【正文】 易報告管理辦法》中所用的“短期”是指(B)A、3個工作日以內，含3個工作日B、10個工作日以內，含10個工作日C、5個工作日以內，含5個工作日 D、2個工作日以內，含2個工作日1《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所用的“長期”是指(C)A、6個月以上 B、9個月以上C、1年以上 D、2年以上1(B)是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。A、1 B、2 C、3 D、4《反洗錢法》規(guī)定的臨時凍結不得超過(A)。A、10B、1C、20D、25國務院反洗錢行政主管部門或者其(B)派出機構發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料。A、2006年9月1日 B、2006年10月1日C、2006年10月31日 D 2007年1月1日(B)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。第四十一條 本辦法由中國保監(jiān)會負責解釋。第三十七條 保險監(jiān)管機構根據(jù)保險公司、保險資產(chǎn)管理公司反洗錢工作開展情況，調整其在分類監(jiān)管體系中合規(guī)類指標的評分。第三十三條 反洗錢現(xiàn)場檢查可以開展專項檢查或者與其他檢查項目結合進行。保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司高級管理人員應當了解反洗錢法律法規(guī)。第二十七條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當配合反洗錢監(jiān)督檢查、行政調查以及涉嫌洗錢犯罪活動的調查，記錄并保存配合檢查、調查的相關情況。對保險銷售從業(yè)人員的反洗錢培訓應當包括下列內容：（一）反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；（二）反洗錢內控制度；（三）展業(yè)中的反洗錢要求，如提醒客戶提供相關信息資料、配合履行反洗錢義務等。保險經(jīng)紀公司代理客戶與保險公司開展保險業(yè)務時，應當提供保險公司識別客戶身份所需的客戶身份信息，必要時，還應當依法提供客戶身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。第二十條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交國務院有關部門指定的機構。第十六條 保險公司應當依法在訂立保險合同、解除保險合同、理賠或者給付等環(huán)節(jié)對規(guī)定金額以上的業(yè)務進行客戶身份識別。第十四條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構，組織開展反洗錢工作。保險公司、保險資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格核準申請材料中應當包括接受反洗錢培訓情況報告及本人簽字的履行反洗錢義務的承諾書。第九條 申請設立保險公司、保險資產(chǎn)管理公司分支機構應當符合下列反洗錢條件：（一）總公司具備健全的反洗錢內控制度并對分支機構具有良好的管控能力；（二）總公司的信息系統(tǒng)建設能夠支持分支機構的反洗錢工作；（三）擬設分支機構設置了反洗錢專門機構或指定內設機構負責反洗錢工作；（四）反洗錢崗位人員基本配備并接受了必要的反洗錢培訓；（五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第七條 申請設立保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當符合下列反洗錢條件：（一）投資資金來源合法；（二）建立了反洗錢內控制度；（三）設置了反洗錢專門機構或指定內設機構負責反洗錢工作；（四）配備了反洗錢機構或崗位人員，崗位人員接受了必要的反洗錢培訓；（五）信息系統(tǒng)建設滿足反洗錢要求；（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第三條 本辦法適用于保險公司、保險資產(chǎn)管理公司及其分支機構，保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司及其分支機構，金融機構類保險兼業(yè)代理機構。第一篇：保險業(yè)反洗錢工作管理辦法及金融業(yè)反洗錢考試題及答案保險業(yè)反洗錢工作管理辦法第一章 總 則第一條 為做好保險業(yè)反洗錢工作，促進行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國保險法》等有關法律法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件，制定本辦法。第二章 保險監(jiān)管職責第四條 中國保監(jiān)會組織、協(xié)調、指導保險業(yè)反洗錢工作，依法履行下列反洗錢職責：（一）參與制定保險業(yè)反洗錢政策、規(guī)劃、部門規(guī)章，配合國務院反洗錢行政主管部門對保險業(yè)實施反洗錢監(jiān)管；（二）制定保險業(yè)反洗錢監(jiān)管制度，對保險業(yè)市場準入提出反洗錢要求，開展反洗錢審查和監(jiān)督檢查；（三）參加反洗錢監(jiān)管合作；（四）組織開展反洗錢培訓宣傳；（五）協(xié)助司法機關調查處理涉嫌洗錢案件；（六）其他依法履行的反洗錢職責。第八條 設立保險公司、保險資產(chǎn)管理公司的申請文件中應當包括下列反洗錢材料：（一）投資資金來源情況說明和投資資金來源合法的聲明；（二）反洗錢內控制度；（三）反洗錢機構設置報告；（四）反洗錢機構或崗位人員配備情況及崗位人員接受反洗錢培訓情況的報告；（五）信息系統(tǒng)反洗錢功能報告；（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。