【正文】 第四篇：保險業(yè)反洗錢工作管理辦法第一章 總 則第一條 為做好保險業(yè)反洗錢工作，促進行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國保險法》等有關(guān)法律法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件，制定本辦法。第三十五條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司發(fā)生下列情形之一，保險監(jiān)管機構(gòu)可以將其列為反洗錢重點監(jiān)管對象：（一）涉嫌從事洗錢或者協(xié)助他人洗錢；（二）受到反洗錢主管部門重大行政處罰；（三）中國保監(jiān)會認(rèn)為需要重點監(jiān)管的其他情形。保險公司、保險資產(chǎn)管理公司及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易、配合調(diào)查可疑交易和涉嫌洗錢犯罪活動等有關(guān)信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。第二十三條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)開展反洗錢培訓(xùn)，保存培訓(xùn)課件和培訓(xùn)工作記錄。第十八條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管要求密切關(guān)注涉恐人員名單，及時對本機構(gòu)客戶進行風(fēng)險排查，依法采取相應(yīng)措施。反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（一）客戶身份識別；（二）客戶身份資料和交易記錄保存；（三）大額交易和可疑交易報告；（四）反洗錢培訓(xùn)宣傳；（五）反洗錢內(nèi)部審計；（六）重大洗錢案件應(yīng)急處置；（七）配合反洗錢監(jiān)督檢查、行政調(diào)查以及涉嫌洗錢犯罪活動調(diào)查；（八）反洗錢工作信息保密；（九）反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的其他內(nèi)容。申請設(shè)立保險公司、保險資產(chǎn)管理公司，可以在籌建申請和開業(yè)申請中分階段提交上述各項材料，但最遲應(yīng)當(dāng)在提出開業(yè)申請時提交完畢。第二條 中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國保監(jiān)會”）根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和國務(wù)院授權(quán)，履行保險業(yè)反洗錢監(jiān)管職責(zé)。第三十六條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司違反反洗錢法律法規(guī)和本辦法規(guī)定的，由保險監(jiān)管機構(gòu)責(zé)令限期改正、約談相關(guān)人員或者依法采取其他措施。第二十九條 保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)控制度，禁止來源不合法資金投資入股。對本公司人員的反洗錢培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（一）反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；（二）反洗錢內(nèi)控制度、與其崗位職責(zé)相應(yīng)的反洗錢工作要求；（三）開展反洗錢工作必備的其他知識、技能等。第十九條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)依法保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)該項交易，以提供監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。保險公司、保險資產(chǎn)管理公司分支機構(gòu)可以根據(jù)總公司的反洗錢內(nèi)控制度制定本級的實施細則。開業(yè)驗收階段，申請人應(yīng)當(dāng)按照要求演示反洗錢的組織架構(gòu)、工作流程、風(fēng)控管理和信息系統(tǒng)建設(shè)等。中國保監(jiān)會派出機構(gòu)根據(jù)本辦法的規(guī)定，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)管職責(zé)。五是金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，防范新的犯罪行為?！斗聪村X法》的內(nèi)容包括什么章節(jié)?答：包括總則、反洗錢監(jiān)督管理、金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國際合作、法律責(zé)任、附則7個章節(jié)。(√)100、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起5個工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。()9不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件。()8士兵證、軍(警)官證、文職干部證、離休干部榮譽證、軍(警)官退休證、文職干部退休證、軍事院校學(xué)員證為實名證件。()7電子支付工具的基本特點是將現(xiàn)金無紙化、數(shù)字化。(√)6中國人民銀行正式設(shè)立反洗錢局的時間是2003年9月。(√)5金融詐騙罪是指在金融活動中，采用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，詐取數(shù)額較大的公司財物的行為。(√)50、反洗錢培訓(xùn)只能針對反洗錢崗位人員。()4人民法院通過反洗錢途徑獲得的客戶身份資料和交易信息，可用于民事審判。(√)3國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指中國人民銀行及其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)。()2金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，但可將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。()1大額交易的累計交易金額以單一賬戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。()1中國人民銀行設(shè)立反洗錢局，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。()《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》也適用于從事基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)。