【正文】 ，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。,登記客戶基本信息。,登記客戶基本信息。、檢查。9應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的是（D）。9金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是（B）。 8根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》第三十二條的規(guī)定，在執(zhí)行反洗錢有關(guān)規(guī)定的行為方面，中國(guó)人民銀行有權(quán)檢查監(jiān)督（D）。； ； 7下列哪個(gè)法律或規(guī)章，將金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告制度與反洗錢調(diào)查制度進(jìn)行了銜接（C）A.《反洗錢法》B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（2006）C.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 7根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，下列哪些機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查（A）、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu) 7人民銀行沈陽(yáng)分行在開展反洗錢調(diào)查時(shí)，無權(quán)實(shí)施下列哪些措施（D）、復(fù)制 7下列哪項(xiàng)反洗錢調(diào)查措施的實(shí)施必須經(jīng)中國(guó)人民銀行總行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)（D）、復(fù)制 80、根據(jù)《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查的準(zhǔn)備階段，下列哪項(xiàng)是非必經(jīng)程序（D） 82006年6月28日，全國(guó)人大常委會(huì)對(duì)《刑法》第一百九十一條進(jìn)行了第二次修訂，增加的洗錢罪的上游犯罪包括貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪和（C）。 6《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自（C） 12月1日 6下列機(jī)構(gòu)中，暫時(shí)不能成為反洗錢調(diào)查的被調(diào)查機(jī)構(gòu)的是（C） 6交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（A）以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告 70、在反洗錢調(diào)查過程中，禁止采取下列那種措施（D）、復(fù)制 7反洗錢調(diào)查的基本原則不包括（C） 7人民銀行通過書面調(diào)查通知書要求金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)文件資料的調(diào)查方式為（B） 7反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管包括信息收集、信息分析評(píng)估、（A）、信息歸檔。 6《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”是（B）。 5中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，需要中國(guó)人民銀行其他省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查的，可以填寫（A），報(bào)請(qǐng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。詢問應(yīng)當(dāng)在被詢問人的（B）進(jìn)行。詢問前，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)告知被詢問人對(duì)詢問有如實(shí)回答和保密的義務(wù)，對(duì)與（B）的問題有拒絕回答的權(quán)利。 (市)支行 4《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》應(yīng)以（C）為依據(jù)，符合反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，內(nèi)容應(yīng)包括檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容、對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定和對(duì)被查單位處理的初步意見。 4中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書面詢問金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢通知書》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問的金融機(jī)構(gòu)。、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的 、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的 、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的4中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采?。–）措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查?；蛘郀I(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。 3如果我國(guó)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國(guó)家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國(guó)家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施本辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向（D）報(bào)告。 3客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（B）報(bào)告。對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（A）進(jìn)行一次審核。 2法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（B）萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。 2金融機(jī)構(gòu)在保存客戶身份資料和交易記錄時(shí)，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按（A）保存。 1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于或者季度結(jié)束后（B）工作日內(nèi)按照反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法規(guī)定的報(bào)表格式向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。 8 月1日 月1日1保險(xiǎn)公司在辦理（C）時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)不適用金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。根據(jù)規(guī)定，在現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員應(yīng)出示的合法證件具體為（B） 金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（C）的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu) 以下哪個(gè)部門不是金融監(jiān)管部門反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制的成員？（D） 下列選項(xiàng)屬于金融機(jī)構(gòu)按年報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息是（A）。D、反洗 錢宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式。D、對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。D、向客戶泄露調(diào)查反洗錢事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違 法犯罪行為，這會(huì)嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)工作人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)。D、配合開展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包 括安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助鳳城有關(guān)資料。D、被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料。C、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料。C、臨時(shí)凍結(jié)期限為 48 小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知 書》之時(shí)起計(jì)算。C、調(diào)查人員封存 文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開裂《反洗錢封存調(diào)查清 單》。（B）A、對(duì) B、錯(cuò)1反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及 的賬戶資金轉(zhuǎn)往國(guó)外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施。B、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶。根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。（A）A、對(duì) B、錯(cuò)被查單位在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合（ABCD）A、提供必要的工作條件B、配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談C、及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資 料和數(shù)據(jù)D、做好檢查保密工作在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查證可以對(duì)被查機(jī)構(gòu) 有關(guān)證據(jù)材料予以現(xiàn)行登記保存。（A）A、對(duì) B、錯(cuò)對(duì)涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采?。ˋ）A、現(xiàn)場(chǎng)檢查 B、行政調(diào)查 C、案件協(xié)查 D、信息分析2中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話，需提前（D）日送達(dá)通知 書，告知對(duì)方談話內(nèi)容、參加人員、時(shí)間、地點(diǎn)等。