【正文】 A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)23．不得作為實(shí)名證件使用的有（BCDE）。美國3．我國規(guī)定的單位帳戶和個人帳戶之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（B）。21．《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》的宗旨是（促進(jìn)合作），以便更有效地預(yù)防和打擊跨國有組織犯罪。17．反洗錢工作是落實(shí)黨中央和國務(wù)院關(guān)于（反腐倡廉），打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的一系列指示精神，有效防范和打擊洗錢犯罪，維護(hù)國家政治、經(jīng)濟(jì)、金融安全和正常的經(jīng)濟(jì)秩序與 人民群眾根本利益的需要，也是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。13．成立于1989年的（金融工作特別工作組）的全稱是打擊洗錢金融行動工作組，這個組織是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。9．金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)行洗錢活動的，應(yīng)當(dāng)給予（紀(jì)律處分）；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究（.刑事責(zé)任）。4．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是(中國人民銀行)。(X)金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個人泄露。（X）金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度必須報(bào)送中國人民銀行備案。（√）洗錢的目的在于使犯罪收入合法化。(X)國家對經(jīng)常項(xiàng)目外匯支付不予限制（√）境內(nèi)機(jī)構(gòu)往境外投資的外匯屬于經(jīng)常項(xiàng)目外匯（X）報(bào)告大額和可疑外匯資金交易時(shí)，對《管理辦法》規(guī)定的累計(jì)交易金額按資金收入和付出的情況，雙邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告。下列支付交易屬于大額人民幣交易的是（BDE）A、單筆提取現(xiàn)金5萬元；B、單位之間單筆轉(zhuǎn)賬支付金額達(dá)100萬元； C、單位之間單筆轉(zhuǎn)賬支付金額達(dá)5萬元； D、單筆存入現(xiàn)金20萬元；E、個人結(jié)算賬戶之間20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)； F、個人結(jié)算賬戶10天之內(nèi)現(xiàn)金收付累計(jì)100萬元。多項(xiàng)選擇題金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（AD）A、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；B、《境外外匯賬戶管理規(guī)定》；C、《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》；D、《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》。金融機(jī)構(gòu)反洗錢“保存記錄”原則是指（BC）A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年； B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年； C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年； D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。A、了解客戶義務(wù)； B、大額交易報(bào)告義務(wù)；C、可疑交易報(bào)告義務(wù)； D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)；E、保存記錄義務(wù)。(BCDE)A、臨時(shí)身份證；B、學(xué)生證；C、機(jī)動車駕駛證；D、介紹信；E、法定身份證件的復(fù)印件。A、30％以上3倍以下； B、30％以上5倍以下； C、50％以上3倍以下； D、50％以上5倍以下。A、計(jì)劃財(cái)務(wù)； B、公司業(yè)務(wù)； C、前臺業(yè)務(wù)； D、會計(jì)結(jié)算。1填制外匯反洗錢報(bào)表時(shí)，下列日期格式正確的是（B）A、2006/3/21； B、2006/01/05； C、06/01/2006； D、03/28/2006。1專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是____D____。劃線支票________。(A)A、了解你的客戶；B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告；C、可疑交易的分析；D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。(D)A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》；B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；C、《商業(yè)銀行法》；D、《金融違法行為處罰辦法》。(D)A、《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》；B、《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》；C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》； D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。(B)A、修訂后的新憲法；B、修訂后的新刑法；C、修訂后的新中國人民銀行法； D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定。1境內(nèi)機(jī)構(gòu)違反外匯賬戶管理規(guī)定，出借、串用、轉(zhuǎn)讓外匯賬戶的，可處（C）的罰款A(yù)、1萬元以上3萬元以下； B、10萬元以上30萬元以下； C、5萬元以上30萬元以下； D、10萬元以上50萬元以下。1以下行為屬于套匯的是（C）A、違反國家規(guī)定，擅自將外匯存放境外； B、違反國家規(guī)定將外匯匯出或者攜帶出境；C、違反國家規(guī)定，以人民幣支付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貨款； D、不按照國家規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行的。1居民個人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護(hù)照、有效簽證等材料簽發(fā)____B____。1公、檢、法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的___C_____。2004年5月10日，________因涉嫌介入與美國制裁國家的交易，被美聯(lián)儲處以1億美元的罰款，這暗含美國金融監(jiān)管當(dāng)局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調(diào)整，受到全球廣泛關(guān)注。A、中國人民銀行； B、國家外匯管理局； C、銀監(jiān)局； D、公安機(jī)關(guān)?？蛻敉ㄟ^在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由（A）負(fù)責(zé)報(bào)告A、發(fā)卡行； B、業(yè)務(wù)辦理行； C、收單行； D、總行。對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的21．我國嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（）A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi) B:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款 C:代發(fā)工資 D:小額個人勞務(wù)報(bào)酬 22．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)23．不得作為實(shí)名證件使用的有（）A。人民法院簽發(fā)的（）A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》 C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》 15．中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（）A:公安部 B:國務(wù)院 C:中國人民銀行 D:財(cái)政部16．，美國為加強(qiáng)對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（）A:是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。A:工商銀行 B:農(nóng)業(yè)銀行 C:中國銀行 D:建設(shè)銀行9．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。5．反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。A: 三年 B:5年 C:10年 D::15年2．世界上最早對洗錢進(jìn)行法律控制的國家是（）A:英國 B:法國 C:澳大利亞 D。，()屬于大額交易報(bào)告的范圍? 