【正文】 者經(jīng)營狀況等信息？（D）A 聯(lián)合國安理會決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織 B 中國人民銀行指定的關(guān)注名單上的人員或組織 C 外國政要D 高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人1以下交易中哪個屬于大額交易？（D）A 小王一次性取款10萬元。B 小王5月10日通過三張中國銀行的卡分別取款5萬、3萬和1萬 C 小王5月10日通過工商銀行的賬戶取款19萬，5月11日通過建設(shè)銀行的賬戶取款11萬D 中石油公司財務(wù)人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為8萬元1下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是（A）A 交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。B 交易記錄在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。C 客戶身份資料在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年。D 客戶身份資料業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。1下列可疑交易活動中，有必要進(jìn)行反洗錢調(diào)查的是（A）A 金融機(jī)構(gòu)依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十五條的規(guī)定報告的重點可疑交易報告 B 明顯與洗錢活動無關(guān)的可疑交易活動C 可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的交易活動 D 超過法定資料保存期限的可疑交易活動1當(dāng)前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是（C）A 金融機(jī)構(gòu) B 特定非金融機(jī)構(gòu)C 金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu) D 金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)1下列說法不正確的一項是（D）A 反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。B 金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。C 國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。D 對客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施。有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報洗錢活動的是。（D）A 只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員 B 只能是金融機(jī)構(gòu)C 只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) D 可以是任何單位和個人三、多選題洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCD）A 洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。B 改變有關(guān)金錢的形式。C 洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡。D 洗錢者能夠控制洗錢的全過程。反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段。A 檢查準(zhǔn)備 B 檢查實施 C 檢查報告 D 檢查處理根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）A 未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。B 未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易 記錄的。C 違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D 未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。、按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（BC）A 集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C 分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（ABCD）A 建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B 客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵 C 向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報告，向公安機(jī)關(guān)報告涉嫌犯罪線索D 保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（BC）A 開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金 B 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化C 開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化 D 開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票《反洗錢法》的主要內(nèi)容是（ABCDE）。A 明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的國務(wù)院反洗錢行政主管部門和國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)分工。B 明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的范圍及其具體的反洗錢義務(wù)。C 規(guī)定反洗錢調(diào)查措施的行使條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限。D 明確違反《反洗錢法》應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任。E 規(guī)定開展反洗錢國際合作的基本原則。反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段 A 檢查準(zhǔn)備 B 檢查實施 C 檢查報告 D 檢查處理根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）A 未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。B 未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C 違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D 未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。我國反洗錢工作有哪些重要意義（ABCD）A 是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B 是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要。C 是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。D 是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要。1中國反洗錢監(jiān)測分析中心具備（ABCD）基本功能。A 收集金融信息 B 分析金融信息 C 分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D 情報交流1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢（AB）工作。A、培訓(xùn) B、宣傳 C、業(yè)務(wù)檢查 D、工作調(diào)研1反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、（ABCD）、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A黑社會性質(zhì)的組織犯罪、B恐怖活動犯罪、C走私犯罪、D貪污賄賂犯罪、1我國反洗錢工作有哪些重要意義（ACD）。A 是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B 是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要。C 是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。D 是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要。1中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查。（ABCD）A 進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查。B 詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明。C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存。D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（AC）A 賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；B 賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；C 交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；D 交易記錄，自交易記賬之日起至少10年1金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（ABCDEF）A 未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；B 未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的； C 未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記的； D 未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的； E 違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的； F 未按照規(guī)定報告大額交易或者可疑交易的。1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（ABCDE）。A 了解客戶義務(wù)； B 大額交易報告義務(wù)；C 可疑交易報告義務(wù)；D 制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)；E 保存記錄義務(wù)。1根據(jù)有關(guān)存款實名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確？（ABE）A 外國公民可將護(hù)照作為實名證件； B 臨時身份證也是有效的實名證件；C 不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件； D 國家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實名證件； E 軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件。犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是（AC）。A、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金；C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；D、情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額100%的罰金。四、判斷題在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。（√）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。（√）《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語的含義：“短期”系指20個工作日以內(nèi)，含20個工作日。（）金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動。（√）《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語的含義：“長期”系指3年以上。（）對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告。（√）除《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一規(guī)定的情形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。（√）大額交易累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。（√）檢查可疑交易人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，金融機(jī)構(gòu)無權(quán)拒絕檢查。（）《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語的含義：“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。（√）五、簡答題：什么是反洗錢？是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。金融機(jī)構(gòu)向人民銀行設(shè)立的中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易的標(biāo)準(zhǔn)是什么？（1）單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。（2）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。（3）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對什么樣的客戶需要重新識別？（1）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。（2）客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。（3）客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。（4）客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。（5）金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。（6）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。（7）金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形。反洗錢客戶風(fēng)險等級管理應(yīng)遵循哪些原則？（1）審慎性原則?？蛻麸L(fēng)險等級評定對防范洗錢風(fēng)險由重要意義，各行、社必須充分了解客戶，提高對客戶身份的識別能力，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)剡M(jìn)行客戶風(fēng)險等級評定；（2）持續(xù)性原則。各行、社應(yīng)對客戶風(fēng)險等級進(jìn)行持續(xù)評定，適時調(diào)整客戶風(fēng)險等級；（3）保密性原則。各級人員應(yīng)對客戶風(fēng)險等級的評定標(biāo)準(zhǔn)和評定情況嚴(yán)格保密，