【正文】 ，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)該(C)(B)年。(錯)二、單選題，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶，至少每(B)進行一次審核。(對)、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。(錯)。(錯)，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險意識等因素?zé)o關(guān)。(錯)、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。(對)。(錯)。(錯)，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。、核對、留存三個環(huán)節(jié)。(錯)，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。(錯)，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。(錯)，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告可疑行為。(對)，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。(錯)、有效的內(nèi)控控制制度能夠為金融機構(gòu)提供絕對的保障。(錯)，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程。(對)2.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認其與被保險人之間的關(guān)系。（）A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出 20．中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。B: 修訂后的新刑法C: 修訂后的新中國人民銀行法 D:金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 13．金融機構(gòu)反洗錢法“一個規(guī)定，兩個辦法”在（）正式實施A:200年3月1日B: 2003年7月1日C:2003年2月1日 D:2004年4月1日14．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。A:3B:5C:10D157．我國政府已簽署并批準了下列哪些國際公約（）A:《聯(lián)合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》C:《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯(lián)合國反腐敗公約》8．違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（）樟樹市支行。B:改變有關(guān)金錢的形式C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。（每小題1分，共40分）1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。（對）。（對），該金融機構(gòu)可以不報告大額交易。（錯）55．金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，視涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，決定是否提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。A．交易性質(zhì) 三、判斷題，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。（ABCD）A．地域 B．行業(yè)C．業(yè)務(wù) D．客戶是否為外國政要 （ABCD）A．每筆交易的數(shù)據(jù)信息 B．業(yè)務(wù)憑證C．賬簿 D．反映交易真實情況的合同 ？（ABCD）A．廢品收購 B．旅游 C．餐飲 D．零售 （ABCD）A.《反洗錢法》B.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》C.《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》D.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)對（BD）或者其他身份證明文件進行核對并登記。D．交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易。A．兼并 B．接管 C．破產(chǎn)和解散 D．變更，金融機構(gòu)的（A）應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé)。B．短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付。B．自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。 ？（D）A．四位報送日期 B．報送者姓名 C．文章標題 D．信息調(diào)研分 （C）A．工作成績 C．創(chuàng)新方法 D．意見建議 （B）字為宜 A．100200字 B．200500字 C．5001000字 D．10002000字 ？（D）A．辦公網(wǎng) B．業(yè)務(wù)網(wǎng) C．互聯(lián)網(wǎng) D．傳真（C）個工作日內(nèi)以電子方式報告。A．1萬、1000 B．5萬、5000 C．5萬、1萬 D．10萬、2萬，定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息。A．3 B．5 C．10 D．15 ，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)人批準，可以采取臨時凍結(jié)措施，但臨時凍結(jié)不得超過（）小時。（錯）1對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告。（對）《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。（錯）金融機構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構(gòu)整體風(fēng)險控制的有機組成部分。（錯）金融機構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負有責(zé)任。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品。2006年12月，該賬戶交易突然放大，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。A、負責(zé)大額交易和可疑交易報告的接收、分析； B、按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報告分析結(jié)果； C、監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況；D、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動。（C）A、保險業(yè)監(jiān)督管理委員會 B、公安部C、中國人民銀行 D、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 按照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，處 以上 以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。銀行經(jīng)審核后確認這些身份證為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人結(jié)算賬戶。A、證券公司 B、證券公司和銀行各自 C、證券公司和客戶各自 D、銀行以下屬于大額外匯資金交易的是（A）A、個人當(dāng)天存款1萬美元 B、個人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬8萬美元 C、個人當(dāng)天取款5萬港幣 D、個人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬20萬元港幣1金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別。A、修訂后的新憲法B、修訂后的新刑法C、修訂后的新中國人民銀行法D、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定金融機構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。二、單項選擇題：我國新出臺《中華人民共和國反洗錢法》，在 正式實施。金融機構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認代理關(guān)系的存在，在對被代理人采取客戶身份識別措施時，應(yīng)當(dāng)核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。了解客戶是金融機構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)工作。