【正文】 管理辦法》中所用的“長期”是指(C)A、6個月以上 B、9個月以上C、1年以上 D、2年以上1(B)是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A、2006年10月31日 B、2006年12月1日C、2007年1月1日 D、2007年3月1日1中國人民銀行令〔2006〕第2號《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》自(D)起施行。A、補(bǔ)正通知 B、整改通知 C、檢查通知 D、處罰通知《中華人民共和國反洗錢法》自(C)起施行。A、2 B、3 C、4 D、52中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實施反洗錢現(xiàn)場檢查時，檢查人員應(yīng)當(dāng)出示(B)和檢查通知書?，F(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評價、(C)。A、金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu) B、中國人民銀行C、公安部門 D、檢察機(jī)關(guān)2現(xiàn)時(B)是我國的反洗錢行政主管部門。A、負(fù)責(zé)人 B、董事會C、監(jiān)事會 D、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組2金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或(D)。A、核對并登記代理人 B、核對并登記被代理人C、核對并登記代理人和被代理人 D、核對代理人、核對并登記被代理人2金融機(jī)構(gòu)在(C)的情況下，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。A、客戶名稱或姓名 B、對公客戶法定代表人姓名C、客戶身份證件/證明文件類型 D、代辦人姓名3《反洗錢法》賦予國務(wù)院反洗錢行政主管部門最強(qiáng)有力的調(diào)查措施是(D)。A、行政處罰 B、行政處分 C、刑事處罰 D、行政拘留3金融機(jī)構(gòu)有以下(C)行為，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款。A、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)B、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息C、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度D、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作3金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處(B)罰款。A、一萬元以上五萬元以下 B、五萬元以上五十萬元以下C、二十萬元以上五十萬元以下 D、五十萬元以上五百萬元以下3對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)(C)A、合并提交報告 B、只提交可疑交易報告 C、分別提交報告 D、只提交大額交易報告3下列哪筆交易屬于金融機(jī)構(gòu)大額交易報告范圍。A、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符B、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C、客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由D、客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑下列職責(zé)不是中國人民銀行反洗錢局職責(zé)范圍的是(D)。A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息。A、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級派出機(jī)構(gòu)B、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)C、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的縣一級以上派出機(jī)構(gòu)D、以上都是4調(diào)查封存清單一式二份，由(C)簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。(D)A、國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易B、國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易D、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易4下列哪家公司的交易只屬于大額交易(B)。A、甲公司與在開曼群島注冊的其他公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超20萬美元。C、丙公司與其他國內(nèi)公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超20萬美元。A、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符B、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C、保險機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換4《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及(B)。A、中國人民銀行 B、中國人民銀行及其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)C、反洗錢局 D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心50、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，由中國人民銀行或者其(B)按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定進(jìn)行處罰。A、一般員工 B、反洗錢工作人員C、中層管理人員 D、高級管理人員5金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向(C)報備。A、證券公司 B、證券公司和銀行各自C、證券公司和客戶各自 D、銀行5下列哪種可疑交易不應(yīng)由證券公司來報告(A)。A、短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉孊、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額C、明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險費并隨即要求返還超出部分D、保險機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保 52006年11月14日中國人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》屬于(C)。 5金融行動特別工作組通過的打擊恐怖融資特別建議有(A)。 60、美國的金融情報中心設(shè)在(C)。 62000年6月，金融行動特別工作組公開全球洗錢最猖獗的地區(qū)有(C)。 6目前，洗錢的一般特征體現(xiàn)為(B)。 6(A)是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)工作。A、大額交易 B、現(xiàn)金交易C、可疑交易 D、轉(zhuǎn)賬交易6專業(yè)反洗錢國際組織中，最巨影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是：(D)。A、1 B、3 C、5 D、107《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，臨時存款賬戶的有效期最長不得超過(B)年。A、不收不付 B、只付不收C、可收可付 D、只收不付7《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，一般存款賬戶不得辦理(B)。A、發(fā)卡行 B、業(yè)務(wù)辦理行C、收單行 D、總行7《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，單位銀行卡賬戶的資金必須由其(B)轉(zhuǎn)賬存入，該賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。A、安全性 B、真實性 C、嚴(yán)密性 D、隱秘性7下列身份證件不屬于實名證件范疇的是(B)。A、實名賬戶 B、聯(lián)名賬戶C、同名賬戶 D、假名賬戶7在銀行開戶的個體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營戶異地采購的貨款(B)。A、2000年1月1日 B、2000年2月1日C、2000年3月1日 D、2000年4月1日8在《個人存款賬戶實名制規(guī)定》實施后，在原賬戶辦理(A)個人存款時，原賬戶沒有使用實名的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定使用實名。A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)。C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。8代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示(C)的有效身份證件。A、銀行本票、銀行匯票 B、商業(yè)匯票、銀行本票C、現(xiàn)金支票、銀行匯票 D、銀行匯票、商業(yè)匯票8開戶單位支付給個人勞務(wù)報酬的款項中，支付現(xiàn)金每人一次不得超過(C)元。A、10 B、20 C、30 D、508能夠作為實名證件使用的有(A)。B、學(xué)生證。D、法定身份證件的復(fù)印件8開戶單位購置國家規(guī)定的社會集團(tuán)專項控制商品(D)。A、存款賬戶B、儲蓄賬戶C、單位銀行結(jié)算賬戶 D、個人銀行結(jié)算賬戶90、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》自(C)起施行。A、以經(jīng)營者的名稱開立個人結(jié)算賬戶作為對公賬戶B、可以開立單位結(jié)算賬戶，賬戶名稱為經(jīng)營者的全稱C、不受從單位銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)管理的約束D、納入單位銀行結(jié)算賬戶管理9武警部隊的銀行賬戶閑置超過(A)的，武警部隊單位應(yīng)當(dāng)撤銷銀行賬戶。A、總部后勤部財務(wù)部備案 B、總部后勤部財務(wù)部審批C、總部政治部備案 D、總部政治部審批9單位定期存款的起存金額為(A)。A、只能部分提前支取，且只能提前支取一次B、只能部分提前支取，但可提前支取多次C、可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次D、可以全部或部分提前支取，也可以提前支取多次9單位通知存款(A)。C、須一次存入，一次支取 D、須一次存入，分次支取9就同一賬戶內(nèi)容，存款單位(B)。A、個人結(jié)算賬戶 B、個人存款賬戶 C、單位結(jié)算賬戶 D、專用存款賬戶9存款人在銀行可開立(A)基本存款賬戶。A、基本存款賬戶 B、非預(yù)算單位的專用存款賬戶C、預(yù)算單位的專用存款賬戶 D、臨時存款賬戶二、判斷題：制定《中華人民共和國反洗錢法》目的是為了預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，制裁洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。()《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》也適用于從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。(√)對金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的行為，國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)可以對其直接負(fù)責(zé)的高級管理人員處一萬元以上五萬元以下的罰款。()中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的10個工作日內(nèi)補(bǔ)正。(√)金融機(jī)構(gòu)制定的大額和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程要向中國人民銀行報備。()1中國人民銀行設(shè)立反洗錢局，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。()1《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。(√)1中國人民銀行令〔2006〕第1號《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》自2007年3月1日起施行。()1客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報告。()1大額交易的累計交易金額以單一賬戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。(√)2中國反洗錢監(jiān)測分析中心是金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易報告的最終接受者。(√)2張某從活期存款賬戶中提取40萬元人民幣轉(zhuǎn)存為李某的定期存款，該金融機(jī)構(gòu)無需向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易。(√)2金融機(jī)構(gòu)為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的行為，并致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)應(yīng)對該金融機(jī)構(gòu)處五十萬元以上五百萬元以下罰款。()2金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，但可將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)。()經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國人民銀行成為反洗錢工作部際聯(lián)席會議牽頭單位。()3中國人民銀行廣州分行依法享有反洗錢行政調(diào)查權(quán)。(√)3國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指中國人民銀行及其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)。(√)3金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，不需要向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。(√)3《反洗錢法》中受益人的概念比保險合同和信托合同中受益人的概念外延范圍更大。()我國按照平等互惠原則開展反洗錢國際合作。()4人民法院通過反洗錢途徑獲得的客戶身份資料和交易信息，可用于民事審判。()4交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并提交大額交易報告。()4金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循駐在國家或地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，依法協(xié)助配合駐在國家或地區(qū)反洗錢機(jī)構(gòu)的工作。(√)4中國人民銀行有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個人執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督。(√)50、反洗錢培訓(xùn)只能針對反洗錢崗位人員。(√)5經(jīng)過人總行授權(quán)，縣市一級人民銀行可以對金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行行政處罰。()5金融機(jī)構(gòu)反洗錢報告員要報中國反洗錢監(jiān)測分析中心備案。()52006年6月29日，在十屆全國人大常委會第二十二次會議通過的《中華人民共和國刑法修正案(六)》中，擴(kuò)大了洗錢罪的上游犯罪。(√)5金融詐騙罪是指在金融活動中，采用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，詐取數(shù)額較大的公司財物的行為。(√)60、金融行動特別工作組(FATF)是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。(√)6于2007年1月1日施行的《中華人民共和國反洗錢法》將反洗錢的義務(wù)主體擴(kuò)大到了證券業(yè)、保險業(yè)及應(yīng)履行反洗錢的特定非金融行業(yè)。()6金融行動特別工作組的全稱是打擊洗錢金融行動工作組，成立于1989年的西方七國首腦會議。(√)6中國人民銀行正式設(shè)立反洗錢局的時間是2003年9月。()6洗錢的對象是犯罪收益。(√)70、金融行動特別工作組在《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》之外，制定了九項反恐融資的建議。(√)7在放置階段，將現(xiàn)金轉(zhuǎn)變?yōu)殂y行存款是洗錢最常見的方式。()7電子支付工具的基本特點是將現(xiàn)金無紙化、數(shù)字化。(√)7金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。()7凡辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行、城市合作銀行、城鄉(xiāng)信用社都必須建立大額現(xiàn)金支付登記備案制度。(√)80、單位定期存款到期支取，可將款項轉(zhuǎn)入原存款人基本賬戶或貸款行指定的貸款賬戶，也用于結(jié)算或支取現(xiàn)金。()8士兵證、軍(警)官證、文職干部證、離休干部榮譽(yù)證、軍(警)官退休證、文職干部退休證、軍事院校學(xué)員證為實名證件。()8個人申請開立定期、活期等信用支付工具必須由存款人本人親自辦理。(√)8機(jī)關(guān)團(tuán)體工資性支出需要登記大額現(xiàn)金支付并報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?)8企業(yè)單位開出的注明“現(xiàn)金”字樣的大額銀行匯票需要登記大額現(xiàn)金支付并報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?)9不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件。(√)9根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位現(xiàn)金