【正文】 中國保監(jiān)會派出機構根據(jù)本辦法的規(guī)定，在中國保監(jiān)會授權范圍內履行反洗錢監(jiān)管職責。第四十一條 本辦法由中國保監(jiān)會負責解釋。第三十七條 保險監(jiān)管機構根據(jù)保險公司、保險資產管理公司反洗錢工作開展情況，調整其在分類監(jiān)管體系中合規(guī)類指標的評分。第三十三條 反洗錢現(xiàn)場檢查可以開展專項檢查或者與其他檢查項目結合進行。保險專業(yè)代理公司、保險經紀公司高級管理人員應當了解反洗錢法律法規(guī)。第二十七條 保險公司、保險資產管理公司應當配合反洗錢監(jiān)督檢查、行政調查以及涉嫌洗錢犯罪活動的調查，記錄并保存配合檢查、調查的相關情況。對保險銷售從業(yè)人員的反洗錢培訓應當包括下列內容：（一）反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；（二）反洗錢內控制度；（三）展業(yè)中的反洗錢要求，如提醒客戶提供相關信息資料、配合履行反洗錢義務等。保險經紀公司代理客戶與保險公司開展保險業(yè)務時，應當提供保險公司識別客戶身份所需的客戶身份信息，必要時，還應當依法提供客戶身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。第二十條 保險公司、保險資產管理公司破產和解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交國務院有關部門指定的機構。第十六條 保險公司應當依法在訂立保險合同、解除保險合同、理賠或者給付等環(huán)節(jié)對規(guī)定金額以上的業(yè)務進行客戶身份識別。第十四條 保險公司、保險資產管理公司應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構，組織開展反洗錢工作。保險公司、保險資產管理公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格核準申請材料中應當包括接受反洗錢培訓情況報告及本人簽字的履行反洗錢義務的承諾書。第九條 申請設立保險公司、保險資產管理公司分支機構應當符合下列反洗錢條件：（一）總公司具備健全的反洗錢內控制度并對分支機構具有良好的管控能力；（二）總公司的信息系統(tǒng)建設能夠支持分支機構的反洗錢工作；（三）擬設分支機構設置了反洗錢專門機構或指定內設機構負責反洗錢工作；（四）反洗錢崗位人員基本配備并接受了必要的反洗錢培訓；（五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第七條 申請設立保險公司、保險資產管理公司應當符合下列反洗錢條件：（一）投資資金來源合法；（二）建立了反洗錢內控制度；（三）設置了反洗錢專門機構或指定內設機構負責反洗錢工作；（四）配備了反洗錢機構或崗位人員，崗位人員接受了必要的反洗錢培訓；（五）信息系統(tǒng)建設滿足反洗錢要求；（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第三條 本辦法適用于保險公司、保險資產管理公司及其分支機構，保險專業(yè)代理公司、保險經紀公司及其分支機構，金融機構類保險兼業(yè)代理機構。第四十二條 本辦法自2011年10月1日起施行，中國保監(jiān)會之前反洗錢監(jiān)管要求與本辦法不同的，以本辦法為準。第三十八條 保險公司、保險資產管理公司違反本辦法規(guī)定，達到案件責任追究標準的，應當依法追究案件責任人的責任。第三十四條 保險監(jiān)管機構有權根據(jù)監(jiān)管需要，要求保險公司、保險資產管理公司提交反洗錢報告或者專項反洗錢資料。第三十條 保險專業(yè)代理公司、保險經紀公司應當開展反洗錢培訓、宣傳，妥善處置涉及本公司的重大洗錢案件，配合反洗錢監(jiān)督檢查、行政調查以及涉嫌洗錢犯罪活動的調查，對依法開展反洗錢的相關信息予以保密。第二十八條 保險公司、保險資產管理公司及其工作人員應當對依法履行反洗錢義務獲得客戶身份資料和交易信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。第二十四條 保險公司、保險資產管理公司應當開展反洗錢宣傳，保存宣傳資料和宣傳工作記錄。保險公司承擔未履行客戶身份識別義務的最終責任，保險專業(yè)代理公司、保險經紀公司、金融機構類保險兼業(yè)代理機構承擔相應責任。第二十一條 保險公司、保險資產管理公司應當依法識別、報告大額交易和可疑交易。第十七條 保險公司、保險資產管理公司應當按照客戶特點或者賬戶屬性，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的基礎上，適時調整風險等級。指定內設機構組織開展反洗錢工作的，應當設立反洗錢崗位。第十三條 保險公司、保險資產管理公司應當建立健全反洗錢內控制度。第十條 設立保險公司、保險資產管理公司分支機構的申請文件中應當包括下列反洗錢材料：（一）總公司的反洗錢內控制度；（二）總公司信息系統(tǒng)的反洗錢功能報告；（三）擬設分支機構的反洗錢機構設置報告；（四）擬設分支機構的反洗錢崗位人員配備及接受反洗錢培訓情況的報告；（五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。第八條 設立保險公司、保險資產管理公司的申請文件中應當包括下列反洗錢材料：（一）投資資金來源情況說明和投資資金來源合法的聲明；（二）反洗錢內控制度；（三）反洗錢機構設置報告；（四）反洗錢機構或崗位人員配備情況及崗位人員接受反洗錢培訓情況的報告；（五）信息系統(tǒng)反洗錢功能報告；（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。