第十條 設立保險公司、保險資產(chǎn)管理公司分支機構的申請文件中應當包括下列反洗錢材料：（一）總公司的反洗錢內控制度；（二）總公司信息系統(tǒng)的反洗錢功能報告；（三）擬設分支機構的反洗錢機構設置報告；（四）擬設分支機構的反洗錢崗位人員配備及接受反洗錢培訓情況的報告；（五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。第十三條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當建立健全反洗錢內控制度。指定內設機構組織開展反洗錢工作的，應當設立反洗錢崗位。第十七條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當按照客戶特點或者賬戶屬性，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的基礎上，適時調整風險等級。第二十一條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當依法識別、報告大額交易和可疑交易。保險公司承擔未履行客戶身份識別義務的最終責任，保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司、金融機構類保險兼業(yè)代理機構承擔相應責任。第二十四條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當開展反洗錢宣傳，保存宣傳資料和宣傳工作記錄。第二十八條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司及其工作人員應當對依法履行反洗錢義務獲得客戶身份資料和交易信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。第三十條 保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司應當開展反洗錢培訓、宣傳，妥善處置涉及本公司的重大洗錢案件，配合反洗錢監(jiān)督檢查、行政調查以及涉嫌洗錢犯罪活動的調查，對依法開展反洗錢的相關信息予以保密。第三十四條 保險監(jiān)管機構有權根據(jù)監(jiān)管需要，要求保險公司、保險資產(chǎn)管理公司提交反洗錢報告或者專項反洗錢資料。第三十八條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司違反本辦法規(guī)定，達到案件責任追究標準的，應當依法追究案件責任人的責任。第四十二條 本辦法自2011年10月1日起施行，中國保監(jiān)會之前反洗錢監(jiān)管要求與本辦法不同的，以本辦法為準。A、金融機構 B、海關C、邊防部隊 D、公安部門金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。A、縣一級 B、省一級C、地市一級 D、以上都對金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施。A、48小時 B、24小時 C、3天 D、1周金融機構在大額交易發(fā)生后的(B)個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測中心。A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B、中國人民銀行C、中國證券監(jiān)督管理委員會 D、中國保險監(jiān)督管理委員會1中國人民銀行令〔2006〕第1號《金融機構反洗錢規(guī)定》自(C)起施行。A、2006年10月31日 B、2006年12月1日C、2007年1月1日 D、2007年3月1日2中國人民銀行或者其分支機構實施反洗錢現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于(A)人。A、紀律處分建議 B、行政處罰意見 C、改進意見與措施 D、以上都是2下列哪個是反洗錢的義務主體(A)。A、實名賬戶 B、聯(lián)名賬戶C、同名賬戶 D、假名賬戶2客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當(C)身份證件或者其他身份證明文件。A、查閱權 B、封存權 C、扣劃權 D、臨時凍結權3反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作的人員有違反規(guī)定進行調查的行為，依法給予(B)。A、一萬元以上五萬元以下 B、五萬元以上五十萬元以下C、二十萬元以上五十萬元以下 D、五十萬元以上五百萬元以下3金融機構拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查，沒有致使洗錢后果發(fā)生，國務院反洗錢行政主管部門可以對該機構處(C)罰款。A、負責人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測 B、監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況C、在職責范圍內調查可疑交易活動D、要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告4下列職責不是中國反洗錢監(jiān)測分析中心職責范圍的是(C)。A、調查人員B、在場的金融機構工作人員C、調查人員和在場的金融機構工作人員D、在場的金融機構工作人員和金融機構4下列交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。B、乙公司與在香港注冊的其他公司在短期內發(fā)生資金收付，且單筆都超20萬美元。A、現(xiàn)金流量表 B、稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容 C、利潤分配表 D、資產(chǎn)負債表4國務院反洗錢行政主管部門是指(A)。A、公安部 B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、中國人民銀行 D、國務院5客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由(D)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。 