A、中國(guó)人民銀行總行B、中國(guó)人民銀上?？偛緾、中國(guó)人民銀各大分行D、中國(guó)人 民銀各省會(huì)（首府）城市中心支行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的反洗錢信息有哪些（ABCD）A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況C、反洗 錢宣傳和培訓(xùn)情況D、反洗錢年度內(nèi)部審計(jì)情況在反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中，金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)有哪些（ABC）A、指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作B、向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢相關(guān)資料C、如實(shí)反映反洗錢工作情況D、主動(dòng)配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查反洗錢可疑線索以下哪些情況將影響金融機(jī)構(gòu)上報(bào)信息準(zhǔn)確性和完整性（ABCD）A、表見數(shù)據(jù)對(duì)照關(guān)系失實(shí)B、數(shù)據(jù)信息無理由徒增、徒降C、所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心反饋數(shù)據(jù)D、報(bào)表體現(xiàn)分支機(jī)構(gòu)數(shù)少于實(shí)際數(shù)1《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（實(shí)行）》賬戶填報(bào)單位是指（C）A、中國(guó)人民銀行總行B、金融機(jī)構(gòu)總部C、獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī) 構(gòu)D、獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)1《金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表》應(yīng)填報(bào)（B）A、填報(bào)單位的上級(jí)機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件B、本級(jí)及所轄分支 機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況C、單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn) 情況和對(duì)外的宣傳活動(dòng)D、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門開展的反洗錢審計(jì)活動(dòng)1《金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況表》應(yīng)填報(bào)（A）A、填報(bào)單位的上級(jí)機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件B、本級(jí)及所轄分支 機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況C、單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn) 情況和對(duì)外的宣傳活動(dòng)D、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門開展的反洗錢審計(jì)活動(dòng)1《金融機(jī)構(gòu)可疑交易情況統(tǒng)計(jì)表》中的外匯可疑交易金額以人民幣為單位（B）A、對(duì) B、錯(cuò)1《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中“通過第三方識(shí)別數(shù)”是指由（C）識(shí)別的數(shù)量A、公安機(jī)關(guān) B、工商管理部門 C、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司 D、代理行1居民是指在中國(guó)居住 1 年以上者，外國(guó)留學(xué)生、就醫(yī)人員及領(lǐng)使館工作人員及家屬除外。涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析（ABCD）A、賬戶及存取款特征 B、電子匯兌特征 C、行為異常表現(xiàn) D、敏感國(guó)家或地區(qū)3將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，可不 必上報(bào)可疑交易。C、第三方代表客戶 進(jìn)行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國(guó)家或地區(qū)。D、該項(xiàng)資金或財(cái)產(chǎn)沒有真正用于恐怖組織和恐怖犯罪的實(shí)施，就不應(yīng)將其確定為恐怖融資活 動(dòng)。C、頻繁支取大額 現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法D、經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為。XX 商行經(jīng)營(yíng)范圍為零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊(cè)資本為 10 萬元，平時(shí)該商行賬戶資 金收支總約在 200 萬元左右，但該商行在 2006 年 5 月 10 日、13 日、17 日、18 日分別收到 來自來自 XX 投資公司轉(zhuǎn)賬收入共計(jì) 850 萬元；5 月 20 日，該商行轉(zhuǎn)賬給 XX 汽修廠。請(qǐng)問，該公司的交易符合以下哪些疑點(diǎn)（C）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。C、頻繁支取大額 現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法D、經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為。D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收 付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。交易規(guī)律是，每 天從同一個(gè)貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10 萬 元，賬戶的余額通常很小，經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2007 年該賬戶共： 轉(zhuǎn)帳收入 101 筆，金額 元，提現(xiàn) 79 筆，金額 12848900 元，金額為 199800 元的交易多達(dá) 59 筆，轉(zhuǎn)賬付出 109 筆，金額 17692620 元，全年無 1 筆存入現(xiàn)金交易。C、沒有正常 原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。A、13B、17C、18D、201某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，A 客戶與 2007 年 6 月 1 日以本人名義和代理其他 10 位個(gè)人 共開立了 11 戶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，6 月 5 日，A 客戶在其本人賬戶存入 50 萬元，并分別向 其他 10 個(gè)賬戶各存入現(xiàn)金 35 萬元，合計(jì)存入 400 萬元現(xiàn)金。其中，累計(jì)交易金額以單一客戶 為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算，對(duì)其正確的理解是（D）A、應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算B、應(yīng)將某一客戶在不同金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算C、應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開 立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算 D、應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立 的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶賬戶 之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（D）以上或者外幣等值（）A、20 萬 2 萬B、50 萬 5 萬C、100 萬 10 萬D、200 萬 20 萬客戶通過境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（D）報(bào)告。（A）A、對(duì) B、錯(cuò)70、對(duì)外匯貸款的真實(shí)貿(mào)易背景審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買賣雙方的資信情況，生產(chǎn)、經(jīng)銷該 產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析。（B）A、對(duì) B、錯(cuò)6人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢 查等。（A）A、對(duì) B、錯(cuò)5匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。（B）A、對(duì) B、錯(cuò)4單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否 匹配是判斷客戶身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。（A）A、對(duì) B、錯(cuò)在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融 機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。當(dāng)對(duì)客戶及其交易的資金風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等 級(jí)分類，以確認(rèn)其身份和交易是否可疑。（A）A、對(duì) B、錯(cuò)1關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對(duì)象的說法以下正確的是（ADE）A、培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層B、只有反洗錢崗位的人員才需要反洗錢培訓(xùn)C、反洗 錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D、培訓(xùn)的對(duì)象是金融 機(jī)構(gòu)的全體人員1反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效 手段和保障措施。（A）A、對(duì) B、錯(cuò)加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是（ABC）A、保證國(guó)家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B、確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控 制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C、確保金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行 D、確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制