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(錯(cuò))。(對)“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。(錯(cuò))。(錯(cuò))、無記名有價(jià)證劵超過規(guī)定金融的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。(對)，只能做到“合理”保障。(對)，客戶提供的身份證明文件必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā)，具有法律效力。另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。(對)。(錯(cuò))，對本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。(對)、風(fēng)險(xiǎn)等級分類標(biāo)準(zhǔn)、對客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)等級采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。(對)、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。(對)。(錯(cuò))，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。(錯(cuò))62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。(錯(cuò))二、單選題，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或賬戶，至少每(B)進(jìn)行一次審核。(D)3.(C)年，金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作。，如金額(A)以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。(A)《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括(C)大類。，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該(C)(B)年。9.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的(C)給予紀(jì)律處分、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員(B)。、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外(B)(C)時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(A)、調(diào)查和保密制度21.(C)年，金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作(D)(FATF)是在哪一年(A)，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂(C)，并由高級管理層批準(zhǔn)《四是項(xiàng)建議》是在(B)由全會(huì)通過。、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)過程看不應(yīng)該包含(B)(B)年，(B)對受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。29.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時(shí)間為(A)30.(D)年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項(xiàng)建議評估方法》，首次提出對一國反洗錢狀況進(jìn)行評估時(shí)，要求有效性與合規(guī)性并重。31.(C)年，聯(lián)合國安理會(huì)通過1617號(hào)決議，敦促各成員國全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級不少于(C)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括(B)、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)，應(yīng)在委