第二章保險監(jiān)管職責第四條 中國保監(jiān)會組織、協(xié)調、指導保險業(yè)反洗錢工作，依法履行下列反洗錢職責：（一）參與制定保險業(yè)反洗錢政策、規(guī)劃、部門規(guī)章，配合國務院反洗錢行政主管部門對保險業(yè)實施反洗錢監(jiān)管；（二）制定保險業(yè)反洗錢監(jiān)管制度，對保險業(yè)市場準入提出反洗錢要求，開展反洗錢審查和監(jiān)督檢查；（三）參加反洗錢監(jiān)管合作；（四）組織開展反洗錢培訓宣傳；（五）協(xié)助司法機關調查處理涉嫌洗錢案件；（六）其他依法履行的反洗錢職責。中國保險監(jiān)督管理委員會二〇一一年九月十三日保險業(yè)反洗錢工作管理辦法第一章 總則第一條 為做好保險業(yè)反洗錢工作，促進行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國保險法》等有關法律法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件，制定本辦法。七是金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合本法要求的客戶身份識別措施。三是與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。五是有利于參與反洗錢國際合作，維護我國良好的國際形象。一是有利于及時發(fā)現(xiàn)和監(jiān)控洗錢活動，追查并沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護經濟安全和社會穩(wěn)定。情節(jié)嚴重的，對金融機構處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。二是客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存五年。什么是洗錢?答：洗錢是將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益，通過各種手段隱瞞或掩飾起來，并使之在形式上合法化的行為和過程。()9《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規(guī)定，個體工商戶憑經營者姓名開立的銀行結算賬戶納入單位銀行結算賬戶管理。(√)9根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位現(xiàn)金收入必須當日送存開戶銀行。()8企業(yè)單位開出的注明“現(xiàn)金”字樣的大額銀行匯票需要登記大額現(xiàn)金支付并報送中國人民銀行當?shù)胤种袀浒浮?)8個人申請開立定期、活期等信用支付工具必須由存款人本人親自辦理。(√)80、單位定期存款到期支取，可將款項轉入原存款人基本賬戶或貸款行指定的貸款賬戶，也用于結算或支取現(xiàn)金。(√)7金融機構不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務。(√)7在放置階段，將現(xiàn)金轉變?yōu)殂y行存款是洗錢最常見的方式。()6洗錢的對象是犯罪收益。()6金融行動特別工作組的全稱是打擊洗錢金融行動工作組，成立于1989年的西方七國首腦會議。(√)60、金融行動特別工作組(FATF)是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。()52006年6月29日，在十屆全國人大常委會第二十二次會議通過的《中華人民共和國刑法修正案(六)》中，擴大了洗錢罪的上游犯罪。(√)5經過人總行授權，縣市一級人民銀行可以對金融機構違反反洗錢規(guī)定的行為進行行政處罰。(√)4中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位和個人執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為進行檢查監(jiān)督。()4交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當合并提交大額交易報告。()我國按照平等互惠原則開展反洗錢國際合作。(√)3金融機構進行客戶身份識別，不需要向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。()3中國人民銀行廣州分行依法享有反洗錢行政調查權。對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設立申請，不予批準。(√)2金融機構為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的行為，并致使洗錢后果發(fā)生的，國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構應對該金融機構處五十萬元以上五百萬元以下罰款。(√)2中國反洗錢監(jiān)測分析中心是金融機構可疑支付交易報告的最終接受者。()1客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務的金融機構報告。()1《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。(√)金融機構制定的大額和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程要向中國人民銀行報備。(√)對金融機構違反保密規(guī)定，泄露有關信息的行為，國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構可以對其直接負責的高級管理人員處一萬元以上五萬元以下的罰款。