31．金融行動特別工作組的工作目標是（ABD）A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項建議 C:在全球推動反洗錢專門立法D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。17．人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（BCD）A:反洗錢立法B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能D:負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控18．存款人開立什么賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后有開戶行核發(fā)開戶許可證（BD）A:儲蓄存款賬戶B:基本存款賬戶C:一般存款賬戶D:臨時存款賬戶19．按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。13．金融機構(gòu)反洗錢法“一個規(guī)定，兩個辦法”在（2003年3月1日）正式實施14．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。同時報關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?．洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCD）A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。（）三、選擇題。（√）27．國際上第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是《禁毒公約》。（）23．《陜西省大額現(xiàn)金支付管理實施細則》規(guī)定的大額現(xiàn)金的標準與反洗錢法辦法規(guī)定的大額現(xiàn)金標準是一致的。（）19．我國具有FIU（金融情報中心）職能的機構(gòu)是中國反洗錢監(jiān)測分析中心。（）16．金融機構(gòu)為單位客戶辦理開戶，存款，結(jié)算等業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有關(guān)證明文件和資料。（√）12．儲蓄實名制就是儲蓄記名。（√）8．我市各國有商業(yè)銀行應(yīng)向市人行報告人民幣大額和可疑支付交易信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起3個工作日內(nèi)報當(dāng)?shù)毓膊块T并報送外匯局分支局。二、判斷題。27． 單位銀行卡 賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。23美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)的信息來源于三大信息庫： 金融信息庫，執(zhí)法信息庫 和 商業(yè)信息庫。19．反洗錢工作是落實黨中央和國務(wù)院關(guān)于 反腐倡廉，打擊經(jīng)濟犯罪 的一系列指示精神，有效防范和打擊洗錢犯罪，維護國家 政治，經(jīng)濟，金融，安全和正常的經(jīng)濟秩序與 人民群眾根本利益 的需要，也是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要。15．隨著金融交易的復(fù)雜和多樣，建立集中收集分析可疑交易的 金融情報中心（FIU）已成為有效開展反洗錢工作的關(guān)鍵所在。11．中國人民銀行活著國家外匯管理局經(jīng)分析研究金融機構(gòu)的大額和可疑交易報告，對認為涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照 《行政執(zhí)法機關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》 規(guī)定的程序?qū)蟾娴荣Y料移送司法機關(guān)，并不得對 金融機構(gòu)客房 和其他人員泄漏報告的內(nèi)容。7．《個人存款賬戶實名制規(guī)定》中要求，個人在金融機構(gòu)開個人存款賬戶時，應(yīng)當(dāng)出示 本人身份證使用實名。3．“一個規(guī)定，兩個辦法”要求金融機構(gòu)建立反洗錢的四項主要制度是 “了解客戶制度”，大額交易報告制度，可疑交易報告制度 和 保存記錄制度。該商行在2007年5月1118日分別收到來自XX服務(wù)公司的轉(zhuǎn)賬收入共計450萬元；5月20日，該商行將450萬元轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠。32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）A:《1987年犯罪收益法》B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》 33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（）A:經(jīng)營臨時業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時機構(gòu) C:異地臨時經(jīng)營活動 D：注冊驗資34．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A:金融機構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶D:信托基金賬戶35．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A:基本建設(shè)基金賬戶B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶D:財政預(yù)算外資金專用賬戶36．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準（）A:糧棉油收購資金專用賬戶B:社會保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶D:黨團工會經(jīng)費專用賬戶37．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（）A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會D:金融行動特別工作組38．在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（）A:開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金 B: 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化C:開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D:開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票39．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（）A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份B:確立受益權(quán)人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu) C:獲得有關(guān)該項業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息D:對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個過程中進行的交易進行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進行符合該金融機構(gòu)對客戶及其風(fēng)險狀況的認識40．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的各國反洗錢的基本義務(wù)是（）A:簽署反洗錢國際公約，通過國內(nèi)立法，以保證國際間反洗錢領(lǐng)域各個層次的合作有效開展 B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪 C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律反洗錢業(yè)務(wù)知識競賽題1答案選擇題 五、簡答題：（每題5分，共20分）《金融機構(gòu)大額交易與可疑交易報告管理辦法》第十一條規(guī)定了18種可疑情形，第十四條為補充規(guī)定；我社需報告的只有部分情形，其中人民幣可疑情形有8種，請列舉5種以上。（）A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出20．中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。B: 修訂后的新刑法C: 修訂后的新中國人民銀行法D:金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定13．金融機構(gòu)反洗錢法“一個規(guī)定，兩個辦法”在（）正式實施A:200年3月1日B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日14．公檢法等部門查閱與案件