A、只能部分提前支取，且只能提前支取一次B、只能部分提前支取，但可提前支取多次C、可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次D、可以全部或部分提前支取，也可以提前支取多次9單位通知存款(A)。D、法定身份證件的復(fù)印件8開戶單位購置國家規(guī)定的社會集團專項控制商品(D)。8代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示(C)的有效身份證件。A、實名賬戶 B、聯(lián)名賬戶C、同名賬戶 D、假名賬戶7在銀行開戶的個體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營戶異地采購的貨款(B)。A、1 B、3 C、5 D、107《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，臨時存款賬戶的有效期最長不得超過(B)年。 62000年6月，金融行動特別工作組公開全球洗錢最猖獗的地區(qū)有(C)。A、證券公司 B、證券公司和銀行各自C、證券公司和客戶各自 D、銀行5下列哪種可疑交易不應(yīng)由證券公司來報告(A)。C、丙公司與其他國內(nèi)公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超20萬美元。A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息。A、行政處罰 B、行政處分 C、刑事處罰 D、行政拘留3金融機構(gòu)有以下(C)行為，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款。A、金融機構(gòu)及特定非金融機構(gòu) B、中國人民銀行C、公安部門 D、檢察機關(guān)2現(xiàn)時(B)是我國的反洗錢行政主管部門。A、2006年10月31日 B、2006年12月1日C、2007年1月1日 D、2007年3月1日1中國人民銀行令〔2006〕第2號《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》自(D)起施行。第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由(B)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。金融機構(gòu)反洗錢考試題及答案一、單選題中國人民銀行設(shè)立(B)，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。第三十五條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司發(fā)生下列情形之一，保險監(jiān)管機構(gòu)可以將其列為反洗錢重點監(jiān)管對象：（一）涉嫌從事洗錢或者協(xié)助他人洗錢；（二）受到反洗錢主管部門重大行政處罰；（三）中國保監(jiān)會認(rèn)為需要重點監(jiān)管的其他情形。保險公司、保險資產(chǎn)管理公司及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易、配合調(diào)查可疑交易和涉嫌洗錢犯罪活動等有關(guān)信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。第二十三條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)開展反洗錢培訓(xùn)，保存培訓(xùn)課件和培訓(xùn)工作記錄。第十八條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管要求密切關(guān)注涉恐人員名單，及時對本機構(gòu)客戶進行風(fēng)險排查，依法采取相應(yīng)措施。反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（一）客戶身份識別；（二）客戶身份資料和交易記錄保存；（三）大額交易和可疑交易報告；（四）反洗錢培訓(xùn)宣傳；（五）反洗錢內(nèi)部審計；（六）重大洗錢案件應(yīng)急處置；（七）配合反洗錢監(jiān)督檢查、行政調(diào)查以及涉嫌洗錢犯罪活動調(diào)查；（八）反洗錢工作信息保密；（九）反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的其他內(nèi)容。申請設(shè)立保險公司、保險資產(chǎn)管理公司，可以在籌建申請和開業(yè)申請中分階段提交上述各項材料，但最遲應(yīng)當(dāng)在提出開業(yè)申請時提交完畢。第二條 中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國保監(jiān)會”）根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和國務(wù)院授權(quán)，履行保險業(yè)反洗錢監(jiān)管職責(zé)。第三章 保險業(yè)反洗錢義務(wù)第六條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司和保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)以保單實名制為基礎(chǔ)，按照客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉(zhuǎn)規(guī)范的工作原則，切實提高反洗錢內(nèi)控水平。第十二條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)了解反洗錢法律法規(guī)，接受反洗錢培訓(xùn)，通過保險監(jiān)管機構(gòu)組織的包含反洗錢內(nèi)容的任職資格知識測試。第十五條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)將可量化的反洗錢控制指標(biāo)嵌入信息系統(tǒng)，使風(fēng)險信息能夠在業(yè)務(wù)部門和反洗錢機構(gòu)之間有效傳遞、集中和共享，滿足對洗錢風(fēng)險進行預(yù)警、提取、分析和報告等各項反洗錢要求。反洗錢條款應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（一）保險專業(yè)代理公司、金融機構(gòu)類保險兼業(yè)代理機構(gòu)按照保險公司的反洗錢法律義務(wù)要求識別客戶身份；（二）保險公司在辦理業(yè)務(wù)時能夠及時獲得保險業(yè)務(wù)客戶身份信息，必要時，可以從保險專業(yè)代理公司、金融機構(gòu)類保險兼業(yè)代理機構(gòu)獲得客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件；（三）保險公司為保險專業(yè)代理公司、金融機構(gòu)類保險兼業(yè)代理機構(gòu)代其識別客戶身份提供培訓(xùn)等必要協(xié)助。第二十六條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)妥善處置涉及本公司的重大洗錢案件，及時向保險監(jiān)管機構(gòu)報告案件處置情況。