5《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機構對客戶的交易信息在交易結束后至少保存(D)。 6隨著經(jīng)濟的全球化，洗錢越來越具有(A)。 6巴塞爾銀行監(jiān)管委員會關于洗錢的規(guī)定有(A)。A、艾格蒙特集團 B、金融情報中心C、沃爾夫斯堡集團 D、金融行動特別工作組70、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》要求對單位銀行結算賬戶實行生效日制度，即賬戶正式開立之日起(B)個工作日后，方可辦理付款業(yè)務。A、現(xiàn)金繳存 B、現(xiàn)金支取C、資金收入轉賬 D、資金付出轉賬7客戶通過在境內金融機構開立的銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由(A)負責報告。A、臨時居民身份證 B、港澳居民身份證 C、臺灣居民的旅行證件 D、武警身份證7金融機構不得為客戶開立匿名賬戶或(D)，不得為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務。A、第一筆 B、第二筆 C、第三筆 D、第四筆8在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票(B)。D、不能取現(xiàn)，不能轉賬。A、500 B、5000 C、1000 D、100008一次性提取現(xiàn)金(B)萬元(含)以上的，要求取款人必須至少提前一天以電話等方式預約。C、機動車駕駛證。A、2003年3月1日 B、2003年6月1日 C、2003年9月1日 D、2003年12月1日9對于無字號的個體工商戶，下列說法正確的是(D)。A、1萬元 B、5萬元 C、10萬元 D、50萬元9單位定期存款(C)。A、只能申請開具一份單位存款證明書，對證明書按有關規(guī)定收取手續(xù)費B、可以申請開具多份單位存款證明書，對每份證明書按有關規(guī)定收取手續(xù)費C、只能申請開具一份單位存款證明書，不得收取手續(xù)費D、可以申請開具多份單位存款證明書，不得收取手續(xù)費9個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結算賬戶納入(C)管理。()《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》同樣適用于典當行大額交易和可疑交易報告的管理。(√)人民銀行可將有關反洗錢信息用于征信和金融市場監(jiān)督管理工作。(√)金融機構應當在大額交易發(fā)生后的5個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式或紙質報表向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。()1中國人民銀行令〔2006〕第2號《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》自2007年3月1日起施行。(√)1大額交易的累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，雙邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的出外。(√)2某人將到期的定期存款本息60萬元人民幣轉入其同一金融機構開立的另一活期存款賬戶里，如未發(fā)現(xiàn)可疑的，該金融機構可以不報告大額交易。(√)2自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換，無論是否可疑都不需要報告大額或可疑交易。(√)2金融機構反洗錢工作人員因害怕打擊報復可以不報告可疑交易。(√)3國務院反洗錢行政主管部門應當向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。()3按照客戶身份資料和交易記錄保存制度要求，客戶身份資料發(fā)生變更的，金融機構應當及時更新客戶身份資料。(√)4對金融機構未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的行為，中國人民銀行或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構應對該金融機構處二十萬元以上五十萬元以下罰款。()4中國人民銀行對金融機構實施現(xiàn)場檢查，一定要將檢查情況通報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會。(√)4為確保大額和可疑交易報送渠道的通暢、有效和安全，金融機構應建立大額和可疑交易信息員制度。()5金融機構內部調撥資金，金額超過200萬元人民幣，該金融機構也需報告大額交易。(√)5破壞金融管理秩序罪，是指違反國家金融管理法規(guī)，破壞國家對金融管理秩序的行為。(√)6洗錢(Money Laundering)通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質，使其在形式上合法化的行為。(√)6歐亞反洗錢與反恐融資小組(EAG)成立于2004年10月，我國是創(chuàng)始成員國。(√)6金融行動特別工作組的《關于洗錢問題的四十項建議》是國際反洗錢領域中最著名的指導性文件。(√)7支付交易在我國的反洗錢領域的含義單指客戶向銀行存取現(xiàn)金的行為。(√)7國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件。()8所有的個人活期賬戶均可辦理現(xiàn)金存取與轉賬交易。()8個人申請開立支票、信用卡等信用支付工具必須由存款人本人親自辦理。(√)90、根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位可以在個人勞務報酬、材料款等范圍內使用現(xiàn)金。()9根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位從開戶銀行提取現(xiàn)金應當寫明用途。(√)