A、基本存款賬戶 B、非預算單位的專用存款賬戶C、預算單位的專用存款賬戶 D、臨時存款賬戶二、判斷題：制定《中華人民共和國反洗錢法》目的是為了預防洗錢活動，維護金融秩序，制裁洗錢犯罪及相關犯罪。C、須一次存入，一次支取 D、須一次存入，分次支取9就同一賬戶內容，存款單位(B)。A、總部后勤部財務部備案 B、總部后勤部財務部審批C、總部政治部備案 D、總部政治部審批9單位定期存款的起存金額為(A)。A、存款賬戶B、儲蓄賬戶C、單位銀行結算賬戶 D、個人銀行結算賬戶90、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》自(C)起施行。B、學生證。A、銀行本票、銀行匯票 B、商業(yè)匯票、銀行本票C、現(xiàn)金支票、銀行匯票 D、銀行匯票、商業(yè)匯票8開戶單位支付給個人勞務報酬的款項中，支付現(xiàn)金每人一次不得超過(C)元。C、只能取現(xiàn)，不能轉賬。A、2000年1月1日 B、2000年2月1日C、2000年3月1日 D、2000年4月1日8在《個人存款賬戶實名制規(guī)定》實施后，在原賬戶辦理(A)個人存款時，原賬戶沒有使用實名的，應當按照規(guī)定使用實名。A、安全性 B、真實性 C、嚴密性 D、隱秘性7下列身份證件不屬于實名證件范疇的是(B)。A、不收不付 B、只付不收C、可收可付 D、只收不付7《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規(guī)定，一般存款賬戶不得辦理(B)。A、大額交易 B、現(xiàn)金交易C、可疑交易 D、轉賬交易6專業(yè)反洗錢國際組織中，最巨影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是：(D)。 6目前，洗錢的一般特征體現(xiàn)為(B)。 60、美國的金融情報中心設在(C)。A、短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋B、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額C、明顯超額支付當期應繳保險費并隨即要求返還超出部分D、保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保 52006年11月14日中國人民銀行發(fā)布的《金融機構反洗錢規(guī)定》屬于(C)。A、一般員工 B、反洗錢工作人員C、中層管理人員 D、高級管理人員5金融機構應當根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程，并向(C)報備。A、證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符B、證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C、保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換4《金融機構反洗錢規(guī)定》要求金融機構應當按照中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及(B)。A、甲公司與在開曼群島注冊的其他公司在短期內發(fā)生資金收付，且單筆都超20萬美元。A、只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的省一級派出機構B、只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構C、只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的縣一級以上派出機構D、以上都是4調查封存清單一式二份，由(C)簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。A、證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符B、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付C、客戶頻繁辦理基金份額的轉托管且無合理理由D、客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務，而其資金的來源和用途可疑下列職責不是中國人民銀行反洗錢局職責范圍的是(D)。A、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓B、違反保密規(guī)定，泄露有關信息C、未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度D、未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作3金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處(B)罰款。A、客戶名稱或姓名 B、對公客戶法定代表人姓名C、客戶身份證件/證明文件類型 D、代辦人姓名3《反洗錢法》賦予國務院反洗錢行政主管部門最強有力的調查措施是(D)。A、負責人 B、董事會C、監(jiān)事會 D、反洗錢工作領導小組2金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或(D)。現(xiàn)場檢查意見書的內容包括檢查情況、檢查評價、(C)。A、補正通知 B、整改通知 C、檢查通知 D、處罰通知《中華人民共和國反洗錢法》自(C)起施行。A、法律 B、國務院 C、行政法規(guī) D、規(guī)章1《金融機構大額交易和可疑交