第三十二條 保險監(jiān)管機構(gòu)依法開展反洗錢現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管。第四十條 保險公司與非金融機構(gòu)類保險兼業(yè)代理機構(gòu)的反洗錢合作可以參照本辦法。A、B、10C、1D、20單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易(C)萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。A、3 B、5 C、7 D、101國務(wù)院反洗錢行政主管部門根據(jù)(B)授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。A、工作證 B、執(zhí)法證 C、身份證 D、以上都可以2中國人民銀行或者其分支機構(gòu)實施反洗錢現(xiàn)場檢查后，應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場檢查意見書。A、兼并 B、接管C、破產(chǎn)和解散 D、變更以下哪項不是銀行業(yè)金融機構(gòu)大額交易報告要素內(nèi)容(B)。(B)A、甲銀行向乙銀行拆入2000萬人民幣B、某紡織公司收到某紡織經(jīng)營部劃來200萬元人民幣C、某人將持有的10萬美元通過實盤外匯買賣轉(zhuǎn)為英鎊D、某人將到期定期存款本息合計30萬元轉(zhuǎn)存入其活期賬戶3下列交易不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)可疑交易報告范圍的是(C)。A、甲公司用于境外投資的購匯人民幣資金800萬全部是從其他公司轉(zhuǎn)入B、乙公司的外匯賬戶收到境外進口商1000萬美元的匯入款，超過當(dāng)期的出口金額C、丙公司資本金賬戶共收到外方投資500萬美元，超過批準(zhǔn)的300萬美元投資金額，該款項是從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入D、丁公司提前向銀行歸還貸款1000萬元人民幣，與其財務(wù)狀況明顯不符4下列哪家公司的交易既屬于大額交易又屬于可疑交易(A)。A、省一級以上分支機構(gòu) B、地市中心支行以上分支機構(gòu)C、區(qū)一級支行以上機構(gòu) D、縣(市)支行以上機構(gòu)5中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機構(gòu)董事、(D)談話，要求其就金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項作出說明。 5金融行動特別工作組的秘書處設(shè)在(A)。A、了解客戶 B、大額現(xiàn)金交易報告C、可疑交易報告 D、與司法機關(guān)全面合作6金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別(C)。A、一般存款賬戶 B、基本存款賬戶C、臨時存款賬戶 D、專用存款賬戶7為了保證個人存款賬戶的(B)，維護存款人的合法權(quán)益，2000年3月20日中華人民共和國國務(wù)院令第285號發(fā)布《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，并從當(dāng)年4月1日起實施。B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)。A、臨時身份證。A、1年 B、2年 C、3年 D、5年9武警部隊單位開立專用存款賬戶，由(B)。A、一個 B、一個以上 C、最多兩個 D、兩個以上100、不需要核發(fā)開戶登記的賬戶包括(B)。()金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。()1客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由議付行報告。()2金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易，如未發(fā)現(xiàn)可疑的，金融機構(gòu)可以不報告大額交易。(√)3目前，外匯反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)由國家外匯管理局承擔(dān)。(√)3調(diào)查人員行使詢問權(quán)時制作的詢問筆錄，被詢問人不用簽名或者蓋章確認(rèn)，但調(diào)查人員必須在筆錄上簽名。()4金融機構(gòu)對其經(jīng)營活動中發(fā)現(xiàn)的可疑交易，負(fù)有向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的義務(wù)。(√)5金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)或當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告。(√)6于2007年1月1日施行的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》不適用在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司。(√)7《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約》是國際社會第一個反洗錢國際法規(guī)范。(√)7不得將單位定期存款賬戶用于結(jié)算或從定期存款賬戶中支取現(xiàn)金。()8個體工商戶農(nóng)副產(chǎn)品采購現(xiàn)金支出需要登記大額現(xiàn)金支付并報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?√)9根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶單位購買小額物資也必須以轉(zhuǎn)賬方式支付()9《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》所稱銀行結(jié)算賬戶，是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣長期存款賬戶。《反洗錢法》對金融機構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存制度有什么規(guī)定? 答：一是在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。我國制定《反洗錢法》的意義是什么? 答：我國制定《反洗錢法》的意義重大。二是客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。第二篇：2011保險業(yè)反洗錢工作管理辦法關(guān)于印發(fā)《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》的通知保監(jiān)發(fā)〔2011〕52號各保監(jiān)局，各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司，各保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司：為進一步加強