【正文】 金融市場的穩(wěn)定，增加金融機構(gòu)的運營風險。C、洗錢活動破壞金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機構(gòu)的法律和運營風險。A、交易性質(zhì) B、交易目的 C、交易的受益人 D、交易的資金風險1下列說法不正確的一項是(D)A、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查B、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕D、對客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)負責人批準，可以采取臨時凍結(jié)措施1《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處()罰款，并以直接負責的高管人員和其他直接責任人員處()罰款。A、只能是金融機構(gòu)工作人 B、只能是金融機構(gòu)C、只能是金融機構(gòu)工作人員或金融機構(gòu) D、可以是任何單位和個人金融機構(gòu)反洗錢工作的法律依據(jù)有(ABCD)A.《反洗錢法》B.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》C.《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》D.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》2公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(含)以上公安局，人民檢查院。 2客戶身份資料和交易記錄保存制度應(yīng)符合(ABCD)要求、完善。，保存的客戶交易資料應(yīng)當足以再現(xiàn)該筆交易的完整過程。2目前，我國通過非金融機構(gòu)進行洗錢的主要類型包括(ABCD) 。2《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》(D)開始施行 2下列行為涉嫌洗錢的行為有(ABCDE)、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質(zhì)和來源我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為(C)。B:改變有關(guān)金錢的形式C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。A:檢查準備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理3金融機構(gòu)個分支機構(gòu)應(yīng)于每月初(B)工作日內(nèi)匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構(gòu)。A:3 B:5 C:10 D153《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有(ABCD)A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份B:確立受益權(quán)人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)C:獲得有關(guān)該項業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息D:對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個過程中進行的交易進行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進行符合該金融機構(gòu)對客戶及其風險狀況的認識3《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的各國反洗錢的基本義務(wù)是(BCD)A:簽署反洗錢國際公約，通過國內(nèi)立法，以保證國際間反洗錢領(lǐng)域各個層次的合作有效開展B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律第二篇：反洗錢考試題庫及答案分享【反洗錢考試題庫及答案分享】11，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。對。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構(gòu)才能“走出去” 對，評價部門不應(yīng)當獨立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門 錯，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利 對13內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當?shù)某绦颉⒋胧┍苊夂蜏p少風險 對?ABCD12?ACD，與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風險特點無關(guān)、業(yè)務(wù)范圍和風險特點無關(guān) 錯，使反洗錢成為金融機構(gòu)整體風險控制的有機組成部分 對，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施 對，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單 對，而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易 錯，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息 錯 錯、公安機關(guān)進行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密 對，金融機構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作 錯?ADE，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓?ABCD?ABD，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別、效率和質(zhì)量進行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準確性、合理性、有效性實施獨立評估的職責，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責任制等相關(guān)要求21?ABCD2客戶身份識別也稱“了解你的客戶” 對?ABD?ABCD：金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴格的身份認證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份 對，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)當進行客戶身份識別 對，金融機構(gòu)應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時，金融機構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風險等級分類，以確認其身份和有關(guān)交易是否可疑 對：金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶 對，應(yīng)由委托方承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任 錯，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息?ABCD：金融機構(gòu)應(yīng)保護商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息 對22()和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCD、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?AB，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCD，出具代理人身份證及使用人戶口簿?ABCD，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?ABCD、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學生證到B銀行辦理開戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識別的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。(錯)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。(對)對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作主體包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負責人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。(對)銀行在辦理委托收款時應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)特點等身份與所收款項的來源、金額相符。D、公證機關(guān)，可采取那些措施?(ABCD)A、實地查訪。C、回訪客戶。B、完稅證明。D、駕駛證，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息?ABA，收款人的姓名、帳號、住所。C，匯款銀行的名稱和地址。B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》。D，《涉外收入申報單(對私)》，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件?(B)A，《外匯申報單》。C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》。錯，避免客戶利用融資資金從事高風險業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來風險。錯(貸款企業(yè))的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進行。對、貸后定期識別及貸后檢查等。對對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些?(ABCD)A、單位因撤并、解散需終止的 B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的 C、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的 D、因遷址等需要變更開戶銀行的個人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員(AC)A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營部門負責人對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。B、若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理。對公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員(ABCD)A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營部門負責人個人客戶在辦理銷戶手續(xù)時沒有必要提交銷戶申請書。D、涉及可疑交易的，是否已上報。是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。C、未獲工商行政管理部門核準登記注冊驗資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。B、對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息。D、銷戶后，銀行應(yīng)該規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。B、銷戶時，無論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實性。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。B、銷戶時，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源于借款人的權(quán)屬關(guān)系。1人民銀行反洗錢處在對某商業(yè)銀行進行反洗錢專項檢查時發(fā)現(xiàn)，一些賬戶一年多未發(fā)生收付活動、未欠開戶行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶。人民銀行根據(jù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別要求，責令其進行整改。25()、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風險程度，有效控制洗錢風險，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程 對，必須有以下哪些方面相應(yīng)的支持ABCD，銀行應(yīng)采取什么樣的措施BD、不變的管理、持續(xù)的管理，正確的是哪些選項ABCD、行業(yè)、國籍 、稀有礦石或珠寶行業(yè)。房地產(chǎn)行業(yè)。(正確)金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。(正確)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或一次性交易記賬當年計起至少保存3年。(正確)以下說法哪些是正確的?(ABD)A 按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及 不可更改的介質(zhì)。C 檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷。金融機構(gòu)應(yīng)當建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整。答案： 2007年03月01日2.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的()個工作日內(nèi)補正。答案： 中國人民銀行及公安機關(guān)，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處()罰款? 答案： 五萬元以上五十萬元以下，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告? 答案：中國反洗錢監(jiān)測分析中心《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向()報備? 答案：中國人民銀行，金融機構(gòu)應(yīng)當提交哪一個報告? 答案：大額交易、可疑交易報告，情節(jié)嚴重但未導致洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應(yīng)當對其()? 答案：處以20萬元以上50萬元以下的罰款《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當通過()向反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告? 答案：金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)12.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值()美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。答案： 50萬??10萬14.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條明確規(guī)定，金融機構(gòu)對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告，以下不屬于規(guī)定條件的是()? 答案：個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取15.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當日累計人民幣交易()以上或者外幣交易等值()美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。答案：5()答案：個人當天存款1萬美元，由()誰報告。，()屬于大額交易報告的范圍? 答案：法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)帳交易21.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第9條規(guī)定，單筆或者當日累計達到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。答案：200萬?..20萬31()1.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是(D)2.(A)對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查。A: 三年 B:5年 C:10年 D::15年2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（）A:英國 B:法國 C:澳大利亞 D。A:20萬 B:50萬 C: