【正文】 》中所用的“短期”是指(B)A、3個(gè)工作日以內(nèi)，含3個(gè)工作日B、10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日C、5個(gè)工作日以內(nèi)，含5個(gè)工作日 D、2個(gè)工作日以內(nèi)，含2個(gè)工作日1《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所用的“長期”是指(C)A、6個(gè)月以上 B、9個(gè)月以上C、1年以上 D、2年以上1(B)是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A、10B、1C、20D、25國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其(B)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。第四十一條 本辦法由中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第三十三條 反洗錢現(xiàn)場檢查可以開展專項(xiàng)檢查或者與其他檢查項(xiàng)目結(jié)合進(jìn)行。第二十七條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)配合反洗錢監(jiān)督檢查、行政調(diào)查以及涉嫌洗錢犯罪活動(dòng)的調(diào)查，記錄并保存配合檢查、調(diào)查的相關(guān)情況。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司代理客戶與保險(xiǎn)公司開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供保險(xiǎn)公司識別客戶身份所需的客戶身份信息，必要時(shí)，還應(yīng)當(dāng)依法提供客戶身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。第十六條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)依法在訂立保險(xiǎn)合同、解除保險(xiǎn)合同、理賠或者給付等環(huán)節(jié)對規(guī)定金額以上的業(yè)務(wù)進(jìn)行客戶身份識別。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請材料中應(yīng)當(dāng)包括接受反洗錢培訓(xùn)情況報(bào)告及本人簽字的履行反洗錢義務(wù)的承諾書。第七條 申請?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)符合下列反洗錢條件：（一）投資資金來源合法；（二）建立了反洗錢內(nèi)控制度；（三）設(shè)置了反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作；（四）配備了反洗錢機(jī)構(gòu)或崗位人員，崗位人員接受了必要的反洗錢培訓(xùn)；（五）信息系統(tǒng)建設(shè)滿足反洗錢要求；（六）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。第一篇：保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法及金融業(yè)反洗錢考試題及答案保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法第一章 總 則第一條 為做好保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作，促進(jìn)行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國保險(xiǎn)法》等有關(guān)法律法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件，制定本辦法。第八條 設(shè)立保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的申請文件中應(yīng)當(dāng)包括下列反洗錢材料：（一）投資資金來源情況說明和投資資金來源合法的聲明；（二）反洗錢內(nèi)控制度；（三）反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置報(bào)告；（四）反洗錢機(jī)構(gòu)或崗位人員配備情況及崗位人員接受反洗錢培訓(xùn)情況的報(bào)告；（五）信息系統(tǒng)反洗錢功能報(bào)告；（六）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。第十三條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)控制度。第十七條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)按照客戶特點(diǎn)或者賬戶屬性，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級。保險(xiǎn)公司承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的最終責(zé)任，保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、金融機(jī)構(gòu)類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第二十八條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行反洗錢義務(wù)獲得客戶身份資料和交易信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。第三十四條 保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需要，要求保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司提交反洗錢報(bào)告或者專項(xiàng)反洗錢資料。第四十二條 本辦法自2011年10月1日起施行，中國保監(jiān)會(huì)之前反洗錢監(jiān)管要求與本辦法不同的，以本辦法為準(zhǔn)。A、縣一級 B、省一級C、地市一級 D、以上都對金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施。A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B、中國人民銀行C、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì) D、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)1中國人民銀行令〔2006〕第1號《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》自(C)起施行。A、紀(jì)律處分建議 B、行政處罰意見 C、改進(jìn)意見與措施 D、以上都是2下列哪個(gè)是反洗錢的義務(wù)主體(A)。A、查閱權(quán) B、封存權(quán) C、扣劃權(quán) D、臨時(shí)凍結(jié)權(quán)3反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作的人員有違反規(guī)定進(jìn)行調(diào)查的行為，依法給予(B)。A、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測 B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告4下列職責(zé)不是中國反洗錢監(jiān)測分析中心職責(zé)范圍的是(C)。B、乙公司與在香港注冊的其他公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超20萬美元。A、公安部 B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國人民銀行 D、國務(wù)院5客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由(D)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報(bào)告。 6隨著經(jīng)濟(jì)的全球化，洗錢越來越具有(A)。A、艾格蒙特集團(tuán) B、金融情報(bào)中心C、沃爾夫斯堡集團(tuán) D、金融行動(dòng)特別工作組70、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》要求對單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行生效日制度，即賬戶正式開立之日起(B)個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。A、臨時(shí)居民身份證 B、港澳居民身份證 C、臺灣居民的旅行證件 D、武警身份證7金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或(D)，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。C、機(jī)動(dòng)車駕駛證。A、1萬元 B、5萬元 C、10萬元 D、50萬元9單位定期存款(C)。()《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》同樣適用于典當(dāng)行大額交易和可疑交易報(bào)告的管理。(√)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式或紙質(zhì)報(bào)表向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。(√)1大額交易的累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，雙邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國人民銀行另有規(guī)定的出外。(√)2自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換，無論是否可疑都不需要報(bào)告大額或可疑交易。(√)3國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢工作情況。(√)4對金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的行為，中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)應(yīng)對該金融機(jī)構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款。(√)4為確保大額和可疑交易報(bào)送渠道的通暢、有效和安全，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立大額和可疑交易信息員制度。(√)5破壞金融管理秩序罪，是指違反國家金融管理法規(guī)，破壞國家對金融管理秩序的行為。(√)6歐亞反洗錢與反恐融資小組(EAG)成立于2004年10月，我國是創(chuàng)始成員國。(√)7支付交易在我國的反洗錢領(lǐng)域的含義單指客戶向銀行存取現(xiàn)金的行為。()8所有的個(gè)人活期賬戶均可辦理現(xiàn)金存取與轉(zhuǎn)賬交易。(√)90、根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位可以在個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬、材料款等范圍內(nèi)使用現(xiàn)金。(√)9《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，一般存款賬戶只能在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)開立。三是金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。二是有利于消除洗錢行為給金融機(jī)構(gòu)帶來的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全。四是金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。第二條 中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱“中國保監(jiān)會(huì)”）根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和國務(wù)院授權(quán)，履行保險(xiǎn)業(yè)反洗錢監(jiān)管職責(zé)。申請?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，可以在籌建申請和開業(yè)申請中分階段提交上述各項(xiàng)材料，但最遲應(yīng)當(dāng)在提出開業(yè)申請時(shí)提交完畢。反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（一）客戶身份識別；（二）客戶身份資料和交易記錄保存；（三）大額交易和可疑交易報(bào)告；（四）反洗錢培訓(xùn)宣傳；（五）反洗錢內(nèi)部審計(jì)；（六）重大洗錢案件應(yīng)急處置；（七）配合反洗錢監(jiān)督檢查、行政調(diào)查以及涉嫌洗錢犯罪活動(dòng)調(diào)查；（八）反洗錢工作信息保密；（九）反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的其他內(nèi)容。第十八條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管要求密切關(guān)注涉恐人員名單，及時(shí)對本機(jī)構(gòu)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，依法采取相應(yīng)措施。第二十三條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)開展反洗錢培訓(xùn)，保存培訓(xùn)課件和培訓(xùn)工作記錄。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報(bào)告可疑交易、配合調(diào)查可疑交易和涉嫌洗錢犯罪活動(dòng)等有關(guān)信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。第三十五條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司發(fā)生下列情形之一，保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以將其列為反洗錢重點(diǎn)監(jiān)管對象：（一）涉嫌從事洗錢或者協(xié)助他人洗錢；（二）受到反洗錢主管部門重大行政處罰；（三）中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要重點(diǎn)監(jiān)管的其他情形。第三篇：保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法中國保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站 20110929保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法第一章 總則第一條 為做好保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作，促進(jìn)行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國保險(xiǎn)法》等有關(guān)法律法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件，制定本辦法。第八條 設(shè)立保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的申請文件中應(yīng)當(dāng)包括下列反洗錢材料：（一）投資資金來源情況說明和投資資金來源合法的聲明；（二）反洗錢內(nèi)控制度；（三）反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置報(bào)告；（四）反洗錢機(jī)構(gòu)或崗位人員配備情況及崗位人員接受反洗錢培訓(xùn)情況的報(bào)告；（五）信息系統(tǒng)反洗錢功能報(bào)告；（六）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。第十三條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)控制度。第十七條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)按照客戶特點(diǎn)或者賬戶屬性，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級。保險(xiǎn)公司承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的最終責(zé)任，保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、金融機(jī)構(gòu)類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第二十八條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行反洗錢義務(wù)獲得客戶身份資料和交易信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。第三十四條 保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需要，要求保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司提交反洗錢報(bào)告或者專項(xiàng)反洗錢資料。第四十二條 本辦法自2011年10月1日起施行，中國保監(jiān)會(huì)之前反洗錢監(jiān)管要求與本辦法不同的，以本辦法為準(zhǔn)。第二條 中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱“中國保監(jiān)會(huì)”）根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和國務(wù)院授權(quán)，履行保險(xiǎn)業(yè)反洗錢監(jiān)管職責(zé)。第三十六條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司違反反洗錢法律法規(guī)和本辦法規(guī)定的，由保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正、約談相關(guān)人員或者依法采取其他措施。第二十九條 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)控制度，禁止來源不合法資金投資入股。對本公司人員的反洗錢培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（一）反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；（二）反洗錢內(nèi)控制度、與其崗位職責(zé)相應(yīng)的反洗錢工作要求；（三）開展反洗錢工作必備的其他知識、技能等。第十九條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)依法保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)該項(xiàng)交易，以提供監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)總公司的反洗錢內(nèi)控制度制定本級的實(shí)施細(xì)則。開業(yè)驗(yàn)收階段，申請人應(yīng)當(dāng)按照要求演示反洗錢的組織架構(gòu)、工作流程、風(fēng)控管理和信息系統(tǒng)建設(shè)等。中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)根據(jù)本辦法的規(guī)定，在中國保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)管職責(zé)。第三十七條 保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司反洗錢工作開展情況，調(diào)整其在分類監(jiān)管體系中合規(guī)類指標(biāo)的評分。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司高級管理人員應(yīng)當(dāng)了解反洗錢法律法規(guī)。對保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的反洗錢培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（一）反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；（二）反洗錢內(nèi)控制度；（三）展業(yè)中的反洗錢要求，如提醒客戶提供相關(guān)信息資料、配合履行反洗錢義務(wù)等。第二十條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。第十四條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，組織開展反洗錢工作。第九條 申請?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合下列反洗錢條件：（一）總公司具備健全的反洗錢內(nèi)控制度并對分支機(jī)構(gòu)具有良好的管控能力；（二）總公司的信息系統(tǒng)建設(shè)能夠支持分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作；（三）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)設(shè)置了反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作；（四）反洗錢崗位人員基本配備并接受了必要的反洗錢培訓(xùn)；（五）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。第三條 本辦法適用于保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu)，保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。六是任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。四是有利于保護(hù)上游犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會(huì)正義。某金融機(jī)構(gòu)工作人員違反保密規(guī)定，將反洗錢調(diào)查的信息泄露給當(dāng)事人，請問，根據(jù)《反洗錢法》有關(guān)規(guī)定，人民銀行應(yīng)對此如何作出處罰?答：由人民銀行或其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。()三、簡答：《中華人民共和國反洗錢法》對反洗錢是如何定義的?答：是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。()9根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位可以在向個(gè)人收購農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資的價(jià)款的用途范圍內(nèi)使用現(xiàn)金。()8港澳居民往來內(nèi)地通行證、港澳同胞回鄉(xiāng)證、港澳身份證為實(shí)名證件。(√)7金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件，進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。()6中國人民銀行于2004年6月成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心，并在北京和上