答案：法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)帳交易21.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第9條規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。答案： 50萬??10萬14.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條明確規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告，以下不屬于規(guī)定條件的是()? 答案：個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取15.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易()以上或者外幣交易等值()美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。答案： 2007年03月01日2.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的()個工作日內(nèi)補(bǔ)正。C 檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。(正確)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年。房地產(chǎn)行業(yè)。人民銀行根據(jù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別要求，責(zé)令其進(jìn)行整改。B、銷戶時(shí)，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源于借款人的權(quán)屬關(guān)系。B、銷戶時(shí)，無論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實(shí)性。B、對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報(bào)告中不必填寫交易對手信息。C、未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊驗(yàn)資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息。D、涉及可疑交易的，是否已上報(bào)。未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。對對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些?(ABCD)A、單位因撤并、解散需終止的 B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的 C、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的 D、因遷址等需要變更開戶銀行的個人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識別主體包括哪些人員(AC)A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。錯(貸款企業(yè))的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進(jìn)行。C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》。B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》。D、駕駛證，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息?ABA，收款人的姓名、帳號、住所。C、回訪客戶。(對)銀行在辦理委托收款時(shí)應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等身份與所收款項(xiàng)的來源、金額相符。(錯)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。對。A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B、回訪客戶C、實(shí)地查訪D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)4根據(jù)《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，下列表述錯誤的是(C)。A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)B、對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的 C、與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的 D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象4根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(BD)或者其他身份證明文件進(jìn)行登記。A、交易性質(zhì)B、交易目的 C、交易的受益人D、交易的資金風(fēng)險(xiǎn)4金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立(BD)賬戶。A、是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要B、是嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要C、是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要D、是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要3我國嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下(CD)除外。A、合法審慎原則B、保密原則C、與司法機(jī)關(guān)行政機(jī)關(guān)全面合作的原則D、安全原則3人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主有(BCD)。A、中國工商銀行 B、公安部 C、司法部D、財(cái)政部 E、建設(shè)部2金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是(ABC)。A、亞太反洗錢小組B、歐亞反洗錢與反恐融資小組C、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會D、金融行動特別工作組2FATF是(C)的簡稱。A、成立空殼公司B、向現(xiàn)金密集行業(yè)投資C、走私D、利用“地下錢莊”轉(zhuǎn)移犯罪收益2中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在反洗錢工作中的職責(zé)有(A BCDE)。A、《維也納公約》B、《巴勒莫公約》C、《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》D、《聯(lián)合國反腐敗公約》1根據(jù)我國《刑法》關(guān)于對洗錢犯罪的定義，洗錢犯罪是指單位或個人明知是(ABCD)等的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，提供資金賬戶、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)、通過轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式協(xié)助轉(zhuǎn)移資金，以及協(xié)助將資金匯往境外的及以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益性質(zhì)和來源的行為。A、詢問B、查閱C、復(fù)制D、封存E、臨時(shí)凍結(jié)1下列屬于洗錢特征的是(BCD)。A、大額存取現(xiàn)金B(yǎng)、用真實(shí)姓名開立銀行賬戶C、身份證不輕易借人D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報(bào)按照反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢立法確認(rèn)的洗錢預(yù)防措施有(ABCD)。B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。A、5 B、10 C、15 D、20反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過(B)。第一篇：2016反洗錢題庫(帶答案)2016反洗錢題庫（帶答案）以下活動可能存在洗錢行為是(D)。A、24小時(shí) B、48小時(shí) C、64小時(shí) D、7日以下不屬于“黑錢”來源的是(D)。C、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的。A、客戶身份識別B、報(bào)告大額交易和可疑交易C、保存客戶身份資料和交易信息D、客戶身份登記根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有(AB)。A、國際化B、專業(yè)化C、多樣化D、復(fù)雜化E、商業(yè)化1洗錢的過程一般分為(ABD)。A、毒品犯罪B、黑社會性質(zhì)的組織犯罪C、金融詐騙犯罪D、恐怖活動犯罪1屬于金融監(jiān)管部門制定的反洗錢有關(guān)規(guī)章有(A B)。A、組織、協(xié)調(diào)全國反洗錢工作B、負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測C、制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章D、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況E、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動