【正文】 海市設(shè)立分中心，作為派出機(jī)構(gòu)開(kāi)展工作。()5典型的洗錢(qián)過(guò)程分為處置階段、離析階段和融合階段。()5金融機(jī)構(gòu)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象對(duì)員工提供分層次的反洗錢(qián)培訓(xùn)。()4繳存現(xiàn)金無(wú)論金額大小都不屬于大額交易。()3金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。()2國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的方案。()交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易屬于大額交易。()1《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“大量”系指交易金額單筆低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。(√)反洗錢(qián)行政主管部門(mén)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)行政調(diào)查。A、須一次存入，一次或分次支取 B、可以多次存入，一次或分次支取。A、可以使用現(xiàn)金 B、可以使用現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)賬C、可以轉(zhuǎn)賬 D、不得使用現(xiàn)金8郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)立的賬戶納入(D)管理。A、被代理人 B、代理人 C、被代理人和代理人 D、被代理人或代理人8開(kāi)戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過(guò)大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)、注明“現(xiàn)金”字樣的(A)票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度。A、必須支付現(xiàn)金 B、可以轉(zhuǎn)賬或者支付現(xiàn)金C、必須轉(zhuǎn)賬 D、不得支付現(xiàn)金80、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》自(D)起施行。A、1 B、2 C、3 D、57《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，驗(yàn)資注冊(cè)的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間(D)。 6在反洗錢(qián)工作中，記錄保存制度的內(nèi)容有(C)。A、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金B(yǎng)、客戶的證券賬戶長(zhǎng)期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付C、沒(méi)有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒(méi)有明顯的交易目的或者用途D、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易5下列哪種可疑交易不應(yīng)由保險(xiǎn)公司來(lái)報(bào)告(D)。D、以上都是4下列哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告(D)。C、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告4金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，(B)對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰。A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作C、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)D、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)3金融機(jī)構(gòu)有以下(B)行為，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰。A、反洗錢(qián)局 B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 D、公安部2金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的(A)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。A、2006年10月31日 B、2006年12月1日C、2007年1月1日 D、2007年3月1日1中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出(A)。A、第三方 B、該金融機(jī)構(gòu)C、該客戶自身 D、該金融機(jī)構(gòu)與第三方反洗錢(qián)行政主管部門(mén)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于(B)人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。A、反洗錢(qián)局 B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 C、保衛(wèi)局 D、分支機(jī)構(gòu)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》于(C)通過(guò)。第三十六條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司違反反洗錢(qián)法律法規(guī)和本辦法規(guī)定的，由保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正、約談相關(guān)人員或者依法采取其他措施。第二十九條 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度，禁止來(lái)源不合法資金投資入股。對(duì)本公司人員的反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（一）反洗錢(qián)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；（二）反洗錢(qián)內(nèi)控制度、與其崗位職責(zé)相應(yīng)的反洗錢(qián)工作要求；（三）開(kāi)展反洗錢(qián)工作必備的其他知識(shí)、技能等。第十九條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)依法保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)該項(xiàng)交易，以提供監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)總公司的反洗錢(qián)內(nèi)控制度制定本級(jí)的實(shí)施細(xì)則。開(kāi)業(yè)驗(yàn)收階段，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)按照要求演示反洗錢(qián)的組織架構(gòu)、工作流程、風(fēng)控管理和信息系統(tǒng)建設(shè)等。中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)根據(jù)本辦法的規(guī)定，在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)履行反洗錢(qián)監(jiān)管職責(zé)。第五條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，依法履行下列反洗錢(qián)職責(zé)：（一）制定轄內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)規(guī)范性文件，開(kāi)展反洗錢(qián)審查和監(jiān)督檢查；（二）向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告轄內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作情況；（三）參加轄內(nèi)反洗錢(qián)監(jiān)管合作；（四）組織開(kāi)展轄內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)培訓(xùn)宣傳；（五）協(xié)助司法機(jī)關(guān)調(diào)查處理涉嫌洗錢(qián)案件；（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)的其他反洗錢(qián)職責(zé)。第十一條 發(fā)生下列情形之一，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)知悉投資資金來(lái)源，提交投資資金來(lái)源情況說(shuō)明和投資資金來(lái)源合法的聲明：（一）增加注冊(cè)資本；（二）股權(quán)變更，但通過(guò)證券交易所購(gòu)買(mǎi)上市機(jī)構(gòu)股票不足注冊(cè)資本5%的除外；（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)明確相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的反洗錢(qián)職責(zé)，保證反洗錢(qián)內(nèi)控制度在業(yè)務(wù)流程中貫徹執(zhí)行。第二十二條 保險(xiǎn)公司通過(guò)保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、金融機(jī)構(gòu)類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)在合作協(xié)議中寫(xiě)入反洗錢(qián)條款。第二十五條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)每年開(kāi)展反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)，反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)可以是專項(xiàng)審計(jì)或者與其他審計(jì)項(xiàng)目結(jié)合進(jìn)行。第四章 監(jiān)督管理第三十一條 保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)保險(xiǎn)業(yè)新設(shè)機(jī)構(gòu)、投資入股資金和相關(guān)人員任職資格進(jìn)行反洗錢(qián)審查，對(duì)不符合條件的，不予批準(zhǔn)或者核準(zhǔn)。第五章 附 則第三十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法指導(dǎo)中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)，制定反洗錢(qián)工作指引，開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)宣傳?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存(A)年。A、3 B、5 C、7 D、101金融機(jī)構(gòu)在可疑交易發(fā)生后的(D)個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心。A、2 B、3 C、4 D、52中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員應(yīng)當(dāng)出示(B)和檢查通知書(shū)。A、核對(duì)并登記代理人 B、核對(duì)并登記被代理人C、核對(duì)并登記代理人和被代理人 D、核對(duì)代理人、核對(duì)并登記被代理人2金融機(jī)構(gòu)在(C)的情況下，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的機(jī)構(gòu)。A、一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下 B、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下C、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下 D、五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下3對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)(C)A、合并提交報(bào)告 B、只提交可疑交易報(bào)告 C、分別提交報(bào)告 D、只提交大額交易報(bào)告3下列哪筆交易屬于金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告范圍。(D)A、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易B、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易D、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易4下列哪家公司的交易只屬于大額交易(B)。A、中國(guó)人民銀行 B、中國(guó)人民銀行及其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)C、反洗錢(qián)局 D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心50、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，由中國(guó)人民銀行或者其(B)按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定進(jìn)行處罰。 5金融行動(dòng)特別工作組通過(guò)的打擊恐怖融資特別建議有(A)。 6(A)是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的基礎(chǔ)工作。A、發(fā)卡行 B、業(yè)務(wù)辦理行C、收單行 D、總行7《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，單位銀行卡賬戶的資金必須由其(B)轉(zhuǎn)賬存入，該賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)。A、10 B、20 C、30 D、508能夠作為實(shí)名證件使用的有(A)。A、以經(jīng)營(yíng)者的名稱開(kāi)立個(gè)人結(jié)算賬戶作為對(duì)公賬戶B、可以開(kāi)立單位結(jié)算賬戶，賬戶名稱為經(jīng)營(yíng)者的全稱C、不受從單位銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)管理的約束D、納入單位銀行結(jié)算賬戶管理9武警部隊(duì)的銀行賬戶閑置超過(guò)(A)的，武警部隊(duì)單位應(yīng)當(dāng)撤銷銀行賬戶。A、個(gè)人結(jié)算賬戶 B、個(gè)人存款賬戶 C、單位結(jié)算賬戶 D、專用存款賬戶9存款人在銀行可開(kāi)立(A)基本存款賬戶。()中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的10個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。(√)1中國(guó)人民銀行令〔2006〕第1號(hào)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》自2007年3月1日起施行。(√)2張某從活期存款賬戶中提取40萬(wàn)元人民幣轉(zhuǎn)存為李某的定期存款，該金融機(jī)構(gòu)無(wú)需向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易。()經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)人民銀行成為反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議牽頭單位。(√)3《反洗錢(qián)法》中受益人的概念比保險(xiǎn)合同和信托合同中受益人的概念外延范圍更大。()4金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循駐在國(guó)家或地區(qū)反洗錢(qián)方面的法律規(guī)定，依法協(xié)助配合駐在國(guó)家或地區(qū)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)的工作。()5金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)報(bào)告員要報(bào)中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心備案。(√)6于2007年1月1日施行的《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》將反洗錢(qián)的義務(wù)主體擴(kuò)大到了證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)及應(yīng)履行反洗錢(qián)的特定非金融行業(yè)。(√)70、金融行動(dòng)特別工作組在《關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》之外，制定了九項(xiàng)反恐融資的建議。()7凡辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行、城市合作銀行、城鄉(xiāng)信用社都必須建立大額現(xiàn)金支付登記備案制度。(√)8機(jī)關(guān)團(tuán)體工資性支出需要登記大額現(xiàn)金支付并報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?√)9在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶的，不使用本人身份證件上的姓名的，金融機(jī)構(gòu)不得為其開(kāi)立個(gè)人存款賬戶。金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度的核心內(nèi)容是什么?答：一般包括：客戶身份識(shí)別、大額交易和可疑交易報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存內(nèi)部操作規(guī)程，反洗錢(qián)工作保密制度，確保反洗錢(qián)工作制度有效執(zhí)行的內(nèi)部審計(jì)和稽核制度，保證董事會(huì)和高級(jí)管理層及時(shí)掌握反洗錢(qián)工作情況的報(bào)告制度，員工反洗錢(qián)定期培訓(xùn)計(jì)劃等。情節(jié)特別嚴(yán)重的，人民銀行或其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。一是金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。八是金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。第三章保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)義務(wù)第六條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)以保單實(shí)名制為基礎(chǔ)，按照客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉(zhuǎn)規(guī)范的工作原則，切實(shí)提高反洗錢(qián)內(nèi)控水平。第十二條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)了解反洗錢(qián)法律法規(guī)，接受反洗錢(qián)培訓(xùn)，通過(guò)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)組織的包含反洗錢(qián)內(nèi)容的任職資格知識(shí)測(cè)試。第十五條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)將可量化的反洗錢(qián)控制指標(biāo)嵌入信息系統(tǒng)，使風(fēng)險(xiǎn)信息能夠在業(yè)務(wù)部門(mén)和反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)之間有效傳遞、集中和共享，滿足對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警、提取、分析和報(bào)告等各項(xiàng)反洗錢(qián)要求。反洗錢(qián)條款應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（一）保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、金融機(jī)構(gòu)類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)按照保險(xiǎn)公司的反洗錢(qián)法律義務(wù)要求識(shí)別客戶身份；（二）保險(xiǎn)公司在辦理業(yè)務(wù)時(shí)能夠及時(shí)獲得保險(xiǎn)業(yè)務(wù)客戶身份信息，必要時(shí)，可以從保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、金融機(jī)構(gòu)類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)獲得客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件；（三）保險(xiǎn)公司為保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、金融機(jī)構(gòu)類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代其識(shí)別客戶身份提供培訓(xùn)等必要協(xié)助。第二十六條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)妥善處置涉及本公司的重大洗錢(qián)案件，及時(shí)向保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告案件處置情況。第三十二條 保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。第四十條 保險(xiǎn)公司與非金融機(jī)構(gòu)類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)合作可以參照本辦法。第五條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，依法履行下列反洗錢(qián)職責(zé)：（一）制定轄內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)規(guī)范性文件，開(kāi)展反洗錢(qián)審查和監(jiān)督檢查；（二）向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告轄內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作情況；（三）參加轄內(nèi)反洗錢(qián)監(jiān)管合作；（四）組織開(kāi)展轄內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)培訓(xùn)宣傳；（五）協(xié)助司法機(jī)關(guān)調(diào)查處理涉嫌洗錢(qián)案件；（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)的其他反洗錢(qián)職責(zé)。第十一條 發(fā)生下列情形之一，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)知悉投資資金來(lái)源，提交投資資金來(lái)源情況說(shuō)明和投資資金來(lái)源合法的聲明：（一）增加注冊(cè)資本；（二）股權(quán)變更，但通過(guò)證券交易所購(gòu)買(mǎi)上市機(jī)構(gòu)股票不足注冊(cè)資本5%的除外；（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)明確相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的反洗錢(qián)職責(zé)，保證反洗錢(qián)內(nèi)控制度在業(yè)務(wù)流程中貫徹執(zhí)行。第二十二條 保險(xiǎn)公司通過(guò)保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、金融機(jī)構(gòu)類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)在合作協(xié)議中寫(xiě)入反洗錢(qián)條款。第二十五條 保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)每年開(kāi)展反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)，反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)可以是專項(xiàng)審計(jì)或者與其他審計(jì)項(xiàng)目結(jié)合進(jìn)行。第四章 監(jiān)督管理第三十一條 保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)保險(xiǎn)業(yè)新設(shè)機(jī)構(gòu)、投資入股資金和相關(guān)人員任職資格進(jìn)行反洗錢(qián)審查，對(duì)不符合條件的，不予批準(zhǔn)或者核準(zhǔn)。第五章 附則第三十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法指導(dǎo)中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)，制定反洗錢(qián)工作指引，開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)宣傳。第二章 保險(xiǎn)監(jiān)管職責(zé)第四條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作，