【正文】 易報(bào)告管理辦法》中所用的“短期”是指(B)A、3個(gè)工作日以內(nèi)，含3個(gè)工作日B、10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日C、5個(gè)工作日以內(nèi)，含5個(gè)工作日 D、2個(gè)工作日以內(nèi)，含2個(gè)工作日1《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所用的“長(zhǎng)期”是指(C)A、6個(gè)月以上 B、9個(gè)月以上C、1年以上 D、2年以上1(B)是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A、1 B、2 C、3 D、4《反洗錢(qián)法》規(guī)定的臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)(A)。A、10B、1C、20D、25國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其(B)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。A、2006年9月1日 B、2006年10月1日C、2006年10月31日 D 2007年1月1日(B)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通報(bào)。第四十一條 本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第三十七條 保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況，調(diào)整其在分類(lèi)監(jiān)管體系中合規(guī)類(lèi)指標(biāo)的評(píng)分。第三十三條 反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查可以開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)檢查或者與其他檢查項(xiàng)目結(jié)合進(jìn)行。保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)了解反洗錢(qián)法律法規(guī)。第二十七條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)配合反洗錢(qián)監(jiān)督檢查、行政調(diào)查以及涉嫌洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的調(diào)查，記錄并保存配合檢查、調(diào)查的相關(guān)情況。對(duì)保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員的反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（一）反洗錢(qián)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；（二）反洗錢(qián)內(nèi)控制度；（三）展業(yè)中的反洗錢(qián)要求，如提醒客戶提供相關(guān)信息資料、配合履行反洗錢(qián)義務(wù)等。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司代理客戶與保險(xiǎn)公司開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供保險(xiǎn)公司識(shí)別客戶身份所需的客戶身份信息，必要時(shí)，還應(yīng)當(dāng)依法提供客戶身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。第二十條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的機(jī)構(gòu)。第十六條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)依法在訂立保險(xiǎn)合同、解除保險(xiǎn)合同、理賠或者給付等環(huán)節(jié)對(duì)規(guī)定金額以上的業(yè)務(wù)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。第十四條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，組織開(kāi)展反洗錢(qián)工作。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料中應(yīng)當(dāng)包括接受反洗錢(qián)培訓(xùn)情況報(bào)告及本人簽字的履行反洗錢(qián)義務(wù)的承諾書(shū)。第九條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合下列反洗錢(qián)條件：（一）總公司具備健全的反洗錢(qián)內(nèi)控制度并對(duì)分支機(jī)構(gòu)具有良好的管控能力；（二）總公司的信息系統(tǒng)建設(shè)能夠支持分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作；（三）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)設(shè)置了反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作；（四）反洗錢(qián)崗位人員基本配備并接受了必要的反洗錢(qián)培訓(xùn)；（五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。第七條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)符合下列反洗錢(qián)條件：（一）投資資金來(lái)源合法；（二）建立了反洗錢(qián)內(nèi)控制度；（三）設(shè)置了反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作；（四）配備了反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)或崗位人員，崗位人員接受了必要的反洗錢(qián)培訓(xùn)；（五）信息系統(tǒng)建設(shè)滿足反洗錢(qián)要求；（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。第三條 本辦法適用于保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu)，保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)類(lèi)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。第一篇：保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法及金融業(yè)反洗錢(qián)考試題及答案保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法第一章 總 則第一條 為做好保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作，促進(jìn)行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等有關(guān)法律法規(guī)、部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件，制定本辦法。第二章 保險(xiǎn)監(jiān)管職責(zé)第四條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作，依法履行下列反洗錢(qián)職責(zé)：（一）參與制定保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)政策、規(guī)劃、部門(mén)規(guī)章，配合國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)實(shí)施反洗錢(qián)監(jiān)管；（二）制定保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)監(jiān)管制度，對(duì)保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入提出反洗錢(qián)要求，開(kāi)展反洗錢(qián)審查和監(jiān)督檢查；（三）參加反洗錢(qián)監(jiān)管合作；（四）組織開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)宣傳；（五）協(xié)助司法機(jī)關(guān)調(diào)查處理涉嫌洗錢(qián)案件；（六）其他依法履行的反洗錢(qián)職責(zé)。第八條 設(shè)立保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的申請(qǐng)文件中應(yīng)當(dāng)包括下列反洗錢(qián)材料：（一）投資資金來(lái)源情況說(shuō)明和投資資金來(lái)源合法的聲明；（二）反洗錢(qián)內(nèi)控制度；（三）反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)設(shè)置報(bào)告；（四）反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)或崗位人員配備情況及崗位人員接受反洗錢(qián)培訓(xùn)情況的報(bào)告；（五）信息系統(tǒng)反洗錢(qián)功能報(bào)告；（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。第十條 設(shè)立保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)文件中應(yīng)當(dāng)包括下列反洗錢(qián)材料：（一）總公司的反洗錢(qián)內(nèi)控制度；（二）總公司信息系統(tǒng)的反洗錢(qián)功能報(bào)告；（三）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)設(shè)置報(bào)告；（四）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)崗位人員配備及接受反洗錢(qián)培訓(xùn)情況的報(bào)告；（五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。第十三條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)控制度。指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)組織開(kāi)展反洗錢(qián)工作的，應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢(qián)崗位。第十七條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)按照客戶特點(diǎn)或者賬戶屬性，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。第二十一條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)依法識(shí)別、報(bào)告大額交易和可疑交易。保險(xiǎn)公司承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的最終責(zé)任，保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、金融機(jī)構(gòu)類(lèi)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第二十四條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳，保存宣傳資料和宣傳工作記錄。第二十八條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得客戶身份資料和交易信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。第三十條 保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)、宣傳，妥善處置涉及本公司的重大洗錢(qián)案件，配合反洗錢(qián)監(jiān)督檢查、行政調(diào)查以及涉嫌洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的調(diào)查，對(duì)依法開(kāi)展反洗錢(qián)的相關(guān)信息予以保密。第三十四條 保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需要，要求保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司提交反洗錢(qián)報(bào)告或者專(zhuān)項(xiàng)反洗錢(qián)資料。第三十八條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司違反本辦法規(guī)定，達(dá)到案件責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)依法追究案件責(zé)任人的責(zé)任。第四十二條 本辦法自2011年10月1日起施行，中國(guó)保監(jiān)會(huì)之前反洗錢(qián)監(jiān)管要求與本辦法不同的，以本辦法為準(zhǔn)。A、金融機(jī)構(gòu) B、海關(guān)C、邊防部隊(duì) D、公安部門(mén)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。A、縣一級(jí) B、省一級(jí)C、地市一級(jí) D、以上都對(duì)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合《反洗錢(qián)法》要求的客戶身份識(shí)別措施。A、48小時(shí) B、24小時(shí) C、3天 D、1周金融機(jī)構(gòu)在大額交易發(fā)生后的(B)個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心。A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)1中國(guó)人民銀行令〔2006〕第1號(hào)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》自(C)起施行。A、2006年10月31日 B、2006年12月1日C、2007年1月1日 D、2007年3月1日2中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于(A)人。A、紀(jì)律處分建議 B、行政處罰意見(jiàn) C、改進(jìn)意見(jiàn)與措施 D、以上都是2下列哪個(gè)是反洗錢(qián)的義務(wù)主體(A)。A、實(shí)名賬戶 B、聯(lián)名賬戶C、同名賬戶 D、假名賬戶2客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)(C)身份證件或者其他身份證明文件。A、查閱權(quán) B、封存權(quán) C、扣劃?rùn)?quán) D、臨時(shí)凍結(jié)權(quán)3反洗錢(qián)行政主管部門(mén)從事反洗錢(qián)工作的人員有違反規(guī)定進(jìn)行調(diào)查的行為，依法給予(B)。A、一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下 B、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下C、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下 D、五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下3金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查，沒(méi)有致使洗錢(qián)后果發(fā)生，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以對(duì)該機(jī)構(gòu)處(C)罰款。A、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè) B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告4下列職責(zé)不是中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心職責(zé)范圍的是(C)。A、調(diào)查人員B、在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員C、調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員D、在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員和金融機(jī)構(gòu)4下列交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍。B、乙公司與在香港注冊(cè)的其他公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超20萬(wàn)美元。A、現(xiàn)金流量表 B、稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢(qián)工作有關(guān)的內(nèi)容 C、利潤(rùn)分配表 D、資產(chǎn)負(fù)債表4國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是指(A)。A、公安部 B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)人民銀行 D、國(guó)務(wù)院5客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由(D)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。 5《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易信息在交易結(jié)束后至少保存(D)。 6隨著經(jīng)濟(jì)的全球化，洗錢(qián)越來(lái)越具有(A)。 6巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)關(guān)于洗錢(qián)的規(guī)定有(A)。A、艾格蒙特集團(tuán) B、金融情報(bào)中心C、沃爾夫斯堡集團(tuán) D、金融行動(dòng)特別工作組70、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》要求對(duì)單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行生效日制度，即賬戶正式開(kāi)立之日起(B)個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。A、現(xiàn)金繳存 B、現(xiàn)金支取C、資金收入轉(zhuǎn)賬 D、資金付出轉(zhuǎn)賬7客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由(A)負(fù)責(zé)報(bào)告。A、臨時(shí)居民身份證 B、港澳居民身份證 C、臺(tái)灣居民的旅行證件 D、武警身份證7金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或(D)，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。A、第一筆 B、第二筆 C、第三筆 D、第四筆8在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票(B)。D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。A、500 B、5000 C、1000 D、100008一次性提取現(xiàn)金(B)萬(wàn)元(含)以上的，要求取款人必須至少提前一天以電話等方式預(yù)約。C、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證。A、2003年3月1日 B、2003年6月1日 C、2003年9月1日 D、2003年12月1日9對(duì)于無(wú)字號(hào)的個(gè)體工商戶，下列說(shuō)法正確的是(D)。A、1萬(wàn)元 B、5萬(wàn)元 C、10萬(wàn)元 D、50萬(wàn)元9單位定期存款(C)。A、只能申請(qǐng)開(kāi)具一份單位存款證明書(shū)，對(duì)證明書(shū)按有關(guān)規(guī)定收取手續(xù)費(fèi)B、可以申請(qǐng)開(kāi)具多份單位存款證明書(shū)，對(duì)每份證明書(shū)按有關(guān)規(guī)定收取手續(xù)費(fèi)C、只能申請(qǐng)開(kāi)具一份單位存款證明書(shū)，不得收取手續(xù)費(fèi)D、可以申請(qǐng)開(kāi)具多份單位存款證明書(shū)，不得收取手續(xù)費(fèi)9個(gè)體工商戶憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或經(jīng)營(yíng)者姓名開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶納入(C)管理。()《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》同樣適用于典當(dāng)行大額交易和可疑交易報(bào)告的管理。(√)人民銀行可將有關(guān)反洗錢(qián)信息用于征信和金融市場(chǎng)監(jiān)督管理工作。(√)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式或紙質(zhì)報(bào)表向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。()1中國(guó)人民銀行令〔2006〕第2號(hào)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自2007年3月1日起施行。(√)1大額交易的累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，雙邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的出外。(√)2某人將到期的定期存款本息60萬(wàn)元人民幣轉(zhuǎn)入其同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的另一活期存款賬戶里，如未發(fā)現(xiàn)可疑的，該金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告大額交易。(√)2自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換，無(wú)論是否可疑都不需要報(bào)告大額或可疑交易。(√)2金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作人員因害怕打擊報(bào)復(fù)可以不報(bào)告可疑交易。(√)3國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢(qián)工作情況。()3按照客戶身份資料和交易記錄保存制度要求，客戶身份資料發(fā)生變更的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。(√)4對(duì)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的行為，中國(guó)人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)該金融機(jī)構(gòu)處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。()4中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，一定要將檢查情況通報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。(√)4為確保大額和可疑交易報(bào)送渠道的通暢、有效和安全，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立大額和可疑交易信息員制度。()5金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金，金額超過(guò)200萬(wàn)元人民幣，該金融機(jī)構(gòu)也需報(bào)告大額交易。(√)5破壞金融管理秩序罪，是指違反國(guó)家金融管理法規(guī)，破壞國(guó)家對(duì)金融管理秩序的行為。(√)6洗錢(qián)(Money Laundering)通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。(√)6歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組(EAG)成立于2004年10月，我國(guó)是創(chuàng)始成員國(guó)。(√)6金融行動(dòng)特別工作組的《關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》是國(guó)際反洗錢(qián)領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件。(√)7支付交易在我國(guó)的反洗錢(qián)領(lǐng)域的含義單指客戶向銀行存取現(xiàn)金的行為。(√)7國(guó)家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件。()8所有的個(gè)人活期賬戶均可辦理現(xiàn)金存取與轉(zhuǎn)賬交易。()8個(gè)人申請(qǐng)開(kāi)立支票、信用卡等信用支付工具必須由存款人本人親自辦理。(√)90、根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開(kāi)戶單位可以在個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬、材料款等范圍內(nèi)使用現(xiàn)金。()9根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開(kāi)戶單位從開(kāi)戶銀行提取現(xiàn)金應(yīng)當(dāng)寫(xiě)明用途。(√)