【正文】 元的保單提取為大額交易 C 可選擇其中一份保單提取為大額交易 D 應(yīng)當(dāng)同時(shí)提取為大額交易金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（B）個(gè)工作日以電子方式提交大額交易報(bào)告。A 3B 5C 10D 71反洗錢國際性組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱（D）A 國際貨幣基金組織 B亞太經(jīng)合組織 C世界銀行 D金融行動(dòng)特別工作組1《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定：海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向什么部門通報(bào)？(A)A 國務(wù)院反洗錢行政主管部門B偵查機(jī)關(guān)C反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D國務(wù)院反洗錢其他監(jiān)管部門1根據(jù)我國現(xiàn)行法律，個(gè)人犯洗錢罪的，最高可判刑罰為：(B)A十年以上有期徒刑 B十年有期徒刑 C無期徒刑D死刑1我國哪部法律最先明確了洗錢罪的罪名和定罪？（B)A修訂后的《憲法》B修訂后的《刑法》C修訂后的《中國人民銀行法》D《反洗錢法》1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。(B)A 未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B 未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的 C 未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 D 未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的3金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)如何報(bào)告？(D)A 于年度結(jié)束后10個(gè)工作日?qǐng)?bào)告B 及時(shí)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) C 于年度結(jié)束后5個(gè)工作日?qǐng)?bào)告D 于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)3金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。B 采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，分別對(duì)代理人和被代理人采取與之相應(yīng)的身份識(shí)別措施。D 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。(C)A 12 B 24 C 48 D 724反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職能的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的金融機(jī)構(gòu)可疑交易信息，未致使洗錢后果發(fā)生的，可依法給予哪種處罰?！獭⒔鹑跈C(jī)構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任?！?、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng) 中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施?！?、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù) 備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。、反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉 及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取和轉(zhuǎn)移該賬戶資金的強(qiáng)制措 施。、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通 的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。2003 年 1 月 3 日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑交易支付交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令 [2003] 第 2 號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令 [2003] 第 3 號(hào)）同時(shí)廢止。 萬，10 萬、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）報(bào)告。、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，國 務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（B）罰款。、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，（B）對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出 行政處罰。（D）、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易、中國人民銀行設(shè)立（B），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí) 施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資。、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者 企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的。、資料進(jìn)行拍照或掃描。、部門、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進(jìn)行。，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。、濕度，做到防霉、防蛀、防火?！逃行У姆聪村X內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制?！炭蛻羯矸葑R(shí)別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥善保存客戶身份識(shí)別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。開立人民幣定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時(shí)存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料?！虒?duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)識(shí)別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員和經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告?！督鹑跈C(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（）種涉及客戶識(shí)別過程中的可疑交易報(bào)告類型。（）、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。二、多選（共10題，40分）開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別對(duì)象有（ABC）銀行在開立個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶時(shí)應(yīng)注意審核（ABCD）“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立” ，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)，是否符合自用原則人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別的要點(diǎn)有（ABC），銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用，資金來源是否合法。、濕度，做到防霉、防蛀、防火。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20㎡，工商注冊(cè)為有限責(zé)任公司，注冊(cè)資金50萬元，平時(shí)顧客很少。請(qǐng)問該客戶的交易有哪些可疑點(diǎn)？（AB），且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。該賬戶2007年5月9日至5月16日，主要是A證券營業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆共2050萬元、B證券營業(yè)部5筆共3000萬元、某典當(dāng)有限公司2筆共900萬元。、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。A.《反洗錢法》B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》C.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 D.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》E.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》開立外國投資者賬戶，銀行應(yīng)審核（ABCDE）“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”、有效、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)課程目錄11反洗錢內(nèi)部控制（第一單元）認(rèn)識(shí)反洗錢內(nèi)部控制 12反洗錢內(nèi)部控制（第二單元）反洗錢內(nèi)部控制建設(shè) 21客戶身份識(shí)別（第一單元）客戶身份識(shí)別基礎(chǔ)知識(shí)22（）客戶身份識(shí)別（第二單元）業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶身份22（）客戶身份識(shí)別（第二單元）業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶身份23（）客戶身份識(shí)別（第三單元）業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份23（）客戶身份識(shí)別（第三單元）業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份23（）客戶身份識(shí)別（第三單元）業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份24客戶身份識(shí)別（第四單元）業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶身份 25（）客戶身份識(shí)別（第五單元）客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理 25（）客戶身份識(shí)別（第五單元）客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理 26客戶身份識(shí)別（第六單元）客戶身份資料與交易記錄保存31（）大額和可疑交易識(shí)別（第一單元）大額和可疑交易識(shí)別和報(bào)告31（）大額和可疑交易識(shí)別（第一單元）大額和可疑交易識(shí)別和報(bào)告32（）大額和可疑交易識(shí)別（第二單元）反恐怖融資 32（）大額和可疑交易識(shí)別（第二單元）反恐怖融資 41反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管（第一單元）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管基礎(chǔ)知識(shí) 42反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管（第二單元）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表的填報(bào) 43反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管（第三單元）配合反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管措施 51反洗錢現(xiàn)場檢查和反洗錢調(diào)查（第一單元）配合開展反洗錢現(xiàn)場檢查52反洗錢現(xiàn)場檢查和反洗錢調(diào)查（第二單元）配合開展反洗錢調(diào)查 61反洗錢的培訓(xùn)和宣傳（第一單元）反洗錢培訓(xùn)與宣傳11 ，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。對(duì)。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達(dá)國家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去” 對(duì)，評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門 錯(cuò)，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利 對(duì)13內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過適當(dāng)?shù)某绦颉⒋胧┍苊夂蜏p少風(fēng)險(xiǎn) 對(duì)？ABCD A．全面性原則 B．審慎性原則 C．有效性原則 D．相對(duì)獨(dú)立性原則12 ？ACD A．反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)B．反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)C．反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易 D．反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān) 錯(cuò)3．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分 對(duì)4．反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施 對(duì)5．在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單 對(duì)6．只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無需進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易 錯(cuò)7．可疑交易分析和客戶身份識(shí)別是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息 錯(cuò)8．金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé) 錯(cuò)9．對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密 對(duì) 10．客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作 錯(cuò)11．關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對(duì)象說法以下正確的是？ADE A．培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層 B．只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C．反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D．反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn) E．培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員12．反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？ABCD A．檢查發(fā)現(xiàn)問題 B．通報(bào)問題 C．跟蹤整改 D．責(zé)任認(rèn)定13．以下說法正確的是？ABD A．內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個(gè)方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級(jí)別 B．內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性 C．金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)D．反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求21 1．客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些方面？ABCD A．真實(shí)性 B．有效性 C．完整性 D．持續(xù)性2客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶” 對(duì)3．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？ABD A．中華人民共和國反洗錢法 B．金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C．金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法 D．金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法4．客戶身份識(shí)別包含哪三層含義？ABCD A．了解客戶本人的真實(shí)身份 B．了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) C．了解客戶的資金來源和用途D．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人5．客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指：金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份 對(duì)6．在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別 對(duì)7．在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，當(dāng)對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑 對(duì)8．客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶 對(duì)9．金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任 錯(cuò)10．核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？ABCD A．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B．資金來源 C．資金用途D．經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況11．客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥善保存客戶身份識(shí)